證券基礎(chǔ)知識清算交收交易篇資金篇賬戶篇概述目錄概述股票（A股、B股）債券基金股票（A股、B股）債券基金兩網(wǎng)及退市股份新掛牌股份場外交易市場基金理財產(chǎn)品證券市場及交易品種證券市場：股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和交易的場所。交易須知：開立資金賬戶以及股東賬戶或基金賬戶開戶轉(zhuǎn)賬委托下單清算交收通過資金劃轉(zhuǎn)為交易做準備借助交易系統(tǒng)實現(xiàn)證券買賣計算應(yīng)收/應(yīng)付的證券與價款并完成收付賬戶篇普通賬戶體系客戶資金賬戶證券賬戶（A、B、基金）柜臺市場交易賬戶（OTC）銀行賬戶股票、債券、封基OTC平臺發(fā)行產(chǎn)品流入流出資金結(jié)算開放式基金賬戶（TA）開基、廣發(fā)理財產(chǎn)品1、開戶主體（不適用B股）：境內(nèi)自然人、在境內(nèi)工作生活的港澳臺居民、獲得境內(nèi)永久居留資格的境外居民、一般機構(gòu)法人及合伙或創(chuàng)投企業(yè)等非法人組織。B股：外國的自然人、法人和其他組織；境內(nèi)自然人；港澳臺地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民。2、年齡要求：原則上要求18周歲以上。3、所需資料（自然人）：身份證明文件（不可使用軍官證、士兵證、武警證）、同名銀行賬戶、其他要求的資料。開戶——基本要求開放式基金賬戶OTC賬戶臨柜、見證、視頻臨柜、自助、視頻臨柜、自助A股賬戶B股賬戶證券投資基金賬戶臨柜、見證臨柜開戶——辦理方法賬戶類型辦理途徑深圳：T+1上海：T+1T+2，但T日可交易T日深圳：T+1上海：T+1深圳：T日上海：T+1生效時間賬戶信息柜臺查詢界面開戶資格限制：境外投資者不得開立A股證券賬戶（“在境內(nèi)工作生活的港、澳、臺居民”及“獲得境內(nèi)永久居留資格的境外居民”除外）和基金賬戶；境內(nèi)機構(gòu)投資者不得開立B股證券賬戶；證券從業(yè)人員及國家機關(guān)處級以上干部、證券從業(yè)高管的直系親屬（包括父母、子女、配偶）不得開立股東賬戶。開戶費用（個人）：深A(yù)：20元/戶滬A：20元/戶證券投資基金賬戶：5元/戶（深滬）深B：120港元/戶滬B：19美元/戶注意事項：注意事項：賬戶信息柜臺查詢界面資金篇前提操作后續(xù)開戶：建立人民幣三方存管或外幣銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系模式：單客戶單銀行、單客戶多銀行（人民幣）辦理：一般在開戶時一并辦理，部分銀行還需客戶到銀行辦確認手續(xù)轉(zhuǎn)賬途徑：熱鍵、電話、網(wǎng)上、手機、人工轉(zhuǎn)賬時間：交易日9：00—16：00（多數(shù)）到賬時間：實時到賬資金到賬后，客戶即可進行交易資金轉(zhuǎn)賬支持銀行（人民幣）：工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、交通銀行、廣東發(fā)展銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、民生銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、上海銀行、平安銀行、東莞銀行、北京銀行、南京銀行、廣州銀行等19家。客戶交易結(jié)算資金統(tǒng)一交由獨立于券商的第三方存管機構(gòu)（銀行）存管

