附件1：*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)操作流程為確保業(yè)務(wù)可延續(xù)健康發(fā)展,進(jìn)一步規(guī)范裝修分期業(yè)務(wù),依據(jù)有關(guān)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令*年第2號(hào))、《中國**銀行*卡信用卡分期商戶管理規(guī)定》（**發(fā)〔*〕110號(hào)）、《中國＊*銀行暫收、暫付款類賬戶管理辦法》(**發(fā)〔＊〕２02號(hào))、《中國**銀行*卡信用卡安居分期付款業(yè)務(wù)操作規(guī)程（修訂)》（建卡〔*〕１２1號(hào))、《中國*＊銀行內(nèi)部賬管理系統(tǒng)操作規(guī)程》(建財(cái)〔＊〕18號(hào))、《關(guān)于規(guī)范信用卡專項(xiàng)分期客戶和分期商戶檔案管理的通知》（建卡〔*〕77號(hào)）、《關(guān)于信用卡檔案管理若干事項(xiàng)的通知》（建卡〔２0１2〕1８0號(hào))以及有關(guān)制度規(guī)章,擬定本操作流程。一、業(yè)務(wù)定義裝修分期業(yè)務(wù)是指客戶因裝修家庭住所（包括自有房產(chǎn)、共同所有權(quán)房產(chǎn)、配偶或直系親屬名下房產(chǎn))向我行申請(qǐng)信用卡專項(xiàng)分期額度，用于滿足住所裝修硬裝、軟裝、家具、家電等有關(guān)消費(fèi)需求，經(jīng)我行審批同意,并現(xiàn)場(chǎng)勘查核實(shí)用途真實(shí)性后，分次支用履行分期交易的業(yè)務(wù)。二、業(yè)務(wù)流程（一）申請(qǐng)受理客戶在我行網(wǎng)點(diǎn)、個(gè)貸中心等處提交裝修分期申請(qǐng)，申請(qǐng)材料包括:本人和房屋權(quán)利人身份證件、所需裝修房屋的房產(chǎn)證明、申請(qǐng)人與該房屋權(quán)利人的關(guān)系證明、《*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》(附件1-２）、工作及收入財(cái)力證明等。我行工作人員須依照“親見本人、親見簽名、親見證件原件”的要求受理客戶申請(qǐng),并通過查驗(yàn)材料及訪談相結(jié)合的方式對(duì)客戶個(gè)人情形、房產(chǎn)情形、資金用途、還款來源、裝修分期申請(qǐng)的合理性及真實(shí)性作初步判斷,填寫《*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)面談?dòng)涗洷怼罚ㄒ韵潞?jiǎn)稱《面談表》，附件1-3）。所需裝修房屋的成年權(quán)利人應(yīng)同時(shí)在場(chǎng)，并在《面談表》有關(guān)欄位內(nèi)簽字。對(duì)于申請(qǐng)時(shí)房屋已履行室內(nèi)裝修施工的,不予受理。（二）征信審批征信審批人員依據(jù)有關(guān)征信調(diào)查情形及有關(guān)授信政策,核準(zhǔn)是否可辦理裝修分期業(yè)務(wù)，并結(jié)合本地*場(chǎng)情形和不同區(qū)域特點(diǎn),參考本地裝修價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)確定裝修分期專用額度，合理授信，額度授信有效期為六個(gè)月。（三)申請(qǐng)支用額度授信有效期內(nèi),客戶可依據(jù)有關(guān)用款需求填寫《*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度支用申請(qǐng)表》(以下簡(jiǎn)稱《支用申請(qǐng)表》,附件１－４),向我行申請(qǐng)支用。依據(jù)有關(guān)獲批額度金額，客戶可一次性或分次支用裝修分期額度，其中獲批額度不超過１０萬元,可一次性支用；超過10萬元,須至少分兩次支用,且第一次支用金額不高于總額的50%，最高15萬元。第一次支用須在房屋已履行水電工程后;二次及將來支用須在房屋已履行泥木工程后，且較前次有明顯進(jìn)度。