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2020年證券從業(yè)資格證金融市場基礎知識練習題

及剖析

2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎知識練習題及剖析

第1題：刊行人以籌資為目的，依據必定的法律規(guī)定，向投資者銷售新證券形成的市場稱為（）。

A：一級市場

B：二級市場

C：二板市場

D：三板市場

答案：A

解題思路：刊行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券刊行的市場。

本題觀察的要點：金融市場的分類

第2題：短期資本流動是指限時為一年或一年之內的資本流動。它主要包含（）。

謀利性資本流動

貿易資本流動

銀行資本流動

IV保值性資本流動

A：I、II、III

B：I、II

C：I、II、III、IV

D：II、III、IV

答案：C

解題思路：短期資本流動主要包含貿易資本流動、銀行資本流動、保值性資本流動、謀利性

資本流動。

本題觀察的要點：國際資本流動方式

第3題：1979年3月此后，（）作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，一致經營和會集管理全國的外匯業(yè)務。

A：工商銀行

B：中國銀行

C：農業(yè)銀行

D：建設銀行

答案：B

解題思路：1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分別出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，一致經營和會集管理全國的外匯業(yè)務。

本題觀察的要點：建國以來我國金融市場的演變歷史

第4題：我國的政策性金融機構包含（）。

國家開發(fā)銀行

中國進出口銀行

中國農業(yè)銀行

IV中國農業(yè)發(fā)展銀行

A：I、II

B：I、II、III

C：I、II、IV

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：我國的政策性金融機構包含國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。

本題觀察的要點：我國金融市場的發(fā)顯現狀

第5題：1983年國務院決定中國人民銀行專門執(zhí)行國家中央銀行職能，其主要職責不包含（）。

管理信貸征信業(yè)

擬訂和執(zhí)行錢幣政策

擬訂銀行業(yè)金融機構的謹慎經營規(guī)則

IV審察贊同銀行業(yè)金融機構的建立、更正、停止及業(yè)務范圍

A：I、II

B：III、IV

C：I、III、IV

D：II、III、IV

答案：B

解題思路：III、IV屬于中國銀行業(yè)督查管理委員會的職責。

本題觀察的要點：我國金融市場“一行三會”的看守架構

第6題：中央銀行主要經過（）門路為商業(yè)銀行充當最后貸款人。

票據再貼現

票據再質押

抵押再貸款

IV票據再抵押

A：I、II

B：I、II、III

C：I、IV

D：II、III

答案：C

解題思路：中央銀行主要經過兩種門路為商業(yè)銀行充當最后貸款人：1）票據再貼現，即商業(yè)銀行將擁有的票據轉貼給中央銀行以獲得資本。2）票據再抵押，即商業(yè)銀行將擁有的據抵押給中央銀行獲得貸款。

本題觀察的要點：中央銀行主要職能

第7題：以下關于錢幣乘數的說法中，正確的選項是（）。

錢幣乘數是指錢幣供應量對流通中錢幣的倍數關系

錢幣乘數是一單位準備金所產生的錢幣量

錢幣乘數的大小決定了錢幣供應擴大能力的大小

中央銀行的初始錢幣供應量與社會錢幣最后形成量之間客觀存在著數倍擴大（或縮短）的見效或反響，即所謂的乘數效應

A：I、II

B：I、II、III

C：II、III、IV

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：錢幣乘數是指錢幣供應量對基礎錢幣的倍數關系。

本題觀察的要點：錢幣乘數的看法

第8題：中央銀行針對某些特其余信貸或某些特別經濟領域而采納的工具是（）。

A：常例性工具

B：增補性工具

C：選擇性工具

D：新工具

答案：C

解題思路：中央銀行針對某些特其余信貸或某些特別經濟領域而采納的工具是選擇性工具。

本題觀察的要點：錢幣政策

第9題：由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的會集交易市場指的是（）。

A：場內交易市場

B：柜臺交易市場

C：場外交易市場

D：店頭交易市場

答案：A

解題思路：場內交易市場又稱證券交易所市場或會集交易市場，是指由證券交易所組織的會集交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數國家它還是全國獨一的證券交易場所，所以是全國最重要、最會集的證券交易市場。、

