銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試專用教材：個人理財（新大綱）讀書筆記模板01思維導圖精彩摘錄讀書筆記內(nèi)容摘要目錄分析作者介紹目錄0305020406思維導圖考試職業(yè)資格考試專業(yè)專用銀行業(yè)考生職業(yè)資格參考答案理財考點導圖思維客戶規(guī)劃個人理財產(chǎn)品方法法律法規(guī)本書關鍵字分析思維導圖內(nèi)容摘要內(nèi)容摘要銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試每年舉行兩次，分別在第二、第四季度舉行?？荚嚥捎糜嬎銠C閉卷答題方式。考試科目為《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業(yè)專業(yè)實務》。其中，《銀行業(yè)專業(yè)實務》下設《個人理財》《風險管理》《公司信貸》《個人貸款》《銀行管理》五個專業(yè)類別，考生可任意選擇其中一科?？荚囶}型全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。針對這一變化，華圖銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試研究中心特邀知名專家、學者嚴格依據(jù)最新考試大綱，編寫了《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專用教材》系列叢書，力圖幫助考生掌握復習重點，提高復習效率，順利通過考試。本書包括思維導圖、考點精講、高頻考點預測及答案解析，有助于幫助考生了解銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的命題動態(tài)及考試重點，深度掌握解題方法與技巧，科學備考，達到最佳的復習效果。精彩摘錄精彩摘錄個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據(jù)其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程。目錄分析思維導圖參考答案及解析高頻考點預測試題第一章個人理財概述思維導圖第一節(jié)個人理財相關定義第二節(jié)個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求思維導圖參考答案及解析高頻考點預測試題第二章個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)思維導圖第一節(jié)理財師的法律法規(guī)基礎知識第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī)第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關法律法規(guī)思維導圖參考答案及解析高頻考點預測試題第三章理財投資市場概述思維導圖第一節(jié)金融市場概述第二節(jié)金融市場分類第三節(jié)理財投資市場介紹思維導圖參考答案及解析高頻考點預測試題第四章理財產(chǎn)品概述思維導圖第一節(jié)銀行理財產(chǎn)品第二節(jié)銀行代理理財產(chǎn)品第三節(jié)其他理財產(chǎn)品思維導圖參考答案及解析高頻考點預測試題第五章客戶分類與需求分析思維導圖第一節(jié)了解客戶需求的重要性第二節(jié)了解客戶的主要內(nèi)容第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析第四節(jié)了解客戶的方法思維導圖參考答案及解析高頻考點預測試題第六章理財規(guī)劃計算工具與方法思維導圖第一節(jié)貨幣時間價值的基本概念第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計算第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計算第四節(jié)理財規(guī)劃計算工具思維導圖參考答案及解析高頻考點預測試題第七章理財師的工作流程和方法思維導圖第一節(jié)概述（★★★）第二節(jié)接觸客戶、建立信任關系第三節(jié)分析客戶家庭財務現(xiàn)狀第四節(jié)明確客戶的理財目標第五節(jié)制定理財規(guī)劃方案第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務附錄一附錄二參考答案及解析2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)專業(yè)實務——個人理財真題附錄三讀書筆記讀書筆記這是《銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試專用教材：個人理財（新大綱）》的讀書筆記模板，可以替換為自己的心