附件：借款、擔保類協(xié)議（范本）二○○七年二月編輯說明一、目標和依據為適應集團企業(yè)快速發(fā)展和集團化運作需要，在總結集團企業(yè)三年來協(xié)議管理經驗基礎上，結合工作實際，依據《中華人民共和國協(xié)議法》、《中華人民共和國擔保法》等關于法律要求，經與中國農業(yè)銀行進行充分溝通、研討，我們編輯了雙方共同認可借款、擔保類協(xié)議范本，為集團企業(yè)及系統(tǒng)各企業(yè)與中國農業(yè)銀行及其各分支機構訂立借款協(xié)議、擔保類協(xié)議提供一個范本。二、過程8月15日，集團企業(yè)開啟了借款、擔保類協(xié)議范本編輯工作；6月1日，總經理工作部法律事務處提出初稿并反饋給中國農業(yè)銀行；隨即，集團企業(yè)總經理工作部、財務與產權管理部關于人員先后與中國農業(yè)銀行進行了三次面對面討論；7月13日，雙方對借款、擔保類協(xié)議范本初步達成一致。8月31日，總經理工作部經過部內辦文程序征求財務與產權管理部意見；10月20日提請教授進行論證；1月12日，集團企業(yè)總經理工作部、財務與產權管理部關于人員與中國農業(yè)銀行就教授論證后借款、擔保類協(xié)議范本再次開會討論；之后，總經理工作部法律事務處對經教授論證后借款、擔保類協(xié)議范本進行了修訂，并將修訂版征求集團企業(yè)財務與產權管理部資金產權處意見后，于1月15日將修訂版發(fā)至中國農業(yè)銀行征求意見；2月25日三、主要內容此次制訂與中國農業(yè)銀行借款、擔保類協(xié)議范本分為三類，分別是《流動資金借款協(xié)議》、《連帶確保協(xié)議》、《通常確保協(xié)議》。三類協(xié)議范本除具備借款、擔保類協(xié)議必備條款外，還依照使用雙方實際情況加入了一些約定條款，使范本愈加全方面、實用。四、其余應該注意問題本范本主要適適用于集團企業(yè)及系統(tǒng)各企業(yè)與中國農業(yè)銀行及其各分支機構訂立借款、擔保類協(xié)議。如確需訂立確保協(xié)議，提議采取通常確保方式。流動資金借款協(xié)議編號：借款人（全稱）：貸款人（全稱）：中國農業(yè)銀行依照國家法律關于要求，雙方當事人經協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。第一條借款通常內容1.借款種類：2.借款用途：3.借款幣種及金額（大寫）：4.借款期限（1）借款期限見下表。發(fā)放到期年月日金額年月日金額（表中欄目不夠填寫而增加附表，為本協(xié)議組成部分。）（2）本協(xié)議記載借款金額、發(fā)放日期、到期日期與借款憑證記載不相一致時，以借款憑證記載為準。借款憑證為本協(xié)議組成部分，與本協(xié)議具備同等法律效力。（3）本協(xié)議項下借款為外匯借款，借款人應該按時以原幣種償還借款本息。5.借款利率人民幣借款利率按以下第種方式確定：（1）浮動利率借款利率在中國人民銀行公布同期同檔次人民幣貸款基準利率上（上/下）浮%，執(zhí)行年利率%。利率調整以十二個月為一個周期。如遇中國人民銀行人民幣貸款基準利率調整，自基準利率調整下一個周期首月借款對應日起，貸款人按調整后對應期限檔次基準利率和上述計算方式確定新借款執(zhí)行利率，不另行通知借款人?；鶞世收{整日與借款發(fā)放日或該周期首月借款對應日為同一日，自基準利率調整日起確定新借款執(zhí)行利率。無借款對應日，該月最終一日視為借款對應日。（2）固定利率借款利率在中國人民銀行公布同期同檔次人民幣貸款基準利率上（上/下）浮%，執(zhí)行年利率%直至借款到期日。外匯借款利率按以下第種方式確定：（1）(大寫)個月(LIBOR/HIBOR)+%利差組成按(大寫)個月浮動借款利率。LIBOR/HIBOR為路透社公布計息日前兩個工作日對應期限倫敦/香港同業(yè)市場拆借利率。