保險企業(yè)籌劃方案【篇一：保險企業(yè)活動方案】人保財險河南省分企業(yè)客戶節(jié)活動實(shí)行細(xì)則按照集團(tuán)企業(yè)、總企業(yè)總體布署，中國人民保險客戶節(jié)將于5月18日啟動。為貫徹貫徹“以客戶為中心”轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，與兄弟企業(yè)一起，打造picc第一服務(wù)品牌，特制定本實(shí)行細(xì)則。一、總體思緒遵照集團(tuán)企業(yè)、總企業(yè)的總體規(guī)定，貫徹貫徹“以客戶為中心”轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，與各兄弟企業(yè)一起，借助客戶節(jié)品牌影響力，共同構(gòu)建中國人民保險關(guān)鍵競爭力，以服務(wù)促發(fā)展，提高客戶的滿意度和忠誠度。二、活動主題活動主題：傾聽您的心聲，服務(wù)您的需求加強(qiáng)與客戶的互動，親密客戶關(guān)系，傾聽客戶需求，改善客戶服務(wù)，研究開發(fā)更多具有市場競爭力的個性化產(chǎn)品和服務(wù)，傳播“做客戶信賴和滿意的保險企業(yè)”的理念。三、活動時間活動時間：5月18日-7月18日（“十一”黃金周客戶自駕游等活動除外）尤其闡明：集團(tuán)企業(yè)和總企業(yè)的各項(xiàng)活動分階段推進(jìn)，不局限于兩個月的時間，本省將按照活動規(guī)定，分批次推進(jìn)，將各項(xiàng)活動貫徹到位。四、服務(wù)主題客戶節(jié)面向社會推出六項(xiàng)主題活動：“多快好省”理賠服務(wù)嘉年華；“i車i自然”人保之友俱樂部活動；“人保在行動”公益系列活動；“客戶節(jié)一起玩‘綠聚人’吧！”活動；“走出去、請進(jìn)來”活動；“十一”黃金周客戶自駕游服務(wù)活動。（一）“多快好省”理賠服務(wù)嘉年華1.開展“多快好省”理賠服務(wù)宣傳日活動7月8日，借助“全國保險公眾宣傳日”，在全系統(tǒng)開展“多快好省”理賠服務(wù)宣傳日活動。集團(tuán)企業(yè)和總企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)將在宣傳日當(dāng)日，參與部分地區(qū)的宣傳日活動。根據(jù)本省實(shí)際狀況，對保險公眾宣傳日活動作如下布署：一是省企業(yè)將于宣傳日當(dāng)日在鄭州市區(qū)組織保險宣傳活動，有關(guān)部門人員現(xiàn)場對客戶提問進(jìn)行解答，省企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)參與，并邀請主流媒體進(jìn)行全程報道。二是各市分企業(yè)要高度重視、統(tǒng)一布署，組織轄區(qū)內(nèi)各級分支機(jī)構(gòu)，通過在小區(qū)、街道、農(nóng)村、學(xué)校、企業(yè)營業(yè)場所，懸掛橫幅、展架，設(shè)置征詢臺等形式，重點(diǎn)宣傳企業(yè)“多快好省”理賠服務(wù)舉措、歷年重大賠案、理賠知識等，增強(qiáng)公眾對“多快好省”理賠服務(wù)品牌的理解和認(rèn)知。三是各市分企業(yè)要以組織講座、廣場活動、圖片展、led屏播放、發(fā)放宣傳資料、推送宣傳片等形式，推進(jìn)客戶感受企業(yè)承擔(dān)保險風(fēng)險、履行社會責(zé)任的使命與擔(dān)當(dāng)，提高客戶的滿意度。