擔(dān)保管理辦法1總則1.1為確保寶鋼國(guó)際的資產(chǎn)安全，滿足寶鋼國(guó)際下屬各子公司運(yùn)營(yíng)需求，加強(qiáng)寶鋼國(guó)際對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》，特制定本管理辦法。1.2本辦法所稱各子公司指寶鋼國(guó)際擁有權(quán)益投資額且具有獨(dú)立法人資歷的公司。1.3本辦法所稱擔(dān)保，是指在借貸活動(dòng)中，需求以寶鋼國(guó)際或所屬子公司和行政隸屬公司名義擔(dān)保實(shí)行債務(wù)義務(wù)的經(jīng)濟(jì)行為。本辦法所稱擔(dān)保僅指保證，不得運(yùn)用其他擔(dān)保方式。所謂保證，是指當(dāng)債務(wù)人不能實(shí)行其債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人代為實(shí)行的行為。1.4保證方式分為兩種，一種為合同擔(dān)保，一種為余額擔(dān)保。所謂合同擔(dān)保，指以主貸款合同為基礎(chǔ)，針對(duì)具體合同、具體金額逐筆辦理。所謂余額擔(dān)保，指寶鋼國(guó)際對(duì)被擔(dān)保人的主貸款合同向相關(guān)金融機(jī)構(gòu)提供一個(gè)一定期限的擔(dān)保額度，只需被擔(dān)保人在該金融機(jī)構(gòu)的貸款余額不超過該額度，則在有效期內(nèi)可循環(huán)運(yùn)用該擔(dān)保。1.5擔(dān)保必須在合法、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信譽(yù)的基礎(chǔ)上進(jìn)行。2管理方式2002年4月10日發(fā)布2002年4月19日實(shí)施2.1寶鋼國(guó)際實(shí)行集中管理的擔(dān)保管理準(zhǔn)繩。即，凡以寶鋼國(guó)際名義出具的擔(dān)保皆由運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部一致管理。各子公司和行政隸屬公司普通不得對(duì)外提供擔(dān)保，確有必要提供的，須逐筆上報(bào)寶鋼國(guó)際，得寶鋼國(guó)際書面同意后方可提供。分公司、職能部門和營(yíng)業(yè)部門不得對(duì)外提供擔(dān)保。2.2寶鋼國(guó)際普通不向子公司和行政隸屬公司以外的其他公司提供貸款擔(dān)保。對(duì)寶鋼國(guó)際持股比例在90%以下的子公司，準(zhǔn)繩上針對(duì)每一份融資協(xié)議，寶鋼國(guó)際只提供與持股比例分歧的擔(dān)保份額。2.3對(duì)為銷售寶鋼鋼材而向?qū)氫搰?guó)際或地區(qū)公司支付預(yù)付款而獲得的貸款，在保證貸款資金不被挪用的狀況下，由寶鋼國(guó)際或在寶鋼國(guó)際授權(quán)下由相關(guān)的地區(qū)公司出具。被授權(quán)的地區(qū)公司根據(jù)效益風(fēng)險(xiǎn)配比準(zhǔn)繩有能否提供擔(dān)保的決定權(quán)。并需將結(jié)果到運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部備案。2.4各擔(dān)保懇求人必須盡量運(yùn)用當(dāng)?shù)刭Y金。對(duì)高于國(guó)家基準(zhǔn)利率獲得的貸款，普通狀況下，不得提供擔(dān)保。2.5寶鋼國(guó)際對(duì)被擔(dān)保人提供的合同擔(dān)保，其擔(dān)保的要素與主貸款合同必須完全分歧，但不可隨主貸款合同的展期而展期。2.6寶鋼國(guó)際對(duì)向各被擔(dān)保人提供的擔(dān)保實(shí)行余額管理制度。所謂余額管理，指寶鋼國(guó)際對(duì)某一被擔(dān)保人所出具的有效擔(dān)?？傤~不得超過所規(guī)定的余額目的，該余額目的根據(jù)各被擔(dān)保人上年度財(cái)務(wù)狀況、貸款運(yùn)用狀況及本年度的運(yùn)營(yíng)目的按年核定。假如確有必要超目的擔(dān)保，應(yīng)報(bào)請(qǐng)寶鋼國(guó)際指導(dǎo)同意。2.7寶鋼國(guó)際出具擔(dān)保要求被擔(dān)保人提供相應(yīng)的反擔(dān)保。即被擔(dān)保人須同寶鋼國(guó)際簽署抵押物價(jià)值基本上等同于擔(dān)保金額的反擔(dān)保函(見附表3)，一旦被擔(dān)保人不能實(shí)行主貸款合同，寶鋼國(guó)際有權(quán)要求執(zhí)行反擔(dān)保函。2.8寶鋼國(guó)際下屬各子公司無(wú)權(quán)決定對(duì)外提供任何方式的資產(chǎn)抵押，包括對(duì)各子公司之間及對(duì)下屬子公司的資產(chǎn)抵押，均須向?qū)氫搰?guó)際懇求。