基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)A卷收藏附答案

單選題（共50題）1、（）不屬于基金客戶。A.基金份額的持有人B.基金資產(chǎn)的所有者C.基金投資回報的受益人D.基金的銷售機構(gòu)【答案】D2、偏股型基金中的基準股票比例通常為（）。A.50％～100％B.60％～100％C.70％～100％D.80％～100％【答案】B3、QDII是（）的首字母縮寫。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者B.合格境外機構(gòu)投資者C.境內(nèi)機構(gòu)投資者D.境外機構(gòu)投資者【答案】A4、（2017年真題）下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A5、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額不可變C.ETF最早產(chǎn)生于加拿大D.一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)【答案】B6、基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，要體現(xiàn)的原則不包括（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時性原則D.及時性原則【答案】D7、QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D8、(2016年)既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D9、（2017年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，下列表述準確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機構(gòu)C.營利性社會組織D.行政機關(guān)【答案】A10、（2019年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應(yīng)當引導(dǎo)基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整B.應(yīng)當對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應(yīng)當培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應(yīng)當在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當市場行為的最后屏障【答案】D11、2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于（）的形式參與國企混合所有制改革的公募基金——嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。A.房地產(chǎn)B.商品基金C.非上市公司股權(quán)D.ETF【答案】C12、基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）A.部門主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會及派出機構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B13、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C14、根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B15、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查【答案】B16、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般經(jīng)（）認可后公告。A.證券交易所B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A17、對（）而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進行才公平合理。A.基金投資者B.監(jiān)管部門C.基金研究評價機構(gòu)D.基金管理公司【答案】D18、證券投資基金有助于防止市場的過度投機，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.有助于促進信息的有效利用和傳播，實現(xiàn)資源合理配置B.有助于發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用C.有助于推動市場價值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化D.有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)【答案】C19、兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)；基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金D.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是閉式基金【答案】D20、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說法不正確的是（）。A.來源可靠的信息B.來源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開”的信息【答案】B21、下列關(guān)于基金半年度報告中基金凈值增長率的表述,錯誤的是（）。A.需要披露近3年每年凈值增長率B.需要披露近一月的凈值増長率C.需要披露當期的資產(chǎn)凈值增長率D.需要披露過往一個季度的凈值增長率【答案】A22、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C.張三需支付該基金公司一定的費用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D23、綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C25、下列不屬于促進資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展途徑的是（）。A.分類統(tǒng)一標準規(guī)制，逐步消除套利空間B.引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向新行業(yè)發(fā)展，有序打破剛性兌付C.加強流動性風(fēng)險管控，控制杠桿水平D.消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)【答案】B26、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C27、（2016年真題）QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.1—2個工作日B.3—5個工作日C.5—10個工作日D.7個工作日【答案】A28、當基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機構(gòu)【答案】B29、(2017年)下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露【答案】C30、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的（）以上時，基金管理人應(yīng)當公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C31、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當嚴格保密C.基金銷售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進行動態(tài)管理【答案】B32、(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價【答案】B33、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【答案】D34、（2017年真題）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿36、股票反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔?！敬鸢浮緼37、(2016年)關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【答案】C38、(2016年)基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C39、（2017年真題）某基金銷售機構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D41、（2016年真題）基金登記過程實際上是（）。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程【答案】D42、以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集C.在境外募集資金可以進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者,簡稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品【答案】C43、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是()。A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B44、在進行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時，應(yīng)當依據(jù)的因素不包括()A.基金托管人的資本規(guī)模B.基金招募說明書所明示的投資方向／投資范圍和投資比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例【答案】A45、（2021年真題）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B46、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.系列基金【答案】D47、（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。A.基金定期報告B.基金投資預(yù)測說明書C.澄清公告D.臨時報告【答案】B48、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標的是（