理財(cái)規(guī)劃師之三級理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)資料打印

單選題（共50題）1、助理理財(cái)規(guī)劃師在界定客戶財(cái)產(chǎn)權(quán)屬時第一個工作程序是()。A.指導(dǎo)客戶填寫事先設(shè)計(jì)好的客戶財(cái)產(chǎn)登記表B.與客戶交流，了解客戶財(cái)產(chǎn)上的權(quán)利關(guān)系，特別是客戶的財(cái)產(chǎn)歸屬情況C.界定客戶財(cái)產(chǎn)范圍，助理理財(cái)規(guī)劃師對客戶存在共有情形的財(cái)產(chǎn)要就財(cái)產(chǎn)分割的原則和方式等提出建議D.針對客戶財(cái)產(chǎn)中存在的權(quán)屬風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示【答案】A2、質(zhì)押保單必須具有現(xiàn)金價(jià)值才可以辦理質(zhì)押貸款。下列人身保險(xiǎn)合同中，不能辦理質(zhì)押貸款的是()。A.醫(yī)療保險(xiǎn)合同B.養(yǎng)老保險(xiǎn)合同C.投資分紅型保險(xiǎn)合同D.年金保險(xiǎn)合同【答案】A3、下列關(guān)于配股的說法不正確的一項(xiàng)是()。A.配股是上市公司發(fā)行新股的方式之一B.公司配股時，任何人都可以購買C.配股繳款期過后，配股無法補(bǔ)辦，視同股東自動放棄配股權(quán)利D.公司配股后，需要除權(quán)【答案】B4、關(guān)于企業(yè)年金的領(lǐng)取，下列表述不正確的是()。A.職工變動工作單位時，可以將企業(yè)年金全部取出B.職工退休時可以選擇定期領(lǐng)取C.職工未達(dá)到法定退休年齡，不可以領(lǐng)取D.職工退休時可以一次性領(lǐng)取【答案】A5、()是指其財(cái)產(chǎn)或者人身受保險(xiǎn)合同保障，享有保險(xiǎn)金請求權(quán)的人。A.保險(xiǎn)人B.受益人C.投保人D.被保險(xiǎn)人【答案】D6、小孫貸款買房但是不知道貸款額度保持在什么樣的水平上適宜，對此，理財(cái)規(guī)劃師告訴小孫：房屋月供款占借款人稅前月總收入的比率適宜的范圍為()之間。A.25%～30%B.50%～60%C.70%～80%D.80%～90%【答案】A7、留學(xué)貸款中，抵押財(cái)產(chǎn)目前僅限于可設(shè)定抵押權(quán)利的()。A.汽車B.房產(chǎn)C.股票D.信用證【答案】B8、如果蔣先生在3月28日前全額還款2000元，那么在4月10日對賬單的循環(huán)利息為()元。A.OB.202C.35.2D.48.2【答案】A9、下列關(guān)于責(zé)任保險(xiǎn)的說法正確的是()。A.屬于狹義的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)范疇B.以合同的權(quán)利人和義務(wù)人約定的經(jīng)濟(jì)信用為保險(xiǎn)標(biāo)的C.以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)負(fù)的民事?lián)p害賠償責(zé)任或經(jīng)過特別約定的合同責(zé)任作為保險(xiǎn)標(biāo)的D.責(zé)任保險(xiǎn)中的責(zé)任指侵權(quán)責(zé)任【答案】C10、()是主要以財(cái)務(wù)作為質(zhì)押而有償、有期限借貸融資的金融經(jīng)營機(jī)構(gòu)。A.金融租賃公司B.基金公司C.財(cái)務(wù)公司D.典當(dāng)行【答案】D11、柴某在生子3個月時因丈夫犯強(qiáng)奸罪被判徒刑向法院提起離婚訴訟，法院()。A.應(yīng)當(dāng)受理B.應(yīng)等哺乳期滿后再受理C.應(yīng)不予受理D.應(yīng)受理后判決駁回訴訟請求【答案】A12、某國的GNP大于GDP，說明該國居民從外國獲得的收入()外國居民從該國獲得的收入。A.大于B.小于C.等于D.無法判斷【答案】A13、某公司與保險(xiǎn)公司簽訂了定值財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)金額100萬元，保險(xiǎn)標(biāo)的為價(jià)值120萬元的精密儀器，若因意外事故，該儀器發(fā)生全損，當(dāng)時儀器的市場價(jià)值為80萬元，則保險(xiǎn)公司()。A.不賠B.賠100萬元C.賠120萬元D.賠80萬元【答案】B14、()是保險(xiǎn)合同終止最常見、最普遍的原因。A.保險(xiǎn)合同因履行而終止B.保險(xiǎn)合同因期限屆滿而終止C.保險(xiǎn)合同因保險(xiǎn)標(biāo)的滅失而終止D.