建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)法規(guī)與政策第一頁，共93頁。繼續(xù)教育必修課內(nèi)容一、建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)法規(guī)及政策二、工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)三、建設(shè)工程項目管理四、建設(shè)項目風(fēng)險管理五、監(jiān)理工程師的責(zé)任風(fēng)險與保險六、工程監(jiān)理企業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)則與監(jiān)理工程師職業(yè)道德七、建設(shè)工程施工監(jiān)理案例第二頁，共93頁。第一章建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)法規(guī)及政策第三頁，共93頁。第一章建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)法規(guī)及政策第一節(jié)工程建設(shè)法規(guī)體系概述工程建設(shè)法規(guī)體系分為五個層次◆

法律

由全國人大通過并以主席令的形式發(fā)布，是工程建設(shè)法規(guī)體系的核心。如：《建筑法》、《招標(biāo)投標(biāo)法》、《合同法》、《安全生產(chǎn)法》、《環(huán)境保護法》、《刑法》等?！?/p>

行政法規(guī)

由國務(wù)院依法制定并以總理令的形式頒布。如：《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》、《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》、《安全生產(chǎn)許可證條例》等。第四頁，共93頁。◆

部門規(guī)章

國務(wù)院建設(shè)主管部門制定并以部長令的形式發(fā)布的各項規(guī)章，或由國務(wù)院建設(shè)主管部門與國務(wù)院其他有關(guān)部門聯(lián)合制定并發(fā)布的規(guī)章。如：《建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)模范圍與標(biāo)準(zhǔn)》、《建設(shè)工程監(jiān)理與相關(guān)服務(wù)收費管理規(guī)定》、《工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定》、《注冊監(jiān)理工程師管理規(guī)定》等?！?/p>

地方性法規(guī)在不與憲法、法律、行政法規(guī)相抵觸情況下，由省、自治區(qū)、直轄市人民代表大會及其常務(wù)委員會制定并發(fā)布的工程建設(shè)方面的法規(guī)。第五頁，共93頁。◆

地方規(guī)章

省、自治區(qū)、直轄市以及省會城市和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的較大城市的人民政府，依據(jù)法律和行政法規(guī)制定并發(fā)布的工程建設(shè)方面的規(guī)章。

法律、行政法規(guī)、規(guī)章的效力法律的效力高于行政法規(guī)、行政法規(guī)的效力高于部門規(guī)章，部門規(guī)章的效力高于地方性法規(guī)和規(guī)章。第六頁，共93頁。第二節(jié)建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)法律、行政法規(guī)一、建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)法律

（一）建筑法建設(shè)工程監(jiān)理

◆

工程監(jiān)理任務(wù)的委托和承攬

◆

工程監(jiān)理任務(wù)的實施

◆

工程監(jiān)理單位的禁止行為和責(zé)任

（二）招投標(biāo)法

◆

招標(biāo)

◆

投標(biāo)

◆

開標(biāo)、評標(biāo)和中標(biāo)第七頁，共93頁。

（三）合同法

◆

合同法總則的主要內(nèi)容

◆

建設(shè)工程合同的有關(guān)規(guī)定

◆

委托合同的有關(guān)規(guī)定

（四）安全生產(chǎn)法

◆

生產(chǎn)經(jīng)營單位的安全生產(chǎn)保障

◆

生產(chǎn)安全事故的應(yīng)急救援與調(diào)查處理

（五）環(huán)境保護法

◆

保護和改善環(huán)境

◆

防治環(huán)境污染和其他傷害

（六）刑法

◆

刑法中有關(guān)建設(shè)工程質(zhì)量和安全生產(chǎn)管理責(zé)任的規(guī)定（見P18）第八頁，共93頁。二、建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)行政法規(guī)

（一）建設(shè)工程質(zhì)量條例

◆

工程監(jiān)理單位的質(zhì)量責(zé)任和義務(wù)

工程監(jiān)理任務(wù)的承攬

工程監(jiān)理的實施

◆

工程監(jiān)理單位的違規(guī)責(zé)任

■

超越資質(zhì)承攬工程的違規(guī)責(zé)任

■

允許其他單位和個人以本單位名義承攬工程的違規(guī)責(zé)任

■

轉(zhuǎn)讓工程監(jiān)理業(yè)務(wù)的違規(guī)責(zé)任

■

與建設(shè)單位或施工單位串通，降低工程質(zhì)量和使用不合理建筑材料等的違規(guī)責(zé)任

■

與施工單位，材料供應(yīng)商有利益關(guān)系承擔(dān)該項工程監(jiān)理業(yè)務(wù)的違規(guī)責(zé)任

◆監(jiān)理人員的違規(guī)責(zé)任第九頁，共93頁。（二）建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例◆

工程監(jiān)理單位的安全管理職責(zé)◆

工程監(jiān)理單位的違規(guī)責(zé)任◆

監(jiān)理工程師的違規(guī)責(zé)任（三）安全生產(chǎn)許可證條例◆

安全生產(chǎn)許可證的取得◆

企業(yè)的義務(wù)和責(zé)任第十頁，共93頁。第三節(jié)建設(shè)工程監(jiān)理部門規(guī)章一、建設(shè)部部長令

（一）建筑工程監(jiān)理范圍與規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定

◆

國家重點建設(shè)工程

◆

大中型公用事業(yè)工程

◆

成片開發(fā)建設(shè)的住宅小區(qū)工程

◆

利用外國政府或國際組織貸款、援助資金的工程

◆

國家規(guī)定必須實行監(jiān)理的其他工程

（二）工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定

◆

工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)等級和業(yè)務(wù)范圍

◆

工程監(jiān)理企業(yè)的資質(zhì)申請和審批

◆

工程監(jiān)理企業(yè)的資質(zhì)管理第十一頁，共93頁。（三）注冊監(jiān)理工程師管理規(guī)定◆

監(jiān)理工程師的注冊■

初始注冊■

延續(xù)注冊■

變更注冊◆

注冊監(jiān)理工程師的執(zhí)業(yè)◆

注冊監(jiān)理工程師的權(quán)利和義務(wù)◆

注冊監(jiān)理工程師的繼續(xù)教育◆

法律責(zé)任（四）實施工程建設(shè)強制性標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)督規(guī)定◆

一般規(guī)定◆

監(jiān)督職責(zé)◆

監(jiān)督檢查的方式和內(nèi)容第十二頁，共93頁。二、部委通知

（一）建設(shè)工程監(jiān)理及相關(guān)服務(wù)

◆

主要工作內(nèi)容

勘察階段

設(shè)計階段

施工階段保修階段

◆

收費標(biāo)準(zhǔn)

施工監(jiān)理服務(wù)計費方式

相關(guān)服務(wù)計費方式第十三頁，共93頁。第四節(jié)建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)政策一、關(guān)于落實建設(shè)工程安全生產(chǎn)監(jiān)理責(zé)任的若干意見

