2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)綜合試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、（2017年真題）下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵(lì)和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、封閉式基金的認(rèn)購(gòu)以（）為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。A.數(shù)量B.金額C.份額D.凈值【答案】C3、（）針對(duì)直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A4、保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入（）。A.基金的運(yùn)作方式B.保本策略C.保本保障機(jī)制D.資產(chǎn)配置方式【答案】C5、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價(jià)值型股票【答案】D6、基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下列（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露【答案】D7、從我國(guó)的實(shí)踐看，對(duì)基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)【答案】C8、避險(xiǎn)策略基金應(yīng)將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場(chǎng)工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D9、(2017年)關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫(kù)密碼和系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作D.信息系統(tǒng)設(shè)置訪問控制【答案】C10、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實(shí)行（）。A.審批制B.登記制C.注冊(cè)制D.核準(zhǔn)制【答案】B11、（2021年真題）下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費(fèi)率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購(gòu)了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購(gòu)，以提高投資業(yè)績(jī)C.基金公司對(duì)其管理的所有產(chǎn)品開展申購(gòu)費(fèi)打折活動(dòng)D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購(gòu)200萬元自己管理的基金【答案】B12、(2016年)投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.研究業(yè)務(wù)控制B.投資決策業(yè)務(wù)控制C.基金交易業(yè)務(wù)控制D.信息披露控制【答案】D13、（2016年真題）（）是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券基金機(jī)構(gòu)【答案】A14、偏股型基金說法錯(cuò)誤的是（）A.以股票為主要投資方向B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中以股票指數(shù)為主C.股票投資下限是50％D.基準(zhǔn)股票比例60％～100％【答案】C15、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A16、（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C17、(2016年)基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前（）個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A18、在控制活動(dòng)方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）。A.資產(chǎn)分離制度B.崗位分離制度C.重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離D.以上都正確【答案】D19、下列關(guān)于基金的分類說法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金B(yǎng).根據(jù)投資理念可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金D.根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金【答案】B20、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D21、基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績(jī)時(shí)，以下錯(cuò)誤的是（）A.未對(duì)所推介基金的未來業(yè)績(jī)作出預(yù)測(cè)B.弓I用第三方基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果推介基金C.用所推介基金的過往業(yè)績(jī)?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來表現(xiàn)D.述推介基金的歷史業(yè)績(jī)，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處【答案】C22、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C23、基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.真實(shí)性B.規(guī)范性C.靈活性D.完整性【答案】C24、(2017年)關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)D.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果予以公告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案【答案】B25、董事會(huì)審議（）事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。A.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易B.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告D.以上都是【答案】D26、關(guān)于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）A.募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效B.確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失，屬于回訪的內(nèi)容之一C.投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功后，有權(quán)解除基金合同D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶【答案】C27、關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)的說法，不正確的是（）。A.如果沒有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購(gòu)的方式D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶【答案】A28、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信【答案】B29、（），中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C30、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波動(dòng)操作，通過買賣價(jià)差盈利C.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段D.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)【答案】B31、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A.社會(huì)力量B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)【答案】D32、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C.社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉【答案】A33、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開放日的（）。A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值【答案】D34、下列哪項(xiàng)不屬于我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.吸引國(guó)外投資者C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】B35、（2017年真題）基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實(shí)用性原則【答案】A36、（2017年真題）基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算【答案】D38、(2017年)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金委托人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任C.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格【答案】D39、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類是按（）進(jìn)行劃分的。A.運(yùn)作方式不同B.法律形式不同C.投資對(duì)象不同D.投資理念不同【答案】C40、貨幣市場(chǎng)基金不必在（）中披露偏離度信息。A.臨時(shí)報(bào)告B.季度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.年度報(bào)告【答案】B41、對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。A.30日；3個(gè)月B.20日；6個(gè)月C.20個(gè)工作日；6個(gè)月D.20個(gè)工作日；3個(gè)月【答案】C42、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A43、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是（）日登記。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B44、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C45、從資金的性質(zhì)看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的（）。A.信托資產(chǎn)B.債務(wù)資產(chǎn)C.法人資本D.借貸資產(chǎn)【答案】A46、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D47、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.股東B.基金公司C.基金經(jīng)理D.基金份額持有人【答案