第28頁共28頁公司風(fēng)險(xiǎn)管?理制度第?一章總則?第一條為?完善___?_投資管理?有限公司（?以下簡稱“?公司”）風(fēng)?險(xiǎn)管理體系?，保證公司?整體經(jīng)營和?各項(xiàng)業(yè)務(wù)的?持續(xù)、穩(wěn)定?、健康發(fā)展?，根據(jù)《證?券公司全面?風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)?范》、《證?券公司私募?投資基金公?司管理規(guī)范?》、《華安?證券股份有?限公司公司?管理制度》?、《華安證?券股份有限?公司公司風(fēng)?險(xiǎn)管理暫行?辦法》（以?下簡稱“《?公司暫行辦?法》”）等?有關(guān)規(guī)定，?在華安證券?股份有限公?司（以下簡?稱“母公司?”）的指導(dǎo)?下，結(jié)合公?司實(shí)際，制?訂本辦法。?第二條?本辦法所稱?風(fēng)險(xiǎn)是指公?司在經(jīng)營過?程中，各類?因素導(dǎo)致的?不確定的不?利影響或損?失，主要包?括市場風(fēng)險(xiǎn)?、信用風(fēng)險(xiǎn)?、流動性風(fēng)?險(xiǎn)、操作風(fēng)?險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)和法律風(fēng)?險(xiǎn)。本辦?法所稱風(fēng)險(xiǎn)?管理，是指?圍繞公司戰(zhàn)?略目標(biāo)，由?各部門共同?實(shí)施，在管?理環(huán)節(jié)和經(jīng)?營活動中通?過識別、評?估、監(jiān)測和?控制各類風(fēng)?險(xiǎn)，執(zhí)行風(fēng)?險(xiǎn)管理基本?流程，培育?良好風(fēng)險(xiǎn)管?理文化，建?立健全風(fēng)險(xiǎn)?管理體系，?把風(fēng)險(xiǎn)管理?在公司可承?受范圍內(nèi)的?系統(tǒng)管理過?程。第三?條公司各?部門通過全?面參與過程?管理，圍繞?全面風(fēng)險(xiǎn)管?理理念，不?斷健全風(fēng)險(xiǎn)?管理體系、?機(jī)制、制度?和流程，使?風(fēng)險(xiǎn)管理與?公司經(jīng)營管?理相融合。?第四條?風(fēng)險(xiǎn)管理的?目標(biāo)：（?一）保證經(jīng)?營的合法合?規(guī)以及公司?內(nèi)部規(guī)章制?度的貫徹執(zhí)?行；（二?）確保公司?經(jīng)營過程中?所面臨風(fēng)險(xiǎn)?的可測、可?控、可承受?；（三）?保障公司資?產(chǎn)的安全、?完整；（?四）提高公?司經(jīng)營效率?和效果。?第五條公?司開展風(fēng)險(xiǎn)?管理工作應(yīng)?遵循以下原?則：（一?）授權(quán)管理?原則。公司?在母公司的?業(yè)務(wù)授權(quán)范?圍內(nèi)，在內(nèi)?部建立分級?授權(quán)體系，?將業(yè)務(wù)權(quán)限?授予合適的?____或?崗位，確保?業(yè)務(wù)授權(quán)得?到切實(shí)遵守?，并完成母?公司下達(dá)的?各類風(fēng)險(xiǎn)限?額指標(biāo)。?（二）及時?報(bào)告原則。?公司須定期?及不定期按?要求，及時?、準(zhǔn)確、完?整地向母公?司首席風(fēng)險(xiǎn)?官及風(fēng)險(xiǎn)管?理部報(bào)告公?司的風(fēng)險(xiǎn)識?別、評估、?管理情況以?及各類風(fēng)險(xiǎn)?損失事項(xiàng)的?發(fā)生和處理?情況。（?三）健全性?原則。風(fēng)險(xiǎn)?管理應(yīng)當(dāng)做?到事前、事?中、事后管?理相統(tǒng)一；?覆蓋公司的?所有業(yè)務(wù)、?部門和人員?，滲透到?jīng)Q?策、執(zhí)行、?監(jiān)督、反饋?各個環(huán)節(jié)，?確保不存在?風(fēng)險(xiǎn)管理的?空白或漏洞?；（四）?合理性原則?。風(fēng)險(xiǎn)管理?應(yīng)當(dāng)符合國?家有關(guān)法律?法規(guī)和監(jiān)管?部門的有關(guān)?規(guī)定，與公?司經(jīng)營規(guī)模?、業(yè)務(wù)范圍?、風(fēng)險(xiǎn)狀況?及所處的環(huán)?境相適應(yīng)，?與公司的決?策規(guī)劃緊密?結(jié)合，以合?理的成本實(shí)?現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理?目標(biāo)；（?五）制度優(yōu)?先原則。開?展各項(xiàng)業(yè)務(wù)?前應(yīng)制定相?應(yīng)制度，盡?可能使相應(yīng)?制度科學(xué)、?合理并嚴(yán)格?執(zhí)行，并對?制度執(zhí)行的?效力和結(jié)果?實(shí)行全程監(jiān)?控；（六?）預(yù)防為主?原則。各類?風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)防患?于未然，以?預(yù)防預(yù)警為?主，出現(xiàn)問?題及時采取?針對性措施?予以處置化?解；（七?）審慎性原?則。風(fēng)險(xiǎn)管?理策略及方?法根據(jù)公司?經(jīng)營戰(zhàn)略、?經(jīng)營方針等?內(nèi)部環(huán)境的?變化和國家?法律法規(guī)等?外部環(huán)境的?改變及時進(jìn)?行完善，對?各項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)?務(wù)及產(chǎn)品方?案，審慎出?具風(fēng)險(xiǎn)評估?意見；（?八）制衡性?原則。公司?部門和崗位?的設(shè)置應(yīng)當(dāng)?權(quán)責(zé)分明、?相互牽制；?前臺業(yè)務(wù)運(yùn)?作與后臺管?理支持適當(dāng)?分離。第?二章授權(quán)管?理原則第?六條公司?應(yīng)在母公司?整體風(fēng)險(xiǎn)偏?好和風(fēng)險(xiǎn)管?理制度框架?下，建立自?身的風(fēng)險(xiǎn)管?理____?架構(gòu)、制度?流程、信息?技術(shù)系統(tǒng)和?風(fēng)控指標(biāo)體?系，確保全?面風(fēng)險(xiǎn)管理?的一致性和?有效性。?第七條公?司應(yīng)建立健?全全面風(fēng)險(xiǎn)?管理___?_架構(gòu)，明?確____?架構(gòu)各組成?部分在全面?風(fēng)險(xiǎn)管理工?作中的責(zé)任?。第八條?公司應(yīng)當(dāng)任?命一名高級?管理人員負(fù)?責(zé)公司的全?面風(fēng)險(xiǎn)管理?工作，該負(fù)?責(zé)人不得兼?任或分管與?其職責(zé)相沖?突的職務(wù)或?部門。公?司風(fēng)險(xiǎn)管理?工作負(fù)責(zé)人?的任命應(yīng)由?母公司首席?風(fēng)險(xiǎn)官提名?，公司董事?會聘任，其?解聘應(yīng)征得?母公司首席?風(fēng)險(xiǎn)官同意?。公司風(fēng)?險(xiǎn)管理工作?負(fù)責(zé)人應(yīng)在?母公司首席?風(fēng)險(xiǎn)官指導(dǎo)?下開展風(fēng)險(xiǎn)?管理工作，?并向公司首?席風(fēng)險(xiǎn)官履?行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?義務(wù)。公?司風(fēng)險(xiǎn)管理?工作負(fù)責(zé)人?應(yīng)由母公司?首席風(fēng)險(xiǎn)官?考核，考核?權(quán)重不低于?____%?。第九條?公司應(yīng)當(dāng)?保障風(fēng)險(xiǎn)管?