新契約業(yè)務(wù)基礎(chǔ)篇紫金客服部

2014年10月第2頁(yè)投保書(shū)構(gòu)成個(gè)險(xiǎn)壽險(xiǎn)投保書(shū)（第一頁(yè)）投保資料（客戶基本信息）（第二頁(yè)）投保險(xiǎn)種信息與投保告知信息（第三頁(yè)）健康狀況（第四頁(yè)）公司及客戶聲明（聲明欄；投保人、被保險(xiǎn)人簽名；業(yè)務(wù)員信息）

注：1、投保書(shū)上每一項(xiàng)內(nèi)容都需客戶認(rèn)真閱讀及如實(shí)告知；2、客戶聲明欄必須由投保人本人親筆抄寫(xiě)。第3頁(yè)基本投保資料1、投保書(shū)（UA001個(gè)人壽險(xiǎn)投保書(shū)）2、業(yè)務(wù)員告知書(shū)3、人身保險(xiǎn)投保提示書(shū)4、投保人身份證復(fù)印件、卡∕存折復(fù)印件5、被保險(xiǎn)人、身故受益人有效證件復(fù)印件6、嬰幼兒?jiǎn)柧恚?-3周歲適用）7、老年人投保聲明書(shū)（投保時(shí)年齡為60歲或以上適用）注：1、未成年人需提供出生證明或戶口本復(fù)印件（提供戶口本作為身份證明時(shí)需提供戶口本首頁(yè)）2、驗(yàn)收完客戶有效證件的原件后，需由業(yè)務(wù)員在復(fù)印件上注明“與原件一致”，并簽名、注明日期第4頁(yè)投保書(shū)填寫(xiě)要求及審核規(guī)范第5頁(yè)填單模板（第一頁(yè)）1、投被保險(xiǎn)人為同一人時(shí)，被保險(xiǎn)人信息欄免填；2、出生日期須與證件號(hào)碼出生日期一致；3、非中國(guó)陸境內(nèi)的，在其他字樣后填寫(xiě)所屬國(guó)籍，如中國(guó)香港、中國(guó)臺(tái)灣、英國(guó)等；4、職業(yè)名稱必須與職業(yè)編碼一致；5、如勾選了電子保單服務(wù)，必須填寫(xiě)郵箱；6、被保人地址如與投保人地址一致，則勾選“同投保人地址”即可；7、當(dāng)受益順序相同時(shí)，受益人的受益份額之和為100%；當(dāng)受益順益不相同時(shí)，受益人的受益份額各為100%。投被保人同一人時(shí)免填與身份證一致起止日期必填1、當(dāng)受益順序相同時(shí)，受益人的受益份額之和為100%2、當(dāng)受益順序不同時(shí)，受益人的受益份額各為100%第6頁(yè)填單模板（第二頁(yè)）1、短期附加險(xiǎn)交費(fèi)方式為“一次交清”，則交費(fèi)期間不能填寫(xiě)；2、如附加717001或718001時(shí)，須填寫(xiě)特別申請(qǐng)1。交費(fèi)方式為一次交清的，約定交費(fèi)期間請(qǐng)空著，不需填寫(xiě)??！填寫(xiě)特別申請(qǐng)1填寫(xiě)其中一項(xiàng)備選項(xiàng)第7頁(yè)填單模板（第三頁(yè)）1、注意身高體重的單位；2、如投被保險(xiǎn)為女性，須勾選第20—23項(xiàng)內(nèi)容；3、如被保人為3歲以上嬰幼兒，則須勾選第24—26項(xiàng)內(nèi)容（請(qǐng)注意填寫(xiě)出生時(shí)的身高體重）。注意身高體重的單位女性必須填寫(xiě)（無(wú)論年齡大小須填寫(xiě)）0—3歲嬰幼兒必須填寫(xiě)（包括出生時(shí)的身高體重）第8頁(yè)填單模板（第四頁(yè)）1、風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句必須由投保人本人親筆抄寫(xiě)；2、投被保險(xiǎn)人親筆簽名。如被保險(xiǎn)人未滿18周歲，則簽名處由其監(jiān)護(hù)人代簽，例如“艾小華父親艾新華代”；3、業(yè)務(wù)員信息。此語(yǔ)句必須由投保人親筆抄寫(xiě)。未滿18周歲的被保人必須由其監(jiān)護(hù)人代簽名“掌上新華”二維碼掃描11、每一份投保書(shū)必須附有一份客戶閱讀后親筆簽字的人身保險(xiǎn)投保提示書(shū),并與其他投保資料一起交回公司；2、注意簽字日期不能晚于投保單的投保日期且投保人簽字筆跡一致投保時(shí)年齡為60歲或以上必填第13頁(yè)投保填寫(xiě)注意事項(xiàng)1、投保書(shū)填寫(xiě)的內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，各項(xiàng)內(nèi)容必須在限定位置內(nèi)填寫(xiě)，不可缺漏和涂改。