緒論單元測(cè)試金融是指貨幣資金的融通，包括在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的貨幣流通和信用活動(dòng)以及與其相聯(lián)系的一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系指銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)在法律、法規(guī)允許的范圍內(nèi)從事相應(yīng)業(yè)務(wù)活動(dòng)而與其他金融主體之間發(fā)生的平等主體間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A我國(guó)金融法的體系主要由金融機(jī)構(gòu)法、貨幣管理法、票據(jù)法、證券法、金融衍生品法、信托法、投資基金法、保險(xiǎn)法等幾個(gè)法律部門組成。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B2017年以來(lái)，我國(guó)金融監(jiān)管體制進(jìn)行了重大改革，其中一項(xiàng)是將銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)合并組建為中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A下列不屬于金融法律關(guān)系的三要素的是（）

A:責(zé)任

B:主體

C:客體

D:內(nèi)容

答案:A下列哪一年被稱為我國(guó)的“金融立法年”，在這一年全國(guó)人大常委會(huì)相繼通過(guò)了《中國(guó)人民銀行法》等多部金融法律

（）

A:1998年

B:1995年

C:1986年

D:2003年

答案:B下列哪一部法規(guī)的出臺(tái)表明了我國(guó)中央銀行制度的正式確立？

A:2003年全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

B:1986年國(guó)務(wù)院發(fā)布的《銀行管理暫行條例》

C:1983年國(guó)務(wù)院發(fā)布的《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》

D:1995年全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)的《中國(guó)人民銀行法》

答案:C下列哪些法律關(guān)系屬于金融法所調(diào)整的社會(huì)關(guān)系？（）

A:繼承法律關(guān)系

B:金融業(yè)務(wù)關(guān)系

C:人身關(guān)系

D:金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系

答案:BD金融業(yè)務(wù)關(guān)系具體表現(xiàn)為（）

A:直接融資關(guān)系

B:金融中介服務(wù)關(guān)系

C:特殊融資關(guān)系

D:間接融資關(guān)系

答案:ABCD下列屬于我國(guó)金融立法特點(diǎn)的是（）

A:堅(jiān)持金融立法為對(duì)外開(kāi)放服務(wù)

B:堅(jiān)持在穩(wěn)定幣值的基礎(chǔ)上促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原則

C:堅(jiān)持金融立法始終為經(jīng)濟(jì)與金融改革服務(wù)

D:堅(jiān)持金融立法為完善宏觀調(diào)控服務(wù)

答案:ACD第一章測(cè)試(

)是我國(guó)金融監(jiān)管法律體系最基本的組成部分。

A:自律性規(guī)范

B:金融行政法規(guī)

C:金融監(jiān)管行政規(guī)章

D:金融法律

答案:D以下屬于英國(guó)金融監(jiān)管體系中的機(jī)構(gòu)的是（

）

A:金融服務(wù)局

B:金融監(jiān)管委員會(huì)

C:英格蘭銀行

D:貨幣監(jiān)理署

答案:AC金融監(jiān)管的必要性體現(xiàn)在以下哪些方面（

）

A:金融業(yè)的特殊地位

B:金融風(fēng)險(xiǎn)控制的必要性

C:金融業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)性

D:金融效率提高的要求

答案:ABCD以下屬于金融監(jiān)管的研究理論的是（

）

A:金融危機(jī)理論

B:脆弱性理論

C:社會(huì)成本理論

D:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)理論

答案:BCD“雙峰式“監(jiān)管模式的雙峰指（

）

A:商業(yè)銀行監(jiān)管

B:貨幣政策監(jiān)管

C:消費(fèi)者利益保護(hù)

D:審慎性監(jiān)管

答案:CD公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則是金融監(jiān)管中的基本要求，適用于金融市場(chǎng)的各方當(dāng)事人。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A對(duì)于違法經(jīng)營(yíng)被責(zé)令關(guān)閉、破產(chǎn)倒閉，以及因收購(gòu)兼并等而退出市場(chǎng)的主體，則不需要再實(shí)行金融監(jiān)管。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施包括限制分配紅利和其他收入、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、公開(kāi)譴責(zé)、持續(xù)信用監(jiān)管等。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，主要是對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B我國(guó)金融協(xié)調(diào)監(jiān)管具體體現(xiàn)在以下方面（