二次及將來支用時(shí)，客戶須填寫《*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度使用情形說明》（附件１-５),并提供總額不低于前次支用額度70％的用款記錄及相應(yīng)消費(fèi)憑證復(fù)印件。(四)用途核查客戶支用額度時(shí)我行須對(duì)房屋裝修現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行勘查,核實(shí)業(yè)務(wù)用途真實(shí)性，申請(qǐng)單次支用額度的，進(jìn)行一次勘查;多次支用額度的,至少在第一次和二次支用時(shí)進(jìn)行勘查?，F(xiàn)場(chǎng)勘查應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《裝修分期業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)勘查工作要求》(附件1-6)，認(rèn)真貫徹包括：勘查人員為我行工作人員且非營銷推廣人員本人、勘查時(shí)須對(duì)裝修現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地拍照或錄影記錄情形、第一次勘查時(shí)勘查人員須與客戶本人在裝修現(xiàn)場(chǎng)合影、第一次與二次勘查人員原則上不得為同一人等要求，并出具《裝修分期業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)勘查報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《勘查報(bào)告》，附件1-7)。(五)請(qǐng)款核查及額度調(diào)整分行請(qǐng)款核查人員依據(jù)有關(guān)裝修現(xiàn)場(chǎng)影像及《勘查報(bào)告》審核客戶的額度支用申請(qǐng)，對(duì)審批通過三個(gè)月以上的支用申請(qǐng),須重新查詢客戶信用狀態(tài)（包括人行報(bào)告、行內(nèi)貸款及信用卡當(dāng)前狀態(tài)），其中第一次支用時(shí)已重查客戶信用狀態(tài)的,將來支用時(shí)無須再查，審核結(jié)果填寫在《支用申請(qǐng)表》有關(guān)欄位內(nèi)。對(duì)審批通過六個(gè)月以上的支用申請(qǐng),須補(bǔ)充材料重新審批。對(duì)于審核通過的客戶，分行依照專項(xiàng)分期額度調(diào)整有關(guān)要求及規(guī)定填報(bào)《*卡信用卡專項(xiàng)消費(fèi)信貸調(diào)額申請(qǐng)單(裝修分期）》(附件1-8）后,為其調(diào)整裝修分期額度，額度有效期一個(gè)月。(六)額度支用額度有效期內(nèi)，客戶持本人*卡信用卡至我行分支機(jī)構(gòu)，通過裝修分期清算終端履行分期交易,相應(yīng)資金進(jìn)入分行內(nèi)部賬戶后,由分行將費(fèi)用清算至客戶在我行開立的裝修分期專用借記卡賬戶,客戶使用該借記卡在我行指定類型的商戶內(nèi)消費(fèi)。(七)特殊業(yè)務(wù)裝修分期特殊業(yè)務(wù)處理均依照專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)有關(guān)資料文件要求執(zhí)行?？蛻粢笕〕鲅b修分期專用借記卡內(nèi)資金時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)須對(duì)資金來源進(jìn)行確認(rèn)，如確由客戶先期存入,可通過后臺(tái)授權(quán)取現(xiàn)交易為客戶辦理;如為裝修分期信貸資金,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)須確認(rèn)客戶裝修分期業(yè)務(wù)已結(jié)清或已提前終止后，將專用借記卡內(nèi)余額退回客戶本人信用卡賬戶?？蛻糇N裝修專用借記卡且卡內(nèi)余額不足5００元時(shí),經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可將余額視為容差直接退至客戶信用卡賬戶。