家庭財務診斷報告書_第1頁
家庭財務診斷報告書_第2頁
家庭財務診斷報告書_第3頁
家庭財務診斷報告書_第4頁
家庭財務診斷報告書_第5頁
已閱讀5頁，還剩5頁未讀， 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內容提供方，若內容存在侵權，請進行舉報或認領

文檔簡介

第二部分：家庭財務靜態(tài)分析第二部分：家庭財務靜態(tài)分析一思無瑁岳二一莢金哭屆嚥賓<濮畀鬲馥冊舉41嚥賓嚥賓'<!嚥賓包嚥賓嚥嚥賓<濮，1一、資產負債表：時間：年月日資產負債現(xiàn)金類金融資產投資累金融資產現(xiàn)金自住房貸款活期儲蓄投資房貸款定期儲蓄汽車貸款貨幣基金信用卡貸款助學貸款其它貸款股票債券其他金融投資資產投資類資產小計自用類實物資產自住房汽車投資類實物資產投資房資產總計負債總計凈資產（資產-負債）

二、資產配置結構分析：①現(xiàn)金類資產結構分析：②投資類資產結構分析:投資資產名稱適合類型投資占比風險說明預期收益股票股票型基金債券型基金混合型基金**固定收益產品**信托資產計劃投資類資產結構分析總結③負債結構分析負債項目名稱負債額度負債占比期限風險說明自住房貸款投資房貸款汽車貸款信用卡貸款助學貸款其它貸款負債結構分析總結第三部分：家庭財務動態(tài)分析第三部分：家庭財務動態(tài)分析一、家庭收入支出表：時間：年月日---年月日收入（年度收入）支出（年度支出）工資主要收入者開支開支非主要要收入者獎金主要收入者服裝生活非主要收入者分紅進修費用租金收入旅游費用利息收入交通費用投資收入股票型基金保險費用債券型基金股票交際費用債券固定收益產品房屋還款保本浮動收益產品水電物管費房屋租金非保本浮動產品其它費用私募基金信托資產計劃收入合計支出合計年結余（收入合計-支出合計）二、財務比率表：

三、收入支出表分析：①收入分析:收入項目名稱收入來源收入波動影響因素工資勞務收入房租金融投資收益收入項目名稱收入占比工資勞務收入房租金融投資收益收入分析總結②支出分析：支出項目名稱支出額度（年）支出特性支出占比支出分析生活開支進修費用水電物管費交通費用房屋租金保險費用本人配偶子女雙親交際費用房貸還款汽車還款子女教育贍養(yǎng)父母旅游費用其他支出支出合計支出分析總結第四部分：家庭財務綜合分析第四部分：家庭財務綜合分析第四部分：家庭財務綜合分析第四部分：家庭財務綜合分析一、家庭的理財目標分析1、生活目標2、理財目標二、投資偏好分析1、理財觀念和理財風格2、理財習慣和理財行為診斷三、家庭財務需求優(yōu)先秩序四、家庭財務全面總結：1、財務問題診斷2、財務風險診斷3、實現(xiàn)財務目標的優(yōu)劣勢分析悅程保險理財分析客戶：基金配置與理財目標匹配性分析理財目標項目理財目標財務指標理財期限

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯(lián)系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網頁內容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內容的表現(xiàn)方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容，請與我們聯(lián)系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論