PAGEPAGE12023年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》點睛提分卷（三）附詳解一、單選題1.證券投資基金所籌集的資金主要投向（）。A、實業(yè)領(lǐng)域B、金融工具C、生產(chǎn)工具D、以上都是答案：B解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。2.中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。3.下列關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的描述中，正確的有（）。Ⅰ債券的收益不如債券基金的利息固定Ⅱ債券沒有確定的到期日Ⅲ債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測Ⅳ投資風(fēng)險不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：債券基金和債券的區(qū)別包括：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定。（Ⅰ項說法錯誤）（2）債券基金沒有確定的到期日。（Ⅱ項說法錯誤）（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測。（Ⅲ項說法正確）（4）投資風(fēng)險不同。（Ⅳ項說法正確）故C項符合題意。4.下列不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A、來源可靠的信息B、“重要”的信息C、“非公開”的信息D、市場上可獲得的信息答案：D解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括：①來源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公開”的信息。5.以下關(guān)于金融去杠桿說法正確的是（）。A、金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟(jì)增長，而非壓縮資產(chǎn)泡沫B、金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟(jì)增長C、金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟(jì)增長D、金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫答案：B解析：選項B說法正確：建立健全獨立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風(fēng)險，統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟(jì)增長；金融去杠桿首先作用于同業(yè)鏈條，壓縮資產(chǎn)泡沫，對實體經(jīng)濟(jì)的影響相對溫和。6.基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A、1B、3C、5D、10答案：C解析：基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。7.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以（）等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。Ⅰ．電話Ⅱ．電郵Ⅲ．信函Ⅳ．書信A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。8.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。A、3B、4C、5D、6答案：D解析：中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。9.(2016年)下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A、基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B、股票屬于間接投資工具C、基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D、通常股票的風(fēng)險和收益要大于基金的風(fēng)險和收益答案：D解析：A項，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證；BC項股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。10.基金上市后，ETF基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負(fù)責(zé)。A、基金托管人B、基金管理人C、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D、證券交易所答案：D解析：在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值。11.(2016年)（）風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。A、系統(tǒng)B、非系統(tǒng)C、財務(wù)D、合規(guī)答案：D解析：合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。12.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A、財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C、制定了完善的資金清算流程D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度答案：B解析：B項應(yīng)該是：有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。13.下列關(guān)于專業(yè)審慎的的含義，表達(dá)不正確的是（）。A、具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識B、保持專業(yè)勝任能力C、提高風(fēng)險管理能力D、廣泛高效的開展業(yè)務(wù)答案：D解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符合職業(yè)道德的要求。14.判定構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素是（）。A、有誤導(dǎo)市場參與者的意圖B、歪曲證券價格C、人為虛增交易量D、誤導(dǎo)和干擾市場答案：A解析：操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素包括：①有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。15.下列關(guān)于股票基金行業(yè)分類的說法中，錯誤的是（）。A、同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價格走勢B、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金C、不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同D、行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險相對較低答案：D解析：D項說法錯誤，應(yīng)為“行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險相對較高”。16.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上。A、美國B、中國C、歐盟各國D、韓國答案：A解析：目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。17.下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A、證券投資基金是一種集合投資方式B、證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C、證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D、證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式答案：C解析：證券投資基金在美國被稱為“共同基金”。故C項說法錯誤18.監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是（）。Ⅰ．通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為Ⅱ．隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況Ⅲ．審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告Ⅳ．當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；為了完成合規(guī)監(jiān)督職能，基金管理人的監(jiān)事會不僅要進(jìn)行會計監(jiān)督，而且要進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督。不僅要有事后監(jiān)督，而且要有事前和事中監(jiān)督（即計劃、決策時的監(jiān)督）。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。（4）當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。此外，在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況、審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。19.下列說法中錯誤的是（）。A、保險公司可申請從事基金代理銷售B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案C、基金評價機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)答案：C解析：C項說法錯誤，基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)。A項說法正確，目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)。B項說法正確，基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案。D項說法正確，基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。20.