本題觀察的要點：場內市場

第10題：場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，它主要由（）構成。

柜臺市場

第三市場

第四市場

IV二級市場

A：I、IV

B：I、II

C：I、II、III

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組

成。

本題觀察的要點：場外市場

第11題：在中國，市場代碼以“002”開頭的是（）。

A：主板

B：創(chuàng)業(yè)板

C：中小板

D：第四板

答案：C

解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流全盤大體在1億元以

下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場上，市場代碼是以“002”開頭的。

本題觀察的要點：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的看法

第12題：我國現階段采納的融資方式是（）。

圓滿直接融資

間接融資為主、直接融資為輔

C.直接融資與間接融資相同地位

D.直接融資為主、間接融資為輔

答案：B

解題思路：我國現階段采納的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

本題觀察的要點：證券市場融資活動的看法、方式及特色

第13題：以下不屬于直接融資的是（）。

商業(yè)信譽

國家書用

C.銀行信譽

D.個人信譽

答案：C

解題思路：直接融資包含商業(yè)信譽、國家書用、開銷信譽、個人信譽。銀行信譽屬于間接融資。

本題觀察的要點：直接融資的看法、特色和分類

第14題：銀行業(yè)金融機構能夠用（）買賣政府債券和金融債券。

盈余資本

自有資本

C.受托資本

D.客戶存款

答案：B

解題思路：銀行業(yè)金融機構能夠用自有資本買賣政府債券和金融債券。

本題觀察的要點：證券市場投資者的看法、特色及分類

第15題：以下關于證券企業(yè)分企業(yè)的表達中，正確的選項是（）。

在性質上屬于企業(yè)法人

其法律責任由自己肩負

C.建立分企業(yè)，應當經中國證監(jiān)會贊同

D.證券營業(yè)手下于證券企業(yè)分企業(yè)

答案：C

解題思路：分企業(yè)不擁有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券企業(yè)肩負。故A、B項說法錯誤。依據《證券企業(yè)分企業(yè)看守規(guī)定（試行）》，證券企業(yè)分企業(yè)是指證券企業(yè)依據《中華人民共和國企業(yè)法》《中華人民共和國證券法》和《證券企業(yè)督查管理條例》建立的除證券營業(yè)部之外的分支機構。故D項說法錯誤。

本題觀察的要點：我國證券企業(yè)的看守束度及詳盡要求

第16題：整個證券市場的中心是（）。

證券刊行人

證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.國務院

答案：B

解題思路：證券交易所是證券買賣兩方公開交易的場所，是一個高度組織化、會集進行證券交易的市場，是整個證券市場的中心。

本題觀察的要點：證券交易所的定義、特色及主要職能

第17題：以下選項中，不屬于證券交易所理事會的職責的是（）。

執(zhí)行會員大會的決議

選舉和免去會員理事

C.擬訂、更正證券交易所的業(yè)務規(guī)則

D.判斷總經理提出的工作計劃

答案：B

解題思路：依據《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理

方法》的規(guī)定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決議

機構，其主要職責是：（1）執(zhí)行會員大會的決議。（2）擬訂、修

改證券交易所的業(yè)務規(guī)則。（3）判斷總經理提出的工作計劃。（4）判斷總經理提出的財務預計、決算方案。（5）判斷對會員的采納。

6）判斷對會員的處罰。（7）依據需要決定專門委員會的設置。

8）會員大會授與的其余職責。

本題觀察的要點：證券交易所的組織形式

第18題：以下選項中，不屬于中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職責的是（）。

組織證券從業(yè)人員水平考試

推進行業(yè)張開投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識

C.推進行業(yè)誠信建設，張開行業(yè)誠信談論

D.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

答案：D

解題思路：依據2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大

會審議經過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據行業(yè)規(guī)范發(fā)展的

需要，執(zhí)行以下自律管理職責：（1）推進行業(yè)誠信建設，張開行業(yè)

誠信談論，實行誠信引導與激勵，張開行業(yè)誠信教育，督促和檢查

會員依法執(zhí)行通知義務。（2）組織證券從業(yè)人員水平考試。（3）推進行業(yè)張開投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知

識。4）推進會員信息化建設和信息安全保障能力的提升，經政府相關部門贊同，張開行業(yè)科學技術獎勵，組織擬訂行業(yè)技術標準和引導。5）組織張開證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關國際組織，推進相關資質互認。6）其余涉及自律、服務、傳導的職責。