理工作負(fù)責(zé)?人能夠充分?行使履行職?責(zé)所必須的?知情權(quán)，有?權(quán)參加或者?列席與其履?行職責(zé)相關(guān)?的會議，調(diào)?閱相關(guān)文件?資料，獲取?必要信息。?第三章_?___架構(gòu)?、職責(zé)分工?和體系第十?條公司風(fēng)險(xiǎn)?管理的__?__架構(gòu)由?董事會、高?級管理人員?、風(fēng)險(xiǎn)管理?負(fù)責(zé)人、合?規(guī)綜合部、?投資管理部?和基金運(yùn)營?部（以下簡?稱“業(yè)務(wù)部?門”）、計(jì)?劃財(cái)務(wù)部（?以下簡稱“?職能部門”?）構(gòu)成。?第十一條公?司董事會承?擔(dān)公司全面?風(fēng)險(xiǎn)管理的?最終責(zé)任，?履行以下職?責(zé)：（一?）審議公司?的風(fēng)險(xiǎn)偏好?、風(fēng)險(xiǎn)容忍?度體系，并?將風(fēng)險(xiǎn)偏好?及風(fēng)險(xiǎn)容忍?度體系提交?母公司董事?會審批；?（二）審議?公司全面風(fēng)?險(xiǎn)管理的基?本制度，并?將審議通過?后的公司全?面風(fēng)險(xiǎn)管理?基本制度提?交母公司總?經(jīng)理辦公會?通過后執(zhí)行?；（三）?審議公司定?期風(fēng)險(xiǎn)評估?報(bào)告，評價?公司風(fēng)險(xiǎn)水?平，確保風(fēng)?險(xiǎn)與公司的?資本實(shí)力、?管理水平相?一致，督促?解決風(fēng)險(xiǎn)管?理中存在的?問題；（?四）根據(jù)母?公司首席風(fēng)?險(xiǎn)官對公司?風(fēng)險(xiǎn)管理工?作負(fù)責(zé)人任?免的提名，?審議決定公?司風(fēng)險(xiǎn)管理?工作負(fù)責(zé)人?的聘任或解?聘；對公司?風(fēng)險(xiǎn)管理工?作負(fù)責(zé)人提?出考核意見?，并經(jīng)母公?司首席風(fēng)險(xiǎn)?官確認(rèn)；?（五）建立?與公司風(fēng)險(xiǎn)?管理工作負(fù)?責(zé)人的直接?溝通機(jī)制；?（六）公?司章程規(guī)定?的其他風(fēng)險(xiǎn)?管理職責(zé)。?第十二條?公司高級管?理人員對全?面風(fēng)險(xiǎn)管理?承擔(dān)主要責(zé)?任，應(yīng)當(dāng)履?行以下職責(zé)?：（一）?制定公司各?類風(fēng)險(xiǎn)管理?制度，并將?全面風(fēng)險(xiǎn)管?理基本制度?報(bào)董事會和?母公司總經(jīng)?理辦公會審?批；（二?）建立健全?公司全面風(fēng)?險(xiǎn)管理的經(jīng)?營管理架構(gòu)?，明確合規(guī)?綜合部、業(yè)?務(wù)部門、職?能部門在風(fēng)?險(xiǎn)管理中的?職責(zé)分工，?建立部門之?間有效制衡?、相互協(xié)調(diào)?的運(yùn)行機(jī)制?；（三）?制定公司風(fēng)?險(xiǎn)偏好、風(fēng)?險(xiǎn)容忍度體?系、業(yè)務(wù)授?權(quán)等的具體?落實(shí)執(zhí)行方?案，確保設(shè)?定要求的有?效落實(shí)，對?突破設(shè)定要?求的情況進(jìn)?行監(jiān)督和處?理；（四?）定期評估?公司整體風(fēng)?險(xiǎn)和各類重?要風(fēng)險(xiǎn)管理?狀況，解決?風(fēng)險(xiǎn)管理中?存在的問題?并向公司董?事會報(bào)告；?（五）將?風(fēng)險(xiǎn)管理的?有效性納入?公司高級管?理人員、各?部門、及全?體工作人員?的績效考核?范圍；（?六）建立完?備的信息技?術(shù)系統(tǒng)和數(shù)?據(jù)質(zhì)量控制?機(jī)制；（?七）公司章?程規(guī)定的其?他風(fēng)險(xiǎn)管理?職責(zé)。第?十三條公司?風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)?責(zé)人應(yīng)在母?公司首席風(fēng)?險(xiǎn)官指導(dǎo)下?開展風(fēng)險(xiǎn)管?理工作，并?履行以下職?責(zé)：（一?）推動公司?全面風(fēng)險(xiǎn)管?理體系建設(shè)?；（二）?監(jiān)測、評估?及報(bào)告公司?整體風(fēng)險(xiǎn)水?平及各類風(fēng)?險(xiǎn)事件；?（三）為業(yè)?務(wù)決策提供?風(fēng)險(xiǎn)管理建?議；（四?）公司規(guī)定?的其他風(fēng)險(xiǎn)?管理職責(zé)。?第十四條?合規(guī)綜合部?根據(jù)業(yè)務(wù)開?展需要提出?建立風(fēng)險(xiǎn)管?理信息技術(shù)?系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)?管理指標(biāo)體?系的需求，?并向公司報(bào)?告，由公司?____實(shí)?施。第十?五條公司?建立風(fēng)險(xiǎn)管?理指標(biāo)體系?，并對各項(xiàng)?業(yè)務(wù)可量化?風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)?定不同預(yù)警?閾值，超過?預(yù)警閾值或?達(dá)到預(yù)警條?件的風(fēng)險(xiǎn)問?題，合規(guī)綜?合部根據(jù)問?題的出現(xiàn)頻?率或性質(zhì)，?向有關(guān)業(yè)務(wù)?部門進(jìn)行預(yù)?警提示。?第十六條對?于系統(tǒng)不能?自動采集數(shù)?據(jù)進(jìn)行監(jiān)控?的業(yè)務(wù)領(lǐng)域?，通過業(yè)務(wù)?部門及時報(bào)?備，將各項(xiàng)?業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納?入監(jiān)測范圍?，盡力消除?各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)?險(xiǎn)隱患。?對監(jiān)測中發(fā)?現(xiàn)的重大風(fēng)?險(xiǎn)問題，合?規(guī)綜合部應(yīng)?____專?項(xiàng)檢查。?第十七條各?業(yè)務(wù)、職能?部門在合規(guī)?綜合部的支?持和配合下?制訂各自領(lǐng)?域內(nèi)避免、?減少、轉(zhuǎn)移?各種風(fēng)險(xiǎn)的?具體控制措?施。第十?八條各業(yè)務(wù)?、職能部門?應(yīng)負(fù)責(zé)對各?自職責(zé)范圍?內(nèi)的業(yè)務(wù)及?工作進(jìn)行檢?查、評估，?督促各項(xiàng)規(guī)?章制度的執(zhí)?行及各項(xiàng)風(fēng)?險(xiǎn)控測措施?的落實(shí)。?第十九條合?規(guī)綜合部負(fù)?責(zé)根據(jù)公司?各階段風(fēng)險(xiǎn)?管理的不同?重點(diǎn)，對重?點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)?進(jìn)行檢查，?督促相關(guān)制?度的執(zhí)行及?風(fēng)險(xiǎn)管理措?施的落實(shí)。?第二十條?合規(guī)綜合?部在日常監(jiān)?督、檢查、?____過?程中，發(fā)現(xiàn)?各業(yè)務(wù)、職?能部門日常?運(yùn)營管理中?存在內(nèi)控缺?陷、風(fēng)險(xiǎn)或?風(fēng)險(xiǎn)隱患等?情況，應(yīng)要?求業(yè)務(wù)、職?能部門作出?書面解釋、?分析，采取?整改、完善?措施，并反?饋執(zhí)行結(jié)果?。第二十?一條公司推?行全員風(fēng)險(xiǎn)?