第六章國際貿(mào)易信貸

第一節(jié)對(duì)外貿(mào)易短期信貸一、概念二、種類

1、按提供信貸主體不同劃分為：商業(yè)信貸和銀行信貸

2、按信貸標(biāo)的物的不同劃分為：商品信貸和貨幣信貸

3、按受信者不同劃分為：對(duì)出口商的短期信貸和對(duì)進(jìn)口商的短期信貸

三、對(duì)出口商的短期銀行信貸形式四、對(duì)進(jìn)口商的短期銀行信貸形式第二節(jié)對(duì)外貿(mào)易中長期信貸

--------出口信貸一、概念

二、特點(diǎn)1、是一種官方資助的政策性貸款2、是一種相對(duì)優(yōu)惠的貸款3、是一種與出口商品密切聯(lián)系的貸款4、金額有明確限制5、出口信貸與信貸保險(xiǎn)相結(jié)合三、出口信貸的主要類型

(一)賣方信貸

是指在大型機(jī)器設(shè)備和成套設(shè)備交易中，為了便于出口商以延期付款方式或賒銷方式出售商品，出口商所在地銀行對(duì)出口商所提供的中長期信貸。(二)買方信貸

指在大型機(jī)器設(shè)備和成套設(shè)備交易中，為了擴(kuò)大本國商品的出口，由出口商所在國銀行向進(jìn)口商或進(jìn)口商銀行提供的中長期貸款。

四、賣方信貸與買方信貸的比較

〔1〕借款人不同賣方信貸的借款人是本國出口商，買方信貸的借款人是進(jìn)口商或進(jìn)口商銀行?！?〕信用性質(zhì)不同賣方信貸以商業(yè)信用為主，買方信貸屬于銀行信用〔3〕風(fēng)險(xiǎn)大小不同買方信貸風(fēng)險(xiǎn)較小五、買方信貸廣泛使用的原因

對(duì)出口商；能夠收到現(xiàn)匯，風(fēng)險(xiǎn)小，資金周轉(zhuǎn)快。

對(duì)進(jìn)口商：與出口商的貿(mào)易談判中無需考慮信貸因素

對(duì)出口方銀行：貸款給進(jìn)口方銀行風(fēng)險(xiǎn)較小

對(duì)進(jìn)口方銀行；可拓寬與企業(yè)聯(lián)系的渠道，擴(kuò)大業(yè)務(wù)量，增加收益六、賣方信貸和買方信貸的程序〔教材115-117，圖4-1、圖4-2〕

1、賣方信貸的程序

2、買方信貸的程序

七、出口信貸的其它形式

1、福費(fèi)廷2、混合信貸〔混合買方信貸和混合賣方信貸〕

八、我國的出口信貸

1、我國的出口信貸制度

為了改善我國的出口商品結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大機(jī)電產(chǎn)品的出口，在國家有關(guān)政策的指導(dǎo)下，

1980年:中國銀行開辦了出口賣方信貸業(yè)務(wù)，即對(duì)我國機(jī)電產(chǎn)品的出口單位發(fā)放政策性低利貸款。主要任務(wù)1983年:曾試辦過出口買方信貸，即對(duì)購置我國機(jī)電產(chǎn)品的國外進(jìn)口商發(fā)放貸款。

1994年:我國成立了歸口辦理出口信貸業(yè)務(wù)的政策性銀行——中國進(jìn)出口銀行，它的建立與業(yè)務(wù)的開展，標(biāo)志著我國初步形成力量一個(gè)出口信貸體制。

2、中國進(jìn)出口銀行的任務(wù)和業(yè)務(wù)1994年7月1日開始正式營業(yè)。它是直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的政策性金融機(jī)構(gòu)主要任務(wù)：

執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和外經(jīng)貿(mào)政策;為擴(kuò)大我國機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備等資本性貨物出口和高新技術(shù)產(chǎn)品出口提供政策性金融支持;實(shí)行自立、保本經(jīng)營、企業(yè)化管理方針。主要業(yè)務(wù)：(1)為機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本性貨物出口以及高新技術(shù)產(chǎn)品出口提供出口信貸;