（一）主要工作內(nèi)容

◆施工準(zhǔn)備階段

◆施工階段

（二）安全監(jiān)理工作的基本方法

（三）落實安全生產(chǎn)監(jiān)理責(zé)任的主要工作

◆

健全安全監(jiān)理責(zé)任制

■

法人代表對本企業(yè)監(jiān)理工程項目安全監(jiān)理全面負(fù)責(zé)

■

總監(jiān)理工程師對所監(jiān)理的工程項目的安全監(jiān)理負(fù)責(zé)并根據(jù)工程項目特點，明確監(jiān)理人員的安全監(jiān)理職責(zé)第十四頁，共93頁。

◆

完善安全生產(chǎn)管理制度

■

健全審查核驗制度

■

健全檢查驗收制度

■

健全督促整改制度

■

完善工地例會制度

■

健全資料歸檔制度

◆

建立監(jiān)理人員安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)制度二、建筑工程安全監(jiān)督管理工作導(dǎo)則

（一）建筑工程安全生產(chǎn)監(jiān)督管理制度（二）對施工單位安全生產(chǎn)監(jiān)督管理的內(nèi)容和方式

◆

監(jiān)督管理的內(nèi)容

◆

監(jiān)督管理的方式第十五頁，共93頁。

（三）對工程監(jiān)理單位安全生產(chǎn)監(jiān)督管理的內(nèi)容和方式

◆

監(jiān)督管理的內(nèi)容

◆

監(jiān)督管理的方式

（四）對建設(shè)單位安全生產(chǎn)監(jiān)督管理的內(nèi)容（五）對施工現(xiàn)場的安全生產(chǎn)監(jiān)督管理

◆

工程項目開工前的安全生產(chǎn)條件審查

◆

工程項目開工后的安全生產(chǎn)監(jiān)管

◆

施工現(xiàn)場安全生產(chǎn)的監(jiān)督管理方式第十六頁，共93頁。三、民用建筑工程節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理方法

（一）建設(shè)單位的節(jié)能質(zhì)量責(zé)任和義務(wù)（二）設(shè)計單位的節(jié)能質(zhì)量責(zé)任和義務(wù)（三）施工圖審查機構(gòu)的節(jié)能質(zhì)量責(zé)任和義務(wù)（四）施工單位的節(jié)能質(zhì)量和義務(wù)（五）監(jiān)理單位的節(jié)能質(zhì)量和義務(wù)（六）其他相關(guān)單位的節(jié)能質(zhì)量責(zé)任和義務(wù)第十七頁，共93頁。第二章工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)第十八頁，共93頁。第二章工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)第一節(jié)工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)體系一、工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)及其分類

（一）工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)及特性工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)：為在工程建設(shè)領(lǐng)域內(nèi)獲得最佳秩序，對各類建設(shè)工程的規(guī)劃、勘察、設(shè)計、施工、安裝、驗收，運營維護及管理活動和結(jié)果需要協(xié)調(diào)統(tǒng)一的事項所制定的共同的，重復(fù)使用的技術(shù)依據(jù)和準(zhǔn)則，是工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、規(guī)程的統(tǒng)稱。第十九頁，共93頁。標(biāo)準(zhǔn)：針對產(chǎn)品、方法、概念等作出的規(guī)定，如《建筑

工程施工質(zhì)量驗收統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)范：對建設(shè)工程設(shè)計、施工、安裝、檢驗等技術(shù)、管

理事項所作出的一系列規(guī)定，如《混凝土結(jié)構(gòu)設(shè)計規(guī)范》規(guī)程：對作業(yè)、安裝、鑒定、安全等技術(shù)要求和實施程序作出的統(tǒng)一規(guī)定，如《建筑基坑支護技術(shù)規(guī)程》（二）工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)的分類

◆

按層次分：

國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)第二十頁，共93頁。

◆

按屬性分：

強制性標(biāo)準(zhǔn)和推薦性標(biāo)準(zhǔn)

◆

按階段分：

決策階段和實施階段標(biāo)準(zhǔn)

◆

按對象分：

基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)、方法標(biāo)準(zhǔn)、安全、衛(wèi)生和環(huán)境保護標(biāo)準(zhǔn)，以及綜合標(biāo)準(zhǔn)，質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等

◆

按性質(zhì)分：

技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)濟標(biāo)準(zhǔn)和管理標(biāo)準(zhǔn)

◆

按專業(yè)分：

共分為24類第二十一頁，共93頁。二、工程建設(shè)強制性標(biāo)準(zhǔn)（一）工程建設(shè)強制性標(biāo)準(zhǔn)的范圍和分類

◆

范圍

■

規(guī)劃、設(shè)計、施工及驗收等綜合性標(biāo)準(zhǔn)和重要的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

■

安全，衛(wèi)生和環(huán)境保護的標(biāo)準(zhǔn)

■

術(shù)語、符號代號、量與單位，建筑模數(shù)和制圖方法標(biāo)準(zhǔn)

■

重要的試驗，檢驗和評定方法等標(biāo)準(zhǔn)

■

國家需要控制的其他工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)

◆

分類

■

強制性標(biāo)準(zhǔn)：批準(zhǔn)發(fā)布時未明確為強制性標(biāo)準(zhǔn)，但編號中不帶“/T”；發(fā)布時已明確為強制性標(biāo)準(zhǔn)

★

強制性標(biāo)準(zhǔn)更多體現(xiàn)了政府的技術(shù)指導(dǎo)性，在無充分理由且未經(jīng)規(guī)定程序評定時，不得突破其規(guī)定。當(dāng)發(fā)生工程質(zhì)量安全問題后，強制性標(biāo)準(zhǔn)將作為判定責(zé)任的依據(jù)。第二十二頁，共93頁。（二）工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)強制性條文

◆

強制性條文的由來

◆

強制性條文的意義

■

是建立新的建設(shè)工程管理制度的重大舉措

■

是工程建設(shè)技術(shù)管理制度的重大突破

■

是確保建設(shè)工程質(zhì)量的重要技術(shù)準(zhǔn)則

◆

強制性條文的缺陷

■

各強制性條文之間的內(nèi)在邏輯關(guān)聯(lián)性不強

■

現(xiàn)行強制性條文未能覆蓋工程建設(shè)領(lǐng)域的各個環(huán)節(jié)第二十三頁，共93頁。第二節(jié)工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)體系一、工程建設(shè)安全強制性標(biāo)準(zhǔn)《關(guān)于落實建設(shè)工程安全生產(chǎn)監(jiān)理責(zé)任的若干意見》規(guī)定的安全監(jiān)理審查內(nèi)容，所涉及的主要工程建設(shè)安全強制性標(biāo)準(zhǔn)共34項涉及安全的其他標(biāo)準(zhǔn)共18項產(chǎn)品制造標(biāo)準(zhǔn)共8項二、工程建設(shè)安全強制性標(biāo)準(zhǔn)的主要內(nèi)容教材上共列了5項標(biāo)準(zhǔn)的主要內(nèi)容