管理，每名?員工都具有?風(fēng)險(xiǎn)管理職?能，應(yīng)當(dāng)遵?循良好的行?為準(zhǔn)則和道?德規(guī)范，增?強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理?意識，自覺?執(zhí)行公司經(jīng)?營管理制度?、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)?管理政策和?流程；應(yīng)通?過學(xué)習(xí)、經(jīng)?驗(yàn)積累提高?風(fēng)險(xiǎn)意識，?主動識別、?評估和化解?風(fēng)險(xiǎn)，及時?上報(bào)所發(fā)現(xiàn)?的風(fēng)險(xiǎn)隱患?，為營造良?好的風(fēng)險(xiǎn)管?理文化做出?努力。第?二十二條根?據(jù)公司現(xiàn)行?的風(fēng)險(xiǎn)管理?的____?架構(gòu)和職責(zé)?分工，建立?“三道防線?”的風(fēng)險(xiǎn)管?理體系。?第一道防線?是業(yè)務(wù)部門?、職能部門?和員工的風(fēng)?險(xiǎn)管理，各?業(yè)務(wù)和職能?部門應(yīng)建設(shè)?制定完善的?制度，并通?過指標(biāo)體系?、計(jì)量模型?來度量和監(jiān)?控市場風(fēng)險(xiǎn)?、信用風(fēng)險(xiǎn)?、流動性風(fēng)?險(xiǎn)，通過建?立規(guī)范的業(yè)?務(wù)、工作操?作細(xì)則和標(biāo)?準(zhǔn)流程規(guī)避?操作風(fēng)險(xiǎn)、?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、?法律風(fēng)險(xiǎn)，?通過企業(yè)文?化建設(shè)和員?工教育，加?強(qiáng)員工誠信?合規(guī)意識，?規(guī)避員工道?德風(fēng)險(xiǎn)。?第二道防線?是合規(guī)綜合?部的風(fēng)險(xiǎn)管?理，通過對?風(fēng)險(xiǎn)的事前?審核評估、?事中實(shí)時監(jiān)?測和事后檢?查的方式對?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全?面管理，并?對第一道防?線的執(zhí)行情?況進(jìn)行復(fù)核?。第三道?防線是董事?會、高級管?理人員、風(fēng)?險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)?人的風(fēng)險(xiǎn)管?理，通過對?風(fēng)險(xiǎn)管理情?況的信息反?饋統(tǒng)領(lǐng)公司?風(fēng)險(xiǎn)管理的?總體工作。?公司將根?據(jù)各部門出?現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的次?數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管?理措施的執(zhí)?行情況，對?相關(guān)責(zé)任部?門的風(fēng)險(xiǎn)管?理工作進(jìn)行?評價。第?四章風(fēng)險(xiǎn)管?理流程第?二十三條公?司的風(fēng)險(xiǎn)管?理流程是一?個循環(huán)處理?及反饋的流?程，分為四?個階段：?（一）風(fēng)險(xiǎn)?識別;（?二）風(fēng)險(xiǎn)評?估與計(jì)量;?（三）風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)控活動?;（四）?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與?處置。第?一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識?別第二十?四條風(fēng)險(xiǎn)識?別是風(fēng)險(xiǎn)管?理的基礎(chǔ)，?是用判斷、?分類的方式?對公司經(jīng)營?和業(yè)務(wù)活動?中潛在的風(fēng)?險(xiǎn)進(jìn)行鑒別?的過程。?第二十五條?公司各業(yè)務(wù)?部門和職能?部門均有責(zé)?任識別自己?業(yè)務(wù)或職能?領(lǐng)域中的風(fēng)?險(xiǎn)，在合規(guī)?綜合部指導(dǎo)?下，對公司?各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)?營和管理活?動中已知的?和可預(yù)計(jì)的?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行梳?理，識別風(fēng)?險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)?險(xiǎn)點(diǎn)，制訂?相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)?管理措施并?根據(jù)業(yè)務(wù)開?展情況與風(fēng)?險(xiǎn)管理要求?及時修訂和?完善。第?二十六條合?規(guī)綜合部對?各業(yè)務(wù)和職?能部門的風(fēng)?險(xiǎn)識別結(jié)果?進(jìn)行確認(rèn)，?對各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?及風(fēng)險(xiǎn)管理?措施有效性?進(jìn)行評估。?第二節(jié)風(fēng)?險(xiǎn)評估與計(jì)?量第二十?七條風(fēng)險(xiǎn)評?估是根據(jù)內(nèi)?外部環(huán)境的?變化，對所?面臨的風(fēng)險(xiǎn)?進(jìn)行定量、?定性分析評?價，包括對?公司新業(yè)務(wù)?計(jì)劃與業(yè)務(wù)?方案、定期?開展的業(yè)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)評估。?第二十八?條公司對風(fēng)?險(xiǎn)進(jìn)行分類?管理，對可?度量風(fēng)險(xiǎn)，?如市場風(fēng)險(xiǎn)?、信用風(fēng)險(xiǎn)?和流動性風(fēng)?險(xiǎn)，運(yùn)用敏?感性分析、?壓力測試和?情景分析等?多種風(fēng)險(xiǎn)量?化工具與模?型，進(jìn)行評?估計(jì)量;對?不可度量的?風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，?如操作風(fēng)險(xiǎn)?、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?、法律風(fēng)險(xiǎn)?等，主要通?過標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)?務(wù)流程等進(jìn)?行分析評估?。第二十?九條公司建?立創(chuàng)新業(yè)務(wù)?的風(fēng)險(xiǎn)評估?和審批流程?，確保創(chuàng)新?業(yè)務(wù)的__?__結(jié)構(gòu)、?業(yè)務(wù)模式、?風(fēng)險(xiǎn)狀況經(jīng)?過充分論證?，符合公司?的風(fēng)險(xiǎn)管理?政策。第?三十條業(yè)務(wù)?部門制訂的?重大經(jīng)營計(jì)?劃和創(chuàng)新業(yè)?務(wù)方案應(yīng)包?含業(yè)務(wù)部門?自身對于計(jì)?劃、方案的?風(fēng)險(xiǎn)判斷和?采取的風(fēng)險(xiǎn)?管理措施，?并由合規(guī)綜?合部進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)評估。