2016年黑龍江基金從業(yè)資格：契約型基金試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、基金管理公司編制的財務會計報表至少應包括_。A.資產(chǎn)負債表B.利潤表C.所有者權益（基金凈值）變動表D.現(xiàn)金流量表2、個人投資者投資基金涉及的稅收包括_。A.營業(yè)稅B.印花稅C.所得稅D.增值稅3、隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是_。A.主權財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備B.2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權財富基金的發(fā)端C.中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資D.中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值4、基金銷售機構的監(jiān)察稽核負責人遇有下列哪些重大問題，應及時向中國證監(jiān)會或其派出機構報告—A.基金銷售機構違規(guī)使用基金銷售專戶B.基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產(chǎn)C.基金代銷機構同時銷售多只基金D.基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為5、銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當把—的產(chǎn)品賣給風險承受能力低的基金投資人。A.中高風險B.中等風險C.低風險D.高風險6、獨立董事任職時應具備的條件包括_。A.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職B.具有5年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷C.最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務聯(lián)系或者利益關系的機構任職D.通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試7、債券不能收回投資的情況有_。A.債務人清算后沒有剩余余額B.流通市場風險C.債務人不履行債務D.債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失8、關于虛擬資本，下列描述正確的有_。A.虛擬資本是絕對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式B.通常，虛擬資本以有價證券的形式存在C.有價證券是虛擬資本的一種形式D.虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化9、在我國，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的_。70%80%90%95%10、對基金公司的分析和評價可以從—等方面進行考察。A.公司概況B.投資和研究能力C.風險控制能力D.營銷能力11、目前，基金的募集期限不得超過（）個月。1 2 3 612、開放式基金基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間_。10天10個工作日20天20個工作日13、下列關于穩(wěn)健型投資者的說法，正確的有_。A.其主要目標是在風險較小的情況下獲得一定的收益B.愿意使本金面臨一定的風險C.家庭成熟期或部分處于家庭成長期的投資人屬于這一類型D.通常專注于投資的長期增值14、關于家庭成熟期的特點和投資偏好，下列說法正確的有_。A.收入大部分用于消費B.以雙薪家庭為主C.事業(yè)發(fā)展和收入均達到高峰D.投資應該以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主15、下列各項不屬于金融債券的是_。A.商業(yè)銀行債券B.基本建設債券C.證券公司債券D.財務公司債券16、基金銷售機構應當向監(jiān)管機構提供下列—信息。A.基金日常交易情況、異常交易情況B.內(nèi)部監(jiān)察稽核報告C.調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法D.基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總17、《關于進一步促進境外上市公司規(guī)范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應有—獨立董事。A：一名以上B：兩名以上c：m名以上D：五名以上18、對基金的分析和評價應當遵循—原則。A.長期性B.全面性C.一致性D.客觀公正性19、我國基金市場的監(jiān)管主體是—A：中國證監(jiān)會B：中國銀監(jiān)會C：證券交易所D：中國證券業(yè)協(xié)會20、2006年9月發(fā)布的—進一步重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》C：《上市公司收購管理辦法》D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》21、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以—為基礎計算的。A.基金份額凈值B.基金市場供求關系C.基金發(fā)行時的面值D.基金發(fā)行時的價格22、以下不屬于基金設立申報材料的是—人：申請報告B：基金合同草案C：上市公告書D：招募說明書草案23、從基金的營運依據(jù)來看，契約型基金的營運依據(jù)是—A：基金管理公司的公司章程B：托管協(xié)議C：基金契約D：基金招募書24、在制定資金清算流程時，基金銷售機構應注意的規(guī)范有_。A.建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致B.嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理C.將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶D.在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人25、在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是_。A.基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金將會有超過15%的年收益率B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預計但不保證年收益率8%C.基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益D.基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯項。錯選,本題不得分;少選,所選的每個選項得0?5分）1、—是指個別證券特有的風險，包括企業(yè)的信用風險.經(jīng)營風險.財務風險等。非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資加以規(guī)避。A：操作風險B：系統(tǒng)性風險C：非系統(tǒng)性風險D：管理運作風險2、客戶追蹤的具體做法有_。A.及時更新原有的客戶記錄B.定期向客戶提供有用的信息服務C.針對市場變化及時提供新的服務和產(chǎn)品D.對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤3、關于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有_。A.縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展1929?1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟危機的影響20世紀70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段4、開放式基金終止并報中國證監(jiān)會備案后一個工作日內(nèi)應由基金清算小組予以公告。A：5B：2C：3D：105、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為_。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.主動型基金D.被動型基金6、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應當自變化發(fā)生之日起一個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。2510D.157、____認為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風險厭惡程度的合適的風險補償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務時，風險補貼才必然隨期限增長而增加。A:完全預期理論B:集中偏好理論C:市場分割理論D:優(yōu)先置產(chǎn)理論8、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應當遵循的原則A:合法、合規(guī)性原則B:健全性原則C:相互制約原則D:成本效益原則9、下列屬于基金銷售客戶服務規(guī)范的有__。A.明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序B.業(yè)務基本規(guī)程應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核C.基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策D.宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為10、普通股票股東的權利包括_。A.公司重大決策參與權B.公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權如了解公司經(jīng)營狀況的權利D.優(yōu)先認股權11、證券投資基金嚴格監(jiān)管、信息透明特點的表現(xiàn)不包括_。A.對基金業(yè)實行嚴格監(jiān)管B.對各種有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊C.強制基金定期進行充分及時的信息披露D.基金投資收益應依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進行分配12、關于買入與賣出封閉式基金份額的申報數(shù)量，說法錯誤的有_。A.為100份或其整數(shù)倍B.為1000份或其整數(shù)倍C.基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?0萬份D.基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份13、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的主要當事人不包括__。A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構14、基金銷售中，常用的營業(yè)推廣手段有_。A.費率優(yōu)惠B.廣告促銷C.銷售網(wǎng)點宣傳D.舉辦投資者交流活動15、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指_。A.債券交易期限B.債券發(fā)行期限C.利息償還期限D.債券有效期限16、貨幣市場基金最適于—的投資者。A.追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風險適中投資組合B.有較高風險承受能力，關注資本增值C.偏好風險，追求短期投資獲得最高收益D.厭惡風險，對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高17、深圳證券交易所于—開業(yè)。1990年7月1990年12月1991年7月1991年12月18、認購LOF份額，可能使用_。A.中國結算公司上海開放式基金賬戶B.深圳人民幣普通證券賬戶C.中國結算公司深圳開放式基金賬戶D.深圳證券投資基金賬戶19、以下關于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有_。A.常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種B.衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可C.債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應用卻比較簡單D.利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標20、—對基金銷售信息和銷售的技術系統(tǒng)提出了標準化要求。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金運作管理辦法》D.《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》21、中國證監(jiān)會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起一個工作日內(nèi)，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。A：5B：10C：20D：3022、基金管理公司風險控制制度體系由—構成。A.公司章程B.內(nèi)部控制大綱C.公司基本管理制度D.部門規(guī)章制度23、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存一年。510152024、優(yōu)先股票和普通股票是按—所進行的分類。A.股