金融案件訴訟程序

第一部分：立案、保全和送達(dá)

立案，須要準(zhǔn)備材料一、主體身份材料1、原告的基本狀況：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、負(fù)責(zé)人證明2、被告的基本狀況：（1）自然人：身份證復(fù)印件（2）公司：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證留意事項(xiàng)：1、留意供應(yīng)被告電話(huà)號(hào)碼，變更地址（能夠送達(dá)的地址）2、被告包括借款人、保證人、抵押人立案，須要準(zhǔn)備材料二、合同材料1、主合同（借款合同、承兌匯票協(xié)議等）2、保證合同3、抵押合同4、抵押物的權(quán)利憑證和他證5、保證金協(xié)議或質(zhì)押合同6、授信合同留意事項(xiàng)：1、合同復(fù)印件需與原件核對(duì)一樣，禁從電腦干脆打印2、供應(yīng)合同前須要對(duì)合同進(jìn)行審核，是否存在合規(guī)問(wèn)題（合同蓋章、編號(hào)、授信期限、抵押期限、擔(dān)保期限、抵押手續(xù)等）立案，須要準(zhǔn)備材料三、放款憑證1、借據(jù)2、墊付憑證等留意事項(xiàng)：1、復(fù)印件需與原件核對(duì)一樣，禁從電腦干脆打印2、供應(yīng)上述憑證確定須要清晰立案，須要準(zhǔn)備材料三、實(shí)現(xiàn)債權(quán)費(fèi)用證據(jù)1、代理合同2、發(fā)票3、付款憑證立案，須要溝通1、客戶(hù)經(jīng)理須要與辦案律師就案件狀況剛好溝通2、假如發(fā)覺(jué)合規(guī)問(wèn)題應(yīng)剛好通知辦案律師，假如刻意隱瞞，會(huì)使整個(gè)案件被動(dòng)（例如，發(fā)覺(jué)簽字不是被告親筆簽名，抵押手續(xù)瑕疵等）3、出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)剛好向負(fù)責(zé)人匯報(bào)，防止查封保全滯后、超過(guò)訴訟時(shí)效等保全環(huán)節(jié)1、供應(yīng)完整的財(cái)產(chǎn)保全線(xiàn)索2、剛好續(xù)保。保全到期后，如案件尚未結(jié)，確定要?jiǎng)偤美m(xù)保。3、保全查封時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理盡量陪伴法院辦案人員前往送達(dá)難，難在哪里？目前接受的幾種送達(dá)方式：干脆送達(dá)、電話(huà)送達(dá)、特快專(zhuān)遞郵寄送達(dá)。干脆送達(dá)及電話(huà)送達(dá)時(shí)與人如何溝通很重要。而特快專(zhuān)遞送達(dá)在不屬于當(dāng)事人簽字時(shí)亦應(yīng)留意。送達(dá)難，難在哪里？留意問(wèn)題：1、供應(yīng)最新能夠送達(dá)的地址、電話(huà)2、做好上門(mén)送達(dá)準(zhǔn)備3、如難以送達(dá)，發(fā)覺(jué)被告現(xiàn)在位置，剛好與辦案律師聯(lián)系，請(qǐng)法院承方法官送達(dá)4、公告送達(dá)是多次送達(dá)未果狀況下不得以的選擇，但應(yīng)剛好繳納公告費(fèi)其次部分：開(kāi)庭審理和調(diào)解開(kāi)庭審理：1、開(kāi)庭前應(yīng)將證據(jù)原件供應(yīng)應(yīng)辦案律師進(jìn)行整理和核對(duì)2、開(kāi)庭時(shí)應(yīng)攜帶原件供法庭和被告查驗(yàn)其次部分：開(kāi)庭審理和調(diào)解調(diào)解：1、調(diào)解結(jié)案可以節(jié)約判決時(shí)間和送達(dá)時(shí)間2、調(diào)解結(jié)案須要被告或托付人到場(chǎng)3、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)剛好與被告溝通，促成調(diào)解工作第三部分：執(zhí)行執(zhí)行立案與送達(dá)：1、準(zhǔn)備材料和蓋章執(zhí)行申請(qǐng)書(shū)2、送達(dá)執(zhí)行申請(qǐng)書(shū)（送達(dá)須知與起訴時(shí)相同）第三部分：執(zhí)行抵押物或他物評(píng)估：1、搖號(hào)評(píng)估，與評(píng)估公司聯(lián)系，現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)評(píng)估對(duì)象2、送達(dá)評(píng)估報(bào)告（送達(dá)須知與起訴時(shí)相同）第三部分：執(zhí)行抵押物或他物拍賣(mài)：1、搖號(hào)拍賣(mài)公司，與拍賣(mài)公司聯(lián)系，2、聯(lián)系買(mǎi)主，促成拍賣(mài)順當(dāng)進(jìn)行第三部分：執(zhí)行抵押物或他物其次輪拍賣(mài)：1、搖號(hào)拍賣(mài)公司，與拍賣(mài)公司聯(lián)系，2、聯(lián)系買(mǎi)主，促成拍賣(mài)順當(dāng)進(jìn)行第三部分：執(zhí)行抵押物或他物其次輪拍賣(mài)后續(xù)：1、協(xié)作完成交易手續(xù)，2、領(lǐng)取拍賣(mài)款第三部分：執(zhí)行其他標(biāo)的對(duì)象執(zhí)行：1、供應(yīng)線(xiàn)索，剛好查封與拍賣(mài)或扣劃第三部分：執(zhí)行公證文書(shū)的強(qiáng)制執(zhí)行：其次百三十八條對(duì)公證機(jī)關(guān)依法賜予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)，一方當(dāng)事人不履行的，對(duì)方當(dāng)事人可以向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)執(zhí)行，受申請(qǐng)的人民法院應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。公證債權(quán)文書(shū)確有錯(cuò)誤的，人民法院裁定不予執(zhí)行，并將裁定書(shū)送達(dá)雙方當(dāng)事人和公證機(jī)關(guān)。第三部分：總結(jié)銀行總結(jié)1、合規(guī)部分總結(jié)2、為什么會(huì)出現(xiàn)資產(chǎn)不良訴訟程序時(shí)間節(jié)點(diǎn)