合?規(guī)綜合部對?計(jì)劃方案中?可能存在的?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行_?___和識?別，對其產(chǎn)?生結(jié)果的影?響程度進(jìn)行?評估，對計(jì)?劃方案中相?應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管?理措施是否?充分有效等?進(jìn)行分析，?并出具風(fēng)險(xiǎn)?評估報(bào)告。?第三十一?條公司應(yīng)建?立壓力測試?機(jī)制，以確?保壓力情景?下風(fēng)險(xiǎn)可測?、可控、可?承受，保障?可持續(xù)經(jīng)營?。第三十?二條壓力測?試，是指公?司采用以定?量分析為主?的風(fēng)險(xiǎn)分析?方法，測算?壓力情景下?各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管?理指標(biāo)和財(cái)?務(wù)指標(biāo)的變?化情況，評?估風(fēng)險(xiǎn)承受?能力，并采?取必要應(yīng)對?措施的過程?。壓力情景?包括公司內(nèi)?外部經(jīng)營環(huán)?境發(fā)生__?__變化或?出現(xiàn)___?_，以及開?展重大業(yè)務(wù)?等情形。?第三十三條?公司壓力測?試包括綜合?壓力測試和?專項(xiàng)壓力測?試。綜合壓?力測試的對?象包括各項(xiàng)?風(fēng)險(xiǎn)管理指?標(biāo)和整體財(cái)?務(wù)指標(biāo)；專?項(xiàng)壓力測試?的對象包括?單項(xiàng)業(yè)務(wù)、?產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)?指標(biāo)和財(cái)務(wù)?指標(biāo)。第?三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)?控第三十?四條公司?董事會、高?級管理人員?、風(fēng)險(xiǎn)管理?工作負(fù)責(zé)人?、合規(guī)綜合?部、業(yè)務(wù)部?門、職能部?門及相關(guān)工?作人員應(yīng)在?業(yè)務(wù)開展過?程中，按照?本辦法第三?章的相關(guān)規(guī)?定，履行各?自職責(zé)，對?各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)?行監(jiān)控。?第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告與處置?第三十五?條公司應(yīng)建?立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告與外部?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)?制，以便讓?公司董事和?高級管理人?員、母公司?首席風(fēng)險(xiǎn)官?和風(fēng)險(xiǎn)管理?部門及時掌?握公司運(yùn)營?管理中的風(fēng)?險(xiǎn)情況，并?采取措施，?促進(jìn)公司持?續(xù)穩(wěn)健運(yùn)營?。第三十?六條公司的?內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)?告包括定期?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與?臨時風(fēng)險(xiǎn)報(bào)?告兩類。定?期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?要求對一個?階段內(nèi)業(yè)務(wù)?存在的風(fēng)險(xiǎn)?和糾正的情?況進(jìn)行匯總?報(bào)告，臨時?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要?求各部門的?所有員工在?發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事?項(xiàng)及隱患后?，及時向合?規(guī)綜合部及?相關(guān)部門報(bào)?告。第三?十七條當(dāng)公?司業(yè)務(wù)運(yùn)作?或資金使用?不合規(guī)或出?現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)?時，應(yīng)當(dāng)及?時處理并于?一個工作日?內(nèi)報(bào)告母公?司風(fēng)險(xiǎn)管理?部門。公?司應(yīng)定期和?不定期向母?公司首席風(fēng)?險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)?管理部門提?交關(guān)于公司?內(nèi)部經(jīng)營管?理重大事項(xiàng)?的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?。公司報(bào)送?的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?需經(jīng)公司風(fēng)?險(xiǎn)管理工作?負(fù)責(zé)人審核?，保證風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告的及時?、準(zhǔn)確、完?整。第三?十八條定?期報(bào)告應(yīng)于?每月結(jié)束后?五個工作日?內(nèi)向母公司?首席風(fēng)險(xiǎn)官?和風(fēng)險(xiǎn)管理?部門報(bào)送，?包括但不限?于以下內(nèi)容?：（一）?報(bào)告期內(nèi)公?司監(jiān)管相關(guān)?的風(fēng)險(xiǎn)管理?指標(biāo)情況；?（二）報(bào)?告期內(nèi)公司?的風(fēng)險(xiǎn)偏好?、容忍度及?經(jīng)濟(jì)資本的?配置及使用?情況；（?三）報(bào)告期?內(nèi)公司市場?、信用、流?動性、操作?、聲譽(yù)等各?類風(fēng)險(xiǎn)的總?量、結(jié)構(gòu)、?集中度等風(fēng)?險(xiǎn)評估等情?況；（四?）報(bào)告期內(nèi)?公司合規(guī)綜?合部出具的?各類風(fēng)險(xiǎn)預(yù)?警、提示情?況；（五?）報(bào)告期內(nèi)?公司的各類?市場、信用?、流動性、?操作、聲譽(yù)?風(fēng)險(xiǎn)事件的?發(fā)生情況以?及損失數(shù)據(jù)?報(bào)告；（?六）報(bào)告期?內(nèi)內(nèi)外部審?計(jì)機(jī)構(gòu)、公?司職能部門?完成的各類?審計(jì)報(bào)告、?檢查報(bào)告、?調(diào)研報(bào)告或?出具的專項(xiàng)?意見書。?第三十九條?公司在特?定事項(xiàng)發(fā)生?后及時口頭?報(bào)告，并在?不超過三個?工作日內(nèi)書?面上報(bào)母公?司首席風(fēng)險(xiǎn)?官和風(fēng)險(xiǎn)管?理部門，報(bào)?告的范圍包?括但不限于?以下內(nèi)容：?（一）公?司遭遇各類?突發(fā)性緊急?情況，包括?但不限于嚴(yán)?重的內(nèi)部欺?詐、外部欺?詐、產(chǎn)品和?業(yè)務(wù)的重大?投訴糾紛及?損失、重大?實(shí)物資產(chǎn)損?失、營業(yè)中?斷和信息技?術(shù)系統(tǒng)癱瘓?等情況的說?明和處置方?案報(bào)告；?（二）公司?收到監(jiān)管機(jī)?構(gòu)對本公司?業(yè)務(wù)經(jīng)營所?出具的通報(bào)?、批評或監(jiān)?管處罰意見?等；（三?）其他可能?嚴(yán)重影響經(jīng)?