中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理高分題型分享

單選題（共50題）1、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則是發(fā)展（）的業(yè)務(wù)。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益【答案】C2、下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段的是（）。A.實(shí)施方式B.實(shí)施步驟C.檢查方式D.立項(xiàng)【答案】D3、下列關(guān)于支票的表述，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)賬支票可以提取現(xiàn)金B(yǎng).現(xiàn)金支票可以轉(zhuǎn)賬C.支票等同于現(xiàn)金D.普通支票可以支取現(xiàn)金【答案】D4、信托制度長(zhǎng)盛不衰的根本法寶是（）。A.專業(yè)化B.綜合化C.差異化D.多樣化【答案】A5、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后()內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.36小時(shí)D.48小時(shí)【答案】A6、以下（）不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息。A.基本信息B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.戰(zhàn)略規(guī)劃信息D.年度重大事項(xiàng)【答案】C7、對(duì)第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括（）。A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng)C.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測(cè)D.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力【答案】B8、下列不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方的是（）。A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權(quán)的自然人股東B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業(yè)銀行的法人D.商業(yè)銀行主要白然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A9、由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)并對(duì)貸款可能造成的損失采取相應(yīng)補(bǔ)救措施后責(zé)成銀行發(fā)放的貸款是（）。A.自營(yíng)貸款B.委托貸款C.特定貸款D.強(qiáng)制貸款【答案】C10、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額（）的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】C11、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)以下（）情形，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定高級(jí)管理人員績(jī)效考核結(jié)果及其薪酬。A.資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)波動(dòng)B.資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求C.公司治理整體評(píng)價(jià)下降D.盈利水平低于同業(yè)【答案】B12、商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)的構(gòu)成不包括()。A.可變薪酬B.股權(quán)激勵(lì)C.固定薪酬D.福利性收入【答案】B13、銀行績(jī)效考評(píng)體系的基本要素不包括()。A.評(píng)價(jià)方法B.評(píng)價(jià)指標(biāo)C.評(píng)價(jià)對(duì)象D.評(píng)價(jià)報(bào)告【答案】A14、為了協(xié)調(diào)生產(chǎn)過程各個(gè)方面的活動(dòng)和實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)活動(dòng)的預(yù)定目標(biāo)，必須進(jìn)行生產(chǎn)控制。廣義的生產(chǎn)控制包括()。A.計(jì)劃安排B.技術(shù)監(jiān)督C.庫(kù)存控制D.質(zhì)量控制E.生產(chǎn)進(jìn)度控制及調(diào)度【答案】A15、以下不屬于一般性投訴處理基本原則的是（）。A.積極主動(dòng)原則B.客觀公正原則C.合規(guī)謹(jǐn)慎原則D.信息披露原則【答案】D16、下列關(guān)于汽車金融公司負(fù)債業(yè)務(wù)，說法不正確的是（）。A.同業(yè)拆入、向金融機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行金融債券都屬于汽車金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)B.汽車金融公司發(fā)行金融債券是指汽車金融公司為改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行金融債券融入資金的行為C.汽車金融公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為1個(gè)月D.汽車金融公司可以吸收接受境外股東及其所在集團(tuán)在華全資子公司和境內(nèi)股東等非銀行股東3個(gè)月（含）以上的定期存款【答案】C17、下列關(guān)于資本的說法，不正確的是（）。A.會(huì)計(jì)資本也就是賬面資本B.監(jiān)管資本是銀行按照監(jiān)管要求應(yīng)當(dāng)持有的最低資本量或最低資本要求C.經(jīng)濟(jì)資本是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度計(jì)算出來的虛擬資本D.監(jiān)管資本又稱為風(fēng)險(xiǎn)資本【答案】D18、下列不屬于我國(guó)商業(yè)銀行可用于投資的證券種類的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.股票【答案】D19、十二指腸潰瘍患者上腹部疼痛的典型節(jié)律是（）A.疼痛-進(jìn)食-緩解B.進(jìn)食-緩解-疼痛C.緩解-疼痛-進(jìn)食D.進(jìn)食-疼痛-緩解E.疼痛-進(jìn)食-疼痛【答案】A20、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括（）個(gè)等級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。A.3B.6C.4D.5【答案】D21、為有助于避免外部審計(jì)師長(zhǎng)期審計(jì)同一家銀行造成的客觀性和獨(dú)立性削弱，外審機(jī)構(gòu)同一簽字注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)的服務(wù)年限不得超過（）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】B22、目前銀行大量推出創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品，而內(nèi)控建設(shè)相對(duì)滯后，在一定程度上增加了因操作失誤或欺詐給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn)是指()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D23、商業(yè)銀行是否根據(jù)理財(cái)業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)特征，建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度，不包括的內(nèi)容是()。