理財部門內(nèi)部控制規(guī)章制度_第1頁
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文檔簡介

理財部門內(nèi)部控制規(guī)章制度1、制度目的為規(guī)范公司理財業(yè)務，督促理財業(yè)務操作人員認真履行職責，提高公司理財業(yè)務的風險管理水平，保證公司及客戶權(quán)益，特制定本規(guī)章制度。2、適用范圍適用于公司所有理財業(yè)務操作人員。3、職責分配公司理財部門設有主管經(jīng)理、理財業(yè)務負責人、理財業(yè)務操作人員等職位，并分別明確其職責。主管經(jīng)理主管經(jīng)理是理財部門的負責人，其職責如下：制定理財部門的工作計劃、預算、收支管理等；組織、指導、監(jiān)督理財業(yè)務負責人和理財業(yè)務操作人員的工作；對理財部門的系統(tǒng)和制度進行評估和改進。理財業(yè)務負責人理財業(yè)務負責人是理財部門具有管理和經(jīng)營業(yè)務的人員，其職責如下：帶領(lǐng)理財業(yè)務操作人員進行產(chǎn)品推銷和營銷工作；準確掌握市場行情和理財產(chǎn)品信息；負責產(chǎn)品銷售的合規(guī)性、風險評估等工作。理財業(yè)務操作人員理財業(yè)務操作人員是直接從事理財業(yè)務的人員，其職責如下：了解客戶投資需求，向客戶介紹適合的理財產(chǎn)品；根據(jù)客戶要求和理財產(chǎn)品特點進行相關(guān)工作，如風險評估、資金劃轉(zhuǎn)、資產(chǎn)管理等；保證客戶信息安全和保密。4、制度要求理財部門應建立起有效的客戶風險評估機制；理財業(yè)務負責人和操作人員應根據(jù)客戶需求和風險偏好向客戶推介與之匹配的理財產(chǎn)品，并對風險進行充分告知；理財部門應制定嚴格的交易流程和制度，做到嚴謹規(guī)范；理財部門應制定完善的投訴處理機制，及時受理客戶投訴，給予合理的解決方案；理財部門應定期進行風險評估和內(nèi)部控制評估，及時發(fā)現(xiàn)和解決風險。5、內(nèi)部考核對理財部門進行定期內(nèi)部考核，以監(jiān)督其運營情況；根據(jù)內(nèi)部考核結(jié)果制定相應的改進措施和監(jiān)管方式。6、處置措施理財部門和理財業(yè)務操作人員存在違反本規(guī)章制度的行為，應根據(jù)情況進行相應的紀律處分；對違規(guī)行為嚴重，導致公司財務受損的人員，應進行追究其刑事責任。以上即是本公司理財部門內(nèi)部控制規(guī)章制度，每一位從事理財業(yè)務

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