(2)外國政府貸款、混合貸款、出口信貸的轉(zhuǎn)貸，以及中國政府對(duì)外政府貸款、混合貸款的轉(zhuǎn)貸;

(3)國際銀行間貸款，組織或參與國際、國內(nèi)銀團(tuán)貸款;

(4)在境內(nèi)發(fā)行金融債券和在境外發(fā)行有價(jià)證券等

中國進(jìn)出口銀行提供的出口信貸案例(見附錄三)

九、出口信用保險(xiǎn)(一)概念

指由國家財(cái)政支持的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)本國出口商和銀行在出口收匯和出口信貸等業(yè)務(wù)中所面臨的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)提供的保險(xiǎn)。(二)特點(diǎn)：屬于政策性保險(xiǎn);

管理高度集中化;

不以營利為目的;

只為本國的出口工程或出口信貸提綱擔(dān)保。

(三)出口信用保險(xiǎn)的種類

(四)作用

(五)中國出口信用保險(xiǎn)公司附錄一：出口信貸的國際合作和協(xié)調(diào)

國際上先后就出口信貸問題達(dá)成了一系列協(xié)議，最主要的有1953年的?伯爾尼聯(lián)盟協(xié)定?和1978年經(jīng)濟(jì)合作與開展組織(OECD)?關(guān)于官指導(dǎo)原那么協(xié)議?(ArrangementonGuidelinesforOfficiallySuppoaed‘協(xié)定〞)。這兩個(gè)主要協(xié)議就提供出口信貸應(yīng)遵循的根本原那么和貸款條件作出了假設(shè)干規(guī)定，在實(shí)踐中具有相當(dāng)大的指導(dǎo)意義。1、“伯爾尼聯(lián)盟〞〔1934年、1953年.1961年〕1934年:?伯爾尼聯(lián)盟協(xié)定?〔BerneUnion)’目前有37個(gè)成員，包括29個(gè)官方出口信貸機(jī)構(gòu)或政府部門和8個(gè)私人保險(xiǎn)公司。1953年:?伯爾尼聯(lián)盟協(xié)定?中，成員們同意對(duì)提供出口信貸的條件給予以下限制：對(duì)資本性貨物提供出口信貸的最長期限為5年，并且要求給付至少20％的定金(此規(guī)定在1961年后僅適用于賣方信貸)。目前:伯爾尼聯(lián)盟在國際出口信貸業(yè)務(wù)中占據(jù)著重要的技術(shù)地位而非管理地位，并且在成員之間發(fā)揮聯(lián)絡(luò)和溝通信息的作用。2、?官方支持出口信貸的指導(dǎo)原那么協(xié)議?〔簡稱OECD國家的?君子協(xié)定?1976年7月，OECD成員國達(dá)成“一致同意〞的協(xié)議，在此根底上達(dá)成?官方支持出口信貸的指導(dǎo)原那么協(xié)議?1963年，OECD建立了一個(gè)常設(shè)的“出口信貸擔(dān)保小組〞1978年4月，?君子協(xié)定?生效1999年4月1日，修改的?君子協(xié)定?生效，其內(nèi)容本文5章88條；附件8項(xiàng)“君子協(xié)定〞不是一個(gè)具有法律約束力的文件，其效力來源于成員國在道義上的承諾，所以被稱做“君子協(xié)定〞?！熬訁f(xié)定〞最重要的內(nèi)容就是：出口信貸的貸款條件(如利率、歸還期、寬限期等)不是市場決定的，也不是由各國政府決定的，而是由經(jīng)合組織的“君子協(xié)定〞所規(guī)定的。也就是說，各成員國在提供出口信貸時(shí)，信貸條件只能低于或等于“君子協(xié)定〞的規(guī)定，而不能超越“君子協(xié)定〞的規(guī)定。附錄二：國際合作與開展組織(OrganizationforEconomicCooperationandDevelopment--OECD)(1)是西方主要資本主義國家協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)政策的國際組織。簡稱“經(jīng)合組織〞。(2)前身為：１９４８年４月１６日西歐十多個(gè)國家成立的歐洲經(jīng)濟(jì)合作組織。(3)１９６０年１２月１４日:加拿大、美國及歐洲經(jīng)濟(jì)合作組織的成員國等共２０個(gè)國家簽署?經(jīng)濟(jì)合作與開展組織公約?，決定成立經(jīng)濟(jì)合作與開展組織。〔4〕１９６１年９月３０日:在巴黎生效，經(jīng)濟(jì)合作與開展組織正式成立。總部設(shè)在巴黎。(5)宗旨促進(jìn)成員國經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的開展，推動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)增長；幫助成員國政府制定和協(xié)調(diào)有關(guān)政策，以提高各成員國的生活水準(zhǔn)，保持財(cái)政的相對(duì)穩(wěn)定；鼓勵(lì)和協(xié)調(diào)成員國為援助開展中國家作出努力，幫助開展中國家改善經(jīng)濟(jì)狀況，促進(jìn)非成員國的經(jīng)濟(jì)開展?！?〕組織機(jī)理事會(huì):最高權(quán)力機(jī)構(gòu)：由各成員國的代表組成.。執(zhí)行委員會(huì)：研究處理理事會(huì)交辦的各項(xiàng)工作。秘書處：負(fù)責(zé)處理日常事務(wù).有約２００多個(gè)專業(yè)委員會(huì)和工作小組，負(fù)責(zé)審議有關(guān)工業(yè)、農(nóng)業(yè)、貿(mào)易、教育、環(huán)境等領(lǐng)域的具體問題。這些機(jī)構(gòu)經(jīng)常舉行會(huì)議，討論研究該組織中各成員國的經(jīng)濟(jì)開展現(xiàn)狀及其前景，并就國際經(jīng)濟(jì)、金融及貿(mào)易等各方面關(guān)系的變化提出相應(yīng)的對(duì)策和建議。它還有開展援助委員會(huì)，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)向開展中國家提供的官方開展援助。(七〕１９９５年經(jīng)合組織與中國建立對(duì)話合作關(guān)系附錄三:奇瑞汽車獲50億出口信貸支持