三、上海地方標(biāo)準(zhǔn)“建設(shè)工程施工安全監(jiān)理規(guī)程”簡介第二十四頁，共93頁。第四章建設(shè)項目風(fēng)險管理第二十五頁，共93頁。第四章建設(shè)項目風(fēng)險管理第一節(jié)概述一、風(fēng)險管理的意義

◆風(fēng)險管理是一門新興的，發(fā)展迅速的管理技術(shù)學(xué)科，涉及概率統(tǒng)計、技術(shù)經(jīng)濟、財務(wù)管理、保險及管理學(xué)等學(xué)科，其應(yīng)用領(lǐng)域和范圍十分廣泛

◆風(fēng)險無時不在、無時沒有，具有客觀上的必然性和普遍性

◆

風(fēng)險事件的發(fā)生具有偶然性和隨機性第二十六頁，共93頁。

◆

工程項目，特別是大型工程項目建設(shè)過程涉及大量的不確定因素，面臨的風(fēng)險越來越多，各風(fēng)險因素之間內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜，風(fēng)險所導(dǎo)致的損失規(guī)模越來越大

◆

風(fēng)險管理在項目管理中扮演著越來越重要的角色二、風(fēng)險管理的特點

◆

風(fēng)險管理的標(biāo)的：風(fēng)險，著重于不確定性的未來

◆

風(fēng)險管理的過程需配合諸如決策樹，概率統(tǒng)計及隨機模擬等特定的專業(yè)技術(shù)第二十七頁，共93頁。

◆

風(fēng)險管理的實質(zhì)是針對項目進行過程中各種風(fēng)險事件，在合理分析評估基礎(chǔ)上采取合理對策，促進項目管理目標(biāo)的實現(xiàn)

◆

風(fēng)險管理貫穿項目建設(shè)的全過程第二十八頁，共93頁。第二節(jié)建設(shè)項目風(fēng)險管理概述一、建設(shè)項目的概念

建設(shè)項目是在一定的建設(shè)時期內(nèi)，在有限的資源條件下，需要在預(yù)定的時間內(nèi)達到要求的規(guī)模和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的一次性任務(wù)具有的特點：

◆

投資巨大

◆

建設(shè)周期長

◆

整體性強，涉及面廣

◆

具有固定性，一次性

◆

約束條件多，風(fēng)險較大第二十九頁，共93頁。二、建設(shè)項目的風(fēng)險

◆

不確定性對于一個特定的事件或活動，決策者不能確知最終會產(chǎn)生什么樣的后果，其后果有多種可能且各種后果出現(xiàn)的概率不一樣例：某種類型項目是第一次建設(shè)，有可能不超投資，也可能超投資，若超投資其量值難以準(zhǔn)確估計，也就存在多種可能性，且各種可能性發(fā)生的概率是不一樣的不確定性存在的主要原因：人們對未來活動或事件的信息掌握不全面，因而無法對不確定性的后果進行準(zhǔn)確預(yù)計第三十頁，共93頁。

◆

風(fēng)險的含義風(fēng)險包含以下方面的含義：

■

風(fēng)險的不確定性不確定的后果可以是多樣的，可能產(chǎn)生損失，也可能帶來收益，也可能是其他后果

■

風(fēng)險必然導(dǎo)致不良后果從項目管理角度出發(fā)，重要的是如何預(yù)見在項目進行過程中可能出現(xiàn)的損失或損害，并且考慮如何處理不利后果?；谶@種考慮，風(fēng)險可以被認(rèn)為是一種必然導(dǎo)致不良后果的不確定性

■

風(fēng)險是可以度量的第三十一頁，共93頁。

◆

風(fēng)險的屬性

■風(fēng)險的客觀性風(fēng)險的存在不以人們的意志為轉(zhuǎn)移，只要風(fēng)險誘因存在，一旦條件形成時，風(fēng)險就會導(dǎo)致?lián)p失

■風(fēng)險的隨機性風(fēng)險事件的發(fā)生具有隨機性，偶然性

■風(fēng)險的相對性風(fēng)險對不同的主體有不同的影響，風(fēng)險主體對風(fēng)險的承受能力受收益大小，投入大小和風(fēng)險主體的地位和擁有資源的影響，因此風(fēng)險也具有相對性

■風(fēng)險的可變性風(fēng)險性質(zhì)的變化；風(fēng)險量的變化；風(fēng)險因素的變化第三十二頁，共93頁。

■

風(fēng)險的可測性個別的風(fēng)險事件很難預(yù)測，可應(yīng)用現(xiàn)代技術(shù)手段對其發(fā)生的概率進行分析

例：交通事故每天都可能發(fā)生，無法避免，而具體的一件交通事故在什么時間、地點發(fā)生，造成多大損失無法預(yù)測。但通過大量統(tǒng)計數(shù)據(jù)，可對某地區(qū)或城市每年發(fā)生交通事故的概率，造成損失的平均強度作出較準(zhǔn)確的預(yù)測和評估，并在此基礎(chǔ)上制定出保險的策略該例子反映了風(fēng)險的屬性第三十三頁，共93頁。

◆

建設(shè)項目的風(fēng)險造成建設(shè)項目達不到預(yù)期目標(biāo)的不確定性，或指那些影響建設(shè)項目目標(biāo)實現(xiàn)的消極的不確定性考慮建設(shè)項目風(fēng)險時，需注意

■

項目所具有的多樣性客觀上決定了任何項目不可能完全一致

■

對同樣的項目，不同的風(fēng)險承擔(dān)主體所采取的風(fēng)險防范措施也不相同

■

最大的不確定性往往存在于項目的早期，隨著項目的進展，不確定性會逐漸減少

■

認(rèn)真研究風(fēng)險事件本身和環(huán)境以及兩者之間的關(guān)系、相互影響和相互作用，才能正確識別所面臨的風(fēng)險

■

對風(fēng)險的前期評估非常重要第三十四頁，共93頁。三、建設(shè)項目風(fēng)險管理

◆

風(fēng)險管理的概念對風(fēng)險從認(rèn)識，分析乃至采取防范和處理措施等一系列過程風(fēng)險管理是一系統(tǒng)的、完整的過程，是項目管理過程中的一個方面風(fēng)險管理的基礎(chǔ)：調(diào)查和收集資料，利用眾多管理技術(shù)的工具和手段來協(xié)助進行風(fēng)險分析和評估

◆風(fēng)險管理的目標(biāo)風(fēng)險管理是項目管理的重要內(nèi)容，必須確定具體目標(biāo)，制訂具體的指導(dǎo)原則，規(guī)定風(fēng)險管理的責(zé)任范圍第三十五頁，共93頁。建設(shè)項目從策劃，實施到投入使用的不同階段，風(fēng)險管理所追求的目標(biāo)不一樣，面臨的風(fēng)險因素不同，其管理的重點和方法也會有所不同對建設(shè)項目而言，風(fēng)險管理目標(biāo)可更具體表達為在保證建設(shè)過程安全的前提下，實現(xiàn)投資，進度和質(zhì)量的控制要求風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評估是建設(shè)項目管理的重要內(nèi)容