四是各市分企業(yè)要加強(qiáng)媒體宣傳，營造輿論氣氛，要運(yùn)用好微博、微信、短信等平臺，積極與公眾互動，積極參與行業(yè)媒體公眾宣傳日活動，借勢造勢，力爭最佳宣傳效果。2.“多快好省”理賠服務(wù)升級版友好的服務(wù)界面、迅速的服務(wù)響應(yīng)、順暢的索賠流程、溫馨的理賠服務(wù)、專業(yè)的理賠隊(duì)伍、高科技的理賠工具,為客戶提供美好的理賠體驗(yàn)。多：萬家服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，人保相伴左右（1）服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)多：人保財險擁有23673家合作推薦維修企業(yè)，包括12176家品牌4s店，為客戶提供多種品牌車輛的優(yōu)質(zhì)維修服務(wù)；超過2700家直屬機(jī)構(gòu)、14694臺理賠服務(wù)車輛、13175部查勘定損移動終端、3萬3千多名專業(yè)理賠人員隨時為客戶提供簡便快捷的理賠服務(wù)。（2）索賠渠道多：企業(yè)為客戶提供包括查勘定損員、掌上人?！半娮铀龠f員”、推薦維修單位、企業(yè)理賠柜臺、速遞理賠、電話理賠（微信理賠）、網(wǎng)上自助等多種索賠資料提交方式和渠道?？欤汉螘r何地出險，人保迅速響應(yīng)（1）查勘速度快：客戶報案后，企業(yè)查勘人員將在市區(qū)30分鐘，郊區(qū)60分鐘內(nèi)抵達(dá)現(xiàn)場提供服務(wù)。（2）賠付速度快：極速理賠---在我企業(yè)投保的家庭自用汽車客戶，發(fā)生不波及人傷、物損且車輛損失在5000元（含）如下責(zé)任明確的單方事故，現(xiàn)場完畢從出險查勘到告知財務(wù)部門向被保險人賬戶支付賠款的全流程理賠服務(wù)。限時理賠：萬元如下案件1小時告知賠付。對不波及人傷、物損的車輛損失賠案，損失金額在10000元（含）如下，客戶提交的索賠單證齊全后，企業(yè)提供1小時告知賠付服務(wù)。好：全天候服務(wù)，全方位保障（2）遍及全國的10062輛拖車為客戶提供全國范圍內(nèi)故障車輛免費(fèi)救援服務(wù)。對在我企業(yè)投保的9座如下非營業(yè)客車和家庭自用汽車客戶，因車輛故障需拖車、送油、充電、更換輪胎、輪胎充氣時，均可通過撥打我企業(yè)救援服務(wù)專線電話“95518轉(zhuǎn)9”享有到保單有效期內(nèi)全國范圍內(nèi)的不限次免費(fèi)故障車救援服務(wù)，免費(fèi)拖車距離為50公里（交通管理部門或道路管理機(jī)構(gòu)不容許社會救援車輛駛?cè)氲牟糠指咚俟?、隧道、大橋、高架道路等路段除外）。送油、換胎過程中產(chǎn)生的油料、配件材料費(fèi)用由客戶自行承擔(dān)。（3）安心修車：萬家維修單位修車無煩惱?？蛻舻谋ｋU事故受損車輛到我企業(yè)推薦的任何一家修理單位維修時，我企業(yè)的“安心修車”提供定損維修無差價，保證維修質(zhì)量服務(wù)。?。簩I(yè)服務(wù)、專心呵護(hù)，客戶省心省時省力（1）企業(yè)專業(yè)的理賠服務(wù)隊(duì)伍為客戶提供從出險報案到支付賠款全流程的理賠服務(wù)，專業(yè)服務(wù)、專心呵護(hù)?？蛻舴?wù)監(jiān)督卡以便客戶隨時進(jìn)行理賠征詢，并對我們的理賠服務(wù)全程監(jiān)督。（2）人傷無憂理賠服務(wù)為客戶在人傷事故處理中提供全程征詢、小額快處、現(xiàn)場調(diào)解服務(wù)。