定義單客戶單銀行資金賬戶存管銀行客戶號輔賬戶1輔賬戶2輔賬戶3輔賬戶4主銀行輔銀行1輔銀行2輔銀行3輔銀行4主賬戶客戶號單客戶多銀行三方存管模式交易篇場內(nèi)交易場所（深、滬）債券基金權(quán)證A股、B股創(chuàng)業(yè)板、三板市場及交易品種簡介其他股票現(xiàn)券交易債券回購封基、LOF、ETF上證基金通、其他停止其他交易品種開基理財產(chǎn)品開放式基金廣發(fā)理財產(chǎn)品場外交易場所交易場所交易要素內(nèi)容備注交易時間周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00國家法定假日和交易所公告的休市日除外集合競價（9：15-9：25）、連續(xù)競價委托方式熱鍵、電話、網(wǎng)上、手機客戶需開通相應(yīng)委托權(quán)限委托類別限價委托：指定委托價格申報市價委托：不指定委托價格申報兩者區(qū)別：限價委托成交效率低，價格在預(yù)期范圍市價委托成交效率高，價格不確定性大成交規(guī)則價格優(yōu)先、時間優(yōu)先市價委托不適用此規(guī)則，另有規(guī)定客戶可以撤銷委托的未成交部分計價單位股票—股；基金—份；債券—張申報數(shù)量股票、封基：100股（份）整數(shù)倍，上限100萬股（份）債券（現(xiàn)券）：10張整數(shù)倍，上限1萬手賣出時不足1個最低申報單位時需一次性賣出漲跌幅限制A、B股、封基：±10%三板、ST與*ST：±5%漲跌幅價格=前收盤價×（1±漲跌幅比例）超過漲跌幅限制的申報視為無效申報部分品種/情況無價格漲跌幅限制（如：債券）部分主要交易規(guī)則（場內(nèi)）委托操作界面案例甲、乙、丙、丁四人委托買入某股票的價格及時間分別如下：甲10：05以5.01元委托乙10：06以5.01元委托丙09：55以5.02元委托丁10：10以5.03元委托請寫出成交順序。

開放式基金品種及交易方式類型交易方式規(guī)則普通開放式基金場外認購、申購、贖回1、場外：基金公司，使用開基賬戶場內(nèi)：交易所，使用股東賬戶/封基戶2、買/賣：市價申/贖：凈值（無關(guān)場外、場內(nèi)）3、上證基金通無論通過哪種方式交易，均按凈值成交。LOF基金場外認購、申購、贖回場內(nèi)買入、賣出場內(nèi)申購、贖回ETF基金場內(nèi)買入、賣出場內(nèi)申購、贖回上證基金通場外認購、申購、贖回場內(nèi)買入、賣出場內(nèi)申購、贖回實時申贖貨幣基金場內(nèi)申購、贖回上市交易型貨幣基金場內(nèi)買入、賣出場內(nèi)申購、贖回分級基金母基金：場外申贖；場內(nèi)申贖（封閉式除外）子基金：場內(nèi)買賣母子：分拆、合并（開放式）

場外認購、申購、贖回資金份額認購、申購贖回開放式基金賬戶委托：金額申購，份額贖回未知價交易成交確認：T+2交收交割：份額到賬（T+2）資金到賬（T+3~T+5）開戶：開戶證件代理機構(gòu)T+2生效申贖操作界面廣發(fā)理財產(chǎn)品FOF：投資標的：基金混合型：投資標的：股、債、基等債券型：投資標的：債券為主貨幣型：投資標的：貨幣市場工具QDII：投資于海外市場量化產(chǎn)品：量化管理模型短期理財型：期限在1年以內(nèi)代銷權(quán)限深TA/OTC賬戶電子簽名約定書電子合同金額限制推廣期/開放期參與條件交易手續(xù)費收費項目傭金印花稅規(guī)費過戶費A股不超過成交金額的3‰，起點5元成交金額的1‰（賣出時收?。┏山唤痤~的0.0896‰成交面額的0.6‰（僅上海股票收?。〣股不超過成交金額的3‰，滬B起點1美元，深B起點5港元成交金額的1‰（賣出時收?。┥睿?.28‰滬：0.321‰稱“結(jié)算費”成交金額的0.5‰封基不超過成交金額的3‰，起點5元///債券不超過成交金額的0.2‰，起點1元（僅上海，深圳無起點）///注：開放式基金的費用按基金公司規(guī)定收取，具體通過基金公司網(wǎng)站查詢。一般有兩部分：申購費（1.5%，隨申購金額增加而減少)；贖回費（0.5%，隨持有年限增加而減少）。清算交收區(qū)別基礎(chǔ)和保證后續(xù)與完成緊密聯(lián)系清算與交收結(jié)算清算計算應(yīng)收應(yīng)付款交收實際價款的