(八)房貸客戶特別流程對(duì)于分行已貫徹房產(chǎn)聯(lián)動(dòng)解押(附件1－９）的我行房貸客戶，應(yīng)在業(yè)務(wù)申請(qǐng)受理時(shí)進(jìn)行標(biāo)識(shí),并可按特別業(yè)務(wù)流程執(zhí)行。1.額度授信有效期內(nèi),客戶須分兩次支用裝修分期額度,第一次支用須在客戶收房后,二次支用須在房屋已履行水電工程后。2.支用裝修分期額度時(shí)，客戶需填寫《*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度支用申請(qǐng)表（房貸客戶專用)》(附件1－11）,第一次支用金額不高于總額的60%,最高2０萬元。３.分行須在房屋水電完工后或第一次放款后一個(gè)月內(nèi),對(duì)有關(guān)房屋進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)勘查，核實(shí)業(yè)務(wù)真實(shí)性?？辈橐笈c普通流程中第一次勘查一致。4．客戶在二次支用時(shí)，可免于填寫《*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度使用情形說明》，且無需提供用款記錄及相應(yīng)消費(fèi)憑證復(fù)印件。三、內(nèi)部賬戶管理（一）賬戶開設(shè)分行須嚴(yán)格依照會(huì)計(jì)制度有關(guān)規(guī)定，在“313210待處理信用卡費(fèi)用”下開設(shè)人民幣賬戶“裝修分期清算戶”用于歸集裝修分期交易資金及將來業(yè)務(wù)操作,同時(shí)填報(bào)《網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)裝修分期清算終端開立表》(附件１-12），并經(jīng)一級(jí)分行關(guān)于部門審定核準(zhǔn)后，開設(shè)類別碼為891２的清算終端用于結(jié)算分期交易。(二）賬戶管理裝修分期內(nèi)部賬戶的管理依照總行《暫收、暫付款類賬戶管理辦法》、《內(nèi)部賬管理系統(tǒng)操作規(guī)程》等資料文件要求執(zhí)行。四、專用借記卡管理（一）功能設(shè)置裝修分期專用借記卡是指我行發(fā)行的以銀聯(lián)*卡通(即銀聯(lián)儲(chǔ)蓄卡)為基準(zhǔn)的專用借記卡,僅用于申辦裝修分期業(yè)務(wù),分行須嚴(yán)格限制該卡功能。專用借記卡保留存款、消費(fèi)功能,且須對(duì)消費(fèi)可用商戶類別進(jìn)行限制;專用借記卡限制取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、電子渠道消費(fèi)、各類綜合理財(cái)業(yè)務(wù)簽約、證券業(yè)務(wù)簽約等其他交易類功能；對(duì)后臺(tái)授權(quán)的取現(xiàn)交易進(jìn)行人工管控。(二）卡片管理裝修分期專用借記卡的申領(lǐng)、審批、制作、傳遞、領(lǐng)取等流程依照現(xiàn)行*卡借記卡有關(guān)操作要求執(zhí)行。五、貸后管理（一)跟蹤客戶還款情形總行跟蹤裝修分期客戶每期賬單還款情形,分行依據(jù)有關(guān)總行有關(guān)要求及時(shí)進(jìn)行催收。分行對(duì)于催收無效及失聯(lián)客戶開展調(diào)查,一經(jīng)確認(rèn)存在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)立即上報(bào)總行申請(qǐng)凍結(jié)賬戶并采取上門、委外、報(bào)案等催收措施，及早挽回?fù)p失。(二）資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控總行定時(shí)監(jiān)控開辦裝修分期業(yè)務(wù)分行的資產(chǎn)質(zhì)量情形,對(duì)不良率超過總行規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)容忍度的分行，立即停止辦理裝修分期業(yè)務(wù)。