（3）全國通賠：萬家網(wǎng)點(diǎn)，四海通行客戶異地出險后，我企業(yè)通過遍及全國的理賠服務(wù)機(jī)構(gòu)，為客戶提供隨時隨地的迅速、便捷的查勘、定損、提交索賠單證、獲得賠付的服務(wù)，使客戶無論身處何地，都能享有到從報案到領(lǐng)取賠款全流程的便捷、高效、統(tǒng)一的理賠服務(wù)。（4）人?？蛻簟盎ヅ隹熨r”服務(wù)（宣傳亮點(diǎn)和重點(diǎn)）事故雙方均在我司同步投保交強(qiáng)險、車損險、商業(yè)第三者責(zé)任險及不計(jì)免賠特約險的客戶發(fā)生僅導(dǎo)致雙方車輛損失，不波及人傷、物損的互碰事故，事故責(zé)任無爭議，可以各自向本方車險承保機(jī)構(gòu)進(jìn)行索賠，各自的車險承保機(jī)構(gòu)分別賠付被保險人的損失，賠償后不進(jìn)行互相追償。（詳見附件2：《“多快好省”理賠服務(wù)升級版》）（二）“i車i自然”人保之友俱樂部活動依托企業(yè)優(yōu)勢合作資源，定制呼倫貝爾草原深度自駕游專屬路線，開展“i車i自然”人保之友客戶俱樂部主題活動，一是與汽車品牌商合作，共同進(jìn)行品牌宣傳推廣，開展【篇二：保險企業(yè)一季度個險完整企劃方案】xx人壽保險股份有限企業(yè)xx分企業(yè)“贏在春季”一季度個險企劃方案一、企劃背景春天是蘊(yùn)含無限生機(jī)的季節(jié)，春天昭示著令人奮進(jìn)的力量。沒有春的蓄勢，就沒有夏的繁華和秋的收獲，春天是四季的引路者。是xxxx立足新起點(diǎn)、再上新臺階、實(shí)現(xiàn)新跨越、啟動科學(xué)發(fā)展新局面的關(guān)鍵之年。的春天，xx人壽xx省分企業(yè)將以更廣闊的視野、更鮮明的節(jié)奏、更有力的步伐，全面推進(jìn)個險渠道業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍建設(shè),我們將贏在春季，實(shí)現(xiàn)激情跨越。二、企劃思緒（一）抓住新法對接機(jī)遇推進(jìn)隊(duì)伍發(fā)展和各層級主管晉升創(chuàng)富。新版基本法大大提高了各階主管的管理、育成收入，一季度恰逢新基本法套轉(zhuǎn)過渡期與開門紅重疊。為更好推進(jìn)各級主管的成長和成功套轉(zhuǎn)，在方案中體現(xiàn)“抓直轄、追育成、盯有效”的套轉(zhuǎn)要點(diǎn)，以方案來強(qiáng)化和引導(dǎo)業(yè)務(wù)伙伴的增員、晉升和創(chuàng)富意識。（二）抓住元旦、春節(jié)銷售旺季推進(jìn)整年關(guān)鍵業(yè)務(wù)躍上新的發(fā)展平臺。元旦、春節(jié)不到一種月，為壽險業(yè)務(wù)發(fā)展提供了難得商機(jī)。一是兩大老式節(jié)日既為營銷伙伴展業(yè)提供了拜訪藉口，更由于年末歲尾和新春伊始市場資金流高度集中，企事業(yè)單位職工收入不停增長，生意人迎來了一年中最繁忙的銷售旺季；二是xx是農(nóng)業(yè)大省，全省有近兩千萬外出務(wù)工人員，他們春節(jié)返鄉(xiāng)將帶來大筆資金回流；三是目前國家宏觀調(diào)控政策紛紛出臺，基金、股市和房市等投資渠道持續(xù)低迷，人們投資理財觀念更趨成熟，對風(fēng)險、健康、保障、理財?shù)囊庾R也普遍增強(qiáng)，壽險市場必將從中分流、吸納更多的資金；四是新的一年即將開始之際，也是擇業(yè)和變動工作崗位最頻繁的季節(jié)，我們可以借機(jī)吸納優(yōu)秀者加盟xx，實(shí)現(xiàn)本土創(chuàng)業(yè)。