天人菊舌狀花心筒里居，餐風(fēng)權(quán)作品甘如。嫩黃別有詩家味，其紫不求顏色書。漠野蒼蒼酬行客，清陰了了綴裙裾。已于生趣相磨久，豈羨人間樂歲余。天人菊——團(tuán)結(jié)、同心協(xié)力

第七財(cái)務(wù)部

組員：周云、孔燕萍、倪晶晶王茜、蔣梅玲、葛棟棟

江蘇翔航投資擔(dān)保有限公司財(cái)務(wù)管理調(diào)研報(bào)告

主講人：周云江蘇翔航投資擔(dān)保BECDA

企業(yè)簡介財(cái)務(wù)人員配備財(cái)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)其他相關(guān)資料當(dāng)前理財(cái)環(huán)境對企業(yè)財(cái)務(wù)管理的影響企業(yè)簡介一、企業(yè)名稱：江蘇翔航投資擔(dān)保有限公司二、成立時(shí)間：2008年7月三、法人代表：兩個(gè)自然人，三個(gè)法人。四、企業(yè)性質(zhì)：民營/私營企業(yè)/非上市公司五、企業(yè)規(guī)模：注冊資本1.8億?？偛?2人六、企業(yè)地址：無錫市太湖大道1188號潤華國際B座3804室七、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營范圍：1、融資性擔(dān)保（獲國家行政許可證項(xiàng)目）融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

2、自有資金投資管理。自有資金，是指企業(yè)為進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)所經(jīng)常持有，可以自行支配使用并毋須償還的那部分資金。

3、下設(shè)三個(gè)子公司：無錫佛塑、上海佛塑、無錫物資貿(mào)易有限公司（成立于2007年，是一家以代理品牌手機(jī)和鋼鐵貿(mào)易為主的綜合性貿(mào)易企業(yè)。）

八、企業(yè)的集團(tuán)架構(gòu)董事會陪審會總經(jīng)理財(cái)務(wù)部辦公室風(fēng)險(xiǎn)管理部擔(dān)保業(yè)務(wù)部企業(yè)財(cái)務(wù)人員配備一、配備人員：一個(gè)財(cái)務(wù)經(jīng)理，一個(gè)主辦會計(jì)，兩個(gè)出納。二、配備的原則、方法：

1、從企業(yè)內(nèi)部精英中挑選

2、對企業(yè)人員培訓(xùn)、讓企業(yè)人員外出學(xué)習(xí)。

3、空降（很少用）企業(yè)財(cái)務(wù)經(jīng)理職責(zé)1.根據(jù)國家各項(xiàng)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定適用的財(cái)務(wù)管理辦法。2.圍繞公司的經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃和工作計(jì)劃，負(fù)責(zé)編制公司財(cái)務(wù)計(jì)劃和費(fèi)用預(yù)算，有效地籌劃和運(yùn)用公司資金。3.做好公司各項(xiàng)資金的收取與支出管理。4.定期匯總管理處的經(jīng)濟(jì)運(yùn)作情況，提出合理化建議，為公司發(fā)展決策提供參考依據(jù)。5.做好財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)和會計(jì)賬目、報(bào)表及年終結(jié)算工作，并妥善保管會計(jì)憑證，賬簿、報(bào)表和其他檔案資料。6.定期檢查財(cái)務(wù)計(jì)劃、費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行情況，監(jiān)督各部門的財(cái)務(wù)活動(dòng)，分析存在問題，查明原因，及時(shí)解決。7.負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核監(jiān)督工作。8.保守公司管理處機(jī)密，維護(hù)公司利益。9.負(fù)責(zé)向公司領(lǐng)導(dǎo)及政府部門作出財(cái)務(wù)報(bào)表。當(dāng)前的理財(cái)環(huán)境對企業(yè)財(cái)務(wù)管理的影響一、什么是企業(yè)的理財(cái)環(huán)境？企業(yè)的理財(cái)環(huán)境又稱為財(cái)務(wù)管理外部環(huán)境,是指對企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)產(chǎn)生影響作用的企業(yè)外部條件.它們是企業(yè)財(cái)務(wù)決策難以改變的外部約束條件,更多的是適應(yīng)它們的要求和變化，財(cái)務(wù)管理的理財(cái)環(huán)境涉及的范圍很廣,其中最重要的是金融市場環(huán)境,經(jīng)濟(jì)環(huán)境,法律環(huán)境.二、對該企業(yè)的影響江蘇翔航投資擔(dān)保是以投資擔(dān)保為主,為企業(yè)和個(gè)人提供融資擔(dān)保。發(fā)揮中小企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間的橋梁和紐帶作用，解決中小企業(yè)融資難問題，致力于建立完善的信用擔(dān)保體系，促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展。不同于生產(chǎn)型企業(yè)，對該企業(yè)的財(cái)務(wù)管理影響較小。企業(yè)發(fā)展的主要事例1、公司自2008年7月份正式成立。2、于2008年10月，與工商銀行無錫分行卡部簽訂《白金信用卡合作協(xié)議》。3、于2009年1月，第一批小企業(yè)流動(dòng)資金貸款的擔(dān)保項(xiàng)下的貸款發(fā)放。4、于2009年3月，與工商銀行無錫分行簽訂《銀保協(xié)議》。5、于2010年3月，與南京銀行無錫分行簽訂《擔(dān)保業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》。6、于2010年6月獲得交通銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)準(zhǔn)入。

7、2010年，由無錫市中小企業(yè)局、人民銀行統(tǒng)一組織的對無錫市擔(dān)保公司的信用等級評定活動(dòng)中，江蘇翔航投資擔(dān)保有限公司被評為信用等級“A”級信用企業(yè)。

競爭企業(yè)：無錫聯(lián)合中小企業(yè)

無錫國聯(lián)金融投資集團(tuán)有限公司是無錫市國資全資持有的金融業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營平臺，創(chuàng)于2008年3月25日，初始注冊資本金50億元人民幣，主要從事金融產(chǎn)業(yè)的投資管理。劣勢：無錫聯(lián)合中小是國聯(lián)全資，資金雄厚。尚未形成完整的集團(tuán)架構(gòu)，寄生于中型企業(yè)。優(yōu)勢：內(nèi)部管理、機(jī)制比較靈活，能自行調(diào)配。

總結(jié)

俗話說，“不經(jīng)歷風(fēng)雨，何以見彩虹”，一個(gè)團(tuán)隊(duì)只有在不斷的磨礪與挫折中才能獲得最大程度的成長。在整個(gè)調(diào)研過程中，我們一直秉著認(rèn)真、負(fù)責(zé)、實(shí)事求是的態(tài)度。雖然我們在調(diào)研過程中遇到了一些的困難與挫折，但我們始終沒有退縮，沒有給團(tuán)隊(duì)丟臉，沒有給學(xué)校丟臉，圓滿完成了調(diào)研任務(wù)。我們有理由堅(jiān)信，這些磨練和考驗(yàn)必將成為我們?nèi)松凶顚氋F的財(cái)富與經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)在調(diào)