（三)專用借記卡交易監(jiān)測(cè)分行定時(shí)對(duì)裝修分期專用借記卡交易情形進(jìn)行監(jiān)測(cè),對(duì)于資金集中在單一商戶內(nèi)使用、同一商戶內(nèi)連續(xù)多筆消費(fèi)、交易金額與商戶經(jīng)營品類明顯不符、小型商戶交易量突增等可疑情形，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶開展調(diào)查,并將調(diào)查情形定時(shí)上報(bào)。一經(jīng)確認(rèn)客戶存在風(fēng)險(xiǎn),分行應(yīng)立即上報(bào)總行申請(qǐng)凍結(jié)賬戶并采取上門、委外、報(bào)案等催收措施，及早挽回?fù)p失。(四）貸后真實(shí)性管理分行要加強(qiáng)裝修分期第一次額度支用后專用借記卡交易與相應(yīng)消費(fèi)憑證的匹配核查。定時(shí)對(duì)轄內(nèi)一定比例的裝修分期業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查，通過再次現(xiàn)場(chǎng)勘查等方式核實(shí)裝修分期業(yè)務(wù)的真實(shí)性，并登記臺(tái)賬記錄抽查結(jié)果。抽查比例原則上不低于當(dāng)年裝修分期業(yè)務(wù)審批通過筆數(shù)的1%，重點(diǎn)抽查已出現(xiàn)逾期的客戶及一次性支用額度客戶。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有現(xiàn)場(chǎng)勘查未執(zhí)行到位、出具虛假勘查報(bào)告的人員，應(yīng)嚴(yán)格依照我行有關(guān)規(guī)定予以處罰。六、檔案管理裝修分期業(yè)務(wù)的檔案管理納入中國*＊銀行信用卡檔案管理的范疇。分行歸檔管理的材料包括:客戶申請(qǐng)材料、業(yè)務(wù)審批材料、請(qǐng)款支用材料、請(qǐng)款核查材料等。檔案管理人員按客戶額度支用情形對(duì)已履行處理的有關(guān)材料專夾保管；專項(xiàng)分期申請(qǐng)資料文件資料與信用卡申請(qǐng)資料文件資料(同時(shí)申請(qǐng)信用卡進(jìn)件）合并進(jìn)行歸檔；審批拒絕進(jìn)件無須歸檔,按保密資料文件資料要求保管6-1２個(gè)月后進(jìn)行銷毀;詳細(xì)檔案歸檔材料范圍、整理保存要求依照有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定執(zhí)行。七、附則本操作流程由中國＊*銀行信用卡中心負(fù)責(zé)說明和修訂，各分行要依據(jù)本操作流程結(jié)合行內(nèi)情形和*場(chǎng)特點(diǎn)，進(jìn)一步細(xì)化裝修分期業(yè)務(wù)操作,明確客戶自有房產(chǎn)認(rèn)定方式、本地裝修價(jià)格參考標(biāo)準(zhǔn)、現(xiàn)場(chǎng)勘查人員管理制度、專用借記卡管理要求及清算操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防控措施等內(nèi)容,擬定業(yè)務(wù)操作細(xì)則，并報(bào)送總行審批同意后開展裝修分期業(yè)務(wù)。各一級(jí)分行可結(jié)合本地情形，對(duì)本操作流程有關(guān)法律文本進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整,但須依照法律性資料文件審查的有關(guān)規(guī)定履行審查程序。本操作流程自下發(fā)之日起施行,原安居分期付款業(yè)務(wù)中家庭裝修有關(guān)消費(fèi)用途的業(yè)務(wù)操作流程同時(shí)予以廢止。附件:1-１．*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)流程圖1-2.*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)表1－3.*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)面談?dòng)涗洷恚?4.*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度支用申請(qǐng)表１-5.