這都為新年“開門紅”提供了難得的機(jī)遇（三）抓住對標(biāo)管理的持續(xù)深化，推進(jìn)基礎(chǔ)動作規(guī)范和植入。朱總在全省工作會議上提出以“對標(biāo)管理”的模式，用“三線布局、四面出擊、五處推進(jìn)”的方略，尋找發(fā)展差距，不停改善以到達(dá)一流水平。我們將繼續(xù)堅(jiān)持“對標(biāo)”管理模式，加大基礎(chǔ)管理的力度，在關(guān)注各單位預(yù)算進(jìn)度和業(yè)績對抗的同步，深入強(qiáng)化隊(duì)伍發(fā)展指標(biāo)和成長性指標(biāo)的對標(biāo)，以此帶動周單元經(jīng)營的精細(xì)化、會議運(yùn)作的優(yōu)質(zhì)化、表報管理的科學(xué)化、活動量管理的規(guī)范化，以形成新一輪“學(xué)習(xí)經(jīng)典、科學(xué)發(fā)展、爭先進(jìn)位”的創(chuàng)立氣氛，譜寫新的輝煌。三、活動時間1月1日——3月30日四、活動目的（一）業(yè)務(wù)發(fā)展：１．一季度完畢整年首年期交15.9億元的40%，實(shí)現(xiàn)6.4億元；２．完畢十年期繳8.55億元的22%,實(shí)現(xiàn)1.9億元；３．完畢首年標(biāo)保6.6億元的36%,實(shí)現(xiàn)2.4億元；４．完畢個險短險1.55億元的25%,實(shí)現(xiàn)3875萬元；（二）隊(duì)伍建設(shè)：1.季均主險舉績率60%以上，全省達(dá)2.4萬人；2.晉組率1.5%（新晉升組經(jīng)理/業(yè)務(wù)主任系列人數(shù)），全省一季度晉升組經(jīng)理345人；3.增員指標(biāo)：月增員率4%、全省季末新人三轉(zhuǎn)率60%以上；4.基本法考核：有效人力達(dá)標(biāo)率50%（有效人力占實(shí)有人力比例），一季度主管考降匹配度100%；五、活動節(jié)奏及產(chǎn)品方略第一階段“春雷震天”：1月1日—1月7日，實(shí)現(xiàn)首年期繳1.8億元（一季度3-5年期繳業(yè)務(wù)的40%以上）；第二階段“春和景明”：1月8日—1月31日，實(shí)現(xiàn)首年期繳3.6億元（一季度3-5年期繳業(yè)務(wù)的80%以上）、原則保費(fèi)1億元（一季度目的的40%）、十年期以上期繳和個險短險分別達(dá)0.4億元和1550萬元以上（一季度目的的20%和40%以上）；第三階段“春意盎然”2月1日—2月28日，實(shí)現(xiàn)首年期繳4.5億元、原則保費(fèi)1.4億元（一季度目的的60%以上）、十年期以上期繳0.76億元和個險短險2325萬元(分別到達(dá)一季度目的的40%和60%以上)；第四階段“春色滿園”3月1日—3月30日，全面完畢“開門紅”各項(xiàng)任務(wù)：即首年期繳目的6.4億元，其中十年期以上期繳保費(fèi)1.9億元，原則保費(fèi)2.4億元，個險短險3875萬元以上；產(chǎn)品方略：為了保證開門紅各項(xiàng)預(yù)算目的的到達(dá)，省企業(yè)采用“限、推、調(diào)”的險種方略，“限”：以限時限量的三年期放量上揚(yáng)，推進(jìn)首年期交的規(guī)模發(fā)展；“推”：主推福祿金尊五年期這一“全民致富”新產(chǎn)品，借助其高傭金創(chuàng)富于伙伴、高回報藏富于客戶的優(yōu)勢，帶動首年期交規(guī)模的持續(xù)、迅速發(fā)展；“調(diào)”：延續(xù)福祿金尊熱銷的優(yōu)勢順勢轉(zhuǎn)型十年期，充足發(fā)揮伙伴銷售技巧嫻熟，市場接受度高的優(yōu)勢，調(diào)整標(biāo)保和十年期的協(xié)調(diào)發(fā)展。