（2）執(zhí)行年利率%，直至借款到期日。（3）其余方式。6.結息本協(xié)議項下借款按季結息，結息日為每季末月20日。借款人須于每一結息日當日付息。如借款本金最終一次償還日不在結息日，則未付利息應隨本金一并結清（日利率＝月利率/30）。第二條符合以下全部條件，貸款人發(fā)放本協(xié)議項下借款：1.借款人在貸款人處開立賬戶；2.借款人按照貸款人要求提供關于文件、資料并辦妥相關手續(xù)；3.本協(xié)議項下借款為外匯借款，借款人已按照關于要求辦妥與本借款關于同意、登記及其余法定手續(xù)；4.本協(xié)議項下有擔保，擔保協(xié)議已訂立并生效；5.從借款協(xié)議生效日至貸款發(fā)放日前，借款人未發(fā)生影響貸款安全重大事件；6.從借款協(xié)議生效日至貸款發(fā)放日前，關于部門未公布影響貸款發(fā)放限制性政策。第三條貸款人權利和義務1.貸款人有權了解借款人生產經營、財務活動、物資庫存和借款使用等情況，要求借款人按期提供財務報表等文件、資料和信息，但貸款人應對這些資料負有保密義務；2.借款人出現(xiàn)本協(xié)議項下第四條第7項至第10項所列影響貸款安全重大事件或情形時，經貸款人書面通知之日起10個工作日內，雙方經協(xié)商仍未確定處理方案，貸款人能夠停頓發(fā)放借款或提前收回已發(fā)放借款；3.依據本協(xié)議約定收取借款本金、利息、罰息、復利以及依法應付其余費用；4.貸款人將主債權轉讓給第三人，應征得借款人書面同意，但行政性劃轉除外；5.依據本協(xié)議約定按期足額向借款人發(fā)放借款。第四條借款人權利和義務1.有權按照本協(xié)議約定取得和使用借款；2.經過本協(xié)議第二條指定賬戶辦理與本協(xié)議項下借款關于往來結算和存款；3.本協(xié)議項下借款為外匯借款，應按照關于要求辦妥與本借款關于同意、登記及其余法定手續(xù)；4.按時償還借款本息。借款人需展期，應在借款到期日前15日向貸款人提出書面申請，經貸款人同意后，訂立借款展期協(xié)議；5.按本協(xié)議約定用途使用借款；6.定時向貸款人提供真實、完整、有效財務報表或其余相關資料、信息（法律要求不能提供者除外）。主動配合接收貸款人對關于情況進行監(jiān)督檢驗；7.借款人實施合并、分立、降低注冊資本以及其余足以引發(fā)本協(xié)議之債權債務關系改變或影響貸款人債權實現(xiàn)行為，應及時通知貸款人，并落實債務清償責任；8.借款人發(fā)生除前項要求行為之外對其推行本協(xié)議項下還款義務產生重大足以影響貸款人債權實現(xiàn)其余情形，借款人如出現(xiàn)歇業(yè)、解散、停業(yè)整理、被吊銷營業(yè)執(zhí)照或被撤消時，應于該情形發(fā)生之日起7個工作日內書面通知貸款人，并及時落實貸款人認可債權保全方法；9.借款人不得抽逃資金、轉移資產或私自轉讓股份，以逃避對貸款人債務；10.本協(xié)議項下借款確保人出現(xiàn)停產、歇業(yè)、注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、破產等情形，部分或全部喪失與本借款對應擔保能力，借款人應該及時提供貸款人認可其余擔保方法；11.借款人發(fā)生名稱、法定代表人、住所地、經營范圍變更等事項，應該及時書面通知貸款人。第五條提前還款借款人提前償還本金、利息時，需提前7個工作日通知貸款人。1.浮動利率：按實際借款期限和約定利率計收利息，貸款人免收任何賠償費用。2.固定利率：按以下第種方式計收利息：（1）按本協(xié)議約定借款期限和利率計收利息。（2）按實際借款期限在本協(xié)議約定利率基礎上上浮百分之二十計收利息，但實際收取利息金額不得超出按本協(xié)議約定時限和利率應計收利息金額。第六條違約責任1.