(2017年)證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A、基金管理人年度財務(wù)報告B、基金份額持有人大會決議C、基金托管協(xié)議D、基金招募說明書答案：A解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。21.(2017年)按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。Ⅰ．分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額Ⅲ．查閱公開披露的基金信息資料Ⅳ．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。22.下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。（）A、保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B、吸引國外投資者C、規(guī)范證券投資基金活動D、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：B解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：1、保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；2、規(guī)范證券投資基金活動；3、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展23.監(jiān)管部門對證券市場的監(jiān)督檢查采取以下（）措施。Ⅰ．加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理Ⅱ．規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ．對基金管理公司業(yè)務(wù)實施風(fēng)險壓力測試Ⅳ．規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標(biāo)志產(chǎn)品：從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。（一）加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理（二）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（三）規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品（四）對基金管理公司業(yè)務(wù)實施風(fēng)險壓力測試（五）專業(yè)人士申請設(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元（六）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機(jī)構(gòu)化特點24.合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括（）。Ⅰ.投資合規(guī)性風(fēng)險Ⅱ.銷售合規(guī)性風(fēng)險Ⅲ.信息披露合規(guī)性風(fēng)險Ⅳ.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險Ⅴ.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案：C解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。25.(2017年)某投資者持有的基金份額變動，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A、托管人B、銷售機(jī)構(gòu)C、注冊登記機(jī)構(gòu)D、管理人答案：D解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。26.（）是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。A、QDII基金B(yǎng)、ETF基金C、ETF聯(lián)接基金D、LOF基金答案：A解析：QDII基金是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。27.關(guān)于XBRL，以下表述不正確的有（）。A、用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)B、一次錄入，多次使用C、會計準(zhǔn)則和計算機(jī)語言相結(jié)合D、對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行識別答案：A解析：XBRL（extensiblebusinessreportinglanguage，可擴(kuò)展商業(yè)報告語言）是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識別和分類，可直接被使用者或其他軟件讀取并進(jìn)一步處理，實現(xiàn)一次錄入、多次使用。28.按照（）劃分，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。A、交易工具的種類B、交易工具的期限C、交易標(biāo)的物D、交割期限答案：D解析：按照交易工具的期限劃分，金融市場分為貨幣市場和資本市場；按照交易標(biāo)的物劃分。金融市場分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；按照交割期限劃分，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。29.ETF的場內(nèi)申購贖回對價不包括（）。A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券答案：D解析：場內(nèi)申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。30.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A、7日B、15日C、3個月D、6個月答案：D解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。31.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A、合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B、應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理C、在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D、合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員答案：B解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關(guān)要素：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理；第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。32.按照（）劃分，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。A、交易工具的種類B、交易工具的期限C、交易標(biāo)的物D、交割期限答案：D解析：金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。33.投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為（）。A、9:15-11:30和13:00-15:00B、9:20-11:30和13:00-15:00C、9:30-11:30和13:00-15:30D、9:30-11:30和13:00-15:00答案：D解析：投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為9:30-11:30和13:00-15:00。34.(2016年)ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。A、1B、3C、5D、7答案：B解析：B[解析]申購和贖回的開始時間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。35.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A、定期保存；異地備份B、定期保存；本地備份C、即時保存；異地備份D、即時保存；本地備份答案：C解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護(hù)費總額。A、每個月B、每季度C、每半年D、每年答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護(hù)費總額。37.基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。A、原則、內(nèi)容、方式、手段B、目標(biāo)、原則、方式、手段C、目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式D、目標(biāo)、體制、手段、方式答案：C解析：基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。38.下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。A、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選B、網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好D、主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)答案：D解析：證券公司代銷的特點包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選；②網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好；④主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力等。39.為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售管理計劃。這里的特定客戶是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于（）萬元人民幣。A、100B、150C、200D、300答案：A解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。40.基金公司（）負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。