本題觀察的要點：證券業(yè)協(xié)會的職責和自律管理職能

第19題：證券登記結算企業(yè)的登記結算制度不包含（）。

證券實名制

貨銀對付的交收制度

C.凈額結算制度

D.一致結算制度

答案：D

解題思路：證券登記結算企業(yè)的登記結算制度有：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結算制度和解散參加人制度、凈額結算制度、結算證券和資本的專用性制度。

本題觀察的要點：證券登記結算企業(yè)的登記結算制度

第20題：從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是證券看守機構的首要任務和主旨。

保護投資者利益

證券經營機構的不停壯大

C.保證證券交易價格上的堅固

D.保證證券刊行人能夠籌集到所需資本

答案：A

解題思路：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者建立信心，是培養(yǎng)和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券看守機構的首要任務和主旨。

本題觀察的要點：證券市場看守的意義和原則

第21題：以下選項中，不屬于國際證監(jiān)會宣告的證券看守目標的是（）。

保護投資者

保證證券市場的公正、效率和透明

C.降低非系統(tǒng)性風險

D.降低系統(tǒng)性風險

答案：C

解題思路：國際證監(jiān)會宣告了證券看守的三個目標：1）保護投資者。2）保證證券市場的公正、效率和透明。（3）降低系統(tǒng)性風險。應選C。

本題觀察的要點：證券市場看守的目標和手段

第22題：關于股票性質描述正確的選項是（）。

A：股票所代表的權益原來不存在

B：股票所代表的權益的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

C：股票是設權證券

D：股票是證權證券

答案：D

解題思路：股票的性質（1）股票是有價證券。（2）股票是要式證券。（3）股票是證權證券。（4）股票是資本證券。（5）股票是綜合權益證券。

本題觀察的要點：股票的定義、性質、特色和分類

第23題：下邊關于無面額股票的論述正確的選項是（）。

.無面額股票是指在股票票面上不記錄股票面額，只注明它在企業(yè)總股本中所占比率的股票

Ⅱ.無面額股票也稱為比率股票或份額股票

.無面額股票的價值隨股份企業(yè)凈財富和預期將來收益的增減而相應增減

Ⅳ.我國的《企業(yè)法》贊同刊行無面額股票

A：Ⅰ、Ⅱ

B：Ⅰ、Ⅲ

C：Ⅱ、Ⅳ

D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解題思路：我國的《企業(yè)法》不一樣樣樣意刊行無面額股票。

本題觀察的要點：一般股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的差別和特色

第24題：股票內在價值與價格的關系，下邊表述正確的選項是（）。

.股票的內在價值決定股票的市場價格，其市場價格圓滿等于內在價值

.股票的內在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不圓滿等于其內在價值

.股票的市場價格受供求關系以及其余好多要素的影響，所以股票的市場價格不反響股票的內在價值

.股票的市場價格受供求關系以及其余好多要素的影響，但股票的市場價格老是環(huán)繞股票的內在價值顛簸

A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B：Ⅱ、Ⅲ

C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D：Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解題思路：觀察股票內在價值與價格的關系。股票的內在價值即理講價值，也即股票將來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格老是環(huán)繞其內在價值顛簸。