◆

風(fēng)險管理的重點以下特別需要考慮風(fēng)險管理的情況第三十六頁，共93頁。

■

具有重要政治，經(jīng)濟和社會意義的項目

■項目中有不可預(yù)見的新的變化，或要滿足特定目標(biāo)時

■項目生命周期內(nèi)主要決策點或變更點，需要幫組解決特定問題時

■

在處理實質(zhì)性的開支，成本的不確定巨大時

■

項目投資數(shù)額大，財務(wù)影響明顯，或資金提供人要求進行時

■

項目涉及敏感問題，受到法律法規(guī)嚴(yán)格要求，或風(fēng)險發(fā)生的后果是災(zāi)難性的等

◆

風(fēng)險管理的程序

■

風(fēng)險識別確認(rèn)哪些風(fēng)險因素有可能會影響項目進展，并記錄每個風(fēng)險因素所具有的特點第三十七頁，共93頁。

■

風(fēng)險分析對個別風(fēng)險因素及其影響進行量化并形成風(fēng)險清單，為風(fēng)險控制提供各種行動路線和方案的過程

■

風(fēng)險評估對各風(fēng)險的后果進行評估，并確定不同風(fēng)險的嚴(yán)重程度順序

■

風(fēng)險控制采取必要應(yīng)對措施避免風(fēng)險的發(fā)生或減少風(fēng)險造成的損失

■

風(fēng)險監(jiān)控適時對風(fēng)險新的變化進行跟蹤，及時對風(fēng)險管理計劃和措施進行修改和完善第三十八頁，共93頁。

◆

風(fēng)險管理的組織為實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)而建立的組織結(jié)構(gòu)

例：風(fēng)險管理團隊的組成理想的風(fēng)險管理團隊由風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人和不同層次項目管理人員組成，團隊中應(yīng)包括外部專家。創(chuàng)建一個能夠最好地平衡各種技能、且有凝聚力的團隊是一項挑戰(zhàn)。對于項目不同的參與人員，諸如發(fā)展商、承包商、供應(yīng)商、設(shè)計人、監(jiān)理人、最終的使用者以及保險公司等，他們所看到的風(fēng)險是不同的。因此，個人的態(tài)度和經(jīng)驗可以造成對項目目標(biāo)的不同理解，不可避免地會影響他們對潛在風(fēng)險的識別、評估和管理。需要指出的是，最大的風(fēng)險可能是團隊之間缺乏溝通。因此，風(fēng)險管理團隊的負(fù)責(zé)人需要有良好的經(jīng)驗和協(xié)調(diào)能力，應(yīng)具有如下的知識結(jié)構(gòu)和能力：（1）熟練地掌握所有與風(fēng)險管理有關(guān)的方法，贏得所有團隊成員的信任。（2）懂得與項目有關(guān)的技術(shù)問題。（3）懂得與項目有關(guān)的商業(yè)問題。（4）具備優(yōu)秀的管理技能。（5）具備優(yōu)秀的思想交流技能。第三十九頁，共93頁。第三節(jié)建設(shè)項目風(fēng)險的識別一、風(fēng)險識別的目的

◆

識別出可能對項目進展有影響的風(fēng)險因素，性質(zhì)以及風(fēng)險產(chǎn)生的條件，據(jù)此衡量風(fēng)險的大小

◆

記錄具體風(fēng)險的各方面特征，并提供最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理對策

◆

識別風(fēng)險可能引起的后果通過風(fēng)險識別，建立以下信息

■

存在的或潛在的風(fēng)險因素

■

風(fēng)險發(fā)生的后果、影響的大小和嚴(yán)重性

■

風(fēng)險發(fā)生的可能性、概率

■

風(fēng)險發(fā)生的可能時間

■

風(fēng)險與本項目或其他項目及環(huán)境之間的相互影響第四十頁，共93頁。二、風(fēng)險識別的依據(jù)

◆

風(fēng)險管理計劃規(guī)劃和設(shè)計如何進行項目風(fēng)險管理的活動過程

◆

項目計劃項目目標(biāo)、任務(wù)、范圍、進度、質(zhì)量、造價、資源等涉及項目進行過程的計劃

◆

風(fēng)險分類

◆

歷史資料以往相關(guān)項目或相近項目的歷史資料（風(fēng)險應(yīng)對計劃，風(fēng)險因素或評估資料等）第四十一頁，共93頁。三、風(fēng)險的來源與類型

◆

風(fēng)險來源、事件及影響風(fēng)險來源：

■

物質(zhì)環(huán)境

■

社會環(huán)境

■

政治環(huán)境

■

法律環(huán)境

■

操作環(huán)境

■

經(jīng)濟環(huán)境

■

認(rèn)知環(huán)境例：一個施工現(xiàn)場的樓板坍塌事件第四十二頁，共93頁?？赡艿娘L(fēng)險來源風(fēng)險事件可能造成的影響認(rèn)知環(huán)境設(shè)計存在錯誤樓板垮塌工人受傷工人死亡或重傷造成停工、工期延誤、工人的賠償造成返工、成本上升保險費增加被政府罰款腳手架設(shè)計有問題操作環(huán)境安全措施不到位工人盲目施工缺乏足夠的監(jiān)督經(jīng)濟環(huán)境通貨膨脹超出預(yù)計建材大幅度漲價發(fā)生火災(zāi)、洪災(zāi)中途停工發(fā)生質(zhì)量缺陷工程量增加項目超投資項目逾期完工質(zhì)量達不到標(biāo)準(zhǔn)火災(zāi)或洪水造成損害無法按時使用致使收入減少政策改變、稅收提高操作環(huán)境逾期交付關(guān)鍵材料承包商破產(chǎn)缺乏協(xié)調(diào)、管理不善缺乏足夠的監(jiān)督物質(zhì)環(huán)境極端惡劣的氣候不可預(yù)見的不利地質(zhì)條件第四十三頁，共93頁。

◆

純粹風(fēng)險與投機風(fēng)險

■

純粹風(fēng)險不能帶來機會，無獲得利益可能的風(fēng)險

■

投機風(fēng)險既可能帶來機會，獲得利益，又隱含威脅，造成損失的風(fēng)險

◆

整體風(fēng)險與局部風(fēng)險

■

局部風(fēng)險由某個特定因素導(dǎo)致?lián)p失影響的范圍小的風(fēng)險

■

整體風(fēng)險對項目總體目標(biāo)實現(xiàn)有較大影響，且影響范圍大，風(fēng)險因素往往無法加以控制的風(fēng)險第四十四頁，共93頁。