保險(xiǎn)合同因被保險(xiǎn)人死亡而終止【答案】B15、風(fēng)險(xiǎn)的存在通常會對經(jīng)濟(jì)單位的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生影響，以下對這種影響描述不正確的是()。A.人們必須留存必要的資金應(yīng)付損失發(fā)生對其財(cái)務(wù)所帶來的巨大打擊B.風(fēng)險(xiǎn)帶來的物質(zhì)損失會使人們消費(fèi)水平降低C.損失導(dǎo)致相應(yīng)支出的增加D.通過風(fēng)險(xiǎn)管理可以使財(cái)務(wù)狀況較出險(xiǎn)前有所改善【答案】D16、在購買規(guī)劃的流程中，人們的居住需求由空間需求和環(huán)境需求等因素所決定。其中，空間需求的決定因素主要是()。A.家庭人口B.生活品質(zhì)C.交通便利性D.生活配套設(shè)施【答案】A17、小李購買了某銀行發(fā)行的主要投資于境外共同基金的銀行理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品屬于()。A.共同基金B(yǎng).基金中的基金C.保本基金D.上市型開放式基金【答案】B18、下列關(guān)于我國基本養(yǎng)老金計(jì)發(fā)方法的說法不符合我國國務(wù)院1997年頒布的《關(guān)于建立統(tǒng)一的企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的決定》的是()。A.個人繳費(fèi)年限不滿15年的，退休后不能享受基礎(chǔ)養(yǎng)老金，其個人賬戶中的存儲額一次性地支付給本人B.基礎(chǔ)養(yǎng)老金的月標(biāo)準(zhǔn)為省、自治區(qū)、直轄市或地（市）上年度職工月平均工資的20%C.個人賬戶養(yǎng)老金的月標(biāo)準(zhǔn)按本人退休時個人賬戶存儲額除以120的方法確定D.在新的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度實(shí)施前參加工作、實(shí)施后退休而且個人繳費(fèi)和視同繳費(fèi)年限累計(jì)滿10年的退休人員，按照“新老辦法平穩(wěn)銜接、待遇水平基本平衡”的原則，發(fā)放基礎(chǔ)養(yǎng)老金和個人賬戶養(yǎng)老金【答案】D19、王某在上大學(xué)時，其叔叔通過遺贈的方式為王某留下了一套別墅，畢業(yè)后王某在外地工作，考慮到要在外地安家，王某將該別墅以200萬的價(jià)格賣給了李某夫妻，辦理了房產(chǎn)過戶手續(xù)。對于該別墅的所有權(quán)的取得與喪失，下列說法錯誤的是()。A.王某對該別墅的所有權(quán)取得是原始取得B.王某對該別墅的所有權(quán)的喪失是相對喪失C.李某夫妻對該別墅的所有權(quán)取得是繼受取得D.王某對該別墅所有權(quán)的喪失是因一些行為而喪失【答案】A20、一般來說，個人或家庭之所以進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃是出于交易動機(jī)和()。A.理財(cái)動機(jī)B.投機(jī)動機(jī)C.謹(jǐn)慎動機(jī)D.逐利動機(jī)【答案】C21、關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃，說法不正確的是()。A.退休養(yǎng)老規(guī)劃就是為了保證客戶在將來有一個自立的、有尊嚴(yán)的、高品質(zhì)的生活B.退休后能享受自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)生活的一個人一生中最重要的財(cái)務(wù)目標(biāo)C.退休養(yǎng)老規(guī)劃是整個個人財(cái)務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分D.退休養(yǎng)老規(guī)劃投資主要考慮的是收益性【答案】D22、客觀公正原則要求()。A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)對客戶、委托人、合伙人或所在機(jī)構(gòu)持公正合理的態(tài)度B.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突，盡量避免向有關(guān)各方進(jìn)行披露C.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)適當(dāng)考慮個人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時做到公正合理D.理財(cái)規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系時，不應(yīng)以自己期望別人對待自己的方式對待有關(guān)各方【答案】A23、下列哪項(xiàng)不屬于貨幣政策的工具?