*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度使用情形說明１-6.裝修分期業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)勘查工作要求１-7．裝修分期業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)勘查報(bào)告1-8.*卡信用卡專項(xiàng)消費(fèi)信貸調(diào)額申請(qǐng)單(裝修分期）１-9.我行房貸客戶房產(chǎn)聯(lián)動(dòng)解押要求１－1０.*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)流程圖（房貸客戶特別流程)１-１1.*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度支用申請(qǐng)表（房貸客戶專用)1-12．網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)裝修分期清算終端開立表?附件1－1:*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)流程圖附件１－２:*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)表

附件1-３:*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)面談?dòng)涗洷?/p>

(背面)裝修分期業(yè)務(wù)有關(guān)情形本次裝修房屋的辦公地址、面積、購房時(shí)間、所有權(quán)持有人？本次裝修選取哪家裝修公司？采取什么裝修方式？本次裝修的預(yù)算是多少？業(yè)務(wù)辦理過程中,您自愿協(xié)助配合*行工作人員上門調(diào)查并提供相應(yīng)消費(fèi)憑證嗎?從何渠道知曉我行裝修分期業(yè)務(wù)?選擇申辦我行業(yè)務(wù)的原因？裝修房屋（成年）權(quán)利人簽字:?（選用）?附件１-4:*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度支用申請(qǐng)表申請(qǐng)人信息姓名□□□□證件號(hào)碼□□□□□□□□□□□□□□□□□□□移動(dòng)電話□□□□□□□□□□□*卡信用卡卡號(hào)□□□□□□□□□□□□□□□□裝修房屋辦公地址裝修分期業(yè)務(wù)獲批額度:元額度支用申請(qǐng)信息申請(qǐng)支用額度□第一次支用支用金額:元預(yù)計(jì)支用時(shí)間：(第一次支用須在房屋已履行水電工程后）□二次支用支用金額:元預(yù)計(jì)支用時(shí)間:（第二次支用須在房屋已履行泥木工程后，且裝修進(jìn)度較第一次有明顯進(jìn)度）□三次支用支用金額:元預(yù)計(jì)支用時(shí)間：（第三次支用時(shí)裝修進(jìn)度須較前次有明顯進(jìn)度）提示:1.如獲批額度不超過１0萬元,可一次性支用;超過１0萬元,須至少分兩次支用，且第一次支用金額不高于總額的50%,最高15萬元。2.申請(qǐng)支用金額、預(yù)計(jì)支用時(shí)間等信息僅供中國**銀行參考,期間申請(qǐng)人如發(fā)生個(gè)人資信、還款能力出現(xiàn)重大變化等情形，中國**銀行保留審核額度及最終發(fā)放金額的權(quán)利。額度收款賬戶信息授權(quán)貴行將審核通過的支用金額劃入本人裝修分期專用借記卡賬戶：賬號(hào)提示：1.裝修分期專用借記卡為*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)配套專用銀聯(lián)儲(chǔ)蓄卡,該卡不可取現(xiàn)、不可轉(zhuǎn)賬,不可電子渠道消費(fèi)、不可進(jìn)行各類綜合理財(cái)業(yè)務(wù)簽約、證券業(yè)務(wù)簽約,僅可在我行指定類型的商戶內(nèi)消費(fèi)。2.