）

A:金融控股股公司及金融控股集團(tuán)公司的監(jiān)管

B:監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議機(jī)制

C:機(jī)構(gòu)間的信息收集與交流

D:會(huì)簽機(jī)制

答案:ABCD我國(guó)證券監(jiān)管工作的指導(dǎo)方針是（

）

A:規(guī)范

B:監(jiān)管

C:法制

D:自律

答案:ABCD第二章測(cè)試我國(guó)的中央銀行組織形式是(

)。

A:混合制

B:準(zhǔn)央行制

C:單一制

D:多元制

答案:C商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和,不得超過(guò)總行資本金總額的百分之(

)。

A:30

B:60

C:40

D:50

答案:B城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本是(

)。

A:1億元

B:5000萬(wàn)元

C:2000萬(wàn)元

D:10億元

答案:A我國(guó)的證券交易所設(shè)立體制是(

)。

A:特許制

B:許可制

C:承認(rèn)制

D:注冊(cè)制

答案:B證券交易中禁止的行為不包括(

)。

A:操縱市場(chǎng)

B:區(qū)別對(duì)待

C:虛假陳述

D:內(nèi)幕交易

答案:B中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是由以下機(jī)構(gòu)合并而來(lái)（

）

A:國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)

B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督委員會(huì)

D:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

答案:AB以下屬于中國(guó)人民銀行職權(quán)的是（

）

A:發(fā)布命令規(guī)章權(quán)

B:直接檢查監(jiān)督權(quán)

C:上市審核權(quán)

D:保險(xiǎn)牌照審批權(quán)

答案:AB以下屬于我國(guó)證券業(yè)監(jiān)管目標(biāo)的是（

）

A:確保市場(chǎng)公平、有效和透明

B:減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C:實(shí)現(xiàn)股民收益

D:保護(hù)投資者

答案:ABD證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使證券公司存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以撤銷其任職資格，并責(zé)令公司予以更換。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A農(nóng)村合作銀行是指由轄區(qū)內(nèi)農(nóng)民、個(gè)體工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織入股組成的股份合作制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)，屬于政策性銀行。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A第三章測(cè)試存款人對(duì)存款業(yè)務(wù)相關(guān)的重要事項(xiàng)享有知情權(quán)，銀行有義務(wù)對(duì)其進(jìn)行告知，只有利率屬于重要事項(xiàng)。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A貸款合同屬于諾成合同，自然人之間的借款合同也屬于諾成合同。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B根據(jù)國(guó)務(wù)院2000年頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求（

）

A:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼

B:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名

C:其出示本人身份證件,進(jìn)行核對(duì)

D:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名、住址和號(hào)碼

答案:A《商業(yè)銀行法》規(guī)定，如果商業(yè)銀行認(rèn)為一項(xiàng)超過(guò)法定限額的貸款是有利可圖的，那么可以通過(guò)（）的方式來(lái)解決。

A:聯(lián)合貸款

B:銀團(tuán)貸款

C:單獨(dú)貸款

D:不良貸款

答案:B發(fā)卡銀行與持卡人之間的（

）是體現(xiàn)信用卡核心功能的基本法律關(guān)系。

A:消費(fèi)信貸關(guān)系

B:委托代理

C:代理結(jié)算關(guān)系

D:存款關(guān)系

答案:A以下說(shuō)法正確的是哪個(gè)（

）

A:據(jù)《刑法》第196條及相關(guān)的司法解釋，（1）信用卡逾期金額較大（本金10000元以上）；（2）逾期三個(gè)月以上；（3）并且銀行催收兩次仍然沒(méi)有還款，符合上述任意一個(gè)條件即屬于信用卡惡意透支行為，構(gòu)成信用卡詐騙罪。

B:從合同特征來(lái)看，存款合同是諾成合同。

C:商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。只有經(jīng)商業(yè)銀行審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。

D:存款人在存款交易中也享有選擇權(quán)，適用“存款自愿”的法定原則，銀行不得強(qiáng)制交易，也不得拒絕交易。這條適用于自然人，也適用于單位存款人。

