2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識通關試題庫(有答案)單選題（共80題）1、QDII基金產品起點為（）元人民幣。A.100B.1000C.1萬D.10萬【答案】B2、關于互換合約，以下表述正確的是（）。A.利率互換是指兩種貨幣資金不同種類利率之間的交換合約B.利率互換通常伴隨本金C.現實生活中較為常見的是貨幣互換合約和利率互換合約D.貨幣互換通常是指兩種貨幣資金的本金和利息交換【答案】C3、股權投資的風險更大，要求更（）的風險溢價，其收益應該（）于債權投資的收益。A.高；低B.低；高C.高；高D.低；低【答案】C4、下列關于我國QDII基金產品的特點的說法,錯誤的是（）。A.QDII基金的投資范圍較為廣泛B.QDII基金的投資組合較為豐富C.在投資管理過程中具有完全的主動決策權，體現出專業(yè)性強，投資更為積極主動的特點D.QDII基金產品的門檻較高【答案】D5、在資本市場理論的前提假設下，下列關于市場組合M的表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D6、以下反映貨幣市場基金風險的指標不包括（）A.浮動利率債券投資情況B.投資組合平均剩余期限C.融資比例D.轉債投資比例【答案】D7、開放式基金的分紅方式有（）。A.現金分紅B.分紅再投資C.基金份額分拆D.現金分紅和分紅再投資【答案】D8、（）是指發(fā)行主體為了滿足流動資金的需求所發(fā)行的期限為2天到270天的、可流通轉讓的債務工具。A.商業(yè)票據B.銀行承兌票據C.大額可轉讓定期存單D.同業(yè)存單【答案】A9、單個機構自債券借貸的融人余額超過其自有債券托管總量的（）或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量（）起，每增加5個百分點，該機構應同時向全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央結算公司書面報告并說明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B10、以下不屬于基金的費用的是（）。A.交易費用B.管理人報酬C.律師費D.股利收益【答案】D11、下列各項中N日乖離率計算正確的是（）。A.（當日開盤價-N日移動總價）/N日移動平均價*100%B.（當日開盤價-N日移動平均價）/N日移動平均價*100%C.（當日收盤價-N日移動平均價）/N日移動平均價*100%D.（當日收盤價-N日移動平均價）/N日平均價*100%【答案】C12、投資者對于收益的要求存在差異，關于收益率，以下表述正確的是（）A.名義收益率能夠反映資產的實際購買能力的增長B.對于長期投資者來說，他們更關注的是名義收益率C.如果名義收益率與通貨膨脹率相等，那么資產的實際購買力將沒有增長D.名義收益率在實際收益率的基礎上扣除了通貨膨脹的影響【答案】C13、（）的核心就是買方下達購買指令，包括購買數量和相應價格，賣方下達包含同樣內容的賣出指令，滿足成交條件的即可成功交易。A.報價驅動B.指令驅動C.做市商制度D.柜臺交易【答案】B14、貝塔系數（β）是評估證券或投資組合系統性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。貝塔系數大于0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致；貝塔系數小于0時，該投資組合的價格變動方向與市場相反。貝塔系數等于l時，該投資組合的價格變動幅度與市場一致。貝塔系數大于l時，該投資組合的價格變動幅度比市場更大。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C15、目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（）個月，且持有資金不得低于50萬元人民幣。A.24B.18C.12D.36【答案】B16、（）是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的。A.全球存托憑證B.美國存托憑證C.無擔保的存托憑證D.有擔保的存托憑證【答案】D17、UCITS五號令中補充和更新的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C18、（）也適用于經營暫時陷入困難的以及有破產風險的公司對于資產包含大是現金的公司是更為理想的估值指標。