基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范每日一練B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、保險資金可以設立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產業(yè)基金、夾層基金、不動產基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產支持計劃業(yè)務B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產管理產品業(yè)務【答案】C2、某QDII基金披露的以下信息，錯誤的是（）。A.臨時公告變更境外托管人B.公告變更基金經理C.臨時公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回D.單獨向重要客戶及時披露全部股票和債券持倉明細【答案】D3、基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C4、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經（）認可后公告。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】D5、關于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向實業(yè)領域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產品D.債券籌集資金主要投向實業(yè)領域【答案】B6、基金信息披露的原則體現(xiàn)在（）上。A.對披露內容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求【答案】A7、目前，我國的基金均為（）。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】A8、（2016年真題）關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人分別負責投資運作和基金資產的保管C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務【答案】C9、假設某投資者在基金募集期內認購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為（）萬份。A.96.40B.96.8C.100D.106.8【答案】D10、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007【答案】B11、(2017年)銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B12、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】A13、（2016年真題）投資管理業(yè)務控制的主要內容不包括（）。A.研究業(yè)務控制B.投資決策業(yè)務控制C.基金交易業(yè)務控制D.信息披露控制【答案】D14、關于基金中基金（FOF），以下表述錯誤的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請C.暫停接受贖回申請D.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理【答案】C16、某基金重倉持有某股票，該股票因存在退市風險宣布長期停牌，基金公司擬對該股票調整估值價格，為了避免巨額贖回，該公司于3日后披露了調整價格的臨時報告，以上行為違反了基金信息披露的（）。A.及時性原則B.公平性原則C.準確性原則D.真實性原則【答案】A17、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D18、基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B19、信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內容上的是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.規(guī)范性原則D.及時性原則【答案】C20、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。A.誠實守信B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】C21、（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】C22、某客戶現(xiàn)年73歲，有銀行定期存款、理財產品及國債購買經驗，主要收入來源為退休金，家庭收入約為4萬元，現(xiàn)有一筆5萬元定期存款，3個月內無使用劃。如果只能推薦1只基金，以下相對更合適的是（）。A.經濟轉型股票型基金B(yǎng).滬深300指數(shù)型基金C.股債平衡型基金D.貨幣市場基金【答案】D23、關于現(xiàn)金差額相關內容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應根據其申購的基金份額支付相應的現(xiàn)金【答案】B24、（2017年真題）下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關業(yè)務部門及法務部門的意見C.某資產管理計劃在清盤結算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結利息給客戶作為清算款項D.某基金經理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A25、(2016年)投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于（）日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B26、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風險的是（）。A.基金凈值計算差錯B.不公平對待不同投資組合C.基金宣傳材料有誤導性陳述D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標導致基金財產受到損害【答案】A27、基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A.每周B.每日C.每月D.每年【答案】A28、(2016年)在基金合同生效的（），在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當日C.次日D.下一日【答案】C29、私募基金管理人應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自（）起不得少于10年。A.基金清算終止之日B.基金管理人成立之日C.基金備案成立之日D.投資者購買基金之日【答案】A30、債券是一種（）憑證。A.所有權B.債權C.債務D.受益【答案】B31、按照（）的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案】B32、從內部控制的目標來看，內部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。A.經濟市場的發(fā)展與完善B.確保信息收集、處理和報告正確性的控制C.法律法規(guī)的頒布及實施D.公司規(guī)章制度的制定與實施【答案】B33、（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺。A.風險控制系統(tǒng)B.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C.前臺業(yè)務系統(tǒng)D.后臺管理系統(tǒng)【答案】A34、關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協(xié)助董事會履行風險管理職責B.專業(yè)風險管理委員會識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險C.專業(yè)風險管理委員會重點關注內控機制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風險管理委員會指導、協(xié)調和監(jiān)督各職能部門開展風險管理工作【答案】A35、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認購型【答案】C36、下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風險B.信息披露合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.監(jiān)管合規(guī)性風險【答案】D37、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B38、以下關于ETF和LOF的表述，不正確的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的場所不同D.申購、贖回的標的不同【答案】B39、相比基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。A.最為有效B.最具權威C.最具效率D.最為廣泛【答案】C40、合規(guī)管理部門對（）負責。A.總經理B.董事會C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A41、某投資者持有基金份額變動，需要經（）確認后才有效。A.注冊登記機構B.管理人C.銷售機構D.托管人【答案】A42、（）是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。A.信息披露合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.投資合規(guī)性風險【答案】C43、（2017年真題）關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】C44、監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是（）。A.當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為B.定期調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當監(jiān)事會認為有必要時，―般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會【答案】B45、（2017年真題）基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質變化的，應該報國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A.核準B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D46、基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一性D.獲得雙贏【答案】A47、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?。A.申購費B.過戶費C.手續(xù)費D.認購費【答案】D48、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基