裝修分期專用借記卡可用商戶類型由*行依據(jù)有關(guān)交易商戶實(shí)際裝載的銀聯(lián)POS終端類別碼判定,因商戶PＯＳ機(jī)參數(shù)問題造成無法交易等情形,*行不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。３.因客戶個(gè)人原因致使裝修分期專用借記卡內(nèi)資金發(fā)生損失,客戶不可因此免除信用卡還款責(zé)任。簽名欄請(qǐng)貴行核準(zhǔn)本人在總額度內(nèi)支用上述費(fèi)用。本人自愿嚴(yán)格遵守中國**銀行關(guān)于*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定,并依照《*卡信用卡裝修分期付款業(yè)務(wù)商定條款》履行義務(wù)，以及保證本人簽字具備法律效力。本人承諾僅將裝修分期業(yè)務(wù)額度用于家庭住所裝修，如未依照業(yè)務(wù)商定用途使用信貸資金，中國*＊銀行有權(quán)停止向本人發(fā)放裝修分期資金，對(duì)已發(fā)放的信貸資金作提前到期入賬處理,并要求本人一次性償還所有剩余欠款,包括（但不限于)本金、手續(xù)費(fèi)、利息、延遲履行金等所有應(yīng)還費(fèi)用。申請(qǐng)人簽名填表日期銀行欄受理機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)代碼受理人員人員代碼日期業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簽名日期（背面)*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度支用審核表銀行專用欄裝修分期審批額度元,有效期至年月日第一次支用審核建議或意見：□同意,金額□不同意,理由審核人日期□申請(qǐng)人信息準(zhǔn)確,申請(qǐng)支用金額合規(guī)□經(jīng)辦機(jī)構(gòu)已出具勘查報(bào)告,并拍照/錄影□影像反映房屋辦公地址準(zhǔn)確□影像反映勘查人和申請(qǐng)人共同在現(xiàn)場(chǎng)□影像反映房屋已履行水電工程□申請(qǐng)人當(dāng)前信用狀態(tài)正常二次支用審核建議或意見:□同意,金額□不同意，理由審核人日期□經(jīng)辦機(jī)構(gòu)已出具勘查報(bào)告,并拍照／錄影□影像反映房屋辦公地址準(zhǔn)確□影像反映勘查人與前一次非同一人□影像反映房屋已履行泥木工程，且裝修進(jìn)度較前次有明顯進(jìn)度□前次額度支用情形已核，消費(fèi)合規(guī)□申請(qǐng)人當(dāng)前信用狀態(tài)正常三次支用審核建議或意見:□同意，金額□不同意,理由審核人日期□前次額度支用情形已核,消費(fèi)合規(guī)□申請(qǐng)人當(dāng)前信用狀態(tài)正常(分行可進(jìn)行個(gè)性化調(diào)整）備注填表說明:1．客戶當(dāng)前信用狀態(tài)正常,指客戶自辦理裝修分期以來我行所有卡片還款正常，逾期0天以上次數(shù)不超過1期，且當(dāng)前無逾期。２．如客戶在獲批裝修分期額度后又申請(qǐng)我行其他信用卡專項(xiàng)分期付款業(yè)務(wù)，客戶個(gè)人總授信不足的情形下須選擇提前終止裝修分期業(yè)務(wù)或放棄申請(qǐng)其他專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)。附件1－5：*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度使用情形說明本人申請(qǐng)辦理*行*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù),經(jīng)*行審核,已支用(第一次）額度萬元,并嚴(yán)格依照業(yè)務(wù)商定合理使用。截至年月日，本人的裝修分期專用借記卡金額為萬元,有關(guān)用款記錄詳見附件憑證。簽名欄————————————————————（用款記錄憑證請(qǐng)附頁)——————————————————