A.市盈率B.市凈率C.市現率D.市銷率【答案】B19、現金流量表的基本結構不包括（）。A.經營活動產生的現金流量B.投資活動產生的現金流量C.籌資活動產生的現金流量D.募集活動產生的現金流量【答案】D20、（）報告了企業(yè)在某一時點的資產、負債、所有者權益的狀況。A.資產負債表B.利潤表C.現金流量表D.損益表【答案】A21、信用評級機構一般按照從低信用風險到高信用風險進行債券評級，下列不屬于最高信用等級的是（）。A.標準普爾的AAA級B.穆迪的Aaa級C.惠譽的AAA級D.惠譽的D級【答案】D22、按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購不包括（）。A.1天B.2天C.3天D.5天【答案】D23、產權比率與權益乘數的關系是（）。A.產權比率權益乘數＝1B.權益乘數＝1/（1-產權比率）C.權益乘數＝（1＋產權比率）/產權比率D.權益乘數＝1＋產權比率【答案】D24、基金利潤中，其他收入不包括（）。A.贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額B.手續(xù)費返還、ETF替代損益C.基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項D.管理人報酬【答案】D25、下列關于短期融資券的說法正確的是（）A.采用貼現的形式發(fā)行，通過市場招標確定發(fā)行利率B.發(fā)行者為具有法人資格的金融企業(yè)C.僅在銀行間債券市場上流通D.對資金用途有明確限制【答案】C26、QDII基金份額凈值應當在估值日后（）個工作日內披露。A.1B.2C.3D.5【答案】B27、()是指一方主管機構未經他方主管機構的請求，將其所取得與他方主管機構有關的信息，主動提供給他方主管機構。A.自發(fā)性協助B.相互提供信息C.自發(fā)性監(jiān)管D.自律監(jiān)管【答案】A28、在現實中，計算基金的持有區(qū)間收益率需要考慮的情況不包括（）。A.基金可能包含多個不同的證券B.每個證券發(fā)放紅利或利息的時間都一樣C.基金的投資者在區(qū)間內會有申購和贖回D.基金的投資者會帶來更多的資金進出【答案】B29、下列關于做市商的表述，不正確的是（）。A.報價驅動中，最為重要的角色就是做市商，因此報價驅動市場也被稱為做市商制度B.做市商的利潤來源于買賣差價，如果證券差價小但交易頻繁，做市商無法賺取利潤C.做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔,本身擁有大量可交易證券，買賣雙方均直接與做市商交易，而買賣價格則由做市商報出D.當接到投資者賣出某種證券的報價時，做市商以自有資金買入；當接到投資者購買某種證券的報價時，做市商用其自由證券賣出【答案】B30、利潤表亦稱損益表，反映一定時期（如一個會計季度或會計年度）的總體經營成果，揭示企業(yè)財務狀況發(fā)生變動的直接原因。利潤表是一個動態(tài)報告，由三個主要部分構成。第一部分是（）；第二部分是與營業(yè)收入相關的生產性費用、銷售費用和其他費用；第三部分是利潤。A.公司資產B.公司負債C.營業(yè)收入D.投資收入【答案】C31、下列關于回購協議的表述，錯誤的是（）。A.回購協議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為B.本質上，回購協議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一級182天D.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種【答案】D32、開放式基金的分紅方式有（）種形式。A.一B.兩C.三D.四【答案】B33、某基金根據歷史數據計算出來的貝塔系數為0，則該基金（）A.凈值變化幅度與市場一致B.凈值變化方向與市場一致C.凈值變化幅度比市場大D.屬于市場中性策略【答案】D34、交易雙方根據對價格變化的預測，約定在未來某一確定的時間按照某一條件進行交易或有選擇是否交易的權利，涉及基礎資產的跨期轉移，這體現了衍生工具的（）。A.跨期性B.杠桿性C.風險性D.投機性【答案】A35、交貨人用交易所認可的替代品代替標準品進行實物交割時，收貨人（）。A.可以拒收B.不能拒收C.不能接受D.