防范非法集資宣傳活動(dòng)總結(jié)近日，根據(jù)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展2017年保險(xiǎn)業(yè)防范非法集資專題宣傳月活動(dòng)的通知》、河北保監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)的通知》相關(guān)文件要求，為進(jìn)一步深入推動(dòng)公司防范和打擊非法集資宣傳教育工作，陽(yáng)光人壽河北分公司集中開(kāi)展防范和打擊非法集資集中宣傳教育活動(dòng)，以提高公司保險(xiǎn)從業(yè)人員及保險(xiǎn)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范意識(shí)。本次宣傳月活動(dòng)的主題是樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，遠(yuǎn)離非法集資。陽(yáng)光人壽河北分公司所轄全體機(jī)構(gòu)圍繞活動(dòng)主題，強(qiáng)化落實(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，加大社會(huì)宣傳力度，引導(dǎo)社會(huì)公眾樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，同時(shí)持續(xù)開(kāi)展合規(guī)教育，提升全員合規(guī)意識(shí)，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。宣傳工作主要從以下方式開(kāi)展：一、職場(chǎng)宣傳運(yùn)用媒體、報(bào)紙等宣傳媒介開(kāi)展宣傳，同時(shí)運(yùn)用微信等新興媒體宣傳渠道，對(duì)社會(huì)公眾開(kāi)展廣泛宣傳。在職場(chǎng)內(nèi)利用電子顯示屏、宣傳展板、液晶電視等載體，或通過(guò)懸掛條幅、張貼海報(bào)等方式大力宣傳防范非法集資。二、內(nèi)外結(jié)合宣傳充分利用公益廣告、視頻宣傳片等，開(kāi)展生動(dòng)形象的宣傳教育。通過(guò)內(nèi)外勤晨會(huì)、培訓(xùn)會(huì)、講座等各種會(huì)議形式宣導(dǎo)防范和處置非法集資政策法規(guī)及典型案例，組織新入司員工及外勤員工簽訂承諾書。針對(duì)到公司辦理業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)向客戶發(fā)放非法集資風(fēng)險(xiǎn)普遍告知材料。此外，公司還將通過(guò)志愿者活動(dòng)及客服節(jié)系列活動(dòng)，主動(dòng)深入社區(qū)、基層、公共場(chǎng)所等，通過(guò)發(fā)放防范非法集資普遍告知材料、宣傳品、張貼宣傳海報(bào)等向社會(huì)公眾面對(duì)面開(kāi)展宣傳。此次防范和打擊非法集資活動(dòng)的開(kāi)展，將進(jìn)一步提高公司全體員工的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，有效地維護(hù)自身合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定。陽(yáng)光人壽河北分公司將以這次活動(dòng)為契機(jī)，按照河北保監(jiān)局相關(guān)工作要求，進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，把防范非法集資宣傳活動(dòng)做為常態(tài)化工作，為維護(hù)穩(wěn)定的社會(huì)金融環(huán)境，做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。篇二2017年4月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等14家國(guó)家機(jī)關(guān)召開(kāi)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議。會(huì)上，聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱表示，防范和處置非法集資工作，以貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)批示精神和《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》為主線，以健全機(jī)制、完善政策、督導(dǎo)大案、監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育為重點(diǎn)，全力推動(dòng)防范和處置非法集資工作有序開(kāi)展，取得了積極成效。平安人壽福建分公司本月開(kāi)展防范非法集資宣傳月，帶領(lǐng)大家認(rèn)識(shí)非法集資的真面目。（一）一般非法集資的特征。一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域是非法集資的重災(zāi)區(qū)。（二）保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資犯罪主要形式和手段。1.主導(dǎo)型案件。指保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同或以保險(xiǎn)公司名義實(shí)施集資詐騙。主要手段有：犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂代客理財(cái)協(xié)議，吸收資金;犯罪分子出具假保單，并在自購(gòu)收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。2.參與型案件。指保險(xiǎn)從業(yè)人員參與社會(huì)集資、民間借貸及代銷非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。主要手段有：保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì);保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高;誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退?；蜻M(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購(gòu)買非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。3.被利用型案件。指不法機(jī)構(gòu)假借保險(xiǎn)公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資。主要手段有：不法機(jī)構(gòu)謊稱與保險(xiǎn)公司聯(lián)合，虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)外售賣，進(jìn)行非法集資;將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱投資項(xiàng)目（財(cái)產(chǎn)）或資金安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資;偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對(duì)外謊稱保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開(kāi)展p2p業(yè)務(wù);假借保險(xiǎn)名義，以籌建相互保險(xiǎn)公司、獲取高額投資收益為名吸引社會(huì)公眾投資，或者以互助計(jì)劃、眾籌等為噱頭，借助保險(xiǎn)名義進(jìn)行宣傳，涉嫌誘導(dǎo)社會(huì)公眾參與非法集資。（三）如何識(shí)別保險(xiǎn)領(lǐng)域的非法集資。購(gòu)買保險(xiǎn)過(guò)程中要盡量做到三查、兩配合，即通過(guò)保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或保監(jiān)會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。（四）非法集資涉及的兩大主要罪名。按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財(cái)物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集資金的目的。（五）非法吸收公眾存款罪的法律規(guī)定。非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上，或者數(shù)額在20萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。（六）集資詐騙罪的法律規(guī)定。集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為數(shù)