2023年反洗錢知識試題1.金融機構對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料(正確答案)答案解析：金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。2.以下活動可能存在洗錢行為的是（）A、地下錢莊B、購買保險立即退保C、成立空殼公司D、以上都是(正確答案)答案解析：存在洗錢風險的行為包括地下錢莊、購買保險立即退保、成立空殼公司等方式3.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機構在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內更新且未提出合理理由的，金融機構應當（）為客戶辦理業(yè)務A、中止(正確答案)B、終止C、停止D、繼續(xù)答案解析：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。4.教唆、誘騙未成年人參加有組織犯罪組織或者阻止未成年人退出有組織犯罪組織，尚不構成犯罪的，依照規(guī)定（）處罰。A、免予B、減輕C、從輕D、從重(正確答案)答案解析：《中華人民共和國反有組織犯罪法》第六十九條??有下列情形之一，尚不構成犯罪的，由公安機關處五日以上十日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款；情節(jié)較重的，處十日以上十五日以下拘留，并處一萬元以上三萬元以下罰款；有違法所得的，除依法應當返還被害人的以外，應當予以沒收：（一）參加境外的黑社會組織的；（二）積極參加惡勢力組織的；（三）教唆、誘騙他人參加有組織犯罪組織，或者阻止他人退出有組織犯罪組織的；（四）為有組織犯罪活動提供資金、場所等支持、協(xié)助、便利的；（五）阻止他人檢舉揭發(fā)有組織犯罪、提供有組織犯罪證據(jù)，或者明知他人有有組織犯罪行為，在司法機關向其調查有關情況、收集有關證據(jù)時拒絕提供的。5.對有組織犯罪的罪犯，（）可以依照《中華人民共和國刑法》有關從業(yè)禁止的規(guī)定，禁止其從事相關職業(yè)，并通報相關行業(yè)主管部門。A、人民檢察院B、人民法院(正確答案)C、公安機關D、有關主管部門答案解析：《中華人民共和國反有組織犯罪法》第六十八條??對有組織犯罪的罪犯，人民法院可以依照《中華人民共和國刑法》有關從業(yè)禁止的規(guī)定，禁止其從事相關職業(yè)，并通報相關行業(yè)主管部門。6.發(fā)展未成年人參加黑社會性質組織、境外的黑社會組織，教唆、誘騙未成年人實施有組織犯罪的，依法（）追究刑事責任。A、免予B、減輕C、從輕D、從重(正確答案)答案解析：《中華人民共和國反有組織犯罪法》第六十七條??發(fā)展未成年人參加黑社會性質組織、境外的黑社會組織，教唆、誘騙未成年人實施有組織犯罪，或者實施有組織犯罪侵害未成年人合法權益的，依法從重追究刑事責任。7.公安機關核查黑社會性質組織犯罪線索，發(fā)現(xiàn)涉案財產有滅失、轉移的緊急風險的，經設區(qū)的市級以上公安機關負責人批準，可以對有關涉案財產采取緊急止付或者臨時凍結、臨時扣押的緊急措施，期限不得超過（）。期限屆滿或者適用緊急措施的情形消失的，應當立即解除緊急措施。A、24小時B、48小時(正確答案)C、5日D、7日答案解析：《中華人民共和國反有組織犯罪法》第二十七條??公安機關核查有組織犯罪線索，經縣級以上公安機關負責人批準，可以查詢嫌疑人員的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產信息。公安機關核查黑社會性質組織犯罪線索，發(fā)現(xiàn)涉案財產有滅失、轉移的緊急風險的，經設區(qū)的市級以上公安機關負責人批準，可以對有關涉案財產采取緊急止付或者臨時凍結、臨時扣押的緊急措施，期限不得超過四十八小時。期限屆滿或者適用緊急措施的情形消失的，應當立即解除緊急措施。8.有組織犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法（）處理。A、免予B、減輕C、從輕D、從寬(正確答案)答案解析：《中華人民共和國反有組織犯罪法》第二十二條??辦理有組織犯罪案件，應當以事實為根據(jù)，以法律為準繩，堅持寬嚴相濟。對有組織犯罪的組織者、領導者和骨干成員，應當嚴格掌握取保候審、不起訴、緩刑、減刑、假釋和暫予監(jiān)外執(zhí)行的適用條件，充分適用剝奪政治權利、沒收財產、罰金等刑罰。有組織犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。9.（）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、了解客戶(正確答案)B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關全面合作10.