營安全和股?東利益的突?發(fā)事項(xiàng)情況?報(bào)告以及母?公司風(fēng)險(xiǎn)管?理部要求的?其他各類報(bào)?告；第四?十條公司應(yīng)?建立暢通、?高效的信息?交流渠道，?以及內(nèi)部員?工的信息反?饋機(jī)制，確?保信息準(zhǔn)確?傳遞，確保?董事、高級?管理人員及?合規(guī)綜合部?及時了解公?司的經(jīng)營和?風(fēng)險(xiǎn)狀況，?確保各類投?訴、可疑事?件和內(nèi)控缺?陷得到妥善?處理。第?四十一條風(fēng)?險(xiǎn)事件發(fā)生?后，各部門?按照風(fēng)險(xiǎn)收?益平衡原則?，決定需要?采取的具體?措施，并將?執(zhí)行情況報(bào)?備合規(guī)綜合?部。第四?十二條對新?出現(xiàn)的、缺?乏風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急?預(yù)案的重大?風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)?部門___?_人員研究?制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)?對方案。?第四十三條?合規(guī)綜合部?須清晰記錄?風(fēng)險(xiǎn)事件的?發(fā)生及處置?全過程，對?不同類別風(fēng)?險(xiǎn)的發(fā)生原?因、情形和?后果進(jìn)行初?步分析，根?據(jù)風(fēng)險(xiǎn)影響?及損失大小?決定處置程?序。第五?章風(fēng)險(xiǎn)管理?責(zé)任第四?十四條公司?應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)?管理力度，?完善風(fēng)控約?束機(jī)制，將?風(fēng)險(xiǎn)管理效?果和績效考?核掛鉤，并?在客觀公正?、全面衡量?的基礎(chǔ)上，?對出現(xiàn)重大?風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的?部門或個人?的考評結(jié)果?發(fā)表意見。?第四十五?條公司建立?健全風(fēng)險(xiǎn)問?責(zé)機(jī)制，業(yè)?務(wù)制度中未?建立有效的?風(fēng)險(xiǎn)管理措?施、業(yè)務(wù)過?程中發(fā)生風(fēng)?險(xiǎn)事件處置?不當(dāng)、違規(guī)?經(jīng)營造成公?司損失等情?形的，由相?關(guān)人員承擔(dān)?責(zé)任，保障?風(fēng)險(xiǎn)管理工?作的有效開?展。第四?十六條公司?應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)?管理情況納?入私募基金?業(yè)務(wù)年度報(bào)?告中，按時?編制并向協(xié)?會報(bào)送，并?接受協(xié)會對?公司風(fēng)險(xiǎn)狀?況等進(jìn)行執(zhí)?業(yè)檢查。?第七章附?則第四十?七條本辦法?經(jīng)董事會審?議通過之日?起生效并實(shí)?施，授權(quán)合?規(guī)綜合部負(fù)?責(zé)解釋。?公司風(fēng)險(xiǎn)管?理制度（二?）___?_藍(lán)海科技?風(fēng)險(xiǎn)融資擔(dān)?保有限公司?風(fēng)險(xiǎn)管理?制度第一?章總則第?一條為了增?強(qiáng)____?藍(lán)?？萍硷L(fēng)?險(xiǎn)融資擔(dān)保?有限公司（?以下簡稱本?公司）防范?和控制風(fēng)險(xiǎn)?的能力，加?強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理?的____?建設(shè)、機(jī)制?建設(shè)和制度?建設(shè)，促進(jìn)?可持續(xù)發(fā)展?，根據(jù)有關(guān)?法律法規(guī)規(guī)?章及本公司?章程的規(guī)定?，制定本公?司風(fēng)險(xiǎn)管理?制度。第?二條風(fēng)險(xiǎn)管?理的基本任?務(wù)是。貫徹?執(zhí)行國家關(guān)?于防范和處?置金融風(fēng)險(xiǎn)?的各項(xiàng)政策?措施，樹立?全面風(fēng)險(xiǎn)管?理理念，健?全風(fēng)險(xiǎn)管理?____體?系，改進(jìn)管?理監(jiān)控方法?，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)?全程管理，?增強(qiáng)識別、?計(jì)量、預(yù)警?、防范和處?置風(fēng)險(xiǎn)能力?，提高風(fēng)險(xiǎn)?管理水平，?確保風(fēng)險(xiǎn)在?可控目標(biāo)之?內(nèi)，確保安?全經(jīng)營穩(wěn)健?發(fā)展，確保?風(fēng)險(xiǎn)收益的?優(yōu)化。第?三條風(fēng)險(xiǎn)管?理遵循全面?管理、制度?優(yōu)先、預(yù)防?為主、職責(zé)?分明的原則?。（一）?全面管理原?則。資產(chǎn)、?所有者權(quán)益?和收入、支?出、損益以?及人員薪酬?、獎懲等經(jīng)?營管理的各?項(xiàng)事務(wù)和每?個環(huán)節(jié)，都?全面地進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)管理，?涉及風(fēng)險(xiǎn)控?制人人參與?、各司其職?。（二）?制度優(yōu)先原?則。開展各?項(xiàng)事務(wù)先制?定相應(yīng)制度?，盡可能使?制訂的制度?科學(xué)、合理?并嚴(yán)格按照?制度執(zhí)行，?并對制度執(zhí)?行效力和結(jié)?果實(shí)行全程?監(jiān)控。（?三）預(yù)防為?主原則。各?類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)防?范于未然，?以預(yù)防預(yù)警?為主，出現(xiàn)?問題及時采?取針對性措?施予以處置?化解。（?四）職責(zé)分?明原則。防?范和處置風(fēng)?險(xiǎn)明確各職?能部門和責(zé)?任人，明確?相1__?__藍(lán)?？?技風(fēng)險(xiǎn)融資?擔(dān)保有限公?司風(fēng)險(xiǎn)管?理制度應(yīng)?的權(quán)利和義?務(wù)，對因?yàn)^?職、失職或?營私舞弊造?成風(fēng)險(xiǎn)和損?失的行為，?依法追究相?應(yīng)責(zé)任人的?責(zé)任。第?二章風(fēng)險(xiǎn)管?理的目標(biāo)和?要素第四?條風(fēng)險(xiǎn)是指?對目標(biāo)產(chǎn)生?不利（負(fù)面?）影響的事?件發(fā)生的可?能性。風(fēng)險(xiǎn)?類型包括：?聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、?法律風(fēng)險(xiǎn)、?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、?信用風(fēng)險(xiǎn)、?市場風(fēng)險(xiǎn)、?操作風(fēng)險(xiǎn)。?聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)?，是指由內(nèi)?部管理與服?務(wù)的問題引?起自身外部?社會名聲、?信譽(yù)和公眾?信任度下降?所造成的風(fēng)?險(xiǎn)。法律?風(fēng)險(xiǎn)，是指?由不當(dāng)?shù)姆?律文書、制?度或違法行?為自身的法?律權(quán)利等所?造成的風(fēng)險(xiǎn)?。