第16章不平等和經(jīng)濟發(fā)展姚洋大綱引言不平等的度量我國的收入不平等及其成因庫茲涅茨曲線不平等影響經(jīng)濟增長的途徑不平等、信貸和發(fā)展不平等和中等收入陷阱引言早期，經(jīng)濟學家通常把收入分配不平等的增加看作一定時期內(nèi)經(jīng)濟增長的副產(chǎn)品。九十年代之后，經(jīng)濟學家越來越關(guān)注不平等和經(jīng)濟增長之間的關(guān)系問題。不僅包括收入不平等，而且包括機會不平等以及社會和政治不平等，后面這些不平等可能比收入不平等更為重要。3引言計劃經(jīng)濟的教訓告訴我們，完全平等的收入分配不利于激勵民眾的工作熱情，適度的收入分配不平等不僅是無害的，而且有利于一個國家的健康發(fā)展。然而，收入不平等如果達到很嚴重的水平，就可能反過來阻礙經(jīng)濟增長。4不平等的度量衡量一個國家/地區(qū)收入不平等的最常見的指標是基尼系數(shù)?；嵯禂?shù)是在洛侖茲曲線的基礎(chǔ)上定義的。洛倫茨曲線是表示累積人口和累積收入之間關(guān)系的曲線。5不平等的度量洛倫茨曲線的構(gòu)造把人口按收入由低到高排列在坐標橫軸上縱坐標為橫坐標左側(cè)人群收入占全部人口總收入的累積比例洛侖茲曲線的含義：如果洛倫茨曲線和450線重合，則任何比例的人口的收入占總收入的比例等于其人口比例，此時，收入分配完全均等化。只要存在任何的收入分配不均，洛倫茨曲線必然在450線以下。曲線離450線越遠（如圖中虛線的位置），則收入分布就越不平等。6不平等的度量70.040.14洛倫茨曲線不平等的度量洛倫茨曲線滿足四個直觀的準則。匿名準則，指的是這條曲線的位置只與收入分布有關(guān)，而與某個人擁有特定的某個收入無關(guān)。人口準則指的是，如果人口增加，而各累積人口的收入比例不改變，則曲線不變。相對收入準則指的是，洛倫茨曲線和一個國家/地區(qū)的絕對收入沒有關(guān)系，而只與收入分布有關(guān)系。道爾頓準則（弱轉(zhuǎn)移支付）指的是，如果收入進行累退式轉(zhuǎn)移，即由窮人向富人的轉(zhuǎn)移，則不平等程度上升。8不平等的度量正因為洛侖茲曲線滿足以上幾個準則，大國和小國之間、窮國和富國之間都可以進行比較。洛倫茨曲線不但可以用來表示收入的分布，也可以用來表示財富的分布，衡量一個國家（地區(qū)）人均或家庭財富的不平等程度。如果兩個國家的洛倫茨曲線交叉，則我們無法判斷哪個國家的收入分配更不平等。這時，基尼系數(shù)就可以彌補不足。9不平等的度量基尼系數(shù)基尼系數(shù)是洛倫茨曲線和45度線之間所圍成新月形的面積占45度線下方與橫軸圍成的三角形的面積的比例?；嵯禂?shù)的取值范圍在0和1之間.值越大，則收入分配越不平等。當洛倫茨曲線是45度線時，基尼系數(shù)為0；當只有一個人擁有全部收入，其他所有的人的收入都是0的時候，基尼系數(shù)為1。10不平等的度量基尼系數(shù)的一個近似算法

