證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)練習(xí)題(一)及答案打印

單選題（共50題）1、關(guān)于VaR值的計(jì)是方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測(cè)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值C.歷史模擬法可計(jì)是非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)D.蒙特卡洛模擬法需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C2、不同的人由于（）的不同，其投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同；同一個(gè)人也可能在不同的時(shí)期、不同的年齡階段及其他因素的變化而表現(xiàn)出不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的（）進(jìn)行的分類。A.付息方式B.債券形態(tài)C.發(fā)行額度D.發(fā)行主體【答案】D4、下列關(guān)于Stata的說(shuō)法,正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測(cè)在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下,其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場(chǎng)條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動(dòng)性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D6、移動(dòng)平均數(shù)的特點(diǎn)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D7、下列關(guān)于完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、投資顧問(wèn)依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)向客戶說(shuō)明（）。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報(bào)告的發(fā)布機(jī)構(gòu)【答案】B9、個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得適用的超額累進(jìn)稅率為（）。A.5％～30％B.5％～35％C.10％～35％D.10％～40％【答案】B10、下列關(guān)于增長(zhǎng)型行業(yè)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B11、情景分析法適用于（）的情況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D12、下列屬于短期目標(biāo)的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A13、關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B14、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】B15、對(duì)于一個(gè)只關(guān)心風(fēng)險(xiǎn)的投資者，（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B16、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、證券估值方法的主要類型包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、套利定利理論的假設(shè)條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、以下關(guān)于利率對(duì)股票價(jià)格的影響說(shuō)法正確的是（）A.利率下降，股票價(jià)格上升B.利率下降，股票價(jià)格下降C.利率上升，股票價(jià)格上升D.利率下降，不會(huì)影響股票價(jià)格【答案】A20、預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A22、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D23、進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的凈資產(chǎn)?（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)，三角形主要分為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、趨勢(shì)線的確認(rèn)條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測(cè)在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下,其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場(chǎng)條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動(dòng)性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D29、在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力即貸款能力取決于（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營(yíng)制度【答案】B31、情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測(cè)在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下,其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場(chǎng)條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動(dòng)性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D32、金融債券的發(fā)行主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D33、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)消除【答案】C34、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)釋放【答案】C35、一個(gè)公司的流動(dòng)比率大于1，說(shuō)明該公司（）。A.短期償債能力絕對(duì)有保障B.營(yíng)運(yùn)資金大于零C.速動(dòng)比率大于1D.資產(chǎn)負(fù)債率大于1【答案】B36、行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、教育規(guī)劃制定方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C.收益率曲線總是斜率大于0D.理論上應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)【答案】C39、下列關(guān)于證券市場(chǎng)支撐線和阻力線的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D40、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營(yíng)制度【答案】B41、以下為跨期套利的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C42、按研究?jī)?nèi)容分類，證券研究報(bào)告可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A43、關(guān)于移動(dòng)平均值背離指標(biāo)（MACD）的說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、按照客戶與企業(yè)的關(guān)系分類，客戶類型不應(yīng)包括（）。A.非客戶B.潛在客戶C.目標(biāo)客戶D.國(guó)內(nèi)客戶【答案】D45、對(duì)于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C46、下列屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債項(xiàng)的有（）。A.I、IIB.II、IVC.III、IVD.I、III【答案】D47、某人家庭稅后年收入20萬(wàn)元(該人貢獻(xiàn)70％)，其于今年購(gòu)買了一套總價(jià)110萬(wàn)元的投資性住房，其中貸款70萬(wàn)元，目前無(wú)儲(chǔ)蓄無(wú)任何事業(yè)性保險(xiǎn)，如果投資顧問(wèn)要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險(xiǎn)，在利用遺囑需求法對(duì)壽險(xiǎn)保障需求進(jìn)行分析時(shí)所考慮的因素有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、從生命周期的角度來(lái)看，下列屬于成熟期家庭特征的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】