答案:C商業(yè)銀行的關(guān)系人具體包括（

）

A:銀行的董事

B:銀行的工作人員

C:A、B項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織

D:銀行的監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

答案:ACD我國(guó)法律法規(guī)中涉及存款合同存款人的基本權(quán)利有哪些（

）

A:隱私權(quán)

B:知情權(quán)

C:

本金與利息的支付請(qǐng)求權(quán)

D:安全權(quán)

E:選擇權(quán)

答案:ABCDE信用卡交易一般包含以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：（

）

A:發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)申請(qǐng)人的收入狀況等情況確定相應(yīng)的信用額度

B:特約商戶審核持卡人的卡片、簽名及其他必要條件無(wú)誤后接受持卡人刷卡消費(fèi)

C:發(fā)卡銀行每月定期寄出明細(xì)對(duì)賬單通知持卡人還款，持卡人可選擇到期日前償還全部金額而免于支付利息,或僅償付最低還款額并支付循環(huán)利息

D:持卡人出示信用卡，并在簽購(gòu)單上簽字

E:發(fā)卡銀行向申請(qǐng)人發(fā)行信用卡

F:特約商戶憑持卡人簽字的簽購(gòu)單向收單銀行或發(fā)卡銀行要求付款

G:申請(qǐng)人向發(fā)卡機(jī)構(gòu)申請(qǐng)核發(fā)信用卡

答案:ABCDEFG我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B中國(guó)人民銀行是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，可見(jiàn)我國(guó)的中央銀行不具有相對(duì)獨(dú)立性。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A在我國(guó)人民幣是清償性貨幣。人民幣是信用貨幣。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A第四章測(cè)試金融消費(fèi)者主要指普通自然人，在特定條件下，中小企業(yè)等非自然人可以視為金融消費(fèi)者。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B支付結(jié)算是指消費(fèi)者利用包括儲(chǔ)蓄、銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券、基金、股票、信托、外匯、保險(xiǎn)、等投資理財(cái)工具對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行管理和分配的需求，目的在于資產(chǎn)的保值增值。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A“偽卡”又稱“克隆卡”，是指行為人通過(guò)非法手段竊取真實(shí)銀行卡的信息，并通過(guò)技術(shù)手段將這些信息克隆到空白磁條卡上，而制成的卡片。這種“克隆卡”的功能與真卡完全相同，第三人可以進(jìn)行刷卡購(gòu)物、取現(xiàn)，嚴(yán)重侵害了持卡人的資金安全權(quán)。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A投資者與金融消費(fèi)者的范圍有所交叉，以下歸屬于金融消費(fèi)者范疇的投資者為（）

A:公眾投資者

B:機(jī)構(gòu)投資者

C:投資專家

D:合格投資者

答案:A金融消費(fèi)者的（

）保護(hù)，主要從規(guī)范格式合同承載交易規(guī)則的角度出發(fā)，要求處于優(yōu)勢(shì)一方的金融業(yè)經(jīng)營(yíng)者充分考慮弱勢(shì)一方的金融消費(fèi)者權(quán)利，提供定價(jià)合理、雙方權(quán)利義務(wù)對(duì)等的金融服務(wù)。

A:知情權(quán)

B:選擇權(quán)

C:隱私權(quán)

D:公平交易權(quán)

答案:D以下屬于金融消費(fèi)者權(quán)利的有（）

A:安全權(quán)

B:自主選擇權(quán)

C:受教育權(quán)

D:知情權(quán)

答案:ABCD金融消費(fèi)者的受教育權(quán)，（

）等皆有義務(wù)加強(qiáng)對(duì)金融消費(fèi)者的教育，開(kāi)展廣泛、持續(xù)的日常性金融教育。

A:金融監(jiān)管部門

B:金融商品和服務(wù)提供者

C:消費(fèi)者保護(hù)組織

D:所在小區(qū)

答案:ABC《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第28條規(guī)定，提供證券、保險(xiǎn)、銀行等金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者，應(yīng)當(dāng)履行告知義務(wù)，即向消費(fèi)者提供與交易相關(guān)的重要信息。包括（

）等

A:履行期限和方式

B:經(jīng)營(yíng)地址

C:安全注意事項(xiàng)