第一部分一審程序1、立案（法院確定是否受理時(shí)間7日內(nèi)）《民事訴訟法》第123條2、保全（法院一般在7日內(nèi)，訴前財(cái)產(chǎn)保全48小時(shí)內(nèi)）《民事訴訟法》第100條3、送達(dá)（含保全裁定、起訴狀、開(kāi)庭傳票送達(dá)）（1）一般5日內(nèi)送達(dá)（2）假如送達(dá)不順當(dāng)，可能須要1個(gè)月（3）公告送達(dá)是在窮盡其他送達(dá)方式后實(shí)行的送達(dá)方式，公告期一般為60天，辦理公告手續(xù)通常須要20日左右。《民事訴訟法》第92條4、答辯期，被告收到起訴狀副本15日，答辯期內(nèi)，被告可能拖延時(shí)間提出管轄權(quán)異議?！睹袷略V訟法》第125條5、舉證期限（一般為30日）《最高人民法院關(guān)于適用<關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定>中有關(guān)舉證時(shí)限規(guī)定的通知》第一條訴訟程序時(shí)間節(jié)點(diǎn)

第一部分一審程序6、開(kāi)庭（上述程序完畢后開(kāi)庭）7、開(kāi)庭后判決（判決分為當(dāng)庭判決和定期判決）《民事訴訟法》第148條8、判決書(shū)送達(dá)（1）一般5日內(nèi)送達(dá)（2）假如送達(dá)不順當(dāng)，可能須要1個(gè)月（3）公告送達(dá)是在窮盡其他送達(dá)方式后實(shí)行的送達(dá)方式，公告期一般為60日，辦理公告手續(xù)通常須要20日左右9、上訴期：判決為15日，裁定為10日?！睹袷略V訟法》第164條訴訟程序時(shí)間節(jié)點(diǎn)

其次部分二審程序1、上訴立案（法院確定是否受理時(shí)間7日內(nèi)）2、送達(dá)（含上訴訴狀、開(kāi)庭傳票送達(dá)）（1）一般5日內(nèi)送達(dá)（2）假如送達(dá)不順當(dāng)，可能須要1個(gè)月（3）公告送達(dá)是在窮盡其他送達(dá)方式后實(shí)行的送達(dá)方式，公告期一般為60日，辦理公告手續(xù)通常須要20日左右。3、舉證期限（一般為30日）4、開(kāi)庭（上述程序完畢后開(kāi)庭）5、開(kāi)庭后判決（開(kāi)庭1個(gè)月后）6、判決書(shū)送達(dá)（1）一般5日內(nèi)送達(dá)（2）假如送達(dá)不順當(dāng)，可能須要1個(gè)月。（3）公告送達(dá)是在窮盡其他送達(dá)方式后實(shí)行的送達(dá)方式，公告期一般為60日，辦理公告手續(xù)通常須要20日左右。訴訟程序時(shí)間節(jié)點(diǎn)

第三部分執(zhí)行程序1、執(zhí)行立案（法院確定是否受理時(shí)間7日內(nèi)）2、送達(dá)（含執(zhí)行通知書(shū)送達(dá)）（1）一般5日內(nèi)送達(dá)（2）假如送達(dá)不順當(dāng)，可能須要1個(gè)月（3）公告送達(dá)是在窮盡其他送達(dá)方式后實(shí)行的送達(dá)方式，公告期一般為60日，辦理公告手續(xù)通常須要20日左右。3、評(píng)估公司搖號(hào)（20天）4、評(píng)估報(bào)告出具（10天）5、評(píng)估報(bào)告送達(dá)和異議（1個(gè)月）6、拍賣(mài)公司搖號(hào)（20天）7、拍賣(mài)公告（20天）8、拍賣(mài)及拍賣(mài)后交易完成（15天）9、領(lǐng)取執(zhí)行款（15天）10、二輪拍賣(mài)與一輪拍賣(mài)時(shí)間大致相同特殊程序