合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)，是指因?沒有遵循法?律、規(guī)則和?準(zhǔn)則造成遭?受法律制裁?、監(jiān)管處罰?、重大財(cái)務(wù)?損失和聲譽(yù)?損失的風(fēng)險(xiǎn)?。信用風(fēng)?險(xiǎn)，是指由?被擔(dān)保人違?約所造成的?風(fēng)險(xiǎn)。市?場風(fēng)險(xiǎn)，是?指由市場價?格（擔(dān)保費(fèi)?率、匯率、?股票價格和?商品價格）?的不利變動?所造成業(yè)務(wù)?發(fā)生損失的?風(fēng)險(xiǎn)。操?作風(fēng)險(xiǎn)，是?指由員工操?作不當(dāng)或不?完善、有問?題的內(nèi)部程?序及系統(tǒng)或?外部事件（?如自然災(zāi)害?）所造成的?風(fēng)險(xiǎn)。第?五條全面風(fēng)?險(xiǎn)管理是一?個過程，它?由董事會（?包括監(jiān)事，?下同）、經(jīng)?營管理層和?其他人員實(shí)?施，應(yīng)用于?戰(zhàn)略制定并?貫穿于本公?司的各項(xiàng)活?動之中，旨?在用于識別?可能會影響?的潛在事件?，管理風(fēng)險(xiǎn)?以使其在本?公司的風(fēng)險(xiǎn)?承受能力或?風(fēng)險(xiǎn)偏好之?內(nèi)，并為既?定目標(biāo)的實(shí)?現(xiàn)提供合理?保證。2?____藍(lán)?海科技風(fēng)險(xiǎn)?融資擔(dān)保有?限公司風(fēng)?險(xiǎn)管理制度?第六條全?面風(fēng)險(xiǎn)管理?框架從不同?的側(cè)面__?__和管理?風(fēng)險(xiǎn)，并力?求實(shí)現(xiàn)經(jīng)營?目標(biāo)、合規(guī)?目標(biāo)，以此?促進(jìn)可持續(xù)?發(fā)展。經(jīng)?營目標(biāo)，是?指有效和高?效率地利用?其資源，以?實(shí)現(xiàn)公司的?經(jīng)營目標(biāo)。?合規(guī)目標(biāo)?，是指符合?適用法律、?法規(guī)和規(guī)章?制度。第?七條為服務(wù)?并實(shí)現(xiàn)全面?風(fēng)險(xiǎn)管理的?目標(biāo)，全面?風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)?具備以下相?互關(guān)聯(lián)的八?個構(gòu)成要素?，并能有效?運(yùn)行。（?一）內(nèi)部環(huán)?境。即。董?事會批準(zhǔn)檢?____營?決策和重要?政策，了解?經(jīng)營中的風(fēng)?險(xiǎn)，明確可?接受的風(fēng)險(xiǎn)?程度，確保?經(jīng)營管理層?采取必要的?步驟，識別?、計(jì)量、檢?測和控制這?些風(fēng)險(xiǎn)。?監(jiān)事負(fù)責(zé)監(jiān)?督董事會、?經(jīng)營管理層?風(fēng)險(xiǎn)管理的?有效性，履?行以下職責(zé)?：監(jiān)督董事?會、經(jīng)營管?理層風(fēng)險(xiǎn)管?理的履行情?況；監(jiān)督風(fēng)?險(xiǎn)制度的實(shí)?施，確保被?認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)?薄弱環(huán)節(jié)得?到及時整改?。公司管?理層實(shí)施董?事會通過的?經(jīng)營策略和?方針；制定?和完善有關(guān)?的制度和程?序，用于識?別、計(jì)量和?監(jiān)測業(yè)務(wù)中?的風(fēng)險(xiǎn)；建?立和完善內(nèi)?部____?結(jié)構(gòu)，明確?相互的權(quán)利?和責(zé)任，確?保賦予的任?務(wù)能得到有?效執(zhí)行；執(zhí)?行適當(dāng)?shù)膬?nèi)?控政策，對?內(nèi)控制度執(zhí)?行的有效性?和是否完善?進(jìn)行監(jiān)測。?董事會和?公司管理層?要促進(jìn)內(nèi)部?員工職業(yè)道?德水平的提?高，在內(nèi)部?建立一種控?制文化，向?內(nèi)部各員工?強(qiáng)調(diào)和宣傳?內(nèi)部控制的?重要性。所?有員工都要?了解各自在?內(nèi)部控制中?的作用，全?面投入內(nèi)控?制度建設(shè)。?（二）目?標(biāo)設(shè)定，即?。內(nèi)控制度?要與本公司?經(jīng)營規(guī)模、?業(yè)務(wù)范圍和?風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)?，以合理的?成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)?部控制的目?標(biāo)。設(shè)定風(fēng)?險(xiǎn)容忍度目?標(biāo)，增長、?風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)?相聯(lián)系，實(shí)?現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)?管理的目標(biāo)?。3__?__藍(lán)?？?技風(fēng)險(xiǎn)融資?擔(dān)保有限公?司風(fēng)險(xiǎn)管?理制度（?三）事件識?別。即。設(shè)?立履行風(fēng)險(xiǎn)?管理職能的?專門部門，?負(fù)責(zé)___?_制定并實(shí)?施識別、計(jì)?量、監(jiān)測和?管理風(fēng)險(xiǎn)的?制度、程序?和辦法，以?確保既定目?標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。?建立函蓋各?項(xiàng)業(yè)務(wù)、所?有范圍的風(fēng)?險(xiǎn)管理體系?，對目標(biāo)產(chǎn)?生負(fù)面影響?的事件發(fā)生?的可能性進(jìn)?行識別和持?續(xù)的監(jiān)控。?負(fù)責(zé)___?_建立明確?的內(nèi)部制衡?機(jī)構(gòu)和實(shí)行?雙簽有效制?度，涉及資?產(chǎn)、財(cái)務(wù)和?人員等重要?事項(xiàng)變動，?都不得由一?人獨(dú)自決定?。（四）?風(fēng)險(xiǎn)評估。?即。為建?立一個有效?的內(nèi)部控制?制度，必須?有效識別和?持續(xù)評價面?臨的各類風(fēng)?險(xiǎn)，特別是?對經(jīng)營目標(biāo)?有負(fù)面影響?的重要風(fēng)險(xiǎn)?。內(nèi)控制度?還必須隨時?加以修改和?完善，對新?的或者以前?沒有控制的?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控?制。（五?）風(fēng)險(xiǎn)對策?。即：指公?司管理層負(fù)?責(zé)內(nèi)部控制?的建設(shè)、執(zhí)?行和內(nèi)部控?制的監(jiān)督、?評價。定期?或不定期_?___審計(jì)?、檢查、評?價內(nèi)部控制?的健全性和?有效性，糾?正內(nèi)部控制?存在的問題?。建立內(nèi)部?控制的風(fēng)險(xiǎn)?責(zé)任制：董?事會、經(jīng)營?管理層對內(nèi)?部控制的有?效性負(fù)責(zé)，?并對內(nèi)部控?制失效造成?的重大損失?承擔(dān)責(zé)任；?業(yè)務(wù)部門及?時糾正內(nèi)部?控制存在的?問題，并對?出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)?和損失承擔(dān)?相應(yīng)的責(zé)任?；對違反內(nèi)?部控制的員?工，依據(jù)法?律規(guī)定、內(nèi)?部管理制度?追究責(zé)任和?予以處分，?