D:價(jià)款或費(fèi)用

答案:ABCD金融機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重金融消費(fèi)者的人格尊嚴(yán)和民族風(fēng)俗習(xí)慣，不因金融消費(fèi)者（）等不同而進(jìn)行歧視性差別待遇。

A:性別

B:種族

C:年齡

D:國(guó)籍

答案:ABCD《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第29條確立了法律保護(hù)消費(fèi)者個(gè)人信息的基本原則。該條分別從（

）三個(gè)方面對(duì)消費(fèi)者個(gè)人信息及隱私保護(hù)進(jìn)行了規(guī)定。

A:經(jīng)營(yíng)者對(duì)消費(fèi)者個(gè)人信息的安全保障

B:經(jīng)營(yíng)者利用消費(fèi)者個(gè)人信息進(jìn)行商業(yè)營(yíng)銷

C:經(jīng)營(yíng)著對(duì)消費(fèi)者個(gè)人信息的銷毀

D:經(jīng)營(yíng)者對(duì)消費(fèi)者個(gè)人信息的收集利用

答案:ABD第五章測(cè)試下列關(guān)于票據(jù)特征的描述，哪一項(xiàng)是錯(cuò)誤的（

）

A:票據(jù)創(chuàng)設(shè)的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容完全依票據(jù)所載文義而定

B:沒(méi)有票據(jù)，就沒(méi)有票據(jù)權(quán)利

C:票據(jù)必須符合法定形式要件，才生效力

D:票據(jù)效力不受票據(jù)行為方式的瑕疵影響

答案:D小張持一張票面金額為65萬(wàn)的匯票，匯票付款銀行是甲銀行。此時(shí)小張欠甲銀行80萬(wàn)，甲銀行可以怎么做？（

）

A:行使票據(jù)抗辯之對(duì)物的抗辯，拒絕付款

B:根據(jù)票據(jù)的無(wú)因性，甲銀行必須付款

C:行使票據(jù)抗辯之對(duì)人的抗辯，拒絕付款

D:根據(jù)票據(jù)的獨(dú)立性，甲銀行必須付款

答案:C欠缺以下哪幾種記載事項(xiàng)，票據(jù)為無(wú)效票據(jù)（

）

A:出票日期

B:出票地

C:出票人簽章

D:承兌人名稱

答案:AC乙公司為支付貨款，向甲公司簽發(fā)一張匯票。甲公司后將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”。后丙為支付貨款將匯票轉(zhuǎn)讓給丁，丁向承兌人戊提示承兌時(shí)被拒絕，丁可以向誰(shuí)行使追索權(quán)？（

）

A:乙

B:丙

C:戊

D:甲

答案:AB我國(guó)《票據(jù)法》中所指的票據(jù)包括（

）

A:支票

B:其他有價(jià)證券

C:匯票

D:本票

答案:ACD下列哪些屬于票據(jù)上的相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)（

）

A:匯票的付款日期

B:本票的付款地

C:行為人簽章

D:出票日期

答案:AB匯票上沒(méi)有記載確定金額，該票據(jù)屬于空白票據(jù)。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B失票人在喪失票據(jù)占有后，應(yīng)掛失支付，并在掛失支付后3日內(nèi)依法向法院申請(qǐng)公示催告。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無(wú)效，同時(shí)影響其他簽章的效力。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A票據(jù)喪失后，掛失止付是公示催告的必經(jīng)程序。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B第六章測(cè)試在香港（HongKong）、紐約（NewYork）上市的在境外上市外資股，被稱H股、N股，在上海證券交易所上市的股票稱為S股。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B我國(guó)現(xiàn)行證券法規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B公開(kāi)發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于狹義上的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（）

A:證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B:會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C:證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)

D:證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

答案:A中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職權(quán)不包括以下哪項(xiàng)（）

A:審批核準(zhǔn)權(quán)

B:查處權(quán)

C:司法權(quán)

D:規(guī)則制定權(quán)

答案:C關(guān)于內(nèi)幕信息下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（

）

A:公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的40％

B:公司分配股利或者增資的計(jì)劃

C:公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更

D:發(fā)生可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響，而投資者尚未得知的重大事件

答案:A有關(guān)我國(guó)股份有限公司申請(qǐng)其股票上市的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）