六、競賽內(nèi)容一季度省企業(yè)將分為分企業(yè)，縣區(qū)企業(yè)、城區(qū)營銷部，農(nóng)村服務(wù)部和主管、精英四大版塊開展競賽。（一）“驅(qū)雷掣電迅速達(dá)標(biāo)”分企業(yè)層面1．極速首賣周第一階段全省系統(tǒng)首年期繳保費(fèi)目的進(jìn)度前5名的市分企業(yè)，按5萬、4萬、3萬、2萬、1萬，獎勵地市總經(jīng)理、分管總和個險部（獎金分派比例為1：1：2）。2．月月爭先pk賽①按照“開門紅”的四個階段進(jìn)行四局對抗賽，對抗分組：第一階段（1月1日-7日）：該階段競賽指標(biāo)計(jì)算措施＝一季度首年期繳到達(dá)率；第二階段（1月8日-1月31日）：該階段競賽指標(biāo)計(jì)算措施＝(一季度期繳新單到達(dá)率＋一季度主險舉績?nèi)肆Φ竭_(dá)率)/2；第三階段（2月1日-2月28日）：該階段競賽指【篇三：保險營銷籌劃書】籌劃機(jī)構(gòu)：金保1032班七開得勝組組長：莫秋華組員：凌陽梅朱巧玲韋麗瓊何雪丹趙姣劉希籌劃日期：12月11日籌劃合用時間段：12月11—12月31日日目錄一、內(nèi)容摘要二、市場狀況分析（一）市場現(xiàn)實(shí)狀況及潛在市場狀況三、消費(fèi)者定位分析（一）政策變化帶來的消費(fèi)消費(fèi)群（二）目的市場細(xì)分、鎖定（三）消費(fèi)市場的特性以及市場潛力四、競爭對手分析其他數(shù)目眾多的保險企業(yè)五、產(chǎn)品特性定位分析（一）產(chǎn)品特點(diǎn)把握（二）競爭對手以及可替代產(chǎn)品分析六、營銷目的七、營銷組合方略（一）產(chǎn)品組合方略（二）渠道方略（三）廣告方略（四）公共關(guān)系方略八、方案執(zhí)行及費(fèi)用預(yù)算（一）方案執(zhí)行（二）費(fèi)用預(yù)算九、評估與控制序言伴隨經(jīng)濟(jì)的不停地發(fā)展，人們的生活不停提高，人們的風(fēng)險防備意識越來越高。保險企業(yè)的數(shù)量越來越多，保險業(yè)的競爭壓力越來越大。壽險的的競爭壓力愈加的大。同步保險業(yè)管理體系的不完善，使得保險業(yè)的發(fā)展極其的困難。要在保險業(yè)中立于不敗之地，我們就必須要有好的營銷方略，要不停的擴(kuò)大產(chǎn)品的認(rèn)知度，擴(kuò)大產(chǎn)品的市場份額，提高保險企業(yè)在市場上的地位或擁有率，在社會上樹立良好的信譽(yù)。我們只要堅(jiān)持顧客至上的原則，只有這樣我們才能獲得成功。一、摘要：伴隨經(jīng)濟(jì)水平的發(fā)展，人們對壽險的需求越來越大，不過壽險業(yè)的競爭是很劇烈的，要想在行業(yè)中得到迅速的發(fā)展，我們就必須要制定出好的營銷方案，并嚴(yán)格的執(zhí)行。二、市場狀況分析近年，我國人壽保險業(yè)發(fā)展迅速，新型的保險產(chǎn)品日漸成為市場的主流產(chǎn)品，其所具有的投資理財功能越來越多的為大眾認(rèn)識，人壽保險產(chǎn)品服務(wù)個人及家庭保障、理財需求成為人身保險業(yè)界的發(fā)展趨勢。伴隨中國經(jīng)濟(jì)的不停發(fā)展，人們的收入水平越來越高，人們有更多的閑錢用于購置保險。同步人們的風(fēng)險意識也會伴隨經(jīng)濟(jì)的日益發(fā)展得到增強(qiáng)，使得購置保險的也許性更高了。