A.市場(chǎng)準(zhǔn)人管理B.產(chǎn)品準(zhǔn)入管理C.人員管理D.銷售管理【答案】A24、根據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》，下列關(guān)于受益人大會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上信托單位的受益人參加，方可召開B.更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過C.大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的2/3以上通過D.受托人未按規(guī)定召集或不能召集受益人大會(huì)時(shí)，代表信托單位10%以上的受益人有權(quán)自行召集【答案】A25、下列關(guān)于董事會(huì)應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策B.監(jiān)督高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況C.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告D.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督【答案】B26、按照貸款資金來源和經(jīng)營(yíng)模式，貸款可以分為（）。A.項(xiàng)目貸款、流動(dòng)資金貸款、個(gè)人貸款B.短期貸款、中長(zhǎng)期貸款C.自營(yíng)貸款、委托貸款、特定貸款D.正常貸款、關(guān)注類貸款、不良貸款【答案】C27、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理常用的方法不包括()。A.情景模擬及壓力測(cè)試B.久期分析C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析D.敏感性分析【答案】C28、（）的目的是通過給予行為人告誡，使其以后不再做出違法行為。A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】A29、我國(guó)商業(yè)銀行建立的治理架構(gòu)不包括（）。A.以股東會(huì)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督評(píng)價(jià)層B.以總行的高級(jí)管理層構(gòu)成的執(zhí)行和組織管理層面C.以總分行的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行和報(bào)告層面D.以董事會(huì)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理最終責(zé)任承擔(dān)者的決策層面【答案】A30、商業(yè)銀行可以接受用來發(fā)放委托貸款的是（）。A.銀行來源合法且有權(quán)自主支配的自有資金B(yǎng).受托管理的他人資金C.銀行的授信資金D.具有特定用途的各類專項(xiàng)基金【答案】A31、證券投資的基本目標(biāo)是在一定風(fēng)險(xiǎn)水平下（）。A.實(shí)現(xiàn)客戶利益最大化B.追求利潤(rùn)最大化C.使投資收益最大化D.追求高收益【答案】C32、最大十家客戶融資集中度指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】B33、1994年，人民銀行發(fā)布了《關(guān)于商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的通知》，提出了包括資本充足率在內(nèi)的一系列資產(chǎn)負(fù)債比例的管理指標(biāo)，并參考()規(guī)定了資本充足率的計(jì)算方法和最低要求。A.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅳ》【答案】A34、關(guān)于不良貸款下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)質(zhì)量的相關(guān)指標(biāo)包括不良貸款率、逾期貸款率和遷徙率B.不良貸款率是指銀行不良貸款占總貸款余額的比重C.逾期貸款率越低，貸款回收本金的情況越好D.次級(jí)貸款遷徙率為次級(jí)貸款中變?yōu)榭梢少J款和損失貸款的金額與可疑貸款之比【答案】D35、一些大型銀行和一些股份制商業(yè)銀行采用（）、平衡計(jì)分卡等國(guó)際通行的績(jī)效管理方法。A.關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)B.經(jīng)濟(jì)資本指標(biāo)C.經(jīng)濟(jì)增加值D.資本收益率【答案】A36、可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負(fù)債在未來至少（）年內(nèi)所能提供的可靠資金來源。A.1B.2C.3D.5【答案】A37、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)由（）擔(dān)任。A.部委董事B.獨(dú)立董事C.外部監(jiān)事D.股東董事【答案】B38、金融工作的永恒主題是（）。A.深化金融改革B.服務(wù)三農(nóng)和小微企業(yè)C.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)D.擴(kuò)大金融開放【答案】C39、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。A.總收入B.總資產(chǎn)C.凈利潤(rùn)D.總資本【答案】A40、監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）日內(nèi)完成調(diào)查工作。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)無法完成的，經(jīng)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)調(diào)查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】C41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的（），執(zhí)行董事會(huì)的決議。A.最終責(zé)任B.直接責(zé)任C.實(shí)施責(zé)任D.監(jiān)督責(zé)任【答案】C42、（）指的是分析某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)量，并進(jìn)行相關(guān)比較與聯(lián)系，量化地判斷被檢查機(jī)構(gòu)某一業(yè)務(wù)或某一領(lǐng)域的發(fā)展程度、趨勢(shì)或風(fēng)險(xiǎn)狀況。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.結(jié)構(gòu)分析法【答案】B43、2016年9月，銀監(jiān)會(huì)印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，將（）列入銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系十大風(fēng)險(xiǎn)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.模型風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信息科技風(fēng)險(xiǎn)【答案】D44、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》，金融資產(chǎn)管理公司母公司的資本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C45、淘汰法和排隊(duì)法屬于()。