2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、基金銷(xiāo)售后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。A.具備交易清算、資金處理的功能B.能記錄和管理基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息C.具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查【答案】D2、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B3、目前，國(guó)內(nèi)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為（）。A.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)B.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和包銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和包銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D.營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)【答案】A4、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購(gòu)買(mǎi)了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請(qǐng)，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A.甲勸其哥哥取消贖回申請(qǐng)B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請(qǐng)C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請(qǐng)D.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗【答案】C5、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開(kāi)時(shí)間C.表決方式D.審議事項(xiàng)【答案】A6、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開(kāi)戶，而后決定購(gòu)買(mǎi)基金。A.適用性B.風(fēng)控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A7、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策B.對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告C.不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員D.公平對(duì)待所有股東【答案】A8、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)C.控制活動(dòng)可以通過(guò)授權(quán)控制來(lái)進(jìn)行D.控制壞境包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等【答案】A9、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.價(jià)值底線C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值D.最低目標(biāo)值【答案】A10、(2017年)某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬(wàn)份，申購(gòu)1300萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份B.贖回700萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份C.贖回1000萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份D.贖回2000萬(wàn)份，申購(gòu)1500萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份.轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份【答案】C11、下列不屬于后臺(tái)部門(mén)的是()。A.財(cái)務(wù)部B.行政管理部門(mén)C.人事部D.信息技術(shù)部門(mén)【答案】A12、基金管理人會(huì)計(jì)核算控制應(yīng)（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）確保投資者的利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A14、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)【答案】C15、法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整規(guī)范不同D.調(diào)整手段不同【答案】A16、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算【答案】D17、（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。A.可測(cè)原則B.易入原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則【答案】B18、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。A.有效溝通B.專業(yè)規(guī)范C.客戶至上D.安全第一【答案】D19、我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B20、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅤB.Ⅲ.Ⅳ、Ⅴ、ⅥC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度B.員工自律C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)【答案】A22、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）以下簡(jiǎn)稱中登）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購(gòu)贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購(gòu)贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）A.基金托管人B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部C.基金管理人D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)【答案】D23、1993年，（）第一只ETF——標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉(cāng)單。A.英國(guó)B.美國(guó)C.加拿大D.澳大利亞【答案】B24、（2017年真題）基金募集期間購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常稱為基金的（）。A.認(rèn)購(gòu)B.申購(gòu)C.開(kāi)放D.發(fā)售【答案】A25、根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A.發(fā)行者B.到期日C.投資對(duì)象D.信用等級(jí)【答案】A26、（2016年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)監(jiān)控B.內(nèi)部稽核C.收益大小D.行為規(guī)范【答案】C27、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】D28、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告【答案】C29、證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。A.在當(dāng)日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布B.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布C.在次日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布D.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布【答案】D30、基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的（）日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B31、下列關(guān)于《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職權(quán)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證B.詢問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說(shuō)明C.可以查閱與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料，但是不能復(fù)制D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存【答案】C32、(2016年)（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】D33、（2017年真題）下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報(bào)C.貨幣儲(chǔ)蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞剑瑑?chǔ)蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲(chǔ)蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資【答案】C34、(2017年)某基金公司發(fā)行量化對(duì)沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號(hào)稱“最強(qiáng)投資天團(tuán)”，下列說(shuō)法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述B.不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來(lái)進(jìn)行宣傳C.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類互聯(lián)網(wǎng)語(yǔ)言的宣傳手段D.宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A35、以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是()。A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C36、我國(guó)基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C37、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.成本效益原則D.考察性原則【答案】D38、（2017年真題）某基金買(mǎi)入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買(mǎi)入該上市公司股份達(dá)到5％時(shí)，沒(méi)有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒(méi)有停止買(mǎi)入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.詆毀其他基金管理人【答案】B39、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會(huì)成員B.公司交易員C.公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人D.基金經(jīng)理助理【答案】B40、下列關(guān)于基金巨額贖回的說(shuō)法不正確的是（）。A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。B.出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回C.基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)D.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，可以對(duì)所有贖回申請(qǐng)延期辦理【答案】D41、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。A.依法辦理公開(kāi)募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護(hù)會(huì)員合法利益，反映會(huì)員的建議和要求C.制定行業(yè)自律規(guī)則D.調(diào)節(jié)會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛【答案】A42、開(kāi)放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每季度B.每周C.每月D.每日【答案】D43、以下特殊類型基金中，一般采用被動(dòng)式投資策略的是（）。A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市開(kāi)放式基金(LOF)D.QDII基金【答案】B44、衍生金融工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.貨幣市場(chǎng)基金C.互換協(xié)議D.期貨合約【答案】B45、（2016年真題）以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.“一對(duì)多”服務(wù)【答案】D46、(2016年)屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。A.墊付基金管理人20％的注冊(cè)資本B.根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)C.單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶D.為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶【答案】C47、(2016年)基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和（）核準(zhǔn)。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)（全稱為“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)”）B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部【答案】A48、（），以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.對(duì)沖基金D.另類投資基金【答案】B49、（2017年真題）某投資者投資10萬(wàn)份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為（