反有組織犯罪工作應當堅持（）。A、總體國家安全觀(正確答案)B、預防治理安全觀C、標本兼治安全觀D、絕對領域安全觀答案解析：《中華人民共和國反有組織犯罪法》第三條??反有組織犯罪工作應當堅持總體國家安全觀，綜合運用法律、經濟、科技、文化、教育等手段，建立健全反有組織犯罪工作機制和有組織犯罪預防治理體系。11.投資者應具備的反洗錢義務或反洗錢知識主要包括（）A、主動配合反洗錢義務機構進行客戶身份識別(正確答案)B、不出租或出借自己的身份證件(正確答案)C、不出租或出借自己的金融賬戶(正確答案)D、舉報反洗錢活動，維護社會公平正義(正確答案)答案解析：投資者應主動配合反洗錢義務機構進行客戶身份識別，不出租或出借自己的身份證件、金融賬戶，舉報反洗錢活動，維護社會公平正義。12.潘某明知犯罪所得仍利用其長期閑置的證券賬戶累計為張某洗白金融詐騙錢款1000余萬元，獲利100余萬元。后張某被公安機關以金融詐騙罪名逮捕；潘某異常交易情況引起開戶金融機構關注，當對其開展盡職調查時，潘某局拒不供資金來源，拒絕提供身份證件。以下述說法正確的是（）A、潘某正常獲利100余萬元，可以介紹親戚朋友共同參與B、因潘某拒絕提供身份證件，其開戶機構可向中國反洗錢監(jiān)測中心提交可疑交易報告(正確答案)C、潘某明知犯罪所得，為掩飾資金來源，仍協(xié)助資金洗白，構成洗錢罪(正確答案)D、張某涉嫌洗錢上游犯罪(正確答案)答案解析：洗錢罪上游犯罪主要包括其中黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。潘某明知犯罪所得，掩蓋資金來源，通過證券賬戶協(xié)助張某洗白違法所得，構成洗錢罪。金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。13.為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構辦理業(yè)務時需要配合完成以下工作（）A.出示您的身份證件(正確答案)B.如實填寫您的身份信息，如姓名、經常居住地、聯(lián)系方式、職業(yè)等基本信息(正確答案)C.配合金融機構以電話、信函、電子郵件、信息系統(tǒng)等方式向您確認身份信息(正確答案)D.回答金融機構工作人員合理的提問(正確答案)答案解析：自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。14.洗錢的形式與手段都有哪些（）A、涉眾非法集資詐騙洗錢(正確答案)B、利用網(wǎng)絡賭博、跨境販毒清洗贓款犯罪洗錢(正確答案)C、利用虛擬貨幣等新手段進行洗錢(正確答案)D、通過偷逃稅款、出口騙稅、電信網(wǎng)絡詐騙、地下錢莊等形式洗錢(正確答案)15.洗錢犯罪的行為方式有哪些（）A、提供資金賬戶(正確答案)B、協(xié)助財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券等(正確答案)C、通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移(正確答案)D、協(xié)助將資金匯網(wǎng)境外(正確答案)E、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(正確答案)16.洗錢有哪些危害（）A、洗錢使不法分子達到占有、使用非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動(正確答案)B、嚴重危害經濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，導致社會不公平(正確答案)C、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，破壞金融機構穩(wěn)健經營(正確答案)D、洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭(正確答案)E、洗錢活動與恐怖組織相結合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全，并對人民生命財產形成巨大威脅(正確答案)17.下列屬于金融機構反洗錢義務的是（）A、保密義務(正確答案)B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務(正確答案)C、與執(zhí)法部門合作義務(正確答案)D、反洗錢宣傳培訓義務(正確答案)18.客戶所在的行業(yè)是客戶洗錢風險分類管理的參考因素之一，以下哪些行業(yè)屬于洗錢高風險行業(yè)（）A、大型國有企業(yè)B、珠寶行業(yè)(正確答案)C、典當行(正確答案)D、賭場或其他賭博機構(正確答案)19.出現(xiàn)以下情況（）時，應當重新識別客戶。A．客戶的行為或交易情況未出現(xiàn)異常的B．