杭州xxx家族財(cái)富投資管理有限公司HangTangRuiXinFamilyOfficeInvestmentManagementCo.Ltd.地址上海市黃浦區(qū)延安東路100號(hào)聯(lián)誼大廈11樓電話+86400-8980618丨傳真+8610-57756199丨客服郵箱service@丨網(wǎng)址杭州xxx家族財(cái)富投資管理有限公司HangTangRuiXinFamilyOfficeInvestmentManagementCo.Ltd.地址上海市黃浦區(qū)延安東路100號(hào)聯(lián)誼大廈11樓電話+86400-8980618丨傳真+8610-57756199丨客服郵箱service@丨網(wǎng)址杭州xxx家族財(cái)富投資管理有限公司投資決策委員會(huì)管理辦法（試行版）第一章總則第一條為保障杭州xxx家族財(cái)富投資管理有限公司投資決策的科學(xué)化、制度化，提高投資的質(zhì)量，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，建立杭州xxx家族財(cái)富投資管理有限公司投資決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)投資決策委員會(huì)），并制定本規(guī)則。第二條投資決策委員會(huì)將履行以下職責(zé)：對(duì)已通過(guò)產(chǎn)品入池審批、進(jìn)入產(chǎn)品池的投資標(biāo)的產(chǎn)品在風(fēng)險(xiǎn)、收益、合規(guī)性等方面進(jìn)行評(píng)估，審議決定是否投資，并提出科學(xué)、合理的建議；對(duì)投資過(guò)程中遇到的政策變化、市場(chǎng)變化、組織機(jī)構(gòu)變化做出靈活應(yīng)對(duì)，確保產(chǎn)品投資的順利進(jìn)行。第三條投資決策委員會(huì)由7名委員組成，具體成員為公司CEO、副總經(jīng)理兩名、營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)、風(fēng)控總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)以及投資顧問(wèn)。第四條投資決策委員會(huì)由風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)召集和主持會(huì)議。第五條投資決策委員會(huì)成員通過(guò)會(huì)議履行職責(zé)。參加投資決策委員會(huì)會(huì)議的人員包括：全體委員、風(fēng)險(xiǎn)控制部主審人員、項(xiàng)目負(fù)責(zé)產(chǎn)品經(jīng)理、提出投資需求的投資經(jīng)理以及其他參與盡職調(diào)查的成員。第六條風(fēng)險(xiǎn)控制部指派專(zhuān)人擔(dān)任投委會(huì)綜合崗，負(fù)責(zé)投資決策委員會(huì)的會(huì)議籌備等日常工作，具體包括會(huì)議的組織協(xié)調(diào)、會(huì)議材料的發(fā)送、會(huì)議記錄、決議文件的起草、會(huì)議資料的保管等。第二章議事流程第七條業(yè)務(wù)部門(mén)擬將項(xiàng)目提交投資決策委員會(huì)審議的，應(yīng)當(dāng)將項(xiàng)目資料發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)控制部初審。對(duì)于標(biāo)類(lèi)產(chǎn)品投資，若該產(chǎn)品已經(jīng)相關(guān)審批并列入產(chǎn)品池，項(xiàng)目組應(yīng)不晚于投資決策會(huì)前12個(gè)小時(shí)向會(huì)議召集部門(mén)預(yù)約會(huì)議并提交上會(huì)材料；若該產(chǎn)品尚未經(jīng)審批并列入產(chǎn)品池，項(xiàng)目組應(yīng)提前向風(fēng)險(xiǎn)控制部提交產(chǎn)品相關(guān)材料，申請(qǐng)產(chǎn)品入池，并于入池審批完成后，不晚于投資決策會(huì)前12個(gè)小時(shí)向會(huì)議召集部門(mén)預(yù)約會(huì)議并提交上會(huì)材料；對(duì)于非標(biāo)類(lèi)產(chǎn)品投資以一事一議為原則，應(yīng)提前向風(fēng)險(xiǎn)控制部提交材料，由風(fēng)險(xiǎn)控制部上報(bào)總部風(fēng)控中心及總部評(píng)審會(huì)評(píng)審，評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后，應(yīng)不晚于投資決策會(huì)前12個(gè)小時(shí)向會(huì)議召集部門(mén)預(yù)約會(huì)議進(jìn)行再次審議，審議通過(guò)后方可投資。具體的投資決策流程如下：需提交的材料包括但不限于：項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審報(bào)告、項(xiàng)目組與會(huì)人員名單及其他相關(guān)材料等。第八條投委會(huì)綜合崗報(bào)請(qǐng)風(fēng)控總監(jiān)確定召開(kāi)會(huì)議的時(shí)間、地點(diǎn)和方式。