“美麗今生保險計劃書”案例“漂亮今生保險方案書”案例（精選5篇）

“漂亮今生保險方案書”案例篇1

剛誕生的寶寶,父母預(yù)備為孩子的成長規(guī)劃,建議投保平安少兒兩全保險(分紅型)。

被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側(cè)重需求：重大疾病保險子女教育金其他]

保障方案：

0歲寶寶，投保平安+重大疾病保障方案+重疾豁免

期交保險費14553.10元，連續(xù)交費20年，累計交費29.1萬元。

壽險保障：

10萬18周歲后三倍保障(保額30萬)

終身：

每三年固定給付12,000元生存保險金

50歲3年固定返還累計19.2萬+累計分紅39萬,共計58萬。

60歲3年固定返還累計24萬+累計分紅59萬,共計83萬。

70歲3年固定返還累計27.6萬+累計分紅87萬,共計114萬。

80歲3年固定返還累計31.2萬+累計分紅124萬,共計155萬。

90歲3年固定返還累計36萬+累計分紅175萬,共計211萬。

100歲3年固定返還累計39.6萬+累計分紅245萬,共計284萬。

“漂亮今生保險方案書”案例篇2

客戶資料：李先生，23歲，農(nóng)夫，月均收入4000元側(cè)重需求：子女教育金意外險

年繳保費：3795元

客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫(yī)療，大人有一份保障，現(xiàn)在家庭條件有限等將來條件好了再辦一份養(yǎng)老險。

愛家之約--一家四口的保險方案

客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女0歲，小兩口給人家送建筑用搭板，沒活的時候先生打零工。

投又個人保需求：考慮到將來兩個孩子的教育費用是一筆不小的開支，夫妻兩打算給孩子存一筆教育金。

設(shè)計理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生常常外出，風(fēng)險相對來說比較大，打算給先生為一份保障保險，夫妻兩個現(xiàn)在還年輕二十二、三歲，等將來條件好了，可以在添加。(愛家之約隨時可以增加險種)

兩個孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領(lǐng)10000元可做為孩子的教育金，到21歲時再領(lǐng)大約20000元的紅利可做為孩子的高校深造金。

父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外醫(yī)療費用，可續(xù)保到64歲。

父親每年存520元，存20年即可終身擁有20000元身價保障+分紅。若發(fā)生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20000無保額+分紅。

人性化保費豁免：在交費期間，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，發(fā)生風(fēng)險則全家長險的保費都不用交了，由公司代交，所享受利益不變。相當(dāng)于為保險又上了一份保險。

總上：客戶每年只要存3795.4元即可輕松擁有全家保障，幸福生活。

“漂亮今生保險方案書”案例篇3

案例狀況：

基本狀況：夫妻雙方均是高校老師，家庭年收入15萬，有公費醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛誕生。

保險需求：想側(cè)重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保?有什么好產(chǎn)品推舉?

保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外損害保險，寶寶選擇才智星是否合適?

專家建議：

首先，老師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外損害保險，寶寶選擇才智星是比較合適的。

夫婦二人均為高校老師，各項福利不錯，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以老師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個方面的風(fēng)險保障：家庭收入風(fēng)險保障和家庭健康風(fēng)險保障。

收入風(fēng)險主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個家庭經(jīng)濟狀況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。

健康風(fēng)險是家庭全部成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費用支出壓力。寶寶剛誕生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外損害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的平安問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病(現(xiàn)有可單獨購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外損害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費豁免。)要準時補充。

除此之外，老師家庭購買保險要考慮儲蓄類保險，比如教育金類和養(yǎng)老類。傳統(tǒng)教育年金保險，比如15歲(一般是上高中的年齡)開頭每年領(lǐng)取，連續(xù)領(lǐng)取到高校畢業(yè)結(jié)束。還有領(lǐng)取保險金到25周歲的，作為其留學(xué)金或婚嫁金的，這樣險種領(lǐng)取金額固定、保障明確

產(chǎn)品方面，老師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿意條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點、理財習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。

另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對將來的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。

產(chǎn)品推舉：

重大疾病險：推舉終身重大疾病險(20__版)，交費低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費敏捷，分年交和月交兩種。

理財險：推舉雙喜至尊版組合方案，一份投入、兩個帳戶、雙重保障、三次增值、多樣選擇、敏捷領(lǐng)取、滿期返還、暢享至尊

少兒險：推舉少兒兩全保險(分紅型)，18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。

意外險：意外保險卡單，成本低，保障高!

“漂亮今生保險方案書”案例篇4

新員工的這一過程，我應(yīng)當(dāng)有自己的想法和方案，下面是我初步的方案。

1.達到出單嫻熟快速精確?????