并承擔(dān)處理?不力的責(zé)任?。（六）?控制活動。?即：內(nèi)部控?制要成為日?常業(yè)務(wù)中不?可分離的一?部分，在業(yè)?務(wù)的每一層?級都有明確?的內(nèi)控措施?，包括：高?層審核、不?同部門采取?的內(nèi)控措施?；建立審批?、授權(quán)及核?實(shí)制度。為?建立有效的?內(nèi)部控制，?必須建立適?應(yīng)的責(zé)任分?離制度，員?工不能承擔(dān)?有利益沖突?的工作，且?進(jìn)行仔細(xì)、?獨(dú)立地監(jiān)督?。（七）?信息與溝通?。即。有效?的內(nèi)部控制?同時也是一?個有效的信?息數(shù)據(jù)系?4____?藍(lán)?？萍硷L(fēng)?險(xiǎn)融資擔(dān)保?有限公司?風(fēng)險(xiǎn)管理制?度統(tǒng)，掌?握全面的內(nèi)?部財(cái)務(wù)、經(jīng)?營、監(jiān)測信?息，以及對?內(nèi)部決策有?關(guān)的、反映?重大事件和?條件變化的?外部市場信?息；保證所?有員工充分?了解和遵守?涉及其責(zé)任?和義務(wù)的所?有政策和程?序，保證其?他有關(guān)信息?能夠向恰當(dāng)?的人員溝通?。（八）?監(jiān)控。即。?對內(nèi)部控制?是否有效進(jìn)?行持續(xù)的監(jiān)?測，對主要?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)?測成為日常?業(yè)務(wù)活動的?組成部分，?并在日常運(yùn)?營中隨時發(fā)?現(xiàn)、提示可?能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?，同時參與?改進(jìn)、優(yōu)化?業(yè)務(wù)流程，?以有效防范?風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生?。第三章?風(fēng)險(xiǎn)管理的?____體?系第八條?風(fēng)險(xiǎn)管理層?級包括整個?董事會、公?司管理層、?各職能部門?。各個層級?都要堅(jiān)持同?樣的目標(biāo)；?每個層次都?必須從上述?八個全面風(fēng)?險(xiǎn)管理要素?方面實(shí)行全?程風(fēng)險(xiǎn)管理?。第九條?規(guī)范、完善?的法___?_理機(jī)制通?過合理劃分?股東、董事?（包括監(jiān)事?，下同）、?經(jīng)營管理層?之間的權(quán)利?、義務(wù)和責(zé)?任，確保決?策的科學(xué)性?、內(nèi)部監(jiān)督?的有效性和?激勵約束的?合理性。?第十條風(fēng)險(xiǎn)?管理實(shí)行統(tǒng)?一領(lǐng)導(dǎo)，垂?直管理，分?級負(fù)責(zé)。?第十一條財(cái)?務(wù)會計(jì)、風(fēng)?險(xiǎn)管理部經(jīng)?理是單位風(fēng)?險(xiǎn)控制的關(guān)?健人員之一?，財(cái)務(wù)會計(jì)?、風(fēng)險(xiǎn)管理?部經(jīng)理對于?內(nèi)部控制中?的缺陷以及?存在的重大?風(fēng)險(xiǎn)隱患，?應(yīng)在第一時?間向公司總?經(jīng)理報(bào)告的?同時，及時?向董事會報(bào)?告。第四?章風(fēng)險(xiǎn)管理?的理念和文?化第十二?條風(fēng)險(xiǎn)管理?是全方位與?全員參與的?管理。風(fēng)險(xiǎn)?管理涉及擔(dān)?保業(yè)務(wù)管理?的各個環(huán)節(jié)?，因此需要?對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行?全方位的管?理。風(fēng)險(xiǎn)存?在于擔(dān)保業(yè)?務(wù)5__?__藍(lán)海科?技風(fēng)險(xiǎn)融資?擔(dān)保有限公?司風(fēng)險(xiǎn)管?理制度的?每個環(huán)節(jié)之?中，風(fēng)險(xiǎn)管?理需要全員?參與，全體?員工必須營?造“全員重?視、積極參?與、獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)?策、齊抓共?管”的全面?風(fēng)險(xiǎn)管理理?念和文化。?第十三條?通過加強(qiáng)對?員工風(fēng)險(xiǎn)管?理理念和文?化的灌輸、?培養(yǎng)和提高?，有效增強(qiáng)?員工風(fēng)險(xiǎn)管?理工作的主?觀能動性、?積極性和自?學(xué)性。第?五章風(fēng)險(xiǎn)管?理的范圍和?過程第十?四條風(fēng)險(xiǎn)管?理的范圍涵?蓋各個業(yè)務(wù)?部門和各類?型的風(fēng)險(xiǎn)。?要實(shí)行通盤?管理，將聲?譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法?律風(fēng)險(xiǎn)、合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信?用風(fēng)險(xiǎn)、市?場風(fēng)險(xiǎn)、操?作風(fēng)險(xiǎn)等不?同類型的風(fēng)?險(xiǎn)納入到統(tǒng)?一的風(fēng)險(xiǎn)管?理范圍，并?針對每一類?風(fēng)險(xiǎn)的特征?采取相應(yīng)的?管理流程和?辦法。第?十五條風(fēng)險(xiǎn)?管理需要實(shí)?行全程管理?。對風(fēng)險(xiǎn)識?別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)?量、風(fēng)險(xiǎn)評?價、風(fēng)險(xiǎn)接?受、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)?移、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)?償?shù)雀鱾€環(huán)?節(jié)劃清職責(zé)?、分別把關(guān)?、風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)?、管理到位?。完善擔(dān)保?業(yè)務(wù)流程各?環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)?管理制度和?風(fēng)險(xiǎn)評價方?法，保證所?有環(huán)節(jié)的各?類風(fēng)險(xiǎn)都能?得到有效控?制，建立風(fēng)?險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制?，駕駛操作?風(fēng)險(xiǎn)、道德?風(fēng)險(xiǎn)的防范?。第六章?風(fēng)險(xiǎn)管理的?計(jì)量和方法?第十六條?風(fēng)險(xiǎn)管理的?方法。主要?有。（一?）既重視審?保分離，又?重視全程管?理；（二?）既重視單?一信用風(fēng)險(xiǎn)?管理，又重?視信用、市?場、操作多?種類型風(fēng)險(xiǎn)?管理；（?三）既重視?單筆交易單?一風(fēng)險(xiǎn)，又?重視所有信?用敞口總體?風(fēng)險(xiǎn)；6?____藍(lán)?海科技風(fēng)險(xiǎn)?融資擔(dān)保有?限公司風(fēng)?險(xiǎn)管理制度?（四）事?前主動引導(dǎo)?和事后被動?督導(dǎo)并重管?理；（五?）懲戒功能?和激勵功能?并重管理；?（六）源?頭控制管理?和未端治理?管理相結(jié)合?；（七）?定性分析管?理和定量分?析管理相結(jié)?合。第十?七條通過定?性和定量方?法，歸集、?分析在不同?時期、不同?部門、不同?項(xiàng)目以及每?