寧德分行職工職業(yè)技能初賽

您的姓名：[填空題]*

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您的部門：[填空題]*

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1.“斷卡”行動的目的是什么？[單選題]*

打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

從源頭堵截電信詐騙(正確答案)

攔截犯罪分子銷售兩卡

保護個人信息，防止外泄

2.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管

部門通報。[單選題]*

現(xiàn)金、支票

現(xiàn)金、無記名有價證券(正確答案)

匯票、無記名有價證券

支票、匯票

3.斷卡行動主要是針對存在什么情況的個人/對公賬戶？[單選題]*

出租、出借、出售(正確答案)

出租、出借、出賣

出押、出借、出售

出押、出租、出賣

4.斷卡中的兩卡是什么？[單選題]*

Sim卡和銀行卡

Sim卡和個人賬戶

電話卡和個人賬戶

電話卡和銀行卡(正確答案)

5.金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）。[單選題]*

登記人

使用人

實際使用人(正確答案)

代理人

6.根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪

的，應(yīng)當（）。[單選題]*

及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告

其實以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告(正確答案)

及時以書面形式向當?shù)毓矙C關(guān)報告

7.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)采?。ǎ單選題]*

經(jīng)高級管理層的批準(正確答案)

報告中國人民銀行

報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心

經(jīng)中國人民銀行批準

8.客戶洗錢風險分類管理目標不包括（）。[單選題]*

全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度

對所有客戶采取不變的識別程序(正確答案)

提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

9.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）。[單選題]*

大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

客戶身份識別(正確答案)

客戶身份資料和交易記錄保存

反洗錢監(jiān)督檢查

10.斷卡行動中的手機卡是指？[單選題]*

平時使用的三大運營商手機卡、虛擬運營商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡(正確答案)

三大運營商手機卡

虛擬運營商的電話卡

物聯(lián)網(wǎng)卡

11.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。[單選題]*

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

人民法院

反洗錢行政主管部門或者監(jiān)察機關(guān)

反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)(正確答案)

12.銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。[單選題]*

一次性的

間隔的

持續(xù)的(正確答案)

定期的

13.斷卡行動中的銀行卡是指？[單選題]*

個人銀行卡

對公賬戶及結(jié)算卡

個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機構(gòu)賬戶（即微信、支付寶等第三方

支付賬戶）(正確答案)

非銀行支付機構(gòu)賬戶

14.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（）。[單選題]*

客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求(正確答案)

客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

客戶洗錢風險分類是額外要求

15.開卡團伙是指？[單選題]*

在各地運營商營業(yè)廳、銀行機構(gòu)開辦手機卡、銀行卡的人員(正確答案)

發(fā)布信息招募帶隊團伙，接收各自帶隊團伙的手機卡及銀行卡后，送交販卡團伙的

人員

16.斷卡是指切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所必備的（）和（），簡稱兩卡。[單選題]*

手機卡和物聯(lián)網(wǎng)卡

流量卡和個人銀行卡

手機卡和對公賬戶及結(jié)算卡

手機卡和銀行卡(正確答案)

17.下述非自然人客戶的收益，所有人可以不識別的有（）。[單選題]*

個體工商戶

不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)

參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位(正確答案)

受政府控制的企事業(yè)單位

18.全國段卡專項行動于什么時間開展？[單選題]*

2020年9月15日

2020年10月10日(正確答案)

2020年11月1日

2020年11月5日

19.將銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶出租、出借、出售給他人，或假冒他人

身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面

業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶？[單選題]*

一年

兩年

三年

五年(正確答案)

20.有出租、出售、出借銀行賬戶行為的客戶，自身應(yīng)當如何處理？[單選題]*

當做不知道

及時報警

必須立即注銷開戶(正確答案)

通知上級

21.開展洗錢風險評估工作應(yīng)當遵循以下原則（）。*

風險為本原則(正確答案)

風險評估與建立長效機制相結(jié)合原則(正確答案)

保密原則(正確答案)

全員參與

22.《中華人民共和國反洗錢法》中關(guān)于客戶身份識別制度的兩項禁止性條款是？

*

不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易(正確答案)

不得在客戶未提供身份證件時為其辦理金融業(yè)務(wù)

不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)

不得在客戶本人不在場時為其辦理金融業(yè)務(wù)

23.以下（）屬于未按規(guī)定登記客戶身份基本信息。*

信息登記不完整(正確答案)

信息登記錯誤(正確答案)

客戶身份證件國籍未有效提示更新

未按規(guī)定識別非自然人客戶受益所有人(正確答案)

24.洗錢風險評估將總體洗錢風險水平劃分成哪些等級（）*

輕微(正確答案)

一般(正確答案)

關(guān)注(正確答案)

嚴重(正確答案)

25.什么是斷卡行動？*

集中抓獲一大批兩卡違法犯罪團伙(正確答案)

集中打擊一大批涉案違法犯罪活動猖獗的重點地區(qū)(正確答案)

集中懲戒一大批良卡違法失信單位和人員(正確答案)

集中曝光一大批開辦兩卡較多的營業(yè)網(wǎng)點、金融機構(gòu)(正確答案)