（附頁一)商品發(fā)票/收據(jù)（復(fù)印件）裝修分期專用借記卡用款記錄商品發(fā)票/收據(jù)（復(fù)印件）裝修分期專用借記卡用款記錄附件1－6:裝修分期業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)勘查工作要求1．裝修分期現(xiàn)場(chǎng)勘查人員應(yīng)由本地信用卡業(yè)務(wù)管理部門指定，須為我行工作人員且非營銷推廣人員本人。2.第一次與第二次的勘查人員原則上不得為同一人。3．勘查人員須在接到指定后五個(gè)工作日內(nèi)履行現(xiàn)場(chǎng)勘查和拍照/錄影工作。4．第一次現(xiàn)場(chǎng)勘查須由客戶本人陪同，勘查人員須驗(yàn)證客戶身份證件。5.勘查人員須以拍照/錄影方式記錄勘查情形，影像依據(jù)有關(guān)是否為第一次現(xiàn)場(chǎng)勘查應(yīng)體現(xiàn)8-9項(xiàng)內(nèi)容,分別為：（１)客戶本人或勘查人員在有小區(qū)名稱的小區(qū)入口;（2）客戶本人或勘查人員在房屋門牌號(hào)或樓棟號(hào);（3)在(2）的位置將房屋大門打開，從大門外看到的室內(nèi)場(chǎng)景;(4、5、6、7)帶有客戶本人或勘查人員的房?jī)?nèi)場(chǎng)景,包括廚房、客廳、衛(wèi)生間、臥室等;(8)勘查人員在裝修現(xiàn)場(chǎng)；(9）客戶本人和勘查人員在裝修現(xiàn)場(chǎng)的合影。（僅限第一次現(xiàn)場(chǎng)勘查)６.勘查人員須依據(jù)有關(guān)勘查情形如實(shí)填寫《裝修分期業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)勘查報(bào)告》,并簽字確認(rèn)。7．現(xiàn)場(chǎng)勘查發(fā)現(xiàn)如非真實(shí)裝修,勘查人員應(yīng)立即向信用卡部報(bào)告，暫停該客戶裝修分期將來操作,并核查有關(guān)營銷推廣人員“三親見”貫徹情形。8．勘查人員須服從統(tǒng)一調(diào)配，若因特殊原因需變更勘查人員，需由原勘查人員所在機(jī)構(gòu)提出書面變更申請(qǐng)，經(jīng)分行信用卡部負(fù)責(zé)人書面同意后方可替換。9.勘查人員須明確知曉:對(duì)于偽造或參加偽造裝修分期現(xiàn)場(chǎng)勘查報(bào)告的行為,將依照《中國**銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》第一百一十六條規(guī)定“偽造或者參加偽造授信申報(bào)材料或者抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保材料，或明知客戶提供材料虛假仍上報(bào)審批的,給予關(guān)于責(zé)任人開除處分或者解除勞動(dòng)協(xié)議處理”執(zhí)行。

附件1－7：裝修分期業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)勘查報(bào)告上門勘查時(shí)間：年月日客戶姓名：證件號(hào)碼：房屋辦公地址房屋類型□商品房□商住兩用□自建房□其他房屋類別□別墅□高層□小高層□多層房屋戶型室廳衛(wèi)建筑面積平方米裝修類型□經(jīng)濟(jì)型□中檔型□高檔型□豪華型裝修風(fēng)格□現(xiàn)代簡(jiǎn)約□歐式古典□田園鄉(xiāng)村□中式古典□其他裝修進(jìn)度□拆舊□水電□泥工□木工□油漆□收尾□其他裝修公司公司名稱：預(yù)算金額（第一次勘查時(shí)提供）:其他情形：調(diào)查建議或意見(請(qǐng)判別）：□本人已核實(shí)裝修辦公地址與客戶申報(bào)辦公地址一致□本人已親見客戶本人(限第一次勘查）□已實(shí)地拍照或錄影判定為(真實(shí)裝修／非真實(shí)裝修）勘查人（簽字）:日期：支行/部門蓋章:附件1-８：*卡信用卡專項(xiàng)消費(fèi)信貸調(diào)額申請(qǐng)單(裝修分期)分行填報(bào)日期:年月日序號(hào)申請(qǐng)編號(hào)持卡人信息專用額度調(diào)整姓名卡號(hào)證件類型證件號(hào)碼聯(lián)系電話客戶類型編號(hào)房貸聯(lián)動(dòng)解押客戶(Y/N）審批通過額度審批通過日期審批失效日期本次支用額度剩余未支用額度專用額度有效期當(dāng)前固定額度調(diào)整后固定額度期數(shù)卡片層級(jí)授信碼(Ｍ/Ｓ)１23分行信用卡中心申報(bào)人:聯(lián)系電話：分行信用卡中心審批人：分行信用卡中心牽頭審批人:總行專用額度調(diào)整審批人：注:1．