視具體情況而定【答案】B36、個人投資者李潤通過ABC證券公司在深交所買入股票，成交金額為20,000元，根據相關費率計算出傭金22元，印花稅2元，證券交易經手費1.4元，證券交易監(jiān)管費0.4元，ABC證券公司為該筆交易與中國證券登記結算有限責任公司的結算金額是（）A.20023.8元B.20043.4元C.20001.8元D.20000元【答案】A37、依據有效市場假設理論，證券市場分類不包括（）。A.半強式有效市場B.強式有效市場C.半弱式有效市場D.弱式有效市場【答案】C38、下列不屬于金融債券的是（）。A.證券公司短期融資券B.商業(yè)銀行債券C.政策性金融債D.地方政府債券【答案】D39、李先生一家的資產負債表中資產總額是100萬元。其中，現金2萬元，開放式貨幣市場基金3萬元，銀行活期存款1萬元，股票20萬元，汽車10萬元，債券10萬元，家具5萬元，住宅49萬元。則李氏夫婦的流動資產與總資產的比率是（）。A.2%B.5%C.6%D.16%【答案】C40、關于另類投資的優(yōu)點，以下說法正確的是（）。A.價格反映了其真實的價格B.信息透明度高C.變現能力強，流動性高D.可以通過多元化配置，分散風險【答案】D41、有關銀行間債券市場的回購，以下表述錯誤的是()。A.買斷式回購的期限最長不得超過91天B.買斷式回購期內，正回購方可以使用該筆債券C.質押凍結期間債券的利息歸出質人所有D.質押式回購是交易雙方進行的以債券為權利質押的一種短期資金融通業(yè)務【答案】B42、根據有關規(guī)定，基金收益分配默認的方式是（）。A.分紅再投資B.現金分紅C.直接分配基金份額D.固定紅利【答案】B43、關于遠期合約，以下表述錯誤的是（）A.遠期合約通常在到期前對沖抵消，而不必在到期時進行實物交割B.遠期合約雙方在未來均負有義務C.遠期合約經雙方談判商定，交易成本較高D.遠期合約雙方均面臨對方違約的風險【答案】A44、根據人民銀行的規(guī)定，目前我國銀行間質押式回購的最長期限是（）。A.三個月B.一年C.六個月D.一個月【答案】B45、應計收益率為8.21%時某5年期附息債券的價格為89.1303元，應計收益率為8.26%時其價格為88.9001元，則該債券的基點價格值為（）元。A.0.2302B.0.02302C.0.4604D.0.04604【答案】D46、下列關于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法錯誤的是（）。A.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值B.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權證，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按收入計量C.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值D.非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應按以下公式確定該股票的價值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl【答案】B47、某可轉換債券面額為1000元，規(guī)定其轉換價格為25元，則10000元債券可轉換為（）股普通股票。A.500B.400C.300D.250【答案】B48、下列資產不屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.銀行承兌匯票B.政府債券C.遠期合約D.房地產抵押按揭【答案】D49、基金運營過程中發(fā)生的增值稅的繳納主體是（）。A.滬深交易所B.基金管理人C.券商D.基金托管人【答案】B50、下列關于QDII基金份額凈值的計算及披露的規(guī)定，說法正確的是（）。A.基金、集合計劃份額凈值應當至少每日計算并披露一次B.基金、集合計劃份額凈值應當在估值日后3個工作日內披露C.基金、集合計劃份額凈值應當以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算并披露D.開放式基金、集合計劃凈值及申購贖回價格的具體計算方法無須在基金、集合計劃合同和招募說明書中載明【答案】C51、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于（）天但剩余存續(xù)期超過（）天的浮動利率債券。A.197；197B.356；356C.397；367D.397；397【答案】D52、影響凈資產收益率的指標不包括()。