籌資管理制度籌資管理制度第一部分概述1.目的與范圍本制度的目的是規(guī)范公司籌資活動(dòng)，保證籌資活動(dòng)的合規(guī)性與風(fēng)險(xiǎn)可控性。本制度適用于公司內(nèi)所有籌資活動(dòng)，包括但不限于發(fā)行債券、股票發(fā)行、銀行貸款等。2.籌資目標(biāo)公司籌資的主要目標(biāo)是支持公司的經(jīng)營(yíng)和投資，促進(jìn)公司的發(fā)展，提升公司的競(jìng)爭(zhēng)力。3.原則（1）合規(guī)性原則：所有籌資活動(dòng)必須遵守法律法規(guī)，不得存在任何違法違規(guī)行為。（2）風(fēng)險(xiǎn)可控原則：所有籌資活動(dòng)必須在承受范圍內(nèi)進(jìn)行，避免出現(xiàn)無(wú)法承受的風(fēng)險(xiǎn)。（3）效益原則：所有籌資活動(dòng)必須確保效益最大化，減小成本和風(fēng)險(xiǎn)。第二部分組織及職責(zé)1.籌資部門公司設(shè)立籌資部門，主要負(fù)責(zé)公司的籌資工作，包括策劃、安排和實(shí)施籌資方案等。2.職責(zé)（1）策劃公司籌資工作，制定籌資計(jì)劃。（2）評(píng)估籌資方案的風(fēng)險(xiǎn)與收益。（3）與銀行、證券公司等機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，開(kāi)展業(yè)務(wù)。（4）積極參與公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理等工作。（5）組織籌資相關(guān)的宣傳、評(píng)估、報(bào)告等工作。3.人員要求（1）具備高度的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（2）熟悉公司的經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況。（3）熟悉資本市場(chǎng)的規(guī)則和操作流程。第三部分籌資方式1.發(fā)債公司可以通過(guò)發(fā)債方式籌集資金，包括公司債券、短期債券等。2.股票發(fā)行公司可以通過(guò)股票發(fā)行方式籌集資金，包括首次公開(kāi)發(fā)行、增發(fā)等。3.銀行貸款公司可以通過(guò)向銀行融資方式籌集資金，以滿足經(jīng)營(yíng)和投資的需要。第四部分審批流程1.籌資計(jì)劃的審批（1）籌資部門按照公司的籌資計(jì)劃，制定籌資方案，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)和效益。（2）提交籌資計(jì)劃和方案報(bào)告，經(jīng)公司高層審批通過(guò)后，方可出具相關(guān)文件。2.籌資方案的確認(rèn)與實(shí)施（1）銀行貸款公司向銀行申請(qǐng)貸款，銀行要求公司提供貸款擔(dān)保，如公司財(cái)產(chǎn)抵押、保證人擔(dān)保等。（2）債券發(fā)行公司通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向公眾發(fā)行債券，中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審查發(fā)行和申購(gòu)資格，交易所負(fù)責(zé)對(duì)債券進(jìn)行登記、清算和結(jié)算。（3）股票發(fā)行公司通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向公眾發(fā)行股票，中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審查申購(gòu)資格和交易規(guī)則，交易所負(fù)責(zé)對(duì)股票進(jìn)行登記、交易、清算和結(jié)算。第五部分附件所涉及的附件如下：（1）籌資計(jì)劃和方案報(bào)告。（2）銀行貸款擔(dān)保協(xié)議、保證人擔(dān)保協(xié)議等。（3）債券發(fā)行協(xié)議、認(rèn)購(gòu)協(xié)議等。（4）股票發(fā)行協(xié)議、認(rèn)購(gòu)協(xié)議等。第六部分法律名詞及注釋所涉及的法律名詞及注釋如下：（1）證券法：中華人民共和國(guó)證券法。（2）公司債券：指公司通過(guò)發(fā)行債券的方式籌集資金的行為。（3）首次公開(kāi)發(fā)行：指公司首次向公眾發(fā)行股票的行為。第七部分實(shí)際執(zhí)行遇到的困難與解決辦法在實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中可能遇到的困難及解決辦法如下：（1）信用評(píng)級(jí)低：如果公司信用評(píng)級(jí)低，銀行將會(huì)對(duì)公司的貸款申請(qǐng)拒絕，此時(shí)，公司可以選擇向非銀行機(jī)構(gòu)借貸，或者通過(guò)股票或債券發(fā)行籌集資金。（2）股票發(fā)行市場(chǎng)行情不好：如果股票發(fā)行市場(chǎng)行情不好，公司籌集資金的難度將大大增加，此時(shí)，公司可以加強(qiáng)宣傳，提高公司的知名度，并且采取適當(dāng)?shù)膬r(jià)格措施吸引投資者。（3）法律風(fēng)險(xiǎn)：公司在籌集資金過(guò)程