其中，N是人口數(shù)，yi是收入排名第i位的個人的收入，m是人均收入?；嵯禂?shù)可以簡單直觀反映收入分配的整體情況，但是對處于極端位置的收入人群不太敏感。因此，一個國家在公布基尼系數(shù)的時候，一般也會同時公布最富有的20%的人口占全部收入的比例和最貧窮的20%的人口占全部收入的比例。11不平等的度量12AB基尼系數(shù)不平等的度量一般認為，當一個國家的基尼系數(shù)超過0.4的時候，這個國家的收入分配就是比較不平等的；超過0.5，則這個國家就是非常不平等的。目前，北歐國家是世界上收入分配最平等的國家，那里的基尼系數(shù)在0.3以下；而最不平等的國家主要在非洲和拉丁美洲，它們的基尼系數(shù)超過0.55；亞洲國家（地區(qū)）處于兩者之間，通常在0.4-0.5之間。13不平等的度量政治不平等是由國家通過強制力決定的公民權(quán)利的不平等。我國在計劃經(jīng)濟時代實現(xiàn)的戶籍制度是一種典型的政治不平等。出生在農(nóng)村家庭的人，除非當兵提干或上大學，否則一輩子只能做農(nóng)民。社會不平等則是由社會規(guī)范決定的不平等。印度的種姓制度是一種典型的社會不平等。就消除的難度而言，社會不平等是最頑固的不平等。政治不平等和社會不平等的共同之處，是從根本上決定了機會的不平等，而收入不平等往往是機會不平等的后果，因此，消除不平等首先應該消除政治和社會的不平等。14我國的收入不平等及其成因八十年代初期，我國的總體基尼系數(shù)在0.3以下，城市內(nèi)部更是低于0.21985年之后，除個別年份之外，三種基尼系數(shù)都持續(xù)上升，但城市的基尼系數(shù)始終低于農(nóng)村的基尼系數(shù)。而根據(jù)北京大學“中國家庭跟蹤調(diào)查”的初步數(shù)據(jù)，2010年全國的基尼系數(shù)達到0.52，而城市的基尼系數(shù)超過了農(nóng)村的基尼系數(shù)。15我國的收入不平等及其成因16中國家庭人均收入的基尼系數(shù)：1981-2010我國的收入不平等及其成因全國收入差距的一個重要組成部分是城鄉(xiāng)收入差距，可以看到，除九十年代中期和2009-2011年之外，這個比例一直上升。