2005年3月4日，中國進(jìn)出口銀行與奇瑞汽車在北京簽署了?出口信貸支持國際經(jīng)營合作協(xié)議?，協(xié)議金額為50億元人民幣，主要用于支持該公司在未來3年內(nèi)的機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、高新技術(shù)產(chǎn)品出口以及境外投資、對(duì)外承包工程等“走出去〞工程。

2001年以來，奇瑞汽車在國內(nèi)市場的銷售量累計(jì)近30萬輛。作為中國的自主品牌，奇瑞公司一直積極謀求開拓國際市場。2001年10月，奇瑞的第一批風(fēng)云轎車出口中東，拉開了征戰(zhàn)海外市場的序幕。隨后又在國外開展了CKD(全部散件，簡單組裝)出口合作工程，邁出了奇瑞轎車國際合作的第一步。同時(shí)，第一次與馬來西亞合作，開創(chuàng)了中國自主品牌轎車技術(shù)轉(zhuǎn)讓的先河。目前，奇瑞已與全球25個(gè)國家簽署了整車或CKD出口合同，產(chǎn)品涉及風(fēng)云、旗云、QQ、東方之子以及即將投產(chǎn)的SUV〔城市休閑車)NEWCROSSOVE(多功能商務(wù)車)等車型。中國進(jìn)出口銀行作為世界第三大國家出口信用機(jī)構(gòu)，我國外經(jīng)貿(mào)支持體系的重要組成局部和我國企業(yè)“走出去〞的融資主渠道，始終堅(jiān)持以大企業(yè)、大工程為主的“雙大“經(jīng)營策略，認(rèn)真貫徹落實(shí)國家宏觀調(diào)控政策，圍繞國家外經(jīng)貿(mào)和外交大局開展工作，在積極推動(dòng)優(yōu)化我國出口商品結(jié)構(gòu)、實(shí)施出口市場多元化戰(zhàn)略和“走出去〞戰(zhàn)略等方面發(fā)揮著重要和獨(dú)特的作用。截至2004年年末，中國進(jìn)出口銀行已累計(jì)提供出口信貸3283億元，共支持我國企業(yè)l600多億美元的機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品出口以及大型對(duì)外承包工程和境外投資業(yè)務(wù)的開展。?出口信貸支持國際經(jīng)營合作協(xié)議?的簽署，是中國進(jìn)出口銀