本文格式為Word版，下載可任意編輯——分級基金分拆操作說明分級基金分拆說明

一、場內基金才可以拆分

只有場內母基金份額才可以進行分拆。

假使客戶的基金份額是在場外賬戶上的。則必需先到營業(yè)部臨柜辦理轉托管，將場外份額轉托管到場內。T日轉托管到場內，T+2日可以正常分拆。但T+1日就可以盲拆。

柜員做轉托管業(yè)務時，對于深市的發(fā)行的基金。需要同時把深市基金卡的后10位下掛到深A股東卡下。

另外，基金份額在哪個股東賬號下，分拆時就用那個股東賬號進行分拆。二、區(qū)分基金份額場內場外：恒生柜臺里：

單客戶查詢——>證券：里看到的基金份額是場內的基金

單客戶查詢——>基金：里看到的份額是場外基金

網上交易：

股票——>資金股份：菜單中查詢到的是場內的份額

基金——>基金份額：菜單中查詢到的是場外的份額。另外“基金〞標簽下所有的菜單都是針對“場外基金〞進行操作的。

三、分級基金申購、分拆時點

T日場內申購的基金，一般T+1日晚上清算后，可以在持倉中查看到到賬份額。T+2日可以進行正常分拆。分拆成功后的次日T+3日可以在持倉中查看到分拆后的A、B分級基金。就可以賣出了。

客戶也可以在申購后的T+1日進行盲拆。由于基金份額在系統(tǒng)中查詢不到，因此分拆是界面不能夠顯示可分拆份額。此時需要客戶自行計算預估母基金的份額，然后進行強行分拆。分拆是最好是根據預估的份額再少輸入一點，以保證分拆份額足夠。

盲拆份額計算方法（僅供參考，份額與費率、凈值有關）：

某投資者投資50,000元申購某分級基金，假設對應費率為1.0%，假設申購當日該分級基金的凈值為1.128元，則其可得到的申購份額為：

凈申購金額=50,000/（1+1.0%）=49,504.95元申購費用=50,000-49,504.95=495.05元申購份數=49,504.95/1.128=43,887.37份

由于是場內申購，則所得份額為43,887份，整數位后小數部分的申購份額（0.37份）對應的資金返還給投資者。具體計算公式為：

實際凈申購金額=43,887×1.128=49,504.54元退款金額=50,000-49,504.54-495.05=0.41元

即投資者投資50,000元從場內申購本基金，則可得到43,887份分級基金份額，同時應得退款0.41元。

備注：盲拆后，當天系統(tǒng)顯示分級基金的可用可能為負數，但不影響已進行的分拆操作。

四、基金申購、分拆菜單說明

1、場內基金申購菜單：股票——>場內開放式基金——>基金申購

輸入母基金代碼，申購金額。點擊確認。

2、基金分拆：股票——>盤后分級基金——>分級基金分拆

輸入母基金代碼，或雙擊右邊母基金代碼。右邊下側列表顯示分拆的A/B分

拆比例。輸入分拆份額，點擊確定下單即可以。

假使此時顯示可分拆數量為：0，客戶假使確認賬戶申購過該基金，仍可以輸入想要分拆的份額，強行進行下單。3、基金分拆委托查詢及撤單。

五、查看各基金產品的最新凈值

可以通過我公司網上交易至信版、至信全能版客戶端查詢所有基金產品的凈值以及該基金的歷史凈值走勢。

1、在“基金與理財〞板塊下可以查看所有產