A.平均數(shù)法B.經(jīng)驗(yàn)判斷法C.數(shù)學(xué)分析法D.試驗(yàn)法【答案】B46、商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格定價(jià)的主要功能不包括（）。A.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)、利率結(jié)構(gòu)B.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分離和集中管理C.引導(dǎo)產(chǎn)品合理定價(jià)D.完善績(jī)效考評(píng)體系和激勵(lì)機(jī)制【答案】A47、同業(yè)業(yè)務(wù)是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間開展的以（）為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.投融資B.拆借C.存款D.借款【答案】A48、在計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本過程中，銀行需要考慮的因素不包括（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露B.相關(guān)性C.置信水平D.經(jīng)濟(jì)增加值【答案】D49、()是指由于利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格的不利變動(dòng)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】B50、下列關(guān)于商業(yè)銀行信息披露的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行信息披露頻率分為臨時(shí)、季度、半年及年度披露B.臨時(shí)信息應(yīng)及時(shí)披露C.季度、半年度信息披露時(shí)間為期末后15個(gè)工作日內(nèi)D.年度信息披露時(shí)間為會(huì)計(jì)年度終了后4個(gè)月內(nèi)【答案】C多選題（共20題）1、采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的，合同成立的地點(diǎn)是()。A.發(fā)件人的主營(yíng)業(yè)地B.發(fā)件人的經(jīng)常居住地C.收件人的主營(yíng)業(yè)地D.收件人的電腦所在地【答案】C2、下列各項(xiàng)中屬于貸款提款時(shí)需要考慮的條件的有（）。A.合法授權(quán)B.政府批準(zhǔn)C.資本金要求D.監(jiān)管條件落實(shí)E.市場(chǎng)穩(wěn)定【答案】ABCD3、保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生事故后滅失或受到嚴(yán)重?fù)p壞完全失去原有形式、效用，或者不能再歸被保險(xiǎn)人擁有的損失，稱為()。A.實(shí)際全損B.推定全損C.共同海損D.單獨(dú)海損【答案】A4、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司的發(fā)起人包括（）。A.具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的中國(guó)境內(nèi)公民B.在中國(guó)境外注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)C.在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)D.在中國(guó)境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司E.在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行【答案】CD5、商業(yè)銀行利息收入受多種因素制約，一般的，法定準(zhǔn)備金率（），所獲得利息收入也就（）。A.越低：越多B.越低：越少C.越高：越多D.越高：越少E.越高：不變【答案】AD6、金融類不良資產(chǎn)主要操作模式的環(huán)節(jié)包括()。A.收購(gòu)B.處置C.管理D.重組E.接管【答案】ABC7、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序B.風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)C.管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制D.風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額E.外部控制和審計(jì)體系【答案】ABCD8、某企業(yè)開發(fā)了去屑、柔順發(fā)質(zhì)、光亮型、XX型四種洗發(fā)水，依據(jù)何種市場(chǎng)細(xì)分變量制定()。A.人口變量B.行為變量C.心理變量D.地理變量【答案】B9、下列關(guān)于海運(yùn)提單的說法錯(cuò)誤的是()。A.海運(yùn)提單是國(guó)際海洋運(yùn)輸中最重要的單據(jù)B.海運(yùn)提單是承運(yùn)人或其代理人簽發(fā)給托運(yùn)人的貨物收據(jù)C.海運(yùn)提單在載貨船舶到達(dá)目的港交貨之前不可以轉(zhuǎn)讓D.海運(yùn)提單是承運(yùn)人與托運(yùn)人之間運(yùn)輸契約的證明【答案】C10、信托公司申請(qǐng)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，增加以下哪些業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)（）。A.企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格B.特定目的受托機(jī)構(gòu)資格C.受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格D.股指期貨交易的衍生品交易業(yè)務(wù)資格E.發(fā)行金融債券、次級(jí)債券【答案】ABCD11、商業(yè)銀行投資標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的作用包括（）。A.獲得利潤(rùn)B.優(yōu)化資源配置C.保持流動(dòng)性D.還本付息E.合理避稅【答案】ABC12、下列關(guān)于匯票的說法中，不正確的有（）。A.可以由銀行簽發(fā)B.不可以由銀行簽發(fā)C.可以由企業(yè)簽發(fā)D.由出票人簽發(fā)E.不可以由企業(yè)簽發(fā)【答案】B13、資產(chǎn)負(fù)債管理最根本的內(nèi)涵為（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理B.商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的管理C.風(fēng)險(xiǎn)限額下的協(xié)調(diào)式管理D.前瞻性的策略選擇管理E.利率風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】CD14、下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》的說法正確的有（）。A.引入了差異化監(jiān)管理念B.綜合考慮我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)際及相關(guān)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)C.要求在信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)精細(xì)化程度方面具備更好的基礎(chǔ)D.經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的銀行，定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動(dòng)性覆蓋率及其構(gòu)成信息E.經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)實(shí)施資