如重要信息填寫(xiě)錯(cuò)誤必須重新填寫(xiě)投保書(shū)；2、身份證號(hào)碼請(qǐng)按身份證上的正確位數(shù)填寫(xiě)并填寫(xiě)證件有效期限，軍官證、護(hù)照、港澳臺(tái)居民內(nèi)地通行證請(qǐng)?zhí)顚?xiě)證件上方的號(hào)碼，不可填寫(xiě)出生日期；3、投保人、被保險(xiǎn)人的職業(yè)名稱與職業(yè)編碼必須對(duì)應(yīng)填寫(xiě)；4、正確勾選投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系；5、投保人移動(dòng)電話必須填寫(xiě)，如填寫(xiě)固定電話需填寫(xiě)區(qū)號(hào)；6、地址、郵政編碼必須填寫(xiě)完整：不要漏掉省、市、區(qū)縣和具體門(mén)牌號(hào)等任何一處，其中特別強(qiáng)調(diào)的是區(qū)縣級(jí)市應(yīng)填寫(xiě)在區(qū)縣欄；7、身故受益人不能為被保險(xiǎn)人本人（配偶、父母、子女）；第14頁(yè)投保填寫(xiě)注意事項(xiàng)8、受益人欄的受益份額、受益順序必須填寫(xiě)正確。受益人如不指定，則在空白處寫(xiě)上“被保險(xiǎn)人的法定繼承人”；如有指定，則必須填寫(xiě)相應(yīng)的受益人信息及受益順序、受益份額，不得空白；9、險(xiǎn)種名稱要用標(biāo)準(zhǔn)的簡(jiǎn)稱填寫(xiě)，如“健康福星”，且險(xiǎn)種名稱和險(xiǎn)種代碼必須一致；10、健康狀況告知欄不能漏填寫(xiě)，且需注意身高、體重的單位。11、客戶簽字：投保書(shū)填寫(xiě)完畢后必須由投保人和被保險(xiǎn)人親筆簽名。如被保人是成年人，必須由被保人本人親筆簽名；如果被保人為未成年人，簽名由其法定監(jiān)護(hù)人代簽（通常為父母），如：艾小華（父親艾新華代）；12、準(zhǔn)確填寫(xiě)業(yè)務(wù)員姓名和代碼；預(yù)收提示1、扣款2次不成功，會(huì)發(fā)出催繳通知書(shū)，業(yè)務(wù)員應(yīng)于15日之內(nèi)將催繳通知書(shū)交回公司掃描回銷，回銷催繳通知書(shū)后再扣6次，都不成功的話，整單失效，就不會(huì)再扣款。2、生日單是以到賬時(shí)間為準(zhǔn)，而不是以交單時(shí)間為準(zhǔn)，所有生日單必須提前2天到帳才可以按少一歲算。3、中國(guó)郵政是隔天回盤(pán)的，在月底沖刺期間最好別用，因?yàn)檫@樣可能會(huì)影響業(yè)績(jī)沖刺。（廣發(fā)銀行數(shù)據(jù)滯后）4、一張單一天只有一次機(jī)會(huì)參與制盤(pán)?；貓?zhí)回收須知1、合同下發(fā)3天內(nèi)必須將合同送達(dá)給客戶。2、當(dāng)月承保的單必須要在次月5號(hào)前（含5號(hào)）給到客戶簽收，并在14號(hào)前必須將保單回執(zhí)交回來(lái)，這樣才能算為當(dāng)月的考核業(yè)績(jī)，否則錯(cuò)過(guò)了這兩個(gè)日期，當(dāng)月的業(yè)績(jī)就會(huì)算到下一個(gè)月，當(dāng)月的考核就無(wú)法計(jì)算。3、回執(zhí)日期關(guān)系到客戶的猶豫期退保時(shí)效計(jì)算，保單回執(zhí)簽收之日起10日內(nèi)為客戶猶豫期，請(qǐng)務(wù)必由客戶簽收時(shí)如實(shí)填寫(xiě)。由于回執(zhí)日期填寫(xiě)有誤導(dǎo)致的相關(guān)問(wèn)題，后果自負(fù)。新契約回訪提示1、統(tǒng)計(jì)期內(nèi)回訪未成功：當(dāng)月承保保單未在次月14日前回訪成功，則相應(yīng)保單FYC當(dāng)月緩發(fā)，緩發(fā)的FYC不參與傭金計(jì)發(fā)、打折、扣稅，也不參與本人及主管所有傭金項(xiàng)目的計(jì)算及考核。2、猶豫期前回訪成功：傭金減半發(fā)放。3、猶豫期后回訪成功：扣罰保單服務(wù)人員100元。4、問(wèn)題件10日內(nèi)未回訪成功：扣罰保單服務(wù)人員50元。5、銷售誤導(dǎo)：回訪中客戶表示投保書(shū)、回執(zhí)代簽名，代回訪，夸