A、股東B、董事會C、督察長D、監(jiān)事答案：C解析：基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，公司督察長負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。41.我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A、基金財產(chǎn)的所有權(quán)B、剩余基金財產(chǎn)的分配權(quán)C、基金份額持有人大會的表決權(quán)D、基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)答案：A解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。42.信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。A、建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制B、對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定答案：A解析：B項屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施；CD兩項屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施。43.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。A、基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B、公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C、公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D、建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管答案：A解析：A項說法錯誤，基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。44.(2016年)Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：D[解析]職業(yè)道德的特征：①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性；③職業(yè)道德具有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。45.（）不屬于參與投資基金活動的相關(guān)當(dāng)事人。A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A解析：相關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動的其他當(dāng)事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、為基金出具審計報告的會計師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評估或者驗證服務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)等。因此基金份額持有人不是參與投資基金活動的相關(guān)當(dāng)事人。46.老基金存在的問題不包括（）。A、存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B、受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制C、老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D、發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。答案：D解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下3個方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制；三是老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。47.在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報告語言），有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量。A、電子化B、制度化C、合法化D、信息化答案：A解析：在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報告語言），有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量。48.下列說法正確的是（）。Ⅰ．貨幣市場基金不適合長期投資Ⅱ．貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高Ⅲ．貨幣市場基金的投資門檻極低Ⅳ．貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察基本基金類型及其特點；與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場提供了重要通道。由于貨幣市場基金風(fēng)險低、流動性好，通過以下機(jī)制設(shè)計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。49.（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A、基金招募說明書B、基金合同C、基金托管協(xié)議D、基金代銷協(xié)議答案：B解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。50.(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A、低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng)、贈送合作方提供的人身意外保險C、對申購費率進(jìn)行8折優(yōu)惠D、配送少量貨幣基金份額答案：C解析：基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金?；痄N售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。通常所說的“基金銷售費用”是指申購、贖回費和服務(wù)費。51.(2016年)我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A、基金自律管理機(jī)構(gòu)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、基金投資顧問機(jī)構(gòu)D、基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A解析：A[解析]證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。52.關(guān)于國際證監(jiān)會組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個基本原則，以下說法正確的有（）。Ⅰ．投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者Ⅱ．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅲ．投資者教育有一個固定的模式Ⅳ．投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢Ⅴ．投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：國際證監(jiān)會組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。53.下列不屬于基金監(jiān)管特征的是（）A、監(jiān)管內(nèi)容具有全面性B、監(jiān)管對象具有廣泛性C、監(jiān)管時間具有連續(xù)性D、監(jiān)管活動具有隨意性答案：D解析：基金監(jiān)管的特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。本題考察基金監(jiān)管的概念與特征54.(2017年)下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯誤的是（）。A、基金持有人是基金投資的受益人B、基金持有人是基金的管理人C、基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D、基金持有人是基金的出資人答案：B解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心?；鸪钟腥伺c基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。55.(2017年)中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。Ⅰ．查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料Ⅱ．查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄Ⅲ．查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：為便于查明事實、獲取和保全證據(jù)，《中華人民共和國證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會以下職權(quán)：（1）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。（2）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明。（3）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料。（4）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料。（5）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存。（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。（7）對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。56.基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是（）關(guān)系。A、協(xié)議代理B、委托代理C、法定代理D、指定代理答案：B解析：基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系。57.