貸款人未按本協(xié)議約定按期足額向借款人發(fā)放借款，應按違約數額和延期天數付給借款人違約金，違約金數額計算與同期逾期借款利息計算方式相同。2.借款人未按本協(xié)議約定時限償還借款本金，貸款人對逾期借款從逾期之日起在本協(xié)議約定借款執(zhí)行利率基礎上上浮百分之三十計收罰息，直至本息清償為止。逾期期間，人民幣借款，如遇中國人民銀行同期人民幣貸款基準利率上調，罰息利率自基準利率調整之日起對應上調。3.借款人未按本協(xié)議約定用途使用借款，貸款人對違約使用部分從違約使用之日起在本協(xié)議約定借款執(zhí)行利率基礎上上浮百分之五十計收罰息，直至本息清償為止。在此期間，人民幣借款，如遇中國人民銀行同期人民幣貸款基準利率上調，罰息利率自基準利率調整之日起對應上調。4.對借款人未按期支付利息，貸款人從未按期支付之日起按季計收復利。借款期內未按期支付利息，按本協(xié)議約定借款利率計收復利，自借款到期之日起，按本協(xié)議約定逾期罰息利率計收復利；對借款逾期或違約使用期間未按期支付利息，按本協(xié)議約定罰息利率計收復利。第七條借款擔保本協(xié)議項下借款擔保方式為，擔保協(xié)議另行訂立。第八條爭議處理本協(xié)議推行中發(fā)生爭議，可由雙方協(xié)商處理，也可按以下第種方式處理：1.訴訟。由貸款人住所地人民法院管轄。2.仲裁。提交（仲裁機構全稱）按其仲裁規(guī)則進行仲裁。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不包括訴訟或仲裁條款仍須推行。第九條其余事項第十條協(xié)議生效本協(xié)議自借貸雙方簽字并蓋公章或協(xié)議專用章之日起生效。第十一條協(xié)議份數本協(xié)議一式份，雙方當事人各份，擔保人份，效力相同。借款人（公章或協(xié)議專用章）貸款人（公章或協(xié)議專用章）法定代表人責任人或授權代理人或授權代理人簽約日期：年月日簽約地點：保證合同（通常確保）編號：債權人（全稱）：中國農業(yè)銀行確保人（全稱）：（1）（2）（3）為了確保（以下簡稱借款人）與債權人訂立編號為《》（下稱主協(xié)議）切實推行，確保人愿意為借款人依主協(xié)議與債權人所形成債務提供確保，當事人各方經協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。本第一條被擔保主債權種類、本金數額被擔保主債權種類為，本金數額（幣種及大寫金額）為。第二條確保范圍確保擔保范圍包含主協(xié)議項下借款本金、利息、復利、罰息、損害賠償金、實現(xiàn)債權費用。第三條確保方式本協(xié)議確保方式為通常責任確保。確保人在主協(xié)議糾紛已經審判或仲裁并就借款人財產依法強制執(zhí)行仍不能清償債務，按照本確保協(xié)議負擔確保責任。不然，確保人有權拒絕推行確保義務。第四條確保期間1.確保人確保期間為主協(xié)議約定借款人推行債務期限屆滿之日起六個月。2.債權人與借款人就主協(xié)議債務推行期限達成展期協(xié)議，應征得確保人書面同意。確保人同意主債權展期，確保期間至展期協(xié)議重新約定借款到期之次日起六個月。3.協(xié)議第五條確保人和債權人承諾（一）確保人承諾1.提供真實、完整、有效財務報表及其余相關資料、信息；2.借款人未按主協(xié)議約定推行債務，在主協(xié)議糾紛已經審判或仲裁并就借款人財產依法強制執(zhí)行仍不能清償債務，確保人自愿推行確保責任；3.確保人有以下情形之一，足以影響其在本協(xié)議項下確保責任負擔，確保人應于該情形發(fā)生之日起30日內書面通知債權人：（1）發(fā)生隸屬關系變更、企業(yè)章程修改；（2）停產、歇業(yè)、注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照；（3）財務情況惡化、生產經營發(fā)生嚴重困難或發(fā)生重大訴訟、仲裁事件；（4）變更名稱、住所地、法定代表人、聯(lián)絡方式等事項；（5）發(fā)生不利于實現(xiàn)債權其余情形。