而這種具有投資理財功能的保險會受到越來越多人的愛慕。雖然目前的中國壽險市場人存在著諸多問題，不過伴隨時間的推移也日益的到改善，壽險是有很大的發(fā)展?jié)摿Φ摹０殡S壽險的不停發(fā)展，養(yǎng)老保險市場也具有很大的發(fā)展?jié)摿?。同步伴隨我國老齡化問題的越來越的嚴(yán)重，單單依托基本的養(yǎng)老保險已經(jīng)不能滿足眾多退休職工的需啊。企業(yè)為可以穩(wěn)定員工，留住人才，增進(jìn)企業(yè)的管剪發(fā)展，不停地健全養(yǎng)老保險機(jī)制。國家為了發(fā)展養(yǎng)老保險，處理人口老齡老問題，而做出了有助于與養(yǎng)老保險發(fā)展的政策。我國的稅收法規(guī)中，對保險企業(yè)從事養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的稅收政策是較明確的。對保險企業(yè)的壽險業(yè)務(wù)免征所得稅，對保險企業(yè)開展一年期以上(包括一年期)返還本利的一般人壽保險、養(yǎng)老年金保險，以及一年期以上(包括一年期)的健康保險免征營業(yè)稅。有了企業(yè)的支持和國家的支持養(yǎng)老保險的發(fā)展是很有潛力的。三、消費(fèi)者定位分析（一）、政策變化帶來的消費(fèi)消費(fèi)群1、伴隨國家對養(yǎng)老保險的大力支持，越來越多的人加深了對養(yǎng)老保險關(guān)注。諸多人開始關(guān)系養(yǎng)老問題。2、人口老齡化越來越嚴(yán)重，老年的的養(yǎng)老成為了一種社會關(guān)注的問題。老年人所占人口比例來越大，他們的養(yǎng)老問題對有很大的影響。3、養(yǎng)老觀念的轉(zhuǎn)變，享有品質(zhì)生活的同步減輕子女的承擔(dān)已被承認(rèn)（二）、目的市場細(xì)分、鎖定：1、家庭中有成年的孩子，他們是十幾后的潛在客戶2、有家庭責(zé)任感的家庭經(jīng)濟(jì)支柱的人，懂得為父母做打算的人。3、不愿要孩子的夫婦（丁克一族）4、有一定經(jīng)濟(jì)力的55歲的老年者5、以以消費(fèi)者所在工作單位為投保者進(jìn)行組織投保。（三）、消費(fèi)市場的特性以及市場潛量；1、有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)或是固定資產(chǎn)，自強(qiáng)自立，精神獨(dú)立，有投資理念和保險意識，熱愛生活，善于交流。2、養(yǎng)老保險的消費(fèi)者大多是已經(jīng)進(jìn)入了社會的經(jīng)濟(jì)獨(dú)立體，他們比較成熟，有一定的社會閱歷，人生觀、價值觀已經(jīng)成熟。他們大部分已經(jīng)成家。四、競爭對手分析1、大量外資企業(yè)的涌入外資企業(yè)擁有先進(jìn)的管理理念及管理方式，保險企業(yè)一般實(shí)力強(qiáng)大，擁有很好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，能給客戶安全感。外資保險企業(yè)想進(jìn)入中國市場，必須有一種國內(nèi)企業(yè)作為其合作或合作單位，這樣外資保險企業(yè)就能將其合作單位的關(guān)系網(wǎng)運(yùn)用起來，擁有較固定的客戶資源。外資企業(yè)特有的優(yōu)越性使得其在競爭中處在有力的的位置。同步外國保險業(yè)的發(fā)展比較久，其在企業(yè)也許在中國已經(jīng)有了一定的著名度，這