某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)最好的基金，刻意忽略業(yè)績并不突出的基金。這種行為違反了（）原則。A、誠實守信B、守法合規(guī)C、專業(yè)審慎D、客戶至上答案：A解析：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實守信原則。58.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括（）。Ⅰ未履行報送手續(xù)Ⅱ基金宣傳推介材料和上報的材料一致Ⅲ基金宣傳推介材料和上報的材料不一致Ⅳ基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：（1）未履行報送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。59.(2017年)關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A、開放式基金的基金份額的認(rèn)購B、開放式基金的基金份額的申購C、開放式基金的基金份額的登記D、開放式基金的基金份額的贖回答案：C解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。60.對基金從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。A、不欺詐客戶B、堅持誠信的無條件性原則C、自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D、與同行進(jìn)行正當(dāng)競爭答案：B解析：誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。誠實守信要求基金從業(yè)人員：①不得欺詐客戶；②不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場；③不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。61.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)不得有的行為，不包括。（）A、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動B、公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C、侵占、挪用基金財產(chǎn)D、從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動答案：B解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為:1、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動;2、不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);3、利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送;4、侵占、挪用基金財產(chǎn);5、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動;6、從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動;7、玩忽職守,不按照規(guī)定履行職責(zé);8、從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正當(dāng)交易活動;9、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。62.下列關(guān)于私募基金宣傳推介，說法錯誤的是。（）A、募集機(jī)構(gòu)可以通過門戶網(wǎng)站鏈接廣告推介私募基金；B、禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益；C、不得使用“欲購從速”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的措辭。D、禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過住整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績答案：A解析：募集機(jī)構(gòu)不得通過公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等推介私募基金。63.開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人64.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B、及時辦理基金的清算、交割事宜C、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表D、計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。ACD三項屬于基金管理人的職責(zé)。65.設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A、7B、10C、15D、30答案：C解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。66.督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括（）。A、基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為B、基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度C、基金投資是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為D、公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度答案：D解析：D項屬于督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項之一。67.基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A、投資B、中介服務(wù)C、信托D、控股答案：C解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。68.(2016年)基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A、保障投資人利益原則B、適度監(jiān)管原則C、保障托管人利益原則D、高效監(jiān)管原則答案：C解析：基金監(jiān)管的基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公平、公正、公開監(jiān)管原則。69.投資基金所投資的資產(chǎn)是（）。Ⅰ．股票Ⅱ．房地產(chǎn)Ⅲ．大宗能源Ⅳ．股權(quán)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。70.在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，基金募集申請的注冊由（）決定。A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、專家評審會D、中國證監(jiān)會答案：D解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。71.董事會履行合規(guī)管理職責(zé)有（）。Ⅰ.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度Ⅱ.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告Ⅲ.建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制Ⅳ.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。Ⅴ.公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.答案：D解析：董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告。（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。72.(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。?某基金管理公司對基金經(jīng)理李某的行為提出了認(rèn)定意見并進(jìn)行了相關(guān)處理，關(guān)于李某的認(rèn)定意見正確的是（）。A、公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B、公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范C、公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D、公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D解析：李某未經(jīng)認(rèn)真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進(jìn)行投資，雖然不構(gòu)成內(nèi)幕交易，但違反了“專業(yè)審慎”的基金職業(yè)道德要求。73.公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A、董事會B、監(jiān)事會C、理事會D、股東大會答案：A解析：公司型基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。74.在SEC注冊的投資公司不包括（）。A、共同基金B(yǎng)、母基金C、ETFD、封閉式基金答案：B解析：在SEC注冊的投資公司主要包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、封閉式基金和單位投資信托。75.ETF建倉期通常不超過（）。A、2個月B、1個月C、3個月D、4個月答案：C解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月。76.同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（），無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。A、1年B、2年C、3年D、4年答案：C解析：同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。本題考察投資者適當(dāng)性匹配77.（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約答案：A解析：所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。