國任保險貴州分公司合規(guī)知識考試[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當（）[單選題]*A報告可疑交易B向公安機關報案C重新識別客戶身份(正確答案)D向監(jiān)管機構報告客戶先前提交的身份證或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務[單選題]*A中止(正確答案)B終止C停止D繼續(xù)金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和（）保存制度。[單選題]*A賬戶資料B檔案C交易記錄(正確答案)D風險客戶劃分法人、其他組織和個體工商戶客戶的身份基本信息不包括（）[單選題]*A單位的財務負責人(正確答案)B名稱、住所C控股股東或實際控制人D授權經(jīng)辦人的姓名、身份證件、號碼和有效期登記自然人的基本信息不包括（）[單選題]*A身份證有效期限B聯(lián)系方式C職業(yè)D個人愛好(正確答案)可以作為實名證件使用的是（）[單選題]*A學生證B臨時身份證(正確答案)C機動車駕駛證D介紹信在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣（）以上或者外幣等值（）美元以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件[單選題]*A1萬元，1000(正確答案)B20萬元，1萬元C20萬元，5萬元D1萬元，1萬元自然人客戶的“身份基本信息”不包括[單選題]*A家庭成員(正確答案)B職業(yè)、住所地或者單位地址C姓名、性別、國籍D聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是[單選題]*A大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)B反洗錢績效考核制度C反洗錢內(nèi)部評估制度D反洗錢工作定期報送制度委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責[單選題]*A可疑交易報告B宣傳培訓C交易資料保存D客戶身份識別(正確答案)下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）[單選題]*A客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B金融機構應當將客戶身份識別識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可疑客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D金融機構應當在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變(正確答案)在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低的客戶的審核，指的是（原則）[單選題]*A全面性B持續(xù)性C重點識別(正確答案)D審慎性我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括[單選題]*A毒品犯罪B黑社會性質組織犯罪C貪污賄賂犯罪D故意殺人罪(正確答案)某保險公司對存量客戶進行洗錢風險評估時，對身份證號碼以65開頭的客戶，酌情提高其風險等級，請問是依據(jù)（）風險子項提高其風險等級[單選題]*A客戶特性B地域(正確答案)C業(yè)務D行業(yè)（職業(yè)）發(fā)生下列哪種情形，視為該機構本年度反洗錢考核工作評價不合格（）。[單選題]*因履行反洗錢義務不力被反洗錢主管部門或公安機關行政處罰、立案并查證屬實的對反洗錢協(xié)查工作配合不力的反洗錢年度監(jiān)管評價不佳的以上都是(正確答案)反洗錢是指公司為了預防被犯罪活動利用進行洗錢、恐怖融資、擴散融資的風險，而制定和實施一系列防范措施的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是()。[單選題]*A.大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：無

根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是（）[單選題]*A、

公安部B、

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、

中國人民銀行(正確答案)D、

國