◆

可控風(fēng)險與不可控風(fēng)險

■可控風(fēng)險結(jié)果部分地在人們的直接控制范圍之內(nèi)的風(fēng)險

■不可控風(fēng)險不可能影響和控制其產(chǎn)生的后果的風(fēng)險例：不同類型的風(fēng)險風(fēng)險事件風(fēng)險類型風(fēng)險承擔(dān)主體通貨膨脹，材料漲價純粹風(fēng)險整體風(fēng)險不可控風(fēng)險發(fā)展商承包商合同條件不嚴(yán)格投機風(fēng)險局部風(fēng)險可控風(fēng)險發(fā)展商承包商設(shè)計人監(jiān)理人等工程中的安全事故純粹風(fēng)險局部風(fēng)險可控風(fēng)險發(fā)展商承包商監(jiān)理人等惡劣的氣候事件純粹風(fēng)險局部風(fēng)險不可控風(fēng)險發(fā)展商承包商第四十五頁，共93頁。四、建設(shè)項目的風(fēng)險因素

◆政治風(fēng)險例：政府政策變更

20世紀(jì)90年代初期,房地產(chǎn)市場剛剛在中國建立,房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)里有很多不合法的情況,泡沫現(xiàn)象嚴(yán)重，對國家經(jīng)濟構(gòu)成重大威脅.因此,1993年全國開始實施經(jīng)濟宏觀調(diào)控政策,包括對房地產(chǎn)發(fā)展的融資緊縮,限制銀行業(yè)務(wù)貸款.該政策的變化對房地產(chǎn)開發(fā)商造成沉重打擊,尤其是經(jīng)濟實力較弱的發(fā)展商,致使很多工程未完成,出現(xiàn)大批的爛尾樓.直到現(xiàn)在,一些地方仍然存在很多的未完工建筑物.

◆

經(jīng)濟風(fēng)險

■

宏觀經(jīng)濟

■

投資環(huán)境

第四十六頁，共93頁。

◆社會風(fēng)險宗教信仰社會治安文化素質(zhì)公眾態(tài)度例:社會環(huán)境對監(jiān)理的影響目前,社會公眾對監(jiān)理工作寄予了極大的期望,但對監(jiān)理的認(rèn)識也產(chǎn)生了某些偏差,形成了一種對監(jiān)理事業(yè)健康發(fā)展不利的社會環(huán)境.以為只要實施了監(jiān)理,工程出了質(zhì)量問題時,首先就要向監(jiān)理追究責(zé)任.甚至覺得應(yīng)當(dāng)以工程中是否出現(xiàn)工程質(zhì)量或安全問題來評估、衡量監(jiān)理的工作成效.必須明確,承包商有責(zé)任為業(yè)主提交一個質(zhì)量合格的工程,監(jiān)理在工程實施過程中所作的任何工作并不能減少或免除承包商的任何義務(wù).

第四十七頁，共93頁。

因此,讓監(jiān)理過多地承擔(dān)或分擔(dān)工程的質(zhì)量和安全責(zé)任可能促使監(jiān)理在工作中故意掩蓋、隱瞞工程質(zhì)量問題，造成工程質(zhì)量問題得不到及時的發(fā)現(xiàn)和處理,使工程真正留下質(zhì)量和安全隱患,反而造成工程更大的風(fēng)險.

第四十八頁，共93頁。

◆工程風(fēng)險指一項工程在設(shè)計、施工及移交運行的各個階段可能遭受的、影響項目系統(tǒng)目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險

■自然風(fēng)險

■決策風(fēng)險

■組織與管理風(fēng)險

■技術(shù)風(fēng)險

■責(zé)任風(fēng)險五、風(fēng)險識別的方法

◆德爾菲法（專家調(diào)查法）

◆頭腦風(fēng)暴法

◆情景分析法

◆核對表法

◆面談法第四十九頁，共93頁。六、風(fēng)險識別的原則風(fēng)險識別的方法是靈活多變的，不同性質(zhì)的風(fēng)險，識別的方法和過程可能會截然不同

◆

對一個建設(shè)項目，須將幾種識別方法結(jié)合起來，相互補充

◆

對特定活動和事件，采用某種分析方法可能更有效

◆

風(fēng)險管理人員應(yīng)盡量向有關(guān)業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人士征求意見以求得對項目風(fēng)險的全面了解

◆

須制定一個連續(xù)的風(fēng)險識別計劃

◆

風(fēng)險識別方法須考慮其相應(yīng)的成本，講究經(jīng)濟上的合理

◆

在識別風(fēng)險的同時要做好準(zhǔn)確記錄第五十頁，共93頁。七、風(fēng)險識別的成果

◆

風(fēng)險識別的最主要成果是風(fēng)險清單其最簡單的作用是描述存在的風(fēng)險并記錄可能減輕風(fēng)險的行為

◆

風(fēng)險清單至少應(yīng)包括下列內(nèi)容：

■

項目風(fēng)險編號

■

風(fēng)險因素

■

風(fēng)險時間

■

風(fēng)險后果第五十一頁，共93頁。第四節(jié)建設(shè)項目風(fēng)險分析與評估一、風(fēng)險分析與評估的概念

◆

要把握風(fēng)險，須在識別風(fēng)險因素的基礎(chǔ)上對其進行進一步的分析和評估

◆

分析是評估的基礎(chǔ)，評估主要是討論多種風(fēng)險因素對項目目標(biāo)的總體影響

◆

風(fēng)險的分析和評估往往采用定性與定量相結(jié)合的方法進行

◆

風(fēng)險分析與評價流程第五十二頁，共93頁。第五十三頁，共93頁。二、風(fēng)險的度量

◆

風(fēng)險度量方法風(fēng)險度量可用下式描述R=F(O,P)

式中：R-項目風(fēng)險的風(fēng)險量大小O-風(fēng)險出現(xiàn)概率P-潛在的損失量PR1R2OR3等風(fēng)險量曲線離原點越近，風(fēng)險量越小在風(fēng)險坐標(biāo)中可得到等風(fēng)險量曲線第五十四頁，共93頁。

◆

風(fēng)險發(fā)生后，造成損失的衡量——損失性質(zhì)——損失的大小——損失發(fā)生的時間

◆

風(fēng)險的量化最簡單的一種風(fēng)險量化是將風(fēng)險結(jié)果與其相應(yīng)概率值相乘得出風(fēng)險損失的期望值（均值）例：+500000.35+100000+50000風(fēng)險結(jié)果概率值主要風(fēng)險R均=50000×0.35+100000×0.35+50000×0.3=675000.350.3第五十五頁，共93頁。實際上,除經(jīng)濟損失外，其他后果難以做到準(zhǔn)確量化預(yù)測，較為可行的方法是按后果的嚴(yán)重程度劃分等級三、風(fēng)險評估的方法和工具評估項目風(fēng)險的總體效果的方法有定性及定量方法常用的方法有：

◆

調(diào)查打分法

◆

層次分析法

◆

蒙特卡洛模擬法

◆

敏感性分析法

◆

模糊數(shù)學(xué)法

◆

影響圖等實際應(yīng)用時需考慮項目規(guī)模、類型、項目目標(biāo)的性質(zhì)等第五十六頁，共93頁。第五節(jié)風(fēng)險態(tài)度與風(fēng)險決策一、決策概念為實現(xiàn)特定目標(biāo)，根據(jù)客觀可能，在占有一定信息和經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，采用一定的科學(xué)方法和手段，從兩個以上的可行性方案中擇優(yōu)選一個合理方案的分析、判此過程。二、風(fēng)險態(tài)度與決策準(zhǔn)則