盡管2009年以來有所下降，但2011年的城鄉(xiāng)收入差距仍然有3.1倍，是全世界最高的。九十年代中期和2009-2011年的下降主要得益于食品價格的上漲。我國在這兩個時期都經(jīng)歷了較高的通貨膨脹，而其中主要是食品價格上漲，農(nóng)民從中得益。17我國的收入不平等及其成因18城市人均可支配收入和農(nóng)村人均純收入之比：1985-2011我國的收入不平等及其成因我國收入分配惡化市場對個體差異的放大教育差距的拉大地理集聚制度障礙政府有限的收入再分配19我國的收入不平等及其成因個體差異和教育差距個體差異可以反映在智力、家庭背景和社會網(wǎng)絡(luò)等因素上。在計劃經(jīng)濟條件下，這些差異被國家的強制分配所抹平隨著市場化進程的深入，市場根據(jù)要素的邊際產(chǎn)出確定要素價格高智力、家庭背景較好以及擁有更多社會資源的人士就能夠得到更高的回報。其中一般而言教育差距可能比其它個體差異的影響更大20我國的收入不平等及其成因21城鄉(xiāng)教育金字塔我國的收入不平等及其成因地理集聚由于城市具有規(guī)模經(jīng)濟，集聚是經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢之一。22城市人均收入（元）農(nóng)村人均收入（元）城市/農(nóng)村最富有的三個省20,07013,4371.49最貧窮的三個省12,2142,9034.21最富/最窮1.644.631/2.83我國的收入不平等及其成因制度障礙我國的城鄉(xiāng)收入差距居世界前列，和嚴格的戶口制度有關(guān)。自2003年之后，對農(nóng)村居民進城的多數(shù)限制被取消，但是并沒有根本消除。目前，最大的限制是非本地戶口居民的子女無法在本地升學。這不僅影響從農(nóng)村到城市的勞動力流動，而且影響城市和城市之間的勞動力流動。政府對一些行業(yè)、特別是這些行業(yè)里的國有企業(yè)給予巨額的補貼和金融支持，人為拉大了行業(yè)之間和所有制之間的收入差距。23我國的收入不平等及其成因有限的再分配北歐國家的收入差距屬于世界上最低之列，其原因主要是政府的稅收非常高，同時再分配的力度也非常大。我國政府的再分配是比較低的。按照一般預算口徑統(tǒng)計，我國政府的財政收入占全國GDP的22%，但按照全口徑計算，則達到三分之一。照此計算，2011年政府全口徑財政收入應該接近16萬億元。然而，政府把40%以上的收入用在了基礎(chǔ)設(shè)施投資和各種生產(chǎn)性及科研活動上，直接用于民生上的支出比例很低。24我國的收入不平等及其成因收入的逆向轉(zhuǎn)移收入不平等一個表現(xiàn)是勞動收入快速下降。我國的居民收入（其中90%以上是勞動收入）占比自1990年代中期以來從占國民收入的近70%下降到58%左右。我國勞動收入占比下降可能還與政府對生產(chǎn)者的大量補貼有關(guān)。政府補貼的形式包括壓低生產(chǎn)要素（如資本、環(huán)境、土地、勞動力等）價格、補貼企業(yè)的創(chuàng)新活動和其它特定領(lǐng)域的活動（如節(jié)能技術(shù)）。這些補貼來自財政收入，最終還是要普通民眾買單，因而構(gòu)成一種逆向的收入轉(zhuǎn)移。25庫茲涅茨曲線庫茲涅茨曲線西蒙·庫茲涅茨（SimonKuznets）在上世紀五十年代研究英國的歷史數(shù)據(jù)的時候，發(fā)現(xiàn)英國的收入不平等和人均收入之間呈現(xiàn)一個倒U型關(guān)系，即當收入較低的時候，不平等程度隨著收入的增加和提高，當收入超過一定水平之后，不平等程度隨著收入的增加而下降（Kuznets,1955）。后人把這個發(fā)現(xiàn)稱為“庫茲涅茨曲線”。26庫茲涅茨曲線庫茲涅茨曲線可能出現(xiàn)的原因市場經(jīng)濟條件下人口分化的一個重要表現(xiàn)是財富的貨幣化進程。當經(jīng)濟不甚發(fā)達的時候，個人財富往往僅僅是消費來源而已，而不能帶來更多的財富；隨著市場的擴展，財富（既包括現(xiàn)金，也包括土地、房產(chǎn)等非現(xiàn)金財富）的變現(xiàn)和互換變得更加靈活和多樣，因此比較容易帶來新的財富，從而擴大個人之間差距。隨著收入水平的提高，資產(chǎn)的影響越來越小，人力資本的作用越來越大，而人力資本的積累較資本的積累來得容易一些，因而其差距比資產(chǎn)的差距要小很多，因此不平等會下降。27庫茲涅茨曲線282005-2009年世界人均收入和基尼系數(shù)的關(guān)系不平等影響經(jīng)濟增長的途徑不平等影響經(jīng)濟增長的途徑經(jīng)濟機制限制市場大小提高生育率降低全社會人力資本積累速度阻礙企業(yè)的發(fā)展政治機制導致過度分配動態(tài)過度分配社會和諧資源與生產(chǎn)力之間的錯配29不平等影響經(jīng)濟增長的途徑不平等限制市場大小根據(jù)凱恩斯的消費理論，邊際消費傾向（因而平均消費傾向）隨著收入的增加而下降。低收入者可能將其收入的90%甚至更多用于消費，許多極貧困者不得不靠借債維持消費，而高收入者的消費可能只占其收入的20%。在這種情況下，收入不平等增加、收入向高收入者集中，則全社會的消費傾向就會下降。30不平等影響經(jīng)濟增長的途徑不平等提高生育率根據(jù)貝克爾的“質(zhì)量—數(shù)量替代”理論，人們在收入較低的時候，往往通過多生孩子替代個體收入的不足。當社會上的窮人較多的時候，人口增長率就比較高，經(jīng)濟增長率就可能慢下來。31不平等影響經(jīng)濟增長的途徑不平等降低全社會人力資本積累速度根據(jù)貝克爾的“質(zhì)量—數(shù)量替代”理論，窮人會傾向于讓子女少接受教育，因此，在不平等的社會里，窮人的教育水平會比較低。教育的邊際回報上升較快的階段是高中和大學，大學之后趨于平緩甚至下降，因此，富人教育水平提高所增加的生產(chǎn)力無法彌補窮人教育水平低下所損失的生產(chǎn)力。中國vs印度：1978年的時候，中國的人均GDP只有印度的四分之三，但是，1982年我國的成人識字率達到65.5%，而印度1981年只達到40.8%；1978年印度的高等教育粗入學率為4.9%，而我國當時只有0.7%32不平等影響經(jīng)濟增長的途徑不平等阻礙企業(yè)的發(fā)展企業(yè)的發(fā)展離不開信貸，但是，信貸總是有限的，銀行往往需要借貸者提供一定的保證、如抵押物才發(fā)放貸款。多數(shù)窮人沒有充足的抵押物，因此無法得到貸款。這樣，能夠開辦工廠的人只是少數(shù)富人，其結(jié)果是初始的不平等導致更多的不平等。33不平等影響經(jīng)濟增長的途徑不平等導致過度分配中位投票者理論認為，民主社會所采納的政策總是中位投票者所偏好的政策。所謂“中位投票者”，就是處在一個分布（財產(chǎn)、收入和社會意向等）的中位數(shù)上的選民。在多數(shù)原則下，中位投票者代表多數(shù)人的意見，因此他的偏好得到采納。在不平等的收入分布下，多數(shù)原則就可能導致過多的再分配。同時也可能造成動態(tài)過度分配34不平等影響經(jīng)濟增長的途徑35分布密度中位數(shù)收入收入平均收入收入不平等和再分配不平等影響經(jīng)濟增長的途徑社會和諧當社會收入分配很不平均的時候，人們總是處于相互爭奪的狀態(tài)中，社會難以形成統(tǒng)一意見；換言之，不平等降低一個國家的社會資本。平等使得這些國家容易形成共識，在政策制定過程中，人們不用為自己的利益發(fā)生爭斗，可以投入更多的精力把經(jīng)濟做大。36不平等影響經(jīng)濟增長的途徑避免資源與生產(chǎn)力之間的錯配在一個不平等的社會里，政府必須面對強勢集團的挑戰(zhàn)，為了保住自己的統(tǒng)治地位，政府就必然要把更多的資源分給強勢集團，但是，和一個民主社會一樣，強勢集團的生產(chǎn)力未必比其他集團的高，從而也會發(fā)生資源的錯配。在一個平等的社會里，不同群體之間可以保持均勢，政府因此無需照顧任何群體，從而會更關(guān)注經(jīng)濟增長，因為增長為它自己帶來利益。37不平等、信貸和發(fā)展班納吉和紐曼模型（1993）的簡化版基本思想：如果初始條件下財富分布非常不平等，則只有少數(shù)人能夠付得起抵押品、得到貸款開辦企業(yè)，這樣工廠能夠雇傭的工人就很少，多數(shù)人只能成為收入很低的自給自足者，這樣一代代人復制下去，社會就會陷入停滯。如果最初財富分配比較平均，則更多的人能夠成為工廠主，且更多的人能成為高工資的工人，隨著時間的推移，社會就會變得更為平等。38不平等、信貸和發(fā)展班納吉和紐曼模型（1993）的簡化版開辦一個工廠需要的投資量為I，利率為r;