()A.再貼現(xiàn)率B.再貸款政策C.公債D.利率【答案】C24、張某（男）與王某（女）結(jié)婚6年，因張某長期駐外，后與蔣某（女）同居，生一女，關(guān)于他們之間的關(guān)系，下列說法正確的是()。A.張某與蔣某屬于非法同居B.張某與蔣某是事實(shí)婚姻關(guān)系C.這個孩子與王某是擬制血親的關(guān)系D.張某與蔣某同居期間的財(cái)產(chǎn)按照家庭共有財(cái)產(chǎn)劃分【答案】A25、在再保險(xiǎn)合同中，雙方當(dāng)事人大多約定采用()方式解決爭議。A.協(xié)商B.調(diào)解C.仲裁D.訴訟【答案】C26、對于按份共有人的責(zé)任承擔(dān)，下列說法正確的是()。A.對內(nèi)對外都是連帶責(zé)任B.對內(nèi)對外都是按份責(zé)任C.對外是連帶責(zé)任，對內(nèi)是按份責(zé)任D.對外是按份責(zé)任，對內(nèi)是連帶責(zé)任【答案】C27、企業(yè)年金所需費(fèi)用由企業(yè)和職工個人共同繳納。企業(yè)繳費(fèi)每年不超過本企業(yè)上年度職工工資總額的()。A.1/6B.1/10C.1/12D.1/8【答案】C28、劉先生第一年所還利息之和約為()元。A.26417.02B.36417C.46416D.56417【答案】C29、保險(xiǎn)合同訂立后的頭()為可抗辯期。A.半年B.一年C.兩年D.三年【答案】C30、被保險(xiǎn)人的實(shí)際損失不包括()。A.保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際損失B.可保利益的損失C.被保險(xiǎn)人為防止或減少保險(xiǎn)標(biāo)的損失所支付的必要的合理的施救費(fèi)用D.被保險(xiǎn)人為防止或減少保險(xiǎn)標(biāo)的損失所支付的必要的合理的訴訟費(fèi)用【答案】B31、個人住房公積金貸款的借款人須提供一種擔(dān)保方式作為貸款的擔(dān)保，沒有擔(dān)保的，不予貸款。下列不屬于擔(dān)保方式的是()。A.抵押加一般保證B.信用無擔(dān)保C.抵押加購房綜合險(xiǎn)D.質(zhì)押擔(dān)?！敬鸢浮緽32、小劉最近購買了一輛走私車，欲向保險(xiǎn)公司投保機(jī)動車輛保險(xiǎn)，但保險(xiǎn)公司拒保。保險(xiǎn)公司拒保的理由是()。A.該投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的所具有的保險(xiǎn)利益不是確定的利益B.該投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的所具有的保險(xiǎn)利益不是合法的利益C.該投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的所具有的保險(xiǎn)利益不是具有利害關(guān)系的利益D.該投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的所具有的保險(xiǎn)利益不是客觀的確定的利益【答案】B33、政府鼓勵企業(yè)設(shè)立企業(yè)年金制度，其特征不包括()。A.非營利性B.企業(yè)行為C.政府行為D.市場化運(yùn)營【答案】C34、關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃，說法不正確的是()。A.退休養(yǎng)老規(guī)劃就是為了保證客戶在將來有一個自立的、有尊嚴(yán)的、高品質(zhì)的生活B.退休后能享受自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)生活的一個人一生中最重要的財(cái)務(wù)目標(biāo)C.退休養(yǎng)老規(guī)劃是整個個人財(cái)務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分D.退休養(yǎng)老規(guī)劃投資主要考慮的是收益性【答案】D35、企業(yè)年金所需費(fèi)用由企業(yè)和職工個人共同繳納。企業(yè)繳費(fèi)每年不超過本企業(yè)上年度職工工資總額的()。A.1/6B.1/10C.1/12D.1/8【答案】C36、社會養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會保障的重要組成部分，關(guān)于社會養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本原則，下列說法不正確的是()。A.保障基本生活B.只要退休就可領(lǐng)取C.管理服務(wù)社會化D.分享社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果【答案】B37、不屬于滯后指標(biāo)的是()。