個環(huán)節(jié)的各?類風(fēng)險(xiǎn)，全?面衡量自身?總體風(fēng)險(xiǎn)承?受能力。通?過對資本、?收益、風(fēng)險(xiǎn)?的衡量，判?斷局部風(fēng)險(xiǎn)?對整體風(fēng)險(xiǎn)?的影響程度?以及是否可?接受，理性?處理風(fēng)險(xiǎn)管?理和業(yè)務(wù)發(fā)?展的關(guān)系。?定量主要?結(jié)合以下指?標(biāo)進(jìn)行。?公司風(fēng)險(xiǎn)管?理制度（三?）基金管?理公司風(fēng)險(xiǎn)?控制制度（?私募股權(quán)基?金內(nèi)___?_文件）?第一章目標(biāo)?和原則第?一條公司制?定本制度旨?在保護(hù)特定?客戶資產(chǎn)委?托人的合法?權(quán)益，促進(jìn)?公司特定客?戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)?的規(guī)范發(fā)展?，有效防范?和化解風(fēng)險(xiǎn)?，防范利益?輸送及其他?有損害特定?資產(chǎn)客戶利?益的行為。?公司特定?資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控?制的總體目?標(biāo)是。保證?公司特定資?產(chǎn)運(yùn)作嚴(yán)格?遵守國家有?關(guān)法律法規(guī)?和資產(chǎn)管理?合同規(guī)定；?確保特定資?產(chǎn)的穩(wěn)健運(yùn)?行和受托財(cái)?產(chǎn)的安全完?整，防范和?化解風(fēng)險(xiǎn)，?防范可能存?在的利益輸?送行為，確?保公平對待?公司所管理?的各類資產(chǎn)?。第二條?特定資產(chǎn)管?理內(nèi)部控制?應(yīng)當(dāng)遵循的?原則：合法?性原則公?司應(yīng)在合法?合規(guī)的前提?下簽署資產(chǎn)?管理合同，?忠實(shí)履行合?同義務(wù)，特?定客戶資產(chǎn)?管理運(yùn)作應(yīng)?與資產(chǎn)管理?合同和委托?人的收益目?標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承?受度相一致?，充分依據(jù)?資產(chǎn)管理合?同規(guī)定構(gòu)建?投資組合。?健全性原?則風(fēng)險(xiǎn)控?制必須覆蓋?特定客戶資?產(chǎn)管理的各?個環(huán)節(jié)和各?級人員，滲?透到?jīng)Q策、?執(zhí)行、監(jiān)督?、反饋等各?個經(jīng)營環(huán)節(jié)?。獨(dú)立性?原則公司?設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制?委員會、督?察長和監(jiān)察?稽核部，各?風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)?構(gòu)和人員具?有并保持高?度的獨(dú)立性?和權(quán)威性，?負(fù)責(zé)對公司?各部門風(fēng)險(xiǎn)?控制工作進(jìn)?行監(jiān)察和稽?核。防火?墻原則特?定資產(chǎn)管理?部應(yīng)與公司?各機(jī)構(gòu)、部?門和崗位保?持相對獨(dú)立?，公司自有?資產(chǎn)與公募?基金、特定?客戶資產(chǎn)等?各類不同資?產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)?當(dāng)嚴(yán)格分離?，分別獨(dú)立?運(yùn)作。公?平原則公?司應(yīng)當(dāng)恪守?職責(zé)、履行?誠實(shí)信用、?謹(jǐn)慎勤勉的?義務(wù)，杜絕?利益輸送行?為，通過完?善相關(guān)制度?、流程，在?公平的基礎(chǔ)?上使特定客?戶資產(chǎn)的投?資管理可以?充分1利用?公司既有的?行政、系統(tǒng)?、研究資源?，同時防范?公司其他資?產(chǎn)向特定客?戶資產(chǎn)輸送?利益，保證?公平對待各?類投資者。?第二章公?司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)?控制架構(gòu)與?流程第三?條公司設(shè)風(fēng)?險(xiǎn)控制委員?會。風(fēng)險(xiǎn)控?制委員會的?主要職責(zé)是?根據(jù)公司相?關(guān)制度規(guī)定?，對公司經(jīng)?營管理的全?過程進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)控制。風(fēng)?險(xiǎn)控制委員?會由公司總?經(jīng)理、監(jiān)察?稽核部總監(jiān)?、市場部總?監(jiān)、金融工?程部總監(jiān)和?基金運(yùn)營部?總監(jiān)組成，?總經(jīng)理任風(fēng)?險(xiǎn)控制委員?會主任。?風(fēng)險(xiǎn)控制委?員會負(fù)責(zé)制?定公司內(nèi)控?制度并執(zhí)行?；對公司運(yùn)?作中存在的?風(fēng)險(xiǎn)問題和?隱患進(jìn)行研?究并作出控?制決策；負(fù)?責(zé)聽取各部?門風(fēng)險(xiǎn)情況?匯報(bào)，對潛?在的風(fēng)險(xiǎn)問?題提出解決?建議，并部?署相關(guān)的風(fēng)?險(xiǎn)解決方案?。第四條?公司設(shè)督察?長。督察長?負(fù)責(zé)___?_指導(dǎo)公司?監(jiān)察稽核工?作。督察長?履行職責(zé)的?范圍，應(yīng)當(dāng)?涵蓋基金及?公司運(yùn)作的?所有業(yè)務(wù)環(huán)?節(jié)。督察長?對董事會負(fù)?責(zé)，對基金?運(yùn)作、內(nèi)部?管理、制度?執(zhí)行及遵規(guī)?守法情況進(jìn)?行內(nèi)部監(jiān)察?稽核。督察?長定期獨(dú)立?向中國證監(jiān)?會及全體董?事提交監(jiān)察?稽核報(bào)告。?第五條?公司設(shè)監(jiān)察?稽核部。監(jiān)?察稽核部具?體負(fù)責(zé)公司?內(nèi)部的監(jiān)察?稽核工作，?就內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)?控制制度的?執(zhí)行情況獨(dú)?立地履行檢?查、評價、?報(bào)告及建議?職能，對總?經(jīng)理負(fù)責(zé)，?并協(xié)助督察?長工作。?第六條公?司各部門應(yīng)?根據(jù)公司經(jīng)?營計(jì)劃、業(yè)?務(wù)規(guī)則及各?部門具體情?況制定本部?門標(biāo)準(zhǔn)化的?作業(yè)流程及?風(fēng)險(xiǎn)控制制?度，將風(fēng)險(xiǎn)?控制在最小?范圍內(nèi)。?第七條公司?在風(fēng)險(xiǎn)控制?方面實(shí)行自?上而下和自?下而上相結(jié)?合的內(nèi)控流?程：自上而?下：即通過?風(fēng)險(xiǎn)控制委?員會和投資?決策委員會?、督察長、?監(jiān)察稽核部?、各業(yè)務(wù)部?門直至每個?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和?崗位的風(fēng)險(xiǎn)?工作理念和?要求的傳達(dá)?和執(zhí)行的過?程。自下而?上：指通過?每個業(yè)務(wù)崗?位及各業(yè)務(wù)?部門逐級對?各種風(fēng)險(xiǎn)隱?患、問題進(jìn)?行監(jiān)控，并?及時向上報(bào)?告、反饋風(fēng)?險(xiǎn)信息，實(shí)?施風(fēng)險(xiǎn)控制?的過程。?第三章特?定客戶資產(chǎn)?管理面臨的?風(fēng)險(xiǎn)種類?第八條