78.（）客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識。A、持續(xù)性B、專業(yè)性C、適用性D、服務(wù)性答案：B解析：基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。本題考察銷售理論79.(2016年)下列不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是（）。A、風(fēng)險評估B、風(fēng)險接受C、風(fēng)險回避D、風(fēng)險共擔(dān)答案：A解析：基金管理人要對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進(jìn)行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險等措施，風(fēng)險應(yīng)對是企業(yè)風(fēng)險管理的整體重要組成部分。80.(2016年)（）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述。A、1933B、1987C、2003D、1998答案：A解析：A[解析]1933年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書．對基金進(jìn)行描述。81.針對影子銀行風(fēng)險，需要改善的是（）。A、加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理和投資者教育，強(qiáng)化“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的投資理念B、強(qiáng)化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配C、強(qiáng)化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用同一標(biāo)準(zhǔn)，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導(dǎo)致的風(fēng)險傳遞D、建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)答案：D解析：針對影子銀行風(fēng)險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。故D項符合題意82.公司股東享有的權(quán)利包括（）。A、收益分配權(quán)B、表決和監(jiān)督權(quán)C、收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)D、監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)答案：C解析：公司股東享有的權(quán)利包括：（1）收益分配權(quán)（2）表決和監(jiān)督權(quán)（3）知情權(quán)83.（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A、基金主管機(jī)構(gòu)的變化B、基金投資對象的多樣化C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善D、主流品種的變遷答案：B解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個：其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》及中國證監(jiān)會根據(jù)《證券投資基金法》制定一系列配套規(guī)則；其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財?shù)闹饕ぞ咧?；其五，在新的時期，基金行業(yè)面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。84.下列說法正確的是（）。Ⅰ．銷售機(jī)構(gòu)對基金認(rèn)購申請的受理并不代表該基金申請一定成功Ⅱ．投資者在辦理基金認(rèn)購申請時不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請Ⅲ．中國證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定了基金認(rèn)購費用及認(rèn)購份額計算方法Ⅳ．基金認(rèn)購費用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購方式和程序；銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購費用及認(rèn)購份額的計算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)購費用及認(rèn)購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。85.下列不屬于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展途徑的是（）。A、分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，逐步消除套利空間B、引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向新行業(yè)發(fā)展，有序打破剛性兌付C、加強(qiáng)流動性風(fēng)險管控，控制杠桿水平D、消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)答案：B解析：B項表述錯誤，應(yīng)為引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付。86.基金定期公告主要是（）。A、基金季度報告B、基金半年度報告C、基金年度報告D、以上都是答案：D解析：基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；基金定期公告包括：基金季度報告:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起l5個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或年度報告?；鸢肽甓葓蟾妫夯鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾妫夯鹉甓葓蟾媸腔鸫胬m(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計?；鸱蓊~持有人通過閱讀基金年報，可以了解年度內(nèi)管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營業(yè)績、基金份額的變動等信息，以及年度末基金財務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息。87.(2016年)基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。A、公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)B、公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時效C、股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D、公司授權(quán)要適當(dāng)，對已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)答案：B解析：基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容包括：（1）公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；（2）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時效；（3）股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；（4）公司授權(quán)要適當(dāng)，對已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制．對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。88.在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A、QDⅡ基金B(yǎng)、ETF基金C、ETF聯(lián)接基金D、LOF基金答案：A解析：QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。89.（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A、基金市場和股票市場B、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C、股票市場和債券市場D、期貨市場和股票市場答案：B解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。90.下列關(guān)于增長、收入、平衡型基金風(fēng)險與收益大小的比較，正確的是（）。A、增長型基金的風(fēng)險>收入型基金的風(fēng)險>平衡型基金的風(fēng)險B、收入型基金的風(fēng)險>增長型基金的風(fēng)險>平衡型基金的風(fēng)險C、收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D、增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益答案：D解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。91.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)的方面，不包括（）。A、建立內(nèi)部控制制度B、設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)C、營造內(nèi)部控制環(huán)境D、執(zhí)行內(nèi)部控制制度答案：C解析：一般來說，基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)在以下四個方面加強(qiáng)：①在設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)上；②在建立內(nèi)部控制制度上；③在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上；④在監(jiān)督內(nèi)部控制上。92.封閉式基金份額上市交易，要求其基金份額持有人不少于（）人。A、100B、200C、500D、1000答案：D解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以