A:公司最近2年無(wú)重大違法行為

B:公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的30%以上

C:股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已經(jīng)公開(kāi)發(fā)行

D:公司股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元

答案:ABD證券經(jīng)紀(jì)公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)有（）

A:證券登記結(jié)算

B:證券自營(yíng)

C:證券承銷與保薦

D:證券經(jīng)紀(jì)

答案:BCD有下列情形的，不得擔(dān)任證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員：（）

A:因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年

B:個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償

C:無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力

D:因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年

答案:ABCD第七章測(cè)試遠(yuǎn)期合約是指交易雙方簽訂的在未來(lái)某一特定時(shí)間、以特定價(jià)格買賣某一特定數(shù)量和質(zhì)量的融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)的協(xié)議。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A期貨合約是指由交易雙方在交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式達(dá)成的，在未來(lái)某一特定時(shí)間內(nèi)、按照約定的價(jià)格買賣某種特定數(shù)量的金融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)的書面協(xié)議。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A期權(quán)合約是指交易雙方所訂立的，由買方向賣方支付一定數(shù)額的權(quán)利金，而買方取得在一定的時(shí)期內(nèi)、以雙方事先約定的價(jià)格購(gòu)買或出售某種特定金融資產(chǎn)之權(quán)利的協(xié)議。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B互換合約是指一種由多個(gè)遠(yuǎn)期合同所組成的協(xié)議，是兩個(gè)或兩個(gè)以上交易主體之間，依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)，互相交換一系列現(xiàn)貨流通物或價(jià)格的協(xié)議。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A金融衍生品不具有以下哪些功能？（

）

A:投機(jī)獲利功能

B:價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C:支付結(jié)算功能

D:轉(zhuǎn)移、回避風(fēng)險(xiǎn)功能

答案:C金融衍生品交易不具有哪些性質(zhì)？（

）

A:目的雙重性

B:射幸性

C:強(qiáng)制性

D:契約性

答案:C關(guān)于遠(yuǎn)期合約的法律特征，以下正確的是（

）

A:遠(yuǎn)期合約的合同要件有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)格。

B:遠(yuǎn)期合約交易不以得到標(biāo)的物所有權(quán)為目的。

C:遠(yuǎn)期合約交易屬于場(chǎng)外交易

D:遠(yuǎn)期合約的雙方當(dāng)事人是不確定的。

答案:C關(guān)于期貨合約的法律特征，以下正確的是（）。

A:期貨合約是高度標(biāo)準(zhǔn)化的合約。

B:期貨合約交易目的在于實(shí)物或者金融證券的交割。

C:期貨合約交易屬于場(chǎng)外交易。

D:期貨合約無(wú)需經(jīng)期貨主管部門批準(zhǔn)后交易。

答案:A以下表述中正確的有（

）

A:期權(quán)合約交易當(dāng)事人間風(fēng)險(xiǎn)收益存在不對(duì)稱性。

B:期權(quán)合約交易的客體是對(duì)合約指定的某種金融工具的買入或者賣出選擇的權(quán)利。

C:互換合約的目的在于利用雙方的比較優(yōu)勢(shì)來(lái)套匯或套利。

D:互換交易屬于場(chǎng)外交易，互換是非標(biāo)準(zhǔn)化的合約。

答案:ABCD下列表述中錯(cuò)誤的有（

）

A:金融衍生品合約的交易對(duì)象具有虛擬性。

B:場(chǎng)內(nèi)交易金融衍生品，是指在正式的交易場(chǎng)所以外進(jìn)行的，在眾多交易的金融機(jī)構(gòu)、中間商和廣大客戶之間，通過(guò)個(gè)別磋商而達(dá)成的交易。

C:金融衍生品具有一定的融資和信用性質(zhì)。

D:場(chǎng)外交易金融衍生品，是指供求雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行集中交易的金融衍生品。