本題觀察的要點：股票票面價值、賬面價值、清理價值、內在價值的看法與聯(lián)系

第25題：某股份企業(yè)因破產進行清理，企業(yè)財富在支付完破產開銷后，其償付的優(yōu)先序次挨次是（）。

A：優(yōu)先股股東、債權人、一般股股東

B：債權人、優(yōu)先股股東、一般股股東

C：優(yōu)先股股東、一般股股東、債權人

D：一般股股東、債權人、優(yōu)先股股東

答案：B

解題思路：某股份企業(yè)因破產進行清理，企業(yè)財富在支付完破產開銷后，其償付的優(yōu)先序次挨次是債權人、優(yōu)先股股東、一般股股東。

本題觀察的要點：一般股股東的權益和義務

第26題：優(yōu)先股作為一種股權證書，代表著對企業(yè)的（）。

A：所有權

B：債權

C：分配權

D：參加權

答案：A

解題思路：觀察優(yōu)先股的內容。優(yōu)先股作為一種股權證書，代表著對企業(yè)的所有權。

本題觀察的要點：優(yōu)先股的定義、特色

第27題：股票市場發(fā)展早期采納的股票刊行方式是（），此時，刊行股票的首要條件是獲得指標和額度。

A：贊同制

B：審批制

C：注冊制

D：配額制

答案：B

解題思路：股票市場發(fā)展早期采納的股票刊行方式是審批制，此時，刊行股票的首要條件是獲得指標和額度。

本題觀察的要點：審批制度、贊同制度、注冊制度的看法與特色

第28題：依據拜托時效限制分類的拜托指令有（）。

當天拜托

整數拜托

市價拜托

IV.開市拜托

A：I、III

B：I、IV

C：II、III

D：III、IV

答案：B

解題思路：拜托指令依據拜托訂單的數目，分為整數拜托和零數拜托；依據買賣證券的方向，分為買進拜托和賣出拜托；依據拜托價格限制，分為市價拜托和限價拜托；依據拜托時效限制，分為當天拜托、當周拜托、無量期拜托、開市拜托和收市拜托等。

本題觀察的要點：拜托指令的基本種類

第29題：證券托管是指投資者將擁有的證券拜托給（）保存。

A：證券企業(yè)

B：證券交易所

C：證券登記結算機構

D：商業(yè)銀行

答案：A

解題思路：證券的托管是指投資者將擁有的證券拜托給證券企業(yè)保存。債券的托管一般是在商業(yè)銀行。

本題觀察的要點：證券托管和證券存管的看法

第30題：上海證券交易所交易的證券，其托管制度為（）

A：合法交易、合法擁有、合法買賣

B：證券登記結算中心登記、交易所買賣

C：自動托管、隨處通買、哪買哪賣，轉托不限

D：和指定交易制度聯(lián)系在一起

答案：D

解題思路：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。C項是深圳證券交易所交易證券的托管制度。

本題觀察的要點：我國證券托管制度的內容

第31題：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現行的印花稅收取的做法是由（）在同投資者辦理交收過程中代為扣收。

A：中央結算企業(yè)

B：中國證監(jiān)會

C：證券業(yè)協(xié)會

D：證券經紀商

答案：D

解題思路：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現行的印花稅收取做法是由證券經紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收；此后，在證券經紀商同中國結算企業(yè)的清理、交收中會集結算最后，由中國結算企業(yè)一致直收稅機關繳納。本題觀察的要點：證券買賣中交易開銷的種類

第32題：港股通交易以港幣報價，投資者以（）交收。

A：美元

B：人民幣

C：歐元

D：港幣

答案：B

解題思路：滬港通包含滬股通和港股通兩部分，對投資者采納雙向人民幣交收，即內陸投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。

本題觀察的要點：滬港通的看法及構成部分

第33題：下邊不是債券基天性質的為（）。

A：債券屬于有價證券

B：債券是一種虛假資本

C：債券是債權的表現

D：在債券的存續(xù)時期內要求付息還本

答案：D

解題思路：債券是在商定的時間付息還本?；煨再|（1）債券屬于有價證券。（2）債券是一種虛假資本。（3）債券是債權的表現。

本題觀察的要點：債券的定義

第34題：債券與與股票的差別（）。

Ⅰ權益不一樣樣樣

Ⅱ限時不一樣樣樣

Ⅲ收益不一樣樣樣

Ⅳ風險不一樣樣樣

A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B：Ⅰ、Ⅱ

C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解題思路：債券與股票的差別（1）權益不一樣樣樣（2）目的不一樣樣樣（3）限時不一樣樣樣（4）收益不一樣樣樣（5）風險不一樣樣樣。

本題觀察的要點：債券與股票的異同點

第35題：以下關于政府債券特色的說法中，正確的有（）。

政府債券是國家書用的表現，安全性高

政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市

交易

政府債券收益比較堅固

IV政府債券能夠享受免稅待遇

A：I、II、III

B：II、III、IV

C：I、III、IV

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：政府債券是一國政府的債務，它的刊行量一般都特別大，同時，因為政府債券的信譽好、競爭力強、市場屬性好，所以好多國家政府債券的二級市場十發(fā)散達，一般不但贊同在證券交易所上市交易，還贊同在場外市場進行買賣。

