證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)能力提升A卷收藏附答案

單選題（共50題）1、綜合評(píng)價(jià)方法一般認(rèn)為，公司財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2、（）指決策時(shí)如果改變對(duì)結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會(huì)影響人們的偏好選擇。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】D3、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、以下選項(xiàng)中哪個(gè)不屬于人壽保險(xiǎn)的分類（）。A.普通型人壽保險(xiǎn)B.年金保險(xiǎn)C.新型人壽保險(xiǎn)D.醫(yī)療保險(xiǎn)【答案】D5、按照《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)（）和投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D6、下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A7、衡量公司營(yíng)運(yùn)能力的財(cái)務(wù)比率指標(biāo)有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D8、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A9、家庭收支狀況的分析包含（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、以下關(guān)于無(wú)差異曲線的特征正確的是（）A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III【答案】B11、證券組合管理基本步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、在估計(jì)客戶的未來(lái)支出時(shí)，從業(yè)人員需要了解不同狀況下的客戶支出，包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、修改后的《證券法》于2006年1月1日起正式實(shí)施，將原《公司法》中的有關(guān)（）的相關(guān)內(nèi)容移至新修訂的《證券法》中。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、投資規(guī)劃的重點(diǎn)在于客戶需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，其投資可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B15、股票類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C16、證券公司、證券投資者咨詢機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，且應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、下列監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)和計(jì)算方法不正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C18、以下屬于證券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D19、證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的要求有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B21、下列關(guān)于證券組合有效邊界的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專門術(shù)語(yǔ)，有更嚴(yán)格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、判斷一個(gè)行業(yè)的成長(zhǎng)能力，可以考察的方面有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、以下屬于實(shí)值期權(quán)的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C25、從個(gè)人理財(cái)生命周期的角度看，既要通過(guò)提高勞動(dòng)收入積累盡可能多的財(cái)富，也要利用投資工具創(chuàng)造更多財(cái)富；既要償清各種中長(zhǎng)期債務(wù)，又要為未來(lái)儲(chǔ)備財(cái)富的階段屬于（）。A.退休期B.高原期C.穩(wěn)定期D.維持期【答案】D26、證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營(yíng)業(yè)部顯著位置公示客戶投訴（），保證投訴至少在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】A27、債項(xiàng)評(píng)級(jí)是對(duì)（）的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)，以反映客戶違約后估計(jì)的債項(xiàng)損失大小。A.公司評(píng)級(jí)B.交易本身C.信用狀況D.償債能力【答案】B28、當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)成證券組合時(shí)，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的坐標(biāo)系中的一個(gè)區(qū)域滿足一個(gè)共同的特點(diǎn)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A29、控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法，主要根據(jù)（）,對(duì)正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、融資來(lái)源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)及市場(chǎng)流動(dòng)性等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，對(duì)異常情況及時(shí)預(yù)警。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D30、與老年父母同住或者夫妻兩人同住的情形，出現(xiàn)在（）。A.成長(zhǎng)期B.成熟期C.穩(wěn)定期D.衰老期【答案】B31、下列關(guān)于優(yōu)先股票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B32、商品價(jià)格波動(dòng)取決于（）原因A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C33、以下關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】B34、熊末牛初，股市見(jiàn)底時(shí)這四種周期見(jiàn)底的先后次序是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、下列關(guān)于流動(dòng)性比率的描述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C36、以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）A.休假B.購(gòu)新車C.按揭購(gòu)房D.存款【答案】C37、某金融機(jī)構(gòu)資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產(chǎn)品，當(dāng)期各自計(jì)量的VaR值分別為300萬(wàn)元及400萬(wàn)元，則資金交易部門當(dāng)期的整體VaR值約為（）。A.100萬(wàn)元B.700萬(wàn)元C.至少700萬(wàn)元D.至多700萬(wàn)元【答案】D38、下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值參數(shù)的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、判斷一個(gè)行業(yè)成長(zhǎng)能力所需要考慮的因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D40、債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C42、道氏理論的主要原理包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A43、更關(guān)心公司股票過(guò)去的市場(chǎng)表現(xiàn)，而不是其未來(lái)收益的潛在決定因素的經(jīng)濟(jì)主體是（）。A.信用分析者B.基本面分析者C.系統(tǒng)分析者D.技術(shù)分析者【答案】D44、從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財(cái)收入及移轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱為家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.形成期【答案】A45、（）不是由于均值的時(shí)變?cè)斐傻?而是由方差和自協(xié)方差的時(shí)變?cè)斐傻男蛄?。A.平穩(wěn)時(shí)間序列B.非平穩(wěn)時(shí)間序列C.齊次非平穩(wěn)時(shí)間序列D.非齊次平穩(wěn)時(shí)間序列【答案】D46、證券投資顧問(wèn)的主要職責(zé)是包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬(wàn)元，年初流動(dòng)資產(chǎn)130萬(wàn)元，年末存貨62萬(wàn)元，年末流動(dòng)資產(chǎn)123萬(wàn)元.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)360萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)成本304萬(wàn)元，利潤(rùn)總額53萬(wàn)元,凈利潤(rùn)37萬(wàn)元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.