對(duì)于抵押物的資產(chǎn)評(píng)價(jià)等事項(xiàng)由寶鋼國(guó)際運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部一致歸口管理。2.9寶鋼國(guó)際或?qū)氫搰?guó)際授權(quán)提供的擔(dān)保，其擔(dān)保項(xiàng)下貸款應(yīng)按原懇求用途?？罟谩Ｌ厥鉅顩r下，需將貸款全部或部分挪作他用者，應(yīng)提早向?qū)氫搰?guó)際運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部提出書面懇求，在獲得同意后方可運(yùn)用。3審批程序3.1凡要求以寶鋼國(guó)際名義為其提供擔(dān)保的被擔(dān)保人，在經(jīng)事業(yè)部贊同后,必須按規(guī)定格式向?qū)氫搰?guó)際運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部提出擔(dān)保懇求報(bào)告，并在寶鋼國(guó)際贊同提供擔(dān)保時(shí)與寶鋼國(guó)際簽署反擔(dān)保合同。擔(dān)保懇求報(bào)告包括擔(dān)保懇求表（見附表1）、相關(guān)貸款文件及前三年的年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。3.2若寶鋼國(guó)際所屬聯(lián)營(yíng)公司為向集團(tuán)內(nèi)非寶鋼國(guó)際的其他單位支付預(yù)付貨款而懇求寶鋼國(guó)際為其貸款提供擔(dān)保，則必須由收受預(yù)付貨款的單位與被擔(dān)保人共同向?qū)氫搰?guó)際提出書面懇求，并須相關(guān)事業(yè)部出具確認(rèn)贊同意見。聯(lián)營(yíng)公司在上海獲得貸款用于支付地區(qū)公司貨款的，也應(yīng)由相關(guān)事業(yè)部出具書面確認(rèn)贊同意見后，可由寶鋼國(guó)際辦理?yè)?dān)保手續(xù)。3.3懇求融資擔(dān)保的子公司必須符合以下條件3.3.1一年內(nèi)公司運(yùn)營(yíng)盈利的或被擔(dān)保的貸款所用的項(xiàng)目是盈利的。3.3.2公司資產(chǎn)活動(dòng)性較好，即活動(dòng)比率不低于1，存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)不高于45天，應(yīng)收款（包括應(yīng)收帳款和應(yīng)收票據(jù)）周轉(zhuǎn)天數(shù)不高于25天。3.3.3長(zhǎng)期投資不超過一切者權(quán)益的。3.3.4未發(fā)生違犯本辦法行為的。3.3.5子公司和行政隸屬公司的擔(dān)保懇求,先經(jīng)事業(yè)部審核贊同，再由運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部指導(dǎo)審定后報(bào)寶鋼國(guó)際指導(dǎo)同意。3.3.5被擔(dān)保人應(yīng)在在辦妥貸款后五個(gè)工作日內(nèi)將貸款合同、擔(dān)保合同交寶鋼國(guó)際運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部備查，對(duì)逾期未交的子公司，寶鋼國(guó)際將不接受其下一筆貸款擔(dān)保懇求的辦理。3.3.6被擔(dān)保人必須于擔(dān)保主合同到期前十五天向運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部口頭或書面闡明貸款歸還狀況。4監(jiān)督檢查4.1被擔(dān)保人必須按規(guī)定向運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部及時(shí)提交報(bào)表及存貸款明細(xì)表（見附表2）4.2地區(qū)公司必須在每月的報(bào)表中披露有關(guān)對(duì)外擔(dān)保的具體信息。4.3被擔(dān)保人必須接受寶鋼國(guó)際對(duì)其運(yùn)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況和資金狀況進(jìn)行不定期調(diào)查。4.4寶鋼國(guó)際對(duì)各被擔(dān)保人的擔(dān)保余額和被擔(dān)保貸款的實(shí)踐用途進(jìn)行定期核查。4.5若被擔(dān)保人未按原懇求用途運(yùn)用貸款而私自挪用，經(jīng)查實(shí)后除責(zé)令其限期改正外，還將相應(yīng)核減或取消其該年度或下年度的擔(dān)保余額目的。