◆

風(fēng)險態(tài)度決策者對風(fēng)險的偏好程度，可分為：

■

冒險型的決策者

■

避險型的決策者

■

中性型決策者第五十七頁，共93頁。

◆

決策準(zhǔn)則

■

決策者進行決策的依據(jù)或原則不同的決策者在同樣的風(fēng)險環(huán)境中采取的決策準(zhǔn)則可能不一樣，因為他們的風(fēng)險態(tài)度不一樣

■

作決策時考慮的因素不一樣，決策結(jié)果會有差別

■

決策準(zhǔn)則可分為單屬性和多屬性決策準(zhǔn)則如：某房產(chǎn)公司擁有一塊土地進行開發(fā)，有幾個開發(fā)方案得到不同的利潤,此為單目標(biāo)決策.某房公司制定項目銷售價格和廣告策略時，有兩個決策方案，每個決策方案會引起市場占有率和投資回報率的變化,此為多目標(biāo)決策.

第五十八頁，共93頁。三、建設(shè)項目中的風(fēng)險決策

◆

風(fēng)險決策的層次

■

對單一開發(fā)項目進行風(fēng)險評估，判斷項目風(fēng)險程度是否在項目風(fēng)險管理目標(biāo)之內(nèi)，從風(fēng)險角度判斷項目是否可行

■

針對可行的各個開發(fā)項目進行項目風(fēng)險綜合評估，選擇符合項目管理目標(biāo)的最佳開發(fā)方案

■

對某一風(fēng)險管理措施，通過分析風(fēng)險管理成本和風(fēng)險管理效益，判斷風(fēng)險管理措施經(jīng)濟上是否可行

■

在經(jīng)濟可行的風(fēng)險管理和控制措施中選擇最合理方案第五十九頁，共93頁。

◆

風(fēng)險決策的原則和要素

■

風(fēng)險決策一般遵循的原則：

決策目標(biāo)必須明確決策必須有可靠依據(jù)決策必須有可靠保證決策必須符合經(jīng)濟原則決策要有一定的應(yīng)變能力

■

風(fēng)險決策的基本要素

決策者的目標(biāo)（目標(biāo)應(yīng)明確）可供選擇的范圍必須考慮的因素可能采用的措施措施采取的合理時間輔助決策的分析技術(shù)決策者對風(fēng)險的態(tài)度第六十頁，共93頁。第六節(jié)建設(shè)項目風(fēng)險管理一、項目風(fēng)險管理計劃

◆機遇與風(fēng)險風(fēng)險與機遇并存，采取風(fēng)險控制措施時，通常存在商業(yè)利益，制定風(fēng)險管理的計劃和考慮風(fēng)險控制措施時，需結(jié)合不同風(fēng)險承擔(dān)主體的風(fēng)險態(tài)度和風(fēng)險承受能力統(tǒng)籌考慮，優(yōu)化決策既要考慮項目的風(fēng)險，也要考慮承擔(dān)一定的風(fēng)險可能會給項目帶來機遇和潛在的收益第六十一頁，共93頁。

例：風(fēng)險與進步

我國的三峽工程是一項宏偉的跨世紀(jì)工程，但在建設(shè)之前，很多人擔(dān)心該項目將承擔(dān)巨大的風(fēng)險，如財政無法負(fù)擔(dān)的風(fēng)險、大型水力發(fā)電機制造技術(shù)的風(fēng)險、航道泥沙淤積的風(fēng)險以及環(huán)境保護風(fēng)險等等。但風(fēng)險也是一種機遇和動力，迫使人們認(rèn)真地研究和處理風(fēng)險。事實證明，三峽工程建設(shè)的順利進行，不僅項目本身的防洪、發(fā)電等社會和經(jīng)濟效益顯著,還極大地促進了我國建設(shè)管理、設(shè)計、施工水平的提高，同時也帶動了一大批諸如發(fā)電機制造和環(huán)境保護等新技術(shù)和新工藝的發(fā)展，使我國的很多應(yīng)用科技水平上了一個大的臺階第六十二頁，共93頁。

◆

風(fēng)險的歸屬權(quán)風(fēng)險管理計劃中需澄清風(fēng)險的歸屬權(quán)要針對不同的風(fēng)險承擔(dān)主體考慮相應(yīng)的風(fēng)險分擔(dān)措施和承擔(dān)費用考慮某項風(fēng)險歸屬權(quán)時包括以下內(nèi)容：

■

誰在該風(fēng)險因素方面具有利害關(guān)系

■

誰應(yīng)該對該風(fēng)險因素負(fù)有責(zé)任

■

誰應(yīng)該負(fù)責(zé)控制該風(fēng)險

■若風(fēng)險出現(xiàn)，誰應(yīng)對風(fēng)險造成的整體或部分損失承擔(dān)責(zé)任

◆

風(fēng)險管理計劃框架風(fēng)險管理計劃主要內(nèi)容包括以下幾部分第六十三頁，共93頁。

■

引言

●

風(fēng)險管理目標(biāo)

●

風(fēng)險管理的范圍

●

風(fēng)險管理的組織

●

風(fēng)險管理的內(nèi)容說明

■

風(fēng)險識別

●

風(fēng)險情況調(diào)查、風(fēng)險來源等

●

采用的不同識別方法和手段

●

風(fēng)險分類、風(fēng)險的歸屬權(quán)

■

風(fēng)險分析與風(fēng)險評估

●

風(fēng)險發(fā)生概率和風(fēng)險后果的估計

●

風(fēng)險評估的方法

●

主要風(fēng)險的確定

●

總風(fēng)險結(jié)果評估第六十四頁，共93頁。

■

風(fēng)險管理

●

風(fēng)險管理的程序及應(yīng)急計劃

●

根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果提出規(guī)避風(fēng)險的建設(shè)方案

●

風(fēng)險管理所需資源的分配

●

殘留風(fēng)險的跟蹤以及反饋的時間

●

項目風(fēng)險估計、風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險規(guī)避計劃三者綜合之后的總策略等二、風(fēng)險管理的措施

◆

合同的應(yīng)用合同是進行風(fēng)險管理的工具在風(fēng)險管理過程中，風(fēng)險完成估計及相應(yīng)的決策后，選擇適當(dāng)?shù)暮贤问胶蜅l文十分重要第六十五頁，共93頁。合同框架是管理法律風(fēng)險的關(guān)鍵，建設(shè)階段的合同框架需要符合實際，適合項目目標(biāo)和項目的限制條件