集中舉報一大批犯罪團伙消息

26.未按照規(guī)定完成受益所有人身份識別工作，可能使機構(gòu)面臨（）。*

洗錢風險(正確答案)

制裁風險(正確答案)

監(jiān)管風險(正確答案)

信用風險

27.兩卡違法犯罪團伙指？*

開卡團伙(正確答案)

帶隊團伙(正確答案)

收卡團伙(正確答案)

販卡團伙(正確答案)

28.斷卡行動中，哪些特征人員一定要警惕？*

自行或經(jīng)常組織前往銀行、電話營業(yè)廳或通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡人員

(正確答案)

以掃校、掃村方式忽悠村民學生辦卡的人員(正確答案)

前來詢問是否需要辦卡，可免費替家人開卡的人員

營銷手機卡套餐，可贈送禮品的人

29.個人名下一張銀行卡涉案，銀行的懲戒措施包括？*

拒絕接待

5年內(nèi)不能開新戶(正確答案)

禁用手機支付(正確答案)

所有業(yè)務(wù)只能去柜臺辦理(正確答案)

列入征信，基本告別信用卡、房貸和車貸(正確答案)

30.對開辦銀行賬戶和支付賬戶失信人員懲戒措施包括（）？*

實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)、不得為其新開立賬戶

的懲戒措施(正確答案)

影響失信人員個人征信及家人征信

納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，將違法違規(guī)行為記錄至個人征信(正確答案)

實施10年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)

31.對公賬戶、結(jié)算卡和非銀行支付機構(gòu)等不屬于斷卡行動中的兩卡范圍。[單選

題]*

對

錯(正確答案)

32.為打擊治理電信詐騙違法犯罪活動源頭，開展實施斷卡行動。[單選題]*

對(正確答案)

錯

33.對同一銀行網(wǎng)點出現(xiàn)學生，農(nóng)民工，老年人集中辦理個人賬戶開戶等情形，應(yīng)

加強識別和審核，必要時報告人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，對于不配合客戶身份識別、

有組織地同時開戶或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有

明顯理由懷疑客戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行有權(quán)拒絕開

戶。[單選題]*

對(正確答案)

錯

34.全國部署開展斷卡行動，是可以從源頭上遏制電信詐騙網(wǎng)絡(luò)犯罪高發(fā)態(tài)勢的重

要舉措。[單選題]*

對(正確答案)

錯

35.工信部和三大基礎(chǔ)運營商、人民銀行負責將納入懲戒的所有兩卡人員公開向社

會曝光，通過多種形式媒體滾動播放，新增強大震懾。[單選題]*

對

錯(正確答案)

36.開辦地公安機關(guān)負責查找開卡人，逐一見面并制作詢問筆錄，根據(jù)開卡人與其

上級轉(zhuǎn)賬、聊天、快遞等信息，順線追蹤本地涉案人員。[單選題]*

對(正確答案)

錯

37.嚴格審核申請人身份信息、地址信息、手機號碼信息，了解開戶目的和用途，

綜合判斷開戶合理性，并留存相關(guān)工作記錄。對于一次性開辦三個及以上銀行賬戶

（卡）的，一年內(nèi)三次以上掛失補辦銀行卡，、一年內(nèi)三次以上注銷并新開辦銀行

賬戶的，應(yīng)加強審核并及時識別可疑行為。[單選題]*

對

錯(正確答案)

38.因外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國政要

類似的風險，所以對這些人員也應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識別措施。[單選題]*

對(正確答案)

錯

39.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的15個工作日內(nèi)劃分其風險

等級。[單選題]*

對

錯(正確答案)

40.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明種類、身份證件號碼、注

冊資本經(jīng)營范圍法定代表人或者負責人的金融機構(gòu)，應(yīng)當重新識別客戶。[單選題]

*

對(正確答案)

錯

41.對風險較高的非自然人客戶義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當采取更嚴格的標準判定其受益所有

人。[單選題]*

對(正確答案)

錯

42.開展洗錢風險評估工作應(yīng)詳細保存風險評估工作各項記錄、評估報告等相關(guān)材

料，確保洗錢風險評估工作具有可稽核性或可追溯性，并作為勤免盡責的證明材

料。[單選題]*

對(正確答案)

錯

43.開戶人無合理理由執(zhí)意開立多個個人賬戶，是涉嫌電信詐騙犯罪賬戶的可疑特

征。[單選題]*

對(正確答案)

錯

44.開戶人持非居民身份證（如軍官證、士兵證、護照、港澳臺地區(qū)證件等）辦理

業(yè)務(wù)是涉嫌電信詐騙犯罪賬戶的可疑特征。[單選題]*

對

錯(正確答案)

45.銀行業(yè)金融機構(gòu)開展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的，應(yīng)當提交新業(yè)

務(wù)的洗錢和恐怖融資風險評估報告。[單選題]*

對(正確答案)

錯

46.新任反洗錢專職人員應(yīng)具備金融從業(yè)經(jīng)驗兩年以上。[單選題]*

對

錯(正確答案)

47.開戶資金較小且開戶后隨即將資金取走，開戶時或辦理業(yè)務(wù)過程中回避客