2021-2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務精選試題及答案二單選題（共70題）1、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A2、根據(jù)杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產(chǎn)收益率?（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B3、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為（）。A.公司債券B.股票C.商業(yè)票據(jù)D.金融證券【答案】D4、下列關(guān)于杜邦財務分析體系的說法中，不正確的是（）。A.總資產(chǎn)收益率是一個綜合性最強的指標B.在凈資產(chǎn)收益率大于零的前提下，提高資產(chǎn)負債率可以提高凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)負債率與權(quán)益乘數(shù)同方向變化D.資產(chǎn)負債率高會給企業(yè)帶來較多的杠桿利益，也會帶來較大的風險【答案】A5、下列不屬于影響客戶投資風險承受能力的因素是（）。A.理財目標的彈性B.年齡C.理財產(chǎn)品的選擇D.資金的投資期限【答案】C6、中央銀行可以通過調(diào)整基準利率來影響經(jīng)濟。關(guān)于利率與證券價格的關(guān)系，一般而言，（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B7、合理的現(xiàn)金預算是實現(xiàn)個人理財規(guī)劃的基礎，現(xiàn)金預算是幫助客戶達到短期財務目標的需要。老張是一名自由職業(yè)者，關(guān)于其預算編制程序的說法不正確的是（）。A.老張首先應該設定退休、子女教育及買房等長期理財規(guī)劃目標，并計算達到各類理財規(guī)劃目標所需的年儲蓄額B.老張可以直接根據(jù)今年的收入和有關(guān)部門公布的通貨膨脹率（或者（CPI指數(shù)）綜合預測明年收入C.老張根據(jù)其預測的年度收入減去年儲蓄目標得出年度支出預算D.老張發(fā)現(xiàn)今年的娛樂方面支出所占的比例遠高于往年。決定明年在這方面重點減少支出【答案】B8、下列關(guān)于主要條款分析法和比率分析法的比較說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C9、根據(jù)市場風險產(chǎn)生的原因，可以將市場風險分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、個體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營所得適用的超額累進稅率為（）。A.5％～30％B.5％～35％C.10％～35％D.10％～40％【答案】B11、內(nèi)部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A12、下列屬于商業(yè)銀行等金融機構(gòu)流動性風險預警的融資指標信號的有（）。A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、公司調(diào)研的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B14、不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、在現(xiàn)金管理中，年度支出預算等于（）。A.年度收入—年度支出B.年儲蓄目標—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入—年儲蓄目標【答案】D16、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A17、按揭購房屬于客戶證券投資目標中的（）目標。A.中期目標B.臨時目標C.長久目標D.短期目標【答案】A18、下列屬于人氣型指標的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、證券公司，證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的風險偏好，下列屬于風險偏好的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A20、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中,正確的（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B21、“當形成一種股市將持續(xù)上漲的信念時，投資者往往會對有利的信息或證據(jù)特別敏感或容易接受，而對不利的信息或證據(jù)視而不見”可以來解釋()這個行為金融概念。A.框定偏差B.心理賬戶C.證實偏差D.過度自信【答案】C22、下列各類公司或行業(yè)，不適宜采用市盈率進行估值的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、根據(jù)投資目標不同對證券組合進行分類，常見的證券組合類型有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、前景理論從心理行為學出發(fā)，將人的決策過程分解為兩個階段，分別是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A25、（）是資本資產(chǎn)定價模型假設條件中對現(xiàn)實市場的簡化。A.投資者都依據(jù)方差評價證券組合的風險水平。B.投資者對證券的收益，風險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平?！敬鸢浮緾26、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A27、下列關(guān)于流動性風險的檢測指標和預警信號的說話正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D28、下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C29、客戶信息收集主要包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A30、買賣證券產(chǎn)品時機的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】D31、證券咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶回訪機制，回訪內(nèi)容應當包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C32、跨市場套利的風險包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、客戶的風險特征可以由（）構(gòu)成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、根據(jù)相對強弱指數(shù)的取值大小，投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A35、根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標準,將產(chǎn)業(yè)市場結(jié)構(gòu)分為（）A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV【答案】C36、在半強式有效市場的假設下，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A37、基金業(yè)績的歸屬分析是一種動態(tài)的基金評價方法，將基金的總業(yè)績分配到基金投資操作的各個環(huán)節(jié)中，定量評價基金經(jīng)理（）的能力。A.I、Ⅱ、ⅣB.I、ⅡC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、現(xiàn)金預算與實際的差異分析包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D39、以下（）為買賣證券產(chǎn)品時機的一般原則A.明白選時不如選股B.抓住買進時機與賣出時機C.逢高買進、逢低賣出D.不用注意掌握先機【答案】B40、證券產(chǎn)品選擇的目標有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B41、目前，證券投資分析所采用的方法主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A42、了解客戶的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D43、在制定投資規(guī)劃時,其相關(guān)注意事項的說法正確的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C44、當時，我囯治理通貨緊縮的政策主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B45、下列各項中。不屬于心理賬戶效應的是（）。A.暈輪效應B.沉沒成本效應C.成本與損失的不等價D.賭場資金效應【答案】A46、供給曲線代表的是（）。A.廠商愿意提供的數(shù)量B.廠商能夠提供的數(shù)量C.廠商的生產(chǎn)數(shù)量D.廠商愿意并且能夠提供的數(shù)量【答案】D47、能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、下列關(guān)于即期消費和遠期消費說法正確的是。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C49、關(guān)于計量、監(jiān)測和報告流動性風險狀況的表述正確的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】C50、壟斷競爭市場的特點是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C51、利率風險是指市場利率變動的不確定性造成損失的可能性。具體有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D52、艾氏波浪理論的缺點（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D53、客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B54、下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務的人員的要求，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C55、宏觀經(jīng)濟分析的主要目的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B56、分析證券產(chǎn)品應該運用基本分析、技術(shù)分析和組合理論對具體證券的()進行深入分析。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D57、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A58、下列屬于直接稅的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B59、一家日本出口商向美國進口商出口了一批貨物，預計3個月后收到1000萬美元的貨款，假如當前匯率為1美元=93日元，商業(yè)銀行的研究部門預計3個月后日元可能會升值到1美元-90日元，因此建議該日本出口商()，以對沖外匯。A.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸B.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸C.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸D.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸【答案】A60、宏觀經(jīng)濟分析的主要目的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B61、已知某公司某年財務數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬元，年初流動資產(chǎn)130萬元，年末存貨62萬元，年末流動資產(chǎn)123萬元.營業(yè)利潤360萬元，營業(yè)成本304萬元，利潤總額53萬元,凈利潤37萬元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計算出（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B62、投資顧問在制定客戶理財目標過程中，如果計劃對已確定的投資目標進行改動，則需（）。A.對客戶說明B.對客戶說明并征得客戶同意C.不能修改D.自行修改【答案】B63、我國法律法規(guī)對適當性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務，應當符合（）要求。I、期限和品種符合客戶的投資目標Ⅱ、收益符合客戶目標Ⅲ、符合客戶的風險承受能力等級Ⅳ、簽署風險揭示書，確認已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務的風險A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C64、從國際大環(huán)境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進行國際間的稅務規(guī)劃。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D65、申請從事證券投資咨詢業(yè)務應當具備的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A66、貨幣時間價值的影響因素不包括（）。A.時間B.收