2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬易錯題庫及答案下載

單選題（共55題）1、（2017年真題）關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D2、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、（2018年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】B4、基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入（）。A.固有財(cái)產(chǎn)B.清算財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)D.債務(wù)財(cái)產(chǎn)【答案】C5、(2016年)按照交易工具的期限對金融市場進(jìn)行分類，可以分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場D.票據(jù)市場和證券市場【答案】B6、下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況被定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理【答案】D7、投資基金的目的是獲得（）。A.投資收益B.資產(chǎn)保值C.資產(chǎn)保障D.資產(chǎn)升值【答案】A8、目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容不包括從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的（）的金額。A.基金銷售服務(wù)費(fèi)B.管理費(fèi)C.托管費(fèi)D.基金銷售費(fèi)用【答案】D10、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.區(qū)別對待股東和客戶C.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性D.完善內(nèi)部控制制度和流程【答案】B11、封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A.證券公司B.證券交易所C.基金管理人D.商業(yè)銀行【答案】B12、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】C13、（2016年真題）關(guān)于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范【答案】C14、不屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%【答案】A15、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A16、(2016年)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C17、(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C18、基金的具體客戶服務(wù)流程包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B19、“計(jì)算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額”屬于CPPI投資策略步驟中的（）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步【答案】B20、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個月B.每半年C.每季度D.每年【答案】C21、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買基金，送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D22、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B23、（2017年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)至少包括以下四個等級：無風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.為確保評價結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密【答案】B24、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說法，錯誤的是（）。A.需要提供過去最近三個會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.不需要審計(jì)【答案】A25、下列選項(xiàng)中，（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控B.社會力量監(jiān)督C.基金行業(yè)自律D.行政基金監(jiān)管【答案】D26、基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.60【答案】C27、下列不屬于衍生金融工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券D.互換協(xié)議【答案】C28、（2016年真題）對社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動【答案】A29、根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)（）的模式。A.統(tǒng)一監(jiān)管B.集中監(jiān)管C.宏觀監(jiān)管D.分業(yè)監(jiān)管【答案】D30、（2017年真題）下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D31、（）是基金銷售的“售前”服務(wù)。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.向客戶介紹信息查詢【答案】C32、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B33、對于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)（）的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域。A.基金市場B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部C.基金組織D.基金投資人【答案】B34、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)【答案】B35、（2017年真題）未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案不得以基金名義進(jìn)行投資活動的機(jī)構(gòu)是（）。A.私募基金B(yǎng).社會保險(xiǎn)基金C.全國社會保障基金D.政府性基金【答案】A36、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D37、下列選項(xiàng)不屬于基金招募說明書主要披露事項(xiàng)的是（）。A.基金的投資目標(biāo)B.基金資產(chǎn)的估值C.招募說明書摘要D.基金財(cái)產(chǎn)保管【答案】D38、（）基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。A.保本型B.平衡型C.主動型D.收入型【答案】B39、（）應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機(jī)構(gòu)【答案】B40、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督不包括（）。A.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題B.隨時調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會D.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為【答案】A41、(2017年)關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D42、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C.不得違規(guī)對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用【答案】D43、下列關(guān)于基金管理人會計(jì)系統(tǒng)控制的說法中，錯誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計(jì)核算主體C.公司對所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D.各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算【答案】B44、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。A.檢查B.限制交易C.調(diào)查取證D.行政處罰【答案】C45、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.信息溝通B.控制活動C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.控制環(huán)境【答案】C46、股票基金的特點(diǎn)是（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B.投資于短期金融工具C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資【答案】D47、(2017年)下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來【答案】B48、（2017年真題）關(guān)于基金對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測，下列說法正確的是（）。A.證券投資風(fēng)險(xiǎn)和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測的B.能夠預(yù)測業(yè)績的基金，其基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)較其他基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)更具專業(yè)能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業(yè)績的預(yù)測會誤導(dǎo)投資者D.可以協(xié)助投資人在投資時進(jìn)行有效甄別和判斷【答案】C49、下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員進(jìn)行日常管理的是（）。A.銷售行為B.流動情況C.聯(lián)系方式變動D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)【答案】C50、下列基金監(jiān)管的基本原則中，（）是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障。A.“三公”原則B.審慎監(jiān)管原則C.適度監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】D51、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B52、下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求C.加強(qiáng)對基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶的參謀【答案】