A.生產(chǎn)成本B.失業(yè)的平均期限C.物價(jià)指數(shù)D.GDP【答案】D38、某客戶家庭有現(xiàn)金5000元，活期存款2萬元，定期存款5萬元，貨幣市場基金5000元，其他基金3萬元，每月平均支出為3000元，則該客戶的流動性比率為()。A.26.67B.25.67C.23.67D.28.67【答案】A39、下列各項(xiàng)中，對封閉式基金的認(rèn)識不正確的是()。A.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易C.基金份額持有人不得申請贖回D.投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級市場和二級市場上進(jìn)行基金的買賣【答案】D40、李四夫婦結(jié)婚多年，前不久，李四經(jīng)助理理財(cái)規(guī)劃師介紹，意識到作為一家之主的責(zé)任和重?fù)?dān)，遂給自己買了一份人身保險(xiǎn)，受益人為妻子。此份保險(xiǎn)合同的關(guān)系人是()。A.李四B.保險(xiǎn)公司C.李四和保險(xiǎn)公司D.李四夫婦【答案】D41、流動性與收益性是評價(jià)金融資產(chǎn)的重要指標(biāo)，下列說法不正確的是()。A.通常來說流動性與收益性成反方向變化B.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的流動性較強(qiáng)，因此其收益率也相對較低C.由于貨幣時間價(jià)值的存在，持有收益率較低的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的同時也意味著喪失了持有收益率較高的投資品種的貨幣時間價(jià)值D.對于金融資產(chǎn)，通常來說其流動性與其收益率是成同方向變化的【答案】D42、目前，()僅存在于海上保險(xiǎn)合同中。A.保證條款B.擔(dān)保條款C.附加條款D.協(xié)會條款【答案】D43、共同基金當(dāng)事人中，作為共同基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人的是()。A.管理人B.投資人C.托管人D.受托人【答案】C44、財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃中，助理理財(cái)規(guī)劃師需要收集的信息不包括()。A.客戶家庭的財(cái)產(chǎn)結(jié)構(gòu)B.家庭基本構(gòu)成C.家庭成員之間關(guān)系D.家庭成員的社會關(guān)系【答案】D45、短期資本流動按照()不同可以分為貿(mào)易資金流動、銀行資金流動、保值性資本流動以及投機(jī)性資本流動。A.范疇B.主體C.客體D.動機(jī)【答案】D46、下列關(guān)于個人房屋的使用說法正確的是()。A.個人所有的房屋，只能自用于生活目的，以滿足自己和家庭居住的需要B.個人所有的房屋不能用于生產(chǎn)經(jīng)營的目的C.房屋可以隨意轉(zhuǎn)讓D.隨著社會經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，作為個人財(cái)富重要組成部分的房屋也將越來越多【答案】D47、我國《典當(dāng)管理辦法》規(guī)定：絕當(dāng)物估價(jià)金額不足()萬元的，典當(dāng)行可自行變賣或者折價(jià)處理。A.1B.2C.3D.5【答案】C48、在確定子女教育理財(cái)目標(biāo)時，充分考慮了兒女要根據(jù)上大學(xué)時的家庭情況及教育金準(zhǔn)備情況來選擇是就讀普通大學(xué)還是藝術(shù)院校，是在國內(nèi)上學(xué)還是出國留學(xué)，出國留學(xué)是去公立大學(xué)還是私立大學(xué)等。這符合以下()原則。A.目標(biāo)合理B.定期定額C.提前規(guī)劃D.穩(wěn)健投資【答案】A49、個人汽車消費(fèi)貸款實(shí)行“部分自籌、()、?？顚Ｓ?、按期償還”的原則。A.有效擔(dān)保B.質(zhì)押擔(dān)保C.抵押擔(dān)保D.連帶責(zé)任保證【答案】A50、經(jīng)濟(jì)周期的中周期又稱中波，指一個周期平均長度為8年到10年．此周期通常又被稱做(）。A.康德拉耶夫周期B.朱格拉周期C.基欽周期D.不能確定【答案】B多選題（共20題）1、下列屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有()。A.現(xiàn)金規(guī)劃B.投資規(guī)劃C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃D.教育規(guī)劃【答案】ABCD2、會計(jì)報(bào)表體系主要由()構(gòu)成。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.