4.6若由于被擔(dān)保人方面的緣由，致使寶鋼國(guó)際為其實(shí)行擔(dān)保義務(wù)而使寶鋼國(guó)際遭受損失，則寶鋼國(guó)際除對(duì)其執(zhí)行反擔(dān)保合同并清查寶鋼派駐其行政指導(dǎo)的責(zé)任外，此后三年內(nèi)不對(duì)其提供任何方式的擔(dān)保。4.7對(duì)于未按本辦法規(guī)定的審批程序辦理懇求審批手續(xù)者，寶鋼國(guó)際任何部門不得私自為其辦理?yè)?dān)保，違者一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將清查有關(guān)部門指導(dǎo)的責(zé)任。5罰則5.1本辦法所指違規(guī)行為包括：5.1.1報(bào)送虛偽懇求材料。5.1.2違規(guī)提供擔(dān)保。5.2違規(guī)行為的具體處罰參見《違規(guī)行為處置辦法》。6附則6.1本辦法由運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)部擔(dān)任解釋,修訂。6.2本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行,原管理文件中的《擔(dān)保管理辦法》廢止。7相關(guān)文件7.1《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》，特制定本管理辦法7.2《違規(guī)行為處置辦法》8質(zhì)量記錄8.1附件1《擔(dān)保懇求表》QA03002－01A8.2附件2《存貸款明細(xì)表》QA03002－02A8.3附件3《不可撤銷反擔(dān)保函》QA03002－03A制定：楊瑋琴日期：2002年4月5日審核：夏曉明日期：2002年4月5日附件1：表格編號(hào):QA03002-01A擔(dān)保懇求表懇求單位貸款銀行懇求緣由（包括用途）懇求金額期限利率單位公章總經(jīng)理簽字注：聯(lián)營(yíng)公司“總經(jīng)理簽字”欄，必須同時(shí)由寶鋼方派駐行政指導(dǎo)簽字。

附件2：表格編號(hào):QA03002-02A存貸款明細(xì)表單位_________________月份:_________________單位：萬(wàn)元序號(hào)貸款金融機(jī)構(gòu)金額利率貸款日期到期日所占比例備注合計(jì)序號(hào)存款金融機(jī)構(gòu)金額利率存款日期到期日所占比例備注合計(jì)

附件3：表格編號(hào):QA03002-03A不可撤銷反擔(dān)保函上海寶鋼國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易有限公司： _________________________（以下簡(jiǎn)稱甲方）與上海寶鋼國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱乙方），于年月日簽署了《擔(dān)保協(xié)議書》（編號(hào)），商定由乙方為甲方提供貸款擔(dān)保，擔(dān)保金額為______________萬(wàn)元人民幣。為此，甲方愿無(wú)條件及不可撤銷地保證： 1、甲方保證在上述貸款擔(dān)保項(xiàng)下的款項(xiàng)到期時(shí)如期歸還，不使乙方遭受任何經(jīng)濟(jì)損失。 2、甲方愿以現(xiàn)有資產(chǎn)做抵押對(duì)乙方上述擔(dān)保提供反擔(dān)保，用做抵押的資產(chǎn)包括：_______________________________________________________________________________________________________________________________________。 3、假如甲方未能按期歸還貸款而使乙方遭受損失，乙方有權(quán)優(yōu)先處置上述抵押資產(chǎn)以獲得補(bǔ)償。 4、甲方保證，只需乙方實(shí)行了擔(dān)保項(xiàng)下的義務(wù)，無(wú)論何種狀況，均不能免除甲方在本反擔(dān)保函項(xiàng)下的義務(wù)。 5、此項(xiàng)保函是甲方的連續(xù)性保證責(zé)任，不受甲方接受下級(jí)任何指令和甲方與任何單位簽署的任何協(xié)議、文件的影響，也不因甲方能否破產(chǎn)、關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)、股份化、被收買或其企業(yè)性質(zhì)、營(yíng)運(yùn)規(guī)模、章程、組織機(jī)構(gòu)等有任何變化而有任何影響。 6、甲方是依法成立并經(jīng)工商行政管理部門發(fā)給營(yíng)業(yè)執(zhí)照的法人，并有足夠償還上述擔(dān)保金額的財(cái)產(chǎn)作保證。保證本保函規(guī)定的義務(wù)。 7、本保函自