◆

風(fēng)險回避

■

風(fēng)險回避就是拒絕承擔(dān)風(fēng)險，是一種最徹底的消除風(fēng)險的方法

■

風(fēng)險回避可在建設(shè)項目的不同階段進行決策階段：風(fēng)險回避主要方式是拒絕接受風(fēng)險實施過程：風(fēng)險回避往往采用終止的方法，以避免風(fēng)險的影響蔓延和擴大

■

以下情況，應(yīng)考慮風(fēng)險回避的策略

●

風(fēng)險事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的項目

●

發(fā)生損失的概率并不大，但當(dāng)風(fēng)險事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災(zāi)難性的、無法彌補

●

客觀上不需要的項目第六十六頁，共93頁。

◆

風(fēng)險的減輕與分散風(fēng)險減輕–風(fēng)險控制行為，包括減少風(fēng)險發(fā)生的概率或控制風(fēng)險的損失采用風(fēng)險減輕的行動并不能完全消除風(fēng)險，還會存在殘余的風(fēng)險，殘余風(fēng)險仍需識別和管理，通過評估風(fēng)險減輕行動后項目各個組成部分的變化,可以有效地識別殘余的風(fēng)險風(fēng)險管理的核心問題還是考慮項目的綜合成本效益風(fēng)險分散–通過增加風(fēng)險承擔(dān)者，將風(fēng)險各部分分配給不同的參與方，以達到減輕總體風(fēng)險的目的第六十七頁，共93頁。

例：風(fēng)險分散在一個工期相對較短的小型項目中，往往采用固定總價合同，將工程量不準(zhǔn)確和材料價格上漲的風(fēng)險全部交由承包商承擔(dān)，業(yè)主不承擔(dān)任何風(fēng)險。但如果是工期較長的大型工程項目，由于風(fēng)險難以預(yù)測和控制，業(yè)主和承包商都難以獨立承擔(dān)工程量和材料價格上漲的風(fēng)險。因此，采用可調(diào)值總價合同，事先約定調(diào)值公式和調(diào)值條款，由業(yè)主承擔(dān)工程施工期間材料價格變動的風(fēng)險，而其余風(fēng)險由承包商承擔(dān)。這樣，承包商不會因為風(fēng)險太高而提高合同報價，從而降低了對業(yè)主產(chǎn)生的經(jīng)濟風(fēng)險，雙方的風(fēng)險得到分擔(dān)。第六十八頁，共93頁。

◆

風(fēng)險自留與利用

■

風(fēng)險自留-有關(guān)項目參與方自己承擔(dān)風(fēng)險帶來的損失

■

從項目參與方角度出發(fā)，有時必須承擔(dān)一定的風(fēng)險才有可能獲得較好的收益

■

風(fēng)險自留是一種建立在風(fēng)險評估基礎(chǔ)上的財務(wù)技術(shù)，主要依靠項目參與主體自己的財力去彌補財務(wù)上的損失

■

風(fēng)險自留的前提是決策者應(yīng)掌握較完備的風(fēng)險信息第六十九頁，共93頁。

◆

風(fēng)險轉(zhuǎn)移

風(fēng)險轉(zhuǎn)移-通過某種方式將某些風(fēng)險的后果連同對風(fēng)險應(yīng)對的權(quán)利和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他人

■非保險轉(zhuǎn)移（合同轉(zhuǎn)移）保證擔(dān)保、工程分包、合同條件

■

保險轉(zhuǎn)移通過保險將工程項目可能會遇到的某些類型的風(fēng)險轉(zhuǎn)移由盈利性質(zhì)的保險公司來承擔(dān)

并非工程項目中的任何風(fēng)險均可通過保險來得到轉(zhuǎn)移，能夠保險的風(fēng)險稱為可保風(fēng)險可保風(fēng)險特點：風(fēng)險是偶然、意外的，損失巨大但損失是可以較準(zhǔn)確計量的第七十頁，共93頁。三、風(fēng)險監(jiān)控項目進行過程中，需定期對風(fēng)險進行監(jiān)控，以考察各種風(fēng)險控制行動產(chǎn)生的實際效果，確定風(fēng)險減少的程度，監(jiān)視殘留風(fēng)險的變化情況，進而考慮是否要調(diào)整風(fēng)險管理計劃

◆

監(jiān)控的內(nèi)容

■

評估風(fēng)險控制行動產(chǎn)生的效果

■

及時發(fā)現(xiàn)和度量新的風(fēng)險因素

■

跟蹤、評估殘余風(fēng)險的變化和程度

■

監(jiān)控潛在風(fēng)險的發(fā)展，監(jiān)測項目風(fēng)險發(fā)生的征兆

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提供啟動風(fēng)險應(yīng)變計劃的時機和依據(jù)第七十一頁，共93頁。

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風(fēng)險跟蹤檢查跟蹤風(fēng)險控制措施的效果，定期將跟蹤結(jié)果制成風(fēng)險跟蹤報告，使決策者及時掌握風(fēng)險發(fā)展趨勢的相關(guān)信息，以便及時作出反應(yīng)

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風(fēng)險的重新估算風(fēng)險監(jiān)控的過程中發(fā)現(xiàn)有新的風(fēng)險因素，就要對其重新估算

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風(fēng)險跟蹤報告風(fēng)險跟蹤結(jié)果要及時進行報告風(fēng)險報告應(yīng)及時，準(zhǔn)確并簡明扼要，向決策者傳達有用的風(fēng)險信息，內(nèi)容詳細(xì)程度應(yīng)按決策者的需要而定第七十二頁，共93頁。第七節(jié)工程保險一、保險的定義

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通過合同形式，運用商業(yè)化經(jīng)營原則，由專門機構(gòu)向投保人收取保險費，建立保險基金，用作對被保險人在合同范圍內(nèi)的財產(chǎn)損失進行補償，對人身傷亡等經(jīng)濟損失給付的一種經(jīng)濟保障制度

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保險人承擔(dān)的只是損失補償?shù)呢?zé)任

保險事故造成損失就補償，沒有造成損失就不補償在約定的范圍內(nèi)，損失多少補償多少第七十三頁，共93頁。二、保險的職能

◆分?jǐn)偮毮軈⒓颖ｋU的少數(shù)成員因自然災(zāi)害或意外事故所造成的損失，分?jǐn)偨o多數(shù)成員來承擔(dān)

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補償職能參加保險的全體成員建立起來的保險基金用于少數(shù)成員因遭遇自然災(zāi)害或意外事故所受損失的經(jīng)濟補償三、風(fēng)險與保險

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風(fēng)險是保險產(chǎn)生和存在的前提

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風(fēng)險的發(fā)展是保險發(fā)展的依據(jù)

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保險是應(yīng)對風(fēng)險的有效手段

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保險效益受風(fēng)險管理水平的制約第七十四頁，共93頁。四、可保風(fēng)險可保風(fēng)險須具備的條件

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不是投機風(fēng)險

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具體風(fēng)險事件的發(fā)生具有偶然性

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總體而言風(fēng)險事件的發(fā)生具有必然性

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風(fēng)險事件的發(fā)生是意外的

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風(fēng)險損失較大五、工程保險的特征工程保險廣義上說屬財產(chǎn)保險類別，但和傳統(tǒng)財產(chǎn)保險相比有如下特征：

