2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、(2016年)下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C2、基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B3、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是()A.有利于投資人取得良好的收益B.有利于投資者的價(jià)值判斷C.有利于投資人參與基金投資的具體決策D.能夠杜絕信息濫用【答案】B4、將眾多投資者的基金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（）的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】A5、基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說(shuō)明書(shū)中披露境外投資顧問(wèn)和境外托管人的信息不包括（）。A.境外投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人家庭背景B.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C.境外托管人辦公地址D.境外投資顧問(wèn)成立時(shí)間【答案】A6、就全球而言，進(jìn)入（）世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A.19B.20C.21D.18【答案】C7、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開(kāi)戶，而后決定購(gòu)買(mǎi)基金。A.貨幣基金B(yǎng).股權(quán)基金C.股票基金D.ETF基金【答案】A8、基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有（）。A.分配權(quán)B.決策權(quán)C.表決權(quán)D.認(rèn)購(gòu)權(quán)【答案】A9、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C10、關(guān)于私募基金基金合同，以下表述正確的是（）。A.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護(hù)投資者利益B.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)C.為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益D.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金托管人無(wú)關(guān)【答案】A11、《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》的內(nèi)容在哪些方面做了修訂（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章D.以上都正確【答案】D13、(2016年)國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是（）。A.營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.對(duì)沖保險(xiǎn)策略D.股票保險(xiǎn)策略【答案】C14、下列不屬于公司股東享有的權(quán)利的是（）。A.收益分配權(quán)B.決定權(quán)C.表決和監(jiān)督權(quán)D.知情權(quán)【答案】B15、關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.一只小盤(pán)股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長(zhǎng)型股票B.股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類(lèi)型C.股票基金的投資風(fēng)格往往是根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進(jìn)行劃分的D.基金的投資風(fēng)格會(huì)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行調(diào)整【答案】B16、開(kāi)放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)A.1B.2C.3D.6【答案】D17、(2017年)下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容B.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式D.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛【答案】D18、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)適當(dāng)途徑向投資人公開(kāi)調(diào)查和評(píng)價(jià)方法C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查【答案】B19、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D20、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說(shuō)法正確的是（）。A.介紹法是營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法B.緣故法是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體C.陌生拜訪法利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)D.緣故法是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)【答案】D21、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.價(jià)值底線C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值D.最低目標(biāo)值【答案】A22、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D23、基金中基金是將大部分資產(chǎn)投資于（）。A.母基金B(yǎng).“一籃子”基金C.單只基金D.以上都是【答案】B24、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)D.身份證號(hào)碼【答案】D25、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.詆毀其他基金管理人C.登載其他組織的祝賀性文字D.不對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)【答案】D26、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】C27、開(kāi)放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】B28、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.成本效益【答案】B29、(2017年)基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，下列（）是不可以對(duì)外披露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶或基金組合的信息。A.為宣傳基金業(yè)績(jī)，基金管理人認(rèn)為可以披露該信息B.客戶允許披露該信息C.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】A30、（2016年真題）基金售后服務(wù)不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時(shí)及時(shí)通知客戶【答案】B31、(2016年)基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C32、(2017年)關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類(lèi)型的證券投資基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)【答案】B33、(2017年)關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面對(duì)基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上【答案】C34、基金宣傳推介材料表述基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.須同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核C.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處【答案】B35、下列某基金代銷(xiāo)銀行的貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介行為中，做法正確的是（）。A.以該銀行現(xiàn)金理財(cái)工具的名義實(shí)際推介貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).宣傳該銀行為貨幣市場(chǎng)基金提供T+0快速贖回服務(wù)，并充分揭示快速贖回服務(wù)的規(guī)則、內(nèi)容、費(fèi)用及限制條件等信息C.根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)，謹(jǐn)慎承諾最低預(yù)期收益率D.根據(jù)業(yè)務(wù)推動(dòng)需要，制作實(shí)出貨幣市場(chǎng)基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料【答案】B36、“介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)”屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.提示服務(wù)【答案】A37、下列不可視為合格投資者的是（）。A.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng).依法設(shè)立并未在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃C.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D.慈善基金等社會(huì)公益基金【答案】B38、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)【答案】B39、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)不包括（）。A.保險(xiǎn)資金委托投資業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品和非壽險(xiǎn)非預(yù)定收益投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金管理【答案】C40、FOF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括（）和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額。A.債券基金B(yǎng).保本基金C.分級(jí)基金D.股票基金【答案】C41、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C.辦理基金備案手續(xù)D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)【答案】C42、對(duì)沖基金起源于（）。A.英國(guó)B.加拿大C.日本D.美國(guó)【答案】D43、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類(lèi)股票【答案】D44、基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D46、關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、目前,我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按（）交易。A.市場(chǎng)價(jià)格B.份額凈