nalysys易觀分析中國證券行業(yè)智能投顧專題分析2022本產(chǎn)品保密并受到版權(quán)法保護(hù)ConfidentialandProtectedbyCopyrightLaws^Yialysys^Yialysys易觀分析^Yialysys^Yialysys易觀分析I分析定義與分析方法分析定義及分析范疇分析方法千帆說明?智 智能投顧(RoboAdvisor)是投顧業(yè)務(wù)的一種運(yùn)作模式，其主要依托大數(shù)據(jù)等技術(shù)條件，運(yùn)用一系列智能算法及投資組合優(yōu)化等理論模型，為投資者提供資產(chǎn)管理托管服務(wù)，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化金融財(cái)富管理。(本報(bào)告中涉及的基金投顧為智能投顧發(fā)展初期形態(tài))?本報(bào)告內(nèi)容分析中國證券行業(yè)智能投顧市場發(fā)展與現(xiàn)狀，目前中國智能投顧主要形式及其運(yùn)作模式以及智能投顧未來發(fā)展趨勢等。?分析內(nèi)容中的資料和數(shù)據(jù)來源于對行業(yè)公開信息的分析、對業(yè)內(nèi)資深人士和相關(guān)企業(yè)高管的深度訪談，以及易觀分析師綜合以上內(nèi)容作出的專業(yè)性判斷和評價(jià)。?分析內(nèi)容中運(yùn)用Analysys易觀分析的產(chǎn)業(yè)分析模型，并結(jié)合市場分析、行業(yè)分析和廠商分析，能夠反映當(dāng)前市場現(xiàn)狀，趨勢和規(guī)律，以及廠商的發(fā)展現(xiàn)狀。?千帆說明：千帆通過多重?cái)?shù)據(jù)源注入算法模型推算出APP活躍行為，幫助企業(yè)快速了解市場。千帆分析領(lǐng)域全面、行業(yè)劃分細(xì)致、APP收錄量高，助力企業(yè)洞察市場地位及賽道發(fā)展趨勢。千帆是數(shù)字化企業(yè)、投資公司、廣告公司優(yōu)選的大數(shù)據(jù)產(chǎn)品，并且干帆的產(chǎn)品效果已經(jīng)在BAT旗下的眾多企業(yè)，平安、華為等數(shù)字化轉(zhuǎn)型企業(yè)，工商銀行、招商銀行、華泰證券、銀河證券等金融機(jī)構(gòu)，以及軟銀愿景基金等數(shù)百家企業(yè)得到了驗(yàn)證。2022/9/1 激發(fā)科技與創(chuàng)新活力 2CONTENTS中國證券行業(yè)智能投顧發(fā)展概述券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型不斷推進(jìn)智能投顧發(fā)展附錄打造數(shù)智化“投”“顧”綜合投資服務(wù)平臺已成券商轉(zhuǎn)型破局之道證券行業(yè)智能投顧案例分析證券行業(yè)智能投顧發(fā)展趨勢01中國證券行業(yè)智能投顧發(fā)展概述^Yialysys^Yialysys易觀分析2022/9/1 2022/9/1 激發(fā)科技與創(chuàng)新活力 I附錄4:部分券商基金投顧策略分類概覽現(xiàn)金類（貨幣型）固收類（債券型）權(quán)益類（股票型）名稱費(fèi)率收益率名稱費(fèi)率收益率名稱費(fèi)率收益率國泰君安月月盈組合0.2%/年1.78%安鑫理財(cái)組合0.25%/1.54%理財(cái)增值0.2%~1%/年5.28%14.76%金理合現(xiàn)管組/季季盈組合0.2%/1.67%主題投資1%/年32.93%-9.82%鉆石精選1號組合0.5%/年-2.93%華泰證券日享添益B0.03%/年1季享添益0.4%/2.75%攻守平衡0.8%/年/1/純債半年增利1/漲樂全民星1.2%/年/享益月增//雙季添益0.4%/年3.31%漲樂啟明星1.2%/年-6.68%數(shù)據(jù)來源：券商APP?易觀分析整理；注：2022年5月27日統(tǒng)計(jì)固收類（債券型）權(quán)益類（股票型）名稱費(fèi)率名稱費(fèi)率中信證券固收安益0.4%/年500指數(shù)投資+0.9%/年固收信益行業(yè)主題臻選1%/年固收增益0.5%/年權(quán)益精選固收進(jìn)益成長前瞻優(yōu)選均衡配置0.7%/年積極配置0.8%/年東方證券悅安穩(wěn)0.4%/年悅積極1.2%/年悅穩(wěn)健0.6%/年悅進(jìn)取1.5%/年悅平衡1%/年螺絲釘金釘寶主動(dòng)優(yōu)選A小于360元/年按0.8%/年收取，大于360元/年按360元收取螺絲釘銀釘寶365天A小于360元/年按0.3%/年收取，大于360元/