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風(fēng)險廣泛而集中

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涉及較多的利害關(guān)系人

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工程保險的內(nèi)容相互交叉

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工程保險承保的是高科技風(fēng)險第七十五頁，共93頁。六、工程保險的類型

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建設(shè)工程保險（ContractorAllRiskInsurance)以土木工程為主體的工程在整個建設(shè)期間因自然災(zāi)害和意外事故造成的物質(zhì)損失，以及被保險人對第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失依法應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任為保險標(biāo)的的保險。

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安裝工程保險（ErectionAllRiskInsurance)以各種大型機器設(shè)備的安裝工程項目在整個安裝期間因自然災(zāi)害和意外事故造成的物質(zhì)損失，以及被保險人對第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失依法應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任為保險標(biāo)的的保險。第七十六頁，共93頁。

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職業(yè)責(zé)任保險（ProfessionalLiabilityInsurance)專門針對直接為工程服務(wù)的專業(yè)人士（如建筑師、工程師、監(jiān)理工程師等）在工作中的疏忽和過失而設(shè)立的一種保險。七、建筑工程保險

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特點及適用范圍

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主要特點

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承保范圍廣,是綜合性保險

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被保險人可能有多個

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保險期限長短不一第七十七頁，共93頁。

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適用范圍主要為民用房屋工程，公共工程和工業(yè)用工程

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住宅、商業(yè)用房、醫(yī)院、學(xué)校、劇場等

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工業(yè)廠房、電站、倉庫

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公路、鐵路、機場等

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橋梁、船閘、大壩、隧道、港埠等

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被保險人利益相關(guān)人都是具有保險利益的當(dāng)事人，同時他們又承擔(dān)著風(fēng)險責(zé)任，均可作為該險種的被保險人，如：

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工程所有人（工程最后所有者）

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工程承包人（主承包人和分承包人）

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技術(shù)顧問（建筑師、工程師、監(jiān)理工程師等）

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其他關(guān)系方（貸款銀行或其他責(zé)權(quán)人等）第七十八頁，共93頁。

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保險標(biāo)的和保險金額

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保險標(biāo)的

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物質(zhì)財產(chǎn)本身建筑、安裝工程、機器及附屬設(shè)備和工具，工程所有人提供的物料，現(xiàn)成建筑物和場地清理費等

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第三者責(zé)任在保險有效期內(nèi)，因發(fā)生意外事故造成工地及鄰近地區(qū)的第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失，依法應(yīng)由被保險人承擔(dān)的民事賠償責(zé)任和因此而支付的訴訟費及經(jīng)保險人書面同意的其他費用第七十九頁，共93頁。

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保險金額為方便確定保險金額，建筑工程險保單明細(xì)表中列出的保險項目通常包括物質(zhì)損失、特種危險賠償、第三者責(zé)任等三部分

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特種危險賠償指保單明細(xì)表中列明的地震、洪水、風(fēng)暴、海嘯等風(fēng)險造成的各項物質(zhì)損失的賠償

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物質(zhì)損失責(zé)任

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責(zé)任范圍物質(zhì)損失部分的保險責(zé)任可分為基本保險責(zé)任和附加特別保險責(zé)任

●基本保險責(zé)任承保自然災(zāi)害，意外事故和人為災(zāi)害造成的物質(zhì)損失

●附加特別保險責(zé)任可供選擇條款一般有：罷工、暴亂、民眾騷亂，工地外儲存物質(zhì)、有限責(zé)任保證期、擴展責(zé)任保證期、機器設(shè)備試車、使用，移交財產(chǎn)等條款第八十頁，共93頁。

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除外責(zé)任

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與火災(zāi)保險共有的責(zé)任免除：

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被保險人及其代表的故意行為和重大過失引起的損失、費用或責(zé)任

※

戰(zhàn)爭、武裝沖突、征用、罷工、暴動等引起的損失、費用或責(zé)任

※

核反應(yīng)，輻射或放射性污染等引起的損失、費用或責(zé)任

※自然磨損、氧化、銹蝕

※各種后果損失如罰金、耽誤損失、喪失合同

※

文件、賬冊、票據(jù)、現(xiàn)金，有價證券的損失

※

盤點貨物時發(fā)現(xiàn)的短缺等第八十一頁，共93頁。

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特有的除外責(zé)任

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錯誤設(shè)計引起的損失、費用或責(zé)任

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換置、修理或矯正標(biāo)的本身原材料的缺陷或工藝不善所支付費用

※

非外力引起的機械或電器裝置損壞或建筑用機器設(shè)備裝置失靈

※

全部停工或部分停工引起的損失、費用或責(zé)任

※

保單中規(guī)定應(yīng)由被保險人自行負(fù)擔(dān)的免賠額

※

領(lǐng)有公共運輸執(zhí)照的車輛、船舶、飛機的損失第八十二頁，共93頁。

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第三者責(zé)任

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責(zé)任范圍凡在建筑工程保險期限內(nèi)，因發(fā)生意外事故，造成工地及鄰近地區(qū)的第三者人身傷亡，疾病或財產(chǎn)損失，依法應(yīng)由被保險人負(fù)責(zé)時，以及被保險人因此而支付的訴訟費用和事先經(jīng)保險公司書面同意支付的其他費用，均可由本保險負(fù)責(zé)賠償

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除外責(zé)任

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明細(xì)表中列明的應(yīng)由被保險人自行承擔(dān)的第三者物質(zhì)損失的免賠償

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領(lǐng)有公共運輸用執(zhí)照的車輛、船舶、飛機造成的事故（由運輸工具第三者責(zé)任險承保）第八十三頁，共93頁。

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被保險人或其他承包人在現(xiàn)場從事有關(guān)工作的職工的人身傷亡和疾??；被保險人及其他承包人或他們的職工所有或其照管、控制的財產(chǎn)損失

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由于震動、移動或減弱支撐造成的其他財產(chǎn)、土地、房屋的損失或由于上述原因造成的人身傷亡或財產(chǎn)損失

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被保險人根據(jù)與他人的協(xié)議支付的賠償或其他款項

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費率

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厘訂費率的依據(jù)

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保險責(zé)任范圍的大小

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工程本身的危險程度

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工地及領(lǐng)近地區(qū)自然條件、特別風(fēng)險發(fā)生的可能性、最大可能損失程度第八十四頁，共93頁。

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工期長短及施工季節(jié)，保證期長短及責(zé)任大小

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施工現(xiàn)場安全防護及管理情況

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承包人及其他工程關(guān)系方的資信、經(jīng)營管理水平及經(jīng)驗

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保險人以往承保同類工程的損失記錄

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工程負(fù)賠額大小及第三者責(zé)任和特種危險賠償限額

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保險費率組成保險費率由以下幾方面組成

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建筑工程所有人提供的