客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的(正確答案)C．客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號碼的(正確答案)D．認為應重新識別客戶身份的其他情形(正確答案)20.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是什么？（）A．預防洗錢活動(正確答案)B．維護金融秩序(正確答案)C．遏制洗錢犯罪及其相關犯罪(正確答案)D．打擊犯罪21.可疑交易分析中需要收集的內外部信息包括（）A.分析開戶資料(正確答案)B.客戶盡職調查(正確答案)C.行內信息查詢(正確答案)D.公開信息查詢(正確答案)22.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列那些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的(正確答案)B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的(正確答案)D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的23.義務機構反洗錢管理存在的不合規(guī)問題主要體現(xiàn)在（）：A.對反洗錢合規(guī)工作重視程度仍然不夠(正確答案)B.反洗錢合規(guī)意識缺失、風險意識淡薄(正確答案)C.反洗錢工作表面合規(guī)、實質低效(正確答案)D.大額可疑交易報告合規(guī)問題多(正確答案)24.金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采?。ǎ┑纫环N或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份。A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B.回訪客戶(正確答案)C.實地查訪(正確答案)D.向公安、工商行政管理等部門核實(正確答案)25.出租出借本人身份證件可能產生的后果（）A、他人借用您的名義從事非法活動(正確答案)B、助他人完成洗錢和恐怖融資活動(正確答案)C、為他人金融詐騙活動的替罪羊(正確答案)D、您的誠信狀況會受到合理懷疑(正確答案)E、他人的不正當行為而致使自己的聲譽受損(正確答案)26.證券公司及工作人員配合中國人民銀行調查可疑交易活動等反洗錢工作所獲得信息可以向客戶提供。（）對錯(正確答案)答案解析：《金融機構反洗錢規(guī)定》金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。27.洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉換財產形式、協(xié)助轉移資金或匯往境外等。（）對(正確答案)錯答案解析：《刑法》第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。28.洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。（）對(正確答案)錯答案解析：洗錢的危害，為什么要反洗錢。29.只要出租出借個人金融賬戶為他人轉移洗錢上游犯罪資金的，不管本人是否主觀上知悉資金來源是否合法，一旦被公檢法部門認定資金來源于毒資、涉黑資金、貪污受賄等犯罪所得，提供金融賬戶的個人都將被認定觸犯洗錢罪。（）對(正確答案)錯30.用自己的賬戶替他人提現(xiàn)和轉賬可能涉及洗錢犯罪。（）對(正確答案)錯答案解析：《中華人民共和國刑法修正案（十一）》第十四條將刑法第一百九十一條修改為：“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。31.出租或出借身份證件、證券賬戶可能涉及洗錢犯罪。（）對(正確答案)錯答案解析：《中華人民共和國刑法修正案（十一）》第十四條將刑法第一百九十一條修改為：“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。32.客戶開立證券賬戶時，要如實提供與建立業(yè)務關系或者交易目的和性質、資金來源和用途有關的資料，不配合客戶盡職調查的，證券公司有權限制或者拒絕辦理業(yè)務，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。（）對(正確答案)錯答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第三十五條任何單位和個人在與金融機構、特定非金融機構建立和維持業(yè)務關系過程中都有配合金融機構和特定非金融機構開展盡職調查的義務，都應當提供真實有效的身份證件或者身份證明文件，準確、完整填報有關身份信息，如實提供受益所有人相關信息和資料；根據(jù)金融機構和特定