財(cái)務(wù)狀況說明書E.會計(jì)報(bào)表附注【答案】ABC3、計(jì)量屬性包括()。A.歷史成本B.重置成本C.未來現(xiàn)金流量D.公允價(jià)值E.可變現(xiàn)凈值【答案】ABD4、以下對負(fù)債比率表述正確的是()。A.負(fù)債比率是客戶負(fù)債總額與總資產(chǎn)的比值B.負(fù)債比率與清償比率為互補(bǔ)關(guān)系，其和為1C.負(fù)債比率的數(shù)值變化范圍在1—2D.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該建議客戶將負(fù)債比率控制在0.3以下E.0.4是負(fù)債比率的臨界點(diǎn)【答案】AB5、1997年《有效銀行監(jiān)管的核心原則》確定了一個有效監(jiān)管體系所必須具備的25項(xiàng)基本原則，分7類，以下屬于這7類的是()。A.有效銀行監(jiān)管的先決條件B.發(fā)照和結(jié)構(gòu)C.審慎法規(guī)和要求D.信息要求E.正式監(jiān)管權(quán)力【答案】ABCD6、理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范主要包括()。A.理財(cái)規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機(jī)從事或幫助客戶從事違法行為B.理財(cái)規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶C.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財(cái)產(chǎn)D.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶的利益E.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)維護(hù)行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當(dāng)競爭【答案】ABCD7、在我國，企業(yè)收入的來源包括()。A.提供勞務(wù)B.營業(yè)外收入C.對外投資的收益D.讓渡資產(chǎn)使用權(quán)E.銷售商品【答案】AD8、理財(cái)規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析主要包括()。A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析C.客戶利潤表分析D.財(cái)務(wù)比率分析E.客戶婚姻、子女情況【答案】ABD9、以下屬于上市公司臨時公告中“重大事件”公告內(nèi)容的是()。A.公司經(jīng)營方針的重大變化B.發(fā)生重大虧損C.減資D.申請破產(chǎn)E.涉及公司的重大訴訟【答案】ABCD10、遺囑繼承與法定繼承相比，具有以下主要特征()。A.遺囑繼承以法律事實(shí)構(gòu)成為發(fā)生依據(jù)B.遺囑繼承體現(xiàn)被繼承人的意志C.遺囑繼承在適用上排斥或優(yōu)先于法定繼承D.遺囑繼承，只須被繼承人死亡這一法律事實(shí)即可E.我國遺囑繼承人的范圍與法定繼承人的范圍不同【答案】ABC11、下列項(xiàng)目中，屬于企業(yè)流動資產(chǎn)的有()。A.現(xiàn)金和銀行存款B.預(yù)收賬款C.應(yīng)收賬款D.存貨E.長期應(yīng)收款【答案】ACD12、下列屬于銀行金融機(jī)構(gòu)的是：A.中國進(jìn)出口銀行B.村鎮(zhèn)銀行C.資產(chǎn)管理公司D.汽車金融公司E.交通銀行F.農(nóng)村信用聯(lián)合社【答案】AB13、在下列各項(xiàng)中，有關(guān)個人獨(dú)資企業(yè)特征的表述中不正確的有()。A.個人獨(dú)資企業(yè)的投資人對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任B.個人獨(dú)資企業(yè)是非法人企業(yè)，無獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的能力C.個人獨(dú)資企業(yè)是非法人企業(yè)，無獨(dú)立的民事主體資格D.個人獨(dú)資企業(yè)的投資人可以是中國公民，也可以是外國公民E.個人獨(dú)資企業(yè)的投資人對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任【答案】ACD14、企業(yè)財(cái)務(wù)管理包括組織資金的活動，它同各方面的經(jīng)濟(jì)利益都有非常密切的聯(lián)系。因而企業(yè)財(cái)務(wù)管理中必須堅(jiān)持利益關(guān)系協(xié)調(diào)原則。下