A.總資產周轉率B.銷售利潤率C.資產收益率D.流動比率【答案】D53、不屬于可以回購本公司股票的情形是（）A.公司減少注冊資本B.公司擴大經營規(guī)摸C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B54、（）的特點是快捷、簡便，其實質是資金清算風險由交易雙方承擔。A.純券過戶B.見券付款C.見款付券D.券款對付【答案】A55、隨著企業(yè)債務增加而提高的經營風險和可能產生的破產成本，會増加企業(yè)的額外成本，而最佳的資本結構應當是負債和所有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為（）。A.最佳收益比率B.最佳負債比率C.最佳權益比率D.最佳股本比率【答案】B56、（）有一定的償還期限，但在期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值。A.通貨膨脹聯接債券B.可轉換債券C.金融債券D.零息債券【答案】D57、下列選項中不屬于隱性成本的是（）。A.機會成本B.買賣價差C.沖擊成本D.印花稅【答案】D58、某投資組合平均收益率為14%，收益率標準差為21%，貝塔值為1.15，若無風險利率為6%，則該投資組合的夏普比率為()。A.0.07B.0.13C.0.21D.0.38【答案】D59、假設資本資產定價模型成立，某股票的預期收益率為16%,貝塔系數（β)為2。如果市場預期收益率為12%,市場的無風險利率為（）。A.8%B.7%C.6%D.5%【答案】A60、下列不承擔匯率風險的基金是（）。A.貨幣ETFB.QDII基金C.港股通基金D.非本地基金公司管理的互認基金【答案】A61、可轉換債券是指在一段時期內，持有者有權按照約定的轉換價格或轉換比率將其轉換為（）的公司債券。A.普通股股票B.優(yōu)先股股票C.無記名股票D.后配股股票【答案】A62、按照()分類，期權可分為實值期權、平價期權和虛值期權。A.期權買方執(zhí)行期權的時限B.期權買方的權利C.執(zhí)行價格與標的資產市場價格的關系D.償還期限【答案】C63、目前,在我國的證券投資基金估值中,通常按照（）對上市流通的有價證券進行估值。A.開盤價B.市價C.公允價值D.交易價格【答案】B64、下列選項中，（）只在交易所交易。A.期貨合約B.遠期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應C.期權合約D.互換合約【答案】A65、下列關于期貨合約的論述中，錯誤的是（）。A.期貨合約的買方需要按其買入期貨合約價值的一定比例交納保證金，賣方則不需要交納保證金B(yǎng).期貨交易者可以在期貨合約到期之前，以對沖平倉的方式了結交易C.有些期貨合約是實物交割，也有些期貨合約是現金結算D.期貨交易執(zhí)行盯市制度，又稱為“逐日結算”【答案】A66、下列選項不屬于常用的貨幣市場工具的是()。A.大額可轉讓定期存單B.政府債券C.同業(yè)拆借D.商業(yè)票據【答案】B67、我國證券登記結算機構為證券交易提供的服務包括（）。A.登記、存管、結算、組織和監(jiān)督B.登記、存管、結算、交易C.登記、結算D.登記、存管、結算【答案】D68、下列關于合格境外機構投資者的說法中，正確的是（）。A.合格境外機構投資者不可以參與新股發(fā)行B.單個合格境外機構投資者申請額度每次不低于等值5000萬美元，累計不高于等值10億美元，C.投資者在上次投資額度獲批后2年內可以再次提出增加投資額度的申請D.合格境外機構投資者不可以投資于股指期貨【答案】B69、息票率6%的3年期債券，市場價格為97.3440元，到期收益率為7%，久期為2.83年，那么，當該債券的到期收益率增加至7.1%，價格的變化為（）。A.利率上升0.1個百分點，債券的價格將下降0.257元B.利率上升0.3個百分點，債券的價格將下降0.237元C.利率下降0.1個百分點，債券的價格將上升0.257元D.利率下降0.3個百分點，債券的價格將上升0.237元【答案】A70、假設在某固定時間段內某基金的平均收益率為40％，標準差為0．5。當前一年定期存款利率為5％，則該基金的夏普比率為（）。A.0.65B.0.70C.0.60D.0.80【答案】B71、境外投資者進行境內證券投資時，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的()。A.5%B.10%C.15%D