投委會(huì)綜合崗應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開(kāi)前，通過(guò)書(shū)面、電子郵件、電話等方式向全體委員以及列席會(huì)議的相關(guān)人員發(fā)出會(huì)議通知，并向全體委員發(fā)送擬審核項(xiàng)目的相關(guān)材料。第九條會(huì)議通知應(yīng)包括以下內(nèi)容：會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)和召開(kāi)方式；事由及議題；表決方式。第十條委員應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)以前告知公司是否參加會(huì)議。第十一條在保障委員充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下，投資決策委員會(huì)的會(huì)議可以采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、電話會(huì)議、視頻會(huì)議、網(wǎng)絡(luò)會(huì)議等方式召開(kāi)。第十二條投資決策委員會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由三分之二以上委員出席方可召開(kāi)。第十三條現(xiàn)場(chǎng)參會(huì)委員填寫(xiě)紙質(zhì)版表決意見(jiàn)，直接交予會(huì)議召集部門(mén)。電話會(huì)議參會(huì)委員務(wù)必在會(huì)后12小時(shí)內(nèi)將電子版表決意見(jiàn)直接交予會(huì)議召集部門(mén)。會(huì)議召集部門(mén)負(fù)責(zé)收集各位委員意見(jiàn)，并形成投委會(huì)意見(jiàn)表并呈送會(huì)議主持人。第十四條投資決策委員會(huì)的會(huì)議程序包括：項(xiàng)目組進(jìn)行盡職調(diào)查匯報(bào)，介紹待審核材料概要、項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)、存在的問(wèn)題等相關(guān)情況；風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人（或主審人員）匯報(bào)初審情況和初審意見(jiàn)；各委員審議，并有權(quán)提問(wèn)或討論；項(xiàng)目組和風(fēng)險(xiǎn)控制部人員接受必要的詢(xún)問(wèn)，并做出相應(yīng)解釋?zhuān)环峭顿Y決策委員會(huì)委員退場(chǎng)；委員表決；會(huì)議召集部門(mén)負(fù)責(zé)收集各位委員表決意見(jiàn)并通過(guò)郵件方式宣布表決結(jié)果。第十五條投委會(huì)意見(jiàn)表的格式請(qǐng)參考附件。第十六條投資決策委員會(huì)意見(jiàn)表經(jīng)會(huì)議主持人審閱定稿后，應(yīng)不晚于會(huì)后24小時(shí)內(nèi)發(fā)送至項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人及各位與會(huì)評(píng)審委員。第十七條會(huì)議采取記名投票的表決方式，一人一票。被評(píng)審項(xiàng)目必須經(jīng)有效計(jì)票的委員人數(shù)70%及以上同意方能通過(guò)?！坝袟l件同意”視為否決票，未達(dá)到70%同意的項(xiàng)目不予過(guò)會(huì)。第十八條項(xiàng)目獲得否決后，項(xiàng)目組有權(quán)利根據(jù)投委會(huì)意見(jiàn)表決單中委員列明的相關(guān)條件，主動(dòng)調(diào)整項(xiàng)目方案，并與會(huì)議主持人溝通上會(huì)條件，經(jīng)批準(zhǔn)后可重新安排上會(huì)，或以網(wǎng)絡(luò)表決的形式向各位投委會(huì)委員重新征求意見(jiàn)。第十九條對(duì)于經(jīng)會(huì)議主持人批準(zhǔn)，對(duì)于有緊急需求的上會(huì)項(xiàng)目，參照如下特殊流程進(jìn)行評(píng)審：（1）項(xiàng)目組必須形成書(shū)面文件，以充分證明該項(xiàng)目存在確切的緊迫性；（2）書(shū)面文件提前上報(bào)會(huì)議召集部門(mén)，并隨同項(xiàng)目材料一并發(fā)送給參會(huì)的評(píng)審委員；（3）否則會(huì)議召集部門(mén)有權(quán)拒絕安排項(xiàng)目上會(huì)，項(xiàng)目組對(duì)由此產(chǎn)生的一切后果負(fù)責(zé)。第三章附則第二十條本規(guī)則由xxx負(fù)責(zé)解釋。第二十一條本規(guī)則自批準(zhǔn)之日起施行。杭州xxx家族財(cái)富投資管理有限公司二零一六年七月十八日附件：投資決策委員會(huì)表決意見(jiàn)表杭州xxx家族財(cái)富投資管理有限公司投資決策委員會(huì)表決意見(jiàn)表xx財(cái)富投委會(huì)2016年第（）次會(huì)議參會(huì)人員：共[]人，會(huì)議時(shí)間：是否復(fù)議：項(xiàng)目負(fù)責(zé)人：項(xiàng)目摘要項(xiàng)目名稱(chēng)：項(xiàng)目經(jīng)理：項(xiàng)目類(lèi)別：投資規(guī)模：資金用途：項(xiàng)目具體情況：還款來(lái)源：