本題觀察的要點：政府債券的特色

積蓄國債（電子式）與記賬式國債比較擁有的不一樣樣樣之處有

（）。

刊行對象不一樣樣樣

刊行利率確立系統(tǒng)不一樣樣樣

流通或變現方式不一樣樣樣

IV到期前變現收益預知程度不一樣樣樣

A：I、II、III

B：II、III、IV

C：I、II、III、IV

D：I、III、IV

答案：C

解題思路：積蓄國債（電子式）與記賬式國債比較擁有的不一樣樣樣之處有：

1）刊行對象不一樣樣樣

2）刊行利率確立系統(tǒng)不一樣樣樣

3）流通或變現方式不一樣樣樣

4）到期前變現收益預知程度不一樣樣樣本題觀察的要點：我國國債的特色

第37題：我國現行的金融債券有（）。

財務企業(yè)債券

商業(yè)銀行債券

證券企業(yè)次級債務

IV保險企業(yè)次級債務

A：I、II、III

B：II、III、IV

C：I、III、IV

D：I、II、III、IV

答案：D

解題思路：我國的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券企業(yè)債券、保險企業(yè)次級債務、財務企業(yè)債券、證券企業(yè)次級債務等。

本題觀察的要點：我國金融債券的品種及管理規(guī)定

第38題：關于保險企業(yè)次級按期債務描述正確的選項是（）。

其限時在3年以上（含3年）

本金和利息的清賬序次列于保單責任和其余負債此后，先于保險企業(yè)股權資本

所稱的保險企業(yè)是指依據中國法律在中國境內建立的中資保險企業(yè)、中外合資保險企業(yè)和外資獨資保險企業(yè)

IV中國證監(jiān)會依法對保險企業(yè)次級按期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息顯現行為進行督查管理

A：I、II

B：II、III

C：I、III、IV

D：II、III、IV

答案：B

解題思路：其限時在5年以上（含5年）。中國保監(jiān)會依法對保險企業(yè)次級按期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息顯現行為進行督查管理。