實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)《民事訴訟法》第十五章第196、197條規(guī)定：“申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)，由擔(dān)保物權(quán)人以及其他有權(quán)懇求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的人依照物權(quán)法等法律，向擔(dān)保財(cái)產(chǎn)所在地或者擔(dān)保物權(quán)登記地基層人民法院提出。人民法院受理申請(qǐng)后，經(jīng)審查，符合法律規(guī)定的，裁定拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，當(dāng)事人依據(jù)該裁定可以向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行；不符合法律規(guī)定的，裁定駁回申請(qǐng)，當(dāng)事人可以向人民法院提起訴訟?！碧厥獬绦?/p>

實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)什么案件能夠啟動(dòng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)？1、一般抵押物價(jià)值能夠涵蓋全部債權(quán)及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。2、得到被申請(qǐng)人協(xié)作（特殊是送達(dá)程序，陜西、海南、四川等省有確定數(shù)量的基層法院，針對(duì)被申請(qǐng)人下落不明的狀況，發(fā)布了對(duì)被申請(qǐng)人送達(dá)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)書(shū)或裁定文書(shū)的公告。實(shí)踐中也的確有不少法院以“未能向被申請(qǐng)人送達(dá)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)及相關(guān)證據(jù)材料，無(wú)法查清事實(shí)”為由，駁回申請(qǐng)人的申請(qǐng)。）。3、貸款合規(guī)性無(wú)問(wèn)題，特殊是簽字、蓋章的真實(shí)性。4、能證明擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件已經(jīng)成就。特殊程序

實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)?zhí)峤荒男┎牧希?、主體身份材料（與一般程序要求一樣）2、擔(dān)保物權(quán)成立的證明文件，如主合同、擔(dān)保物權(quán)合同文本、抵押權(quán)登記證明或他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)、權(quán)利質(zhì)權(quán)登記文件及留置權(quán)設(shè)立的合同文本等。3、擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)條件成立的證明。依據(jù)《物權(quán)法》第170條、第195條第1款、第219條第2款的規(guī)定，“債務(wù)人不履行到期債務(wù)”或者“發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形”，是擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)的前提條件。因此，擔(dān)保物權(quán)人應(yīng)當(dāng)供應(yīng)擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)條件成就的相關(guān)證據(jù)材料。4、人民法院認(rèn)為須要提交的其他證據(jù)材料。特殊程序

實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)時(shí)間節(jié)點(diǎn)1、提出申請(qǐng)（7天內(nèi)確定是否受理）2、實(shí)行聽(tīng)證或制作筆錄（15天）3、送達(dá)（3天）4、執(zhí)行（與一般程序的執(zhí)行一樣）以上1、2、3一般可以壓縮至3天內(nèi)完成特殊程序

實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)1、優(yōu)勢(shì)（1）削減訴訟成本和時(shí)間（2）避開(kāi)了一般程序中保證人部分無(wú)法送達(dá)的尷尬2、劣勢(shì)（1）抵押物價(jià)值不能足夠清償債權(quán)和費(fèi)用，將給債務(wù)人供應(yīng)了轉(zhuǎn)移、揮霍財(cái)產(chǎn)的可能，降低了擔(dān)保債權(quán)的可受清償程度。（2）抵押物價(jià)值不能足夠清償債權(quán)和費(fèi)用，將增加訴訟成本和時(shí)間督促程序其次百一十四條債權(quán)人懇求債務(wù)人給付金錢(qián)、有價(jià)證券，符合下列條件的，可以向有管轄權(quán)的基層人民法院申請(qǐng)支付令：（一）債權(quán)人與債務(wù)人沒(méi)有其他債務(wù)糾紛的；（二）支付令能夠送達(dá)債務(wù)人的。申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)寫(xiě)明懇求給付金錢(qián)或者有價(jià)證券的數(shù)量和所依據(jù)的事實(shí)、證據(jù)。其次百一十五條債權(quán)人提出申請(qǐng)后，人民法院應(yīng)當(dāng)在五日內(nèi)通知債權(quán)人是否受理。其次百一十六條人民法院受理申請(qǐng)后，經(jīng)審查債權(quán)人供應(yīng)的事實(shí)、證據(jù)，對(duì)債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確、合法的，應(yīng)當(dāng)在受理之日起十五日內(nèi)向債務(wù)人發(fā)出支付令；申請(qǐng)不成立的，