工廠雇傭m個工人，工資為w;

產(chǎn)出為q；

只有工資為w是模型的內(nèi)生變量之一則工廠的利潤為39不平等、信貸和發(fā)展

40不平等、信貸和發(fā)展

41不平等、信貸和發(fā)展班納吉和紐曼模型（1993）的簡化版工人的供給曲線42勞動力工資L0不平等、信貸和發(fā)展班納吉和紐曼模型（1993）的簡化版工人的需求曲線43勞動力工資不平等、信貸和發(fā)展情形1：非常不平等的初始財富分配只有少數(shù)人滿足

，因此只有少數(shù)人成為工廠主，他們雇傭的工人也很少，絕大部分勞動力將在自給自足部門就業(yè)供給曲線和需求曲線的交點在供給曲線的初始水平段上，工人人數(shù)較低，且均衡工資為自給自足工資z.

這樣，初始的不平等得到強化，下一代中能夠做工廠主的人仍然很少，工人數(shù)量也較少，社會比較貧困。44不平等、信貸和發(fā)展45不平等的初始財富分布不平等、信貸和發(fā)展

46不平等、信貸和發(fā)展47非常平等的初始財富分布不平等、信貸和發(fā)展

48不平等、信貸和發(fā)展49較為平等的初始財富分布不平等和中等收入陷阱現(xiàn)實中不僅存在貧困陷阱，而且存在中等收入陷阱。50低收入中低收入中高收入高收入合計低收入1140015中低收入122212046中高收入0215825高收入0002626合計23282734112不平等和中等收入陷阱發(fā)生中等收入陷阱的可能原因首先，達到中等收入之后，剩余勞動力和其它未加充分利用的資源全部被動員起來，單純的資本積累必然面臨邊際報酬遞減規(guī)律的制約，不再能夠支撐一個國家的持續(xù)經(jīng)濟