裝修分期額度有效期為一個(gè)月2.當(dāng)前固定額度、調(diào)整后固定額度:須占用固定額度時(shí)填寫3．卡片層級(jí):鉆石卡、白金卡、標(biāo)準(zhǔn)白金卡、金卡、普卡4.房貸聯(lián)動(dòng)解押：填寫Ｙ（代表是)或N(代表否)5.授信碼:填寫M(代表第一次)或S（代表非第一次)6.審批失效日期為審批通過日期后的６個(gè)月（即授信有效期限不得超過6個(gè)月）附件1-9：我行房貸客戶房產(chǎn)聯(lián)動(dòng)解押要求為提升我行房貸客戶業(yè)務(wù)辦理效率,分行在貫徹我行房貸客戶房產(chǎn)聯(lián)動(dòng)解押的前提下，可對(duì)裝修分期業(yè)務(wù)流程予以適度簡(jiǎn)化。房產(chǎn)聯(lián)動(dòng)解押的方式包括：1．新申辦我行房貸業(yè)務(wù)的客戶,在辦理房產(chǎn)抵押登記手續(xù)時(shí)，將裝修分期納入房屋抵押的擔(dān)保范圍。２．已辦理我行房貸業(yè)務(wù)尚未結(jié)清的存量客戶,通過追加房產(chǎn)抵押登記手續(xù)，將裝修分期補(bǔ)充納入房屋抵押的擔(dān)保范圍。３.新/已辦我行房貸業(yè)務(wù)的客戶簽署承諾書,分行房金部與信用卡部進(jìn)行聯(lián)動(dòng),確保房金部在為客戶辦理抵押登記注銷手續(xù)前，核實(shí)客戶的裝修分期業(yè)務(wù)已結(jié)清。

承諾書（房貸客戶辦理裝修分期專用)**銀行分(支）行:本人（姓名):身份證號(hào)碼:在貴行分(支）行辦理了坐落于**(區(qū)）

路（樓盤)幢室的房屋貸款,并辦理了該房產(chǎn)的抵押登記?，F(xiàn)本人向貴行申請(qǐng)信用卡裝修分期業(yè)務(wù)(信用卡號(hào)<已有卡客戶>：,申請(qǐng)表編號(hào)<新辦卡客戶＞:)，并同意將該筆分期付款納入房屋抵押的擔(dān)保范圍,同時(shí)承諾：在上述房屋抵押登記可予注銷登記之時(shí),如本人在貴行的信用卡裝修分期尚未清償,在未經(jīng)貴行同意的情形下不申請(qǐng)上述房屋抵押登記的注銷手續(xù)。如違反上述商定,本人將承擔(dān)貴行因此遭受的所有損失(包括直接損失和間接損失）。承諾人：時(shí)間:年月日房貸信息：貸款協(xié)議號(hào)貸款發(fā)放時(shí)間貸款期限他項(xiàng)權(quán)證編號(hào)房貸部門蓋章:

附件1-10:*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)流程圖（房貸客戶特別流程)?附件1-11：*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)額度支用申請(qǐng)表（房貸客戶專用)申請(qǐng)人信息姓名□□□□證件號(hào)碼□□□□□□□□□□□□□□□□□□□移動(dòng)電話□□□□□□□□□□□*卡信用卡卡號(hào)□□□□□□□□□□□□□□□□裝修房屋辦公地址裝修分期業(yè)務(wù)獲批額度:元額度支用申請(qǐng)信息申請(qǐng)支用額度□第一次支用支用金額：元預(yù)計(jì)支用時(shí)間：(第一次支用須在房屋已收房后）□二次支用支用金額：元預(yù)計(jì)支用時(shí)間：（第二次支用須在房屋已履行水電工程后）提示：1．獲批額度須至少分兩次支用，且第一次支用金額不高于總額的60%，最高2０萬元。２．申請(qǐng)支用金額、預(yù)計(jì)支用時(shí)間等信息僅供中國*＊銀行參考，期間申請(qǐng)人如發(fā)生個(gè)人資信、還款能力出現(xiàn)重大變化等情形,中國＊*銀行保留審核額度及最終發(fā)放金額的權(quán)利。額度收款賬戶信息授權(quán)貴行將經(jīng)審核通過的支用金額劃入本人裝修分期專用借記卡賬戶:賬號(hào)提示：1.裝修分期專用借記卡為*卡信用卡裝修分期業(yè)務(wù)配套專用銀聯(lián)儲(chǔ)蓄卡，該卡不可取現(xiàn)、不可轉(zhuǎn)