證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)考前沖刺?？糂卷帶答案

單選題（共50題）1、以下關(guān)于送紅股說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B2、下列關(guān)于股息貼現(xiàn)模型的說法，正確的是（）。A.使得資本利得限制在最小值B.包含了稅后的資本利得C.隱含地包括了資本利得D.未考慮資本利得【答案】C3、在組合風(fēng)險(xiǎn)限額管理中，確定資本分配的權(quán)重時(shí)，不需要考慮的因素是（）。A.經(jīng)濟(jì)前景B.收益率C.組合在戰(zhàn)略層面的重要性D.過去的組合集中倩況【答案】D4、某公司2009年第一季度產(chǎn)品生產(chǎn)量預(yù)算為1200件，單位產(chǎn)品材料用量為3千克／件，期初材料庫存量800千克，第一季度還要根據(jù)第二季度生產(chǎn)耗用材料的10％安排季末存量，預(yù)計(jì)第二季度生產(chǎn)耗用6000千克材料。材料采購價(jià)格計(jì)為12元／千克，則該企業(yè)第一季度材料采購的金額為（）元。A.26400B.60000C.45600D.40800【答案】D5、證券價(jià)格的運(yùn)動方向由（）決定。A.市場價(jià)值B.供求關(guān)系C.預(yù)期收益D.證券價(jià)格【答案】B6、在計(jì)算營運(yùn)指數(shù)時(shí)，經(jīng)營所得現(xiàn)金是必需的一個(gè)數(shù)據(jù)。其計(jì)算過程中的“非付現(xiàn)費(fèi)用”包括下列項(xiàng)目中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D7、量化風(fēng)險(xiǎn)的手段和工具包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、證券投資顧問業(yè)務(wù)的投資建議服務(wù)內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A9、當(dāng)股價(jià)下跌到某價(jià)位附近時(shí)。出現(xiàn)買方增加，賣方減少的情況，使股價(jià)停止下跌的直線是（）A.支撐線B.壓力線C.趨勢線D.阻力線【答案】A10、在稅收規(guī)劃中，了解客戶的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D11、在內(nèi)部評級法初級法下，借款人利用多種形式的抵(質(zhì))押品共同擔(dān)保時(shí)，需要將風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行拆分，拆分按照()以及其他抵(質(zhì))押品的順序進(jìn)行。A.商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款B.金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應(yīng)收賬款C.應(yīng)收賬款、金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)D.金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)【答案】D12、當(dāng)股票市場處于牛市時(shí)（）。A.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。B.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。C.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。D.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。【答案】A13、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的（），評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過下列方式（）公示公司的名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、證券投資顧問的姓名與執(zhí)業(yè)資格編碼，方便投資者查詢、監(jiān)督。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大是短期借款（負(fù)債）用于長期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D16、2013年2月27日，國債期貨TF1403合約價(jià)格為92.640元，其可交割國債140003,凈價(jià)為101.2812元，轉(zhuǎn)換因子1.0877,140003對應(yīng)的基差為（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A17、在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，資本市場沒有摩擦的假設(shè)是指（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A19、風(fēng)險(xiǎn)識別的方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對現(xiàn)實(shí)市場的簡化。A.投資者都依據(jù)方差評價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。B.投資者對證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評價(jià)證券組合的收益水平?！敬鸢浮緾21、下列屬于短期目標(biāo)的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A22、壟斷競爭市場的特點(diǎn)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C23、通常認(rèn)為，現(xiàn)階段屬于行業(yè)生命周期中成長期的是（）。A.電子信息B.鐘表C.太陽能D.石油冶煉【答案】A24、下列屬于市場間利差互換的操作思路的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C25、銀行從業(yè)人員在實(shí)際個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，為客戶進(jìn)行投資組合設(shè)計(jì)時(shí)，除了考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)特征外，還要考慮因索有（）等。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C26、下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是（）。A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國人民銀行【答案】D27、下列關(guān)于無差異曲線特點(diǎn)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、關(guān)于衍生產(chǎn)品的基本買賣策略說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B29、基本分析流派是以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以（）為主要分析手段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、了解客戶的渠道有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D31、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶會傾向于選擇()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、以下會影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VD.Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】C33、客戶證券投資目標(biāo)中財(cái)富積累目標(biāo)主要討論的是（）。A.教育和投資規(guī)劃B.家庭收支和債務(wù)管理C.對人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃D.稅收安排和遺產(chǎn)分配【答案】B34、人們越不喜歡現(xiàn)在。時(shí)間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A35、一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、如果股票市場是一個(gè)有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B37、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D38、在短期內(nèi)，某公司預(yù)計(jì)在最好狀況下的流動性余額為8000萬元，出現(xiàn)概率是25％。在正常狀況下，流動性余額為4000萬元，出現(xiàn)概率是50％，在最差情況下的流動性缺口為2000萬元，出現(xiàn)概率為25％，則該公司預(yù)計(jì)短期內(nèi)的流動性余缺情況是（）。A.盈余4500萬元B.缺口4000萬元C.盈余3500萬元D.缺口3000萬元【答案】C39、可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A40、以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C41、理財(cái)客戶在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，下列行為會引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D42、決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說法中正確的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A44、股票類證券產(chǎn)品的基本特征不包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C45、應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有（）。A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B46、在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、攻府發(fā)行政府債券的目的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流