答案:BD第八章測(cè)試信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B金融信托的受托人往往是專業(yè)型的金融機(jī)構(gòu)。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A受托人履職造成信托財(cái)產(chǎn)的損失，就應(yīng)以自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)個(gè)人責(zé)任。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A資金信托就是指以貨幣資金作為初始信托財(cái)產(chǎn)的信托。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B委托人應(yīng)對(duì)移轉(zhuǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)享有什么性質(zhì)的所有權(quán)？

A:部分

B:合法

C:分割

D:完全

答案:BD善良管理人的注意等同于“處理自己事務(wù)應(yīng)有的注意”。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A信托成立后，受托人在處理信托事務(wù)的過(guò)程中，不履行職責(zé)時(shí)，只有委托人可以變更受托人。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A只要具有權(quán)利能力的人都可以作為受益人。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B在我國(guó)，設(shè)立信托公司，必須經(jīng)哪個(gè)機(jī)關(guān)審批？

A:市場(chǎng)監(jiān)管總局

B:中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D:中國(guó)人民銀行

答案:B信托公司以營(yíng)利為目的，不能開(kāi)展公益信托業(yè)務(wù)。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B第九章測(cè)試投資基金是基金托管人管理的集合投資方式。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A根據(jù)投資基金的對(duì)象，投資基金是否分為股權(quán)式基金和有價(jià)證券基金。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B根據(jù)基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可分為開(kāi)放式證券投資基金和封閉式證券投資基金。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B有價(jià)證券基金是以投資于未公開(kāi)發(fā)行的股票為主。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A在我國(guó)，公募基金應(yīng)向不特定的合格投資者募集。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A證券投資基金的運(yùn)作主要利用了合同法和證券法原理。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A在我國(guó)，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一般應(yīng)采用哪種方式？

A:資產(chǎn)打包

B:資產(chǎn)組合

C:資產(chǎn)分離

D:資產(chǎn)清算

答案:B根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金可分為公司型證券投資基金與契約型證券投資基金。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B設(shè)立公募基金必須經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)？

A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B:中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D:中國(guó)保監(jiān)會(huì)

答案:A封閉式基金，可以在證券交易所上市交易。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A第十章測(cè)試存款保險(xiǎn)制度起源于哪一國(guó)？

A:美國(guó)

B:英國(guó)

C:法國(guó)

D:日本

答案:A根據(jù)《存款保險(xiǎn)條例》，我國(guó)存款保險(xiǎn)的定價(jià)模式為：

A:基準(zhǔn)費(fèi)率和風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率

B:浮動(dòng)費(fèi)率

C:浮動(dòng)費(fèi)率和風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率

D:基準(zhǔn)費(fèi)率

答案:A存款保險(xiǎn)制度的出臺(tái)，縮短了我國(guó)現(xiàn)階段仍不完善的金融體系與發(fā)達(dá)國(guó)家先進(jìn)金融體系之間的距離。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B我國(guó)存款保險(xiǎn)制度的投保機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:A信用保險(xiǎn)承保的保險(xiǎn)責(zé)任針對(duì)的是債務(wù)人的(

)風(fēng)險(xiǎn)。

A:其他風(fēng)險(xiǎn)

B:信用風(fēng)險(xiǎn)?

C:保證風(fēng)險(xiǎn)?

D:道德風(fēng)險(xiǎn)??

答案:B信用保險(xiǎn)合同中，被保險(xiǎn)人的作為或不作為致使權(quán)利人遭受經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，（

）負(fù)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。?

A:保險(xiǎn)人

B:被保險(xiǎn)人

C:無(wú)人

D:投保人

答案:A信用保險(xiǎn)是以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的信用風(fēng)險(xiǎn)作為保險(xiǎn)標(biāo)的的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B信用保險(xiǎn)可以限制和約束債務(wù)人不履行債務(wù)的行為，提高其信用能力

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:B保證二字，是社會(huì)公眾對(duì)于特定當(dāng)事人的信用能力的評(píng)價(jià)，

A:錯(cuò)

B:對(duì)

答案:A保險(xiǎn)公司推出的投資連結(jié)保險(xiǎn)只能提供常規(guī)保障，不可以提供意外醫(yī)療補(bǔ)償?shù)缺ｋU(xiǎn)保障。

A:對(duì)

B:錯(cuò)

答案:B第十一章測(cè)試擁有資金并且有理財(cái)投資意愿的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，通