本題觀察的要點：次級債券的募集方式

第39題：我國混雜資本債券的基本特色包含（）。Ⅰ.限時在15年以上

Ⅱ.刊行之日起5年不得贖回

Ⅲ.到期若刊行人中心資本充分率低于4%，能夠延期支付利息Ⅳ.清理時本金和利息清賬序次列于次級債券此后

A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B：Ⅰ、Ⅳ

C：Ⅱ、Ⅲ

D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解題思路：我國混雜資本債券刊行之日起10年不得贖回。

本題觀察的要點：混雜資本債券的看法和募集方式

第40題：遠期交易和期貨交易的差別主要表此刻（）。

功能作用不一樣樣樣

信譽風險不一樣樣樣

保證金制度不一樣樣樣

IV交易對象不一樣樣樣

A：I、II

B：II、III、IV

C：I、II、III、IV

D：I、III、IV

答案：C

解題思路：遠期交易和期貨交易的差別主要表此刻以下幾個方面：

1）交易對象不一樣樣樣。（2）功能作用不一樣樣樣。（3）履約方式不一樣樣樣。

4）信譽風險不一樣樣樣。（5）保證金制度不一樣樣樣。

本題觀察的要點：衍生工具的分類

第41題：深市投資者若要轉托管需在買入成交的（）日交收后才能辦理。

A：T

B：T+1

C：T+2

D：T+3

答案：D

解題思路：深市投資者若要轉托管需在買入成交的T+3日交收后才能辦理。

本題觀察的要點：債券轉托管業(yè)務的定義及條件

第42題：證券投資基金擁有（）等特色。

會集投資

專業(yè)理財

專業(yè)投資

IV分別風險

A：I、II

B：III、IV

C：II、III、IV

D：I、II、IV

答案：D

解題思路：證券投資基金擁有會集投資、專業(yè)理財、分別風險等特色。

本題觀察的要點：證券投資基金的含義和特色

第43題：錢幣市場基金不得投資的金融工擁有（）。

股票

可變換債券

節(jié)余限時超出397天的債券

IV流通受限的證券

A：I、II、III

B：II、III、IV

C：I、II、III、IV

D：I、III、IV

答案：C

解題思路：錢幣市場基金不得投資的金融工擁有：

1）股票

2）可變換債券

3）節(jié)余限時超出397天的債券

4）流通受限的證券

5）信譽等級在AAA以下的企業(yè)債券

6）國內信譽評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信譽級別及該標準以下的短期融資券等

本題觀察的要點：證券投資基金的分類方法

第44題：我國《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有以下行為（）。

將其固有財富也許他人財富混同于基金財富從事證券投資

不公正地對待其管理的不一樣樣樣基金財富

以基金管理人名義，代表基金份額擁有人利益執(zhí)行訴訟權益也許實行其余法律行為

IV向基金份額擁有人違規(guī)承諾收益也許肩負損失

A：I、II、III

B：I、II、IV

C：II、III、IV

D：I、II、III、IV

答案：B

解題思路：基金托管人應當執(zhí)行以下職責：安全保存基金財富；依據規(guī)定開設基金財富的資本賬戶和證券賬戶；對所托管的不一樣樣樣基金財富分別設置賬戶，保證基金財富的圓滿與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其余相關資料；依據基金合同的商定，依據基金管理人的投資指令，及時辦理清理、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務活動相關的信息顯現事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具建議；復核、審察基金管理人計算基金財富凈值和基金份額申購、贖回價格；依據規(guī)定招集基金份額擁有人大會；依據規(guī)定督查基金管理人的投資運作；國務院證券督查管理機構規(guī)定的其余職責。

本題觀察的要點：基金管理人

第45題：以手下于基金托管人的主要職責的有（）。

依據規(guī)定開設基金財富的資本賬戶和證券賬戶

安全保存基金的所有財富

對所托管的不一樣樣樣基金財富分別設置賬戶，保證基金財富的圓滿與獨立

IV辦理與基金托管業(yè)務活動相關的信息顯現事項

A：I、II、III

B：I、II、IV

C：II、III、IV

D：I、II、III、IV

答案：D

解題思路：以手下于基金托管人的主要職責的有：

1）依據規(guī)定開設基金財富的資本賬戶和證券賬戶

2）安全保存基金的所有財富

3）對所托管的不一樣樣樣基金財富分別設置賬戶，保證基金財富的圓滿與獨立

4）辦理與基金托管業(yè)務活動相關的信息顯現事項本題觀察的要點：基金托管人

第46題：假設某基金擁有的三種股票的數目分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行

存款為1000萬元，對托管人或管理人對付未付的酬勞為500萬元，對付稅金為500萬元，則基金財富凈值總數為人民幣（）萬元。

A：2200

B：2250

C：2300

D：2350

答案：C

解題思路：基金財富總值是指基金所擁有的各種證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其余投資所形成的價值總和?；鹭敻粌糁凳侵富鹭敻豢傊禍p去負債后的價值，即基金財富凈值=基金財富總值一基金負債。由題中數據可知，基金財富總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300（萬元）；基金負債=500+500=1000（萬元）。所以，基金財富凈值總數=3300-1000=2300（萬元）。

本題觀察的要點：基金財富凈值

第47題：金融期權的基本功能包含（）。

.套期保值功能Ⅱ.謀利功能

.套利功能Ⅳ.價格發(fā)現功能

A：I、III、IV

B：I、II、III

C：I、IV

D：I、II、III、IV

答案：D

解題思路：金融期權的基本功能包含：

1）套期保值功能

2）謀利功能

3）套利功能

4）價格發(fā)現功能

本題觀察的要點：金融期權

第48題：以下關于可交換債券與可變換債券區(qū)其余表達中，正確的選項是（）。

發(fā)借主體和償借主體不一樣樣樣

刊行目的不一樣樣樣

交割方式不一樣樣樣

IV所換股份的本源相同

A：I、II

B：III、IV

C：I、II、III、IV

D：I、II、III

答案：D

解題思路：交換企業(yè)債券與可變換企業(yè)債券的不一樣樣樣之處有：（1）發(fā)借主體和償借主體不一樣樣樣。（2）合用的法規(guī)不一樣樣樣。（3）刊行目的

不一樣樣樣。（4）所換股份的本源不一樣樣