面對有閱歷有力量的出單精英，我深知自己的不足。身為全才得他們，車、財、意，樣樣精通，這使得我又崇拜又艷羨。因此出單是我從事車險業(yè)務(wù)的一個大環(huán)節(jié)，我將在平常的出單過程中加快電腦輸入的速度，留意車輛交強險和商業(yè)險的區(qū)分，達到業(yè)務(wù)嫻熟，出單快速精確?????的目標。

2.用專業(yè)的保險術(shù)語對客戶服務(wù)周到明白

面對專業(yè)的保險術(shù)語，我會化繁為簡，用通俗的話語讓客戶明白。面對著急緊急的客戶，我會用最簡潔的表情微笑來安撫。而面對急躁的客戶，我也會從容面對，急躁的聽他發(fā)完牢騷，再與他共同查找解決方法。讓對車險生疏的客戶達到肯定的了解程度。的確，聽到客戶之間不經(jīng)意的贊許和表揚，我的嘴角也會多了一份會心的微笑。由于此刻的我不僅僅代表我自己，更代表我們整個出單中心，乃至永城這個品牌。

3.與公司其他員工相互了解，做到業(yè)務(wù)溝通嫻熟

身在一個團結(jié)奮進的大家庭，我會與大家相互了解，增進感情，共同進步，提升自己的工作力量和業(yè)務(wù)水平，真正成為領(lǐng)導(dǎo)的好幫手，同事的好搭檔，跟隨公司經(jīng)營的理念仔細干好每一天，健康的成長，超越昨天的自己，從而真正的享受著這其樂融融的氛圍，享受著這歡樂的工作，這歡樂的生活!

4.展業(yè)是工作的前奏

工作方案中最基本的還是業(yè)務(wù)的拓展，首先作為新人的我應(yīng)當(dāng)自己把公司產(chǎn)品了解深化，信任公司。其次就是先從身邊的父母親戚伴侶入手，常常給他們講解保險的意義以及公司的優(yōu)點，讓他們對我的工作加以確定并出面關(guān)心我進行展業(yè)活動。這是展業(yè)必需留意的事項:

一是生動形象。保險展業(yè)為了讓客戶更好地理解保險商品，了解保險所具有的不行替代的作用，用較為生動的語言及客戶熟識的人物及事例形象地表達出來，以便于客戶的理解，并激發(fā)其購買欲望。

二是把握語速。營銷員可能由于過于緊急，或?qū)ψ约旱漠a(chǎn)品熟識，在介紹產(chǎn)品時，語速過快，讓客戶難于理解，所以我們在介紹產(chǎn)品時要把握合適的語速，要有一些停頓或條款的詳細解釋，讓客戶能完全聽懂你對保險條款的說明。

三是重復(fù)優(yōu)點。保險展業(yè)要多次重復(fù)介紹保險的突出優(yōu)點是特別必要的。由于客戶在每一次聽到條款的優(yōu)點時，可能沒有完全理解或沒能聽清晰，所以要再進行其次次或第三次介紹，重復(fù)、再重復(fù)，信任客戶肯定會為此動心的。

四是有憑有據(jù)。保險展業(yè)要讓客戶信任和接受營銷員對險種說明，要拿出一些證據(jù)，如一些簽完客戶滿足的名單等等，這樣有助于客戶對營銷員及公司險種的信任程度。

五是權(quán)衡利弊。保險展業(yè)為了促進簽下保單，必需從客戶的利益動身，即使簽不下保單，也不要使客戶過分擔(dān)憂、懼怕。我們要采納最好的方法，加強客戶的緊迫感，產(chǎn)生購買的欲望。要抓住客戶關(guān)懷的問題，具體闡述，使客戶能夠權(quán)衡后作出選擇。建立長期的合作關(guān)系，這樣客戶才能信任營銷員，產(chǎn)生信任感。

5.續(xù)保及客戶的維護

堅持每天通知續(xù)?？蛻?，做到給客戶提示的服務(wù)，有客戶問到保險優(yōu)待等問題時，賜予客戶滿足的回答?？蛻粼诮槐ｋU遲疑不定時，賜予客戶專業(yè)的講解和周到的服務(wù)，達到客戶的維護。展望20xx年，對自己的期許也頗多，在這一年里要時刻提示自己不斷學(xué)習(xí)，不斷拓展客戶，使自己工作順心，業(yè)務(wù)多多，得到同事和老板的認同。身為出單處我深知工作之重要，多一份認真少一分疏忽更是我給自己的忠告。

“漂亮今生保險方案書”案例篇5

一、加強業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系

保險公司銷售業(yè)務(wù)員工作方案。承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在__年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險管控力量。

1、對承保業(yè)務(wù)準時地進行審核，利用風(fēng)險管理技術(shù)及定價體系來掌握承保風(fēng)險，打算承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進行初審并簽署看法后上報審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴格承保。

2、加強信息技術(shù)部門的管理，完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)方案。

3、建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特別風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制度，確保風(fēng)險的合理掌握，同時依據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險。

4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，嫻熟把握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素養(yǎng)，為公司業(yè)務(wù)進展供應(yīng)良好的保障。

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過__年的努力，我司已在市場占有了肯定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)進展的不斷深化，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在__年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣揚力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿足化。

2、加強客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素養(yǎng)，嚴格奉行“熱忱、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅持“主動、快速、精確?????、合理”的原則，嚴格根據(jù)崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實務(wù)流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個掩蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素養(yǎng)，切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘精確?????，定損合理，理賠快捷。

4、在__年6月之前完成__營銷服務(wù)部、__營銷服務(wù)部兩個服務(wù)機構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)基本完善，為公司的客戶供應(yīng)高效、便捷的保險售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)進展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌

依據(jù)__年中支保費收入__萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。__年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)進展工作方案為實現(xiàn)全年保費收入__萬元，各險種比例方案為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，方案的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力進展機動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，__年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點在進展車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。

2、仔細做好非車險的展業(yè)工作，選擇訪問一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險低的企業(yè)要重點公關(guān)，與企業(yè)建立良好的