4.確保人合并、分立，應自作出決議之日起30個工作日內書面通知債權人。（二）債權人承諾1.發(fā)生以下事項時，債權人應于事項發(fā)生之日起30日內書面通知確保人：（1）債權人發(fā)生隸屬關系變更、企業(yè)章程修改；（2）債權人停產、歇業(yè)、注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照；（3）債權人財務情況惡化、生產經營發(fā)生嚴重困難；（4）債權人變更名稱、住所地、法定代表人、聯(lián)絡方式等事項；2.債權人合并、分立，應自作出決議之日起30個工作日內書面通知確保人；3.確保期間，債權人將主債權轉讓給第三人，應征得確保人書面同意，不然確保人不再負擔確保責任，但行政性劃轉除外。第六條違約責任本協(xié)議生效后，債權人和確保人均應推行本協(xié)議約定義務，任何一方不推行約定義務，應該負擔對應違約責任，并賠償由此給對方造成損失。第七條爭議處理本協(xié)議推行中發(fā)生爭議，可由各方協(xié)商處理，也可按以下第方式處理：1.訴訟。由債權人住所地人民法院管轄。2.仲裁。提交（仲裁機構全稱）按其仲裁規(guī)則進行仲裁。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不包括訴訟或仲裁條款仍須推行。第八條協(xié)議生效本協(xié)議自各方簽字并蓋公章或協(xié)議專用章之日起生效。第九條本協(xié)議一式份，各方各持份，效力相同。債權人（公章或協(xié)議專用章）確保人（公章或協(xié)議專用章）責任人法定代表人或授權代理人或授權代理人簽約日期：年月日簽約地點：保證合同（連帶確保）編號：債權人（全稱）：中國農業(yè)銀行確保人（全稱）：（1）（2）（3）為了確保（以下簡稱借款人）與債權人訂立編號為《》（下稱主協(xié)議）切實推行，確保人愿意為借款人依主協(xié)議與債權人所形成債務提供確保。當事人各方經協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。本協(xié)議未約定，適用《協(xié)議法》、《擔保法》關于要求。第一條被擔保主債權種類、本金數額被擔保主債權種類為，本金數額（幣種及大寫金額）為。第二條確保范圍確保擔保范圍包含主協(xié)議項下借款本金、利息、復利、罰息、損害賠償金、實現(xiàn)債權費用。第三條確保方式本協(xié)議確保方式為連帶責任確保。第四條確保期間1.確保人確保期間為主協(xié)議約定借款人推行債務期限屆滿之日起六個月。2.債權人與借款人就主協(xié)議債務推行期限達成展期協(xié)議，應征得確保人書面同意。確保人同意主債權展期，確保期間至展期協(xié)議重新約定借款到期之次日起六個月。3.本協(xié)議擔保借款人與債權人約定提前還款日，確保期間為約定提前還款之次日起六個月。借款人已經提前還款，從還款之時起，確保人就借款人已提前還款部分擔保責任免去。第五條確保人和債權人承諾（一）確保人承諾1.提供真實、完整、有效財務報表及其余相關資料、信息；2.借款人未按主協(xié)議約定推行債務，確保人自愿推行確保責任；3.確保人有以下情形之一，足以影響其在本協(xié)議項下確保責任負擔，確保人應于該情形發(fā)生之日起30日內書面通知債權人：（1）發(fā)生隸屬關系變更、企業(yè)章程修改；（2）停產、歇業(yè)、注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照；（3）財務情況惡化、生產經營發(fā)生嚴重困難或發(fā)生重大訴訟