金融銷售個人工作計劃(5篇)金融銷售個人工作方案(5篇)

金融銷售個人工作方案范文第1篇

一個綜合性企業(yè)往往橫跨多種業(yè)務類型，各種類型企業(yè)的資金預算編制因生產(chǎn)經(jīng)營的差異編制方法存在差異。生產(chǎn)制造型業(yè)務單元的經(jīng)營特點是通過轉移原材料、人工、機器中的價值來完成產(chǎn)品生產(chǎn)的價值轉移和增值。在編制資金預算時生產(chǎn)制造企業(yè)以銷售猜測為起點來編制資金預算。建設工程類業(yè)務單元應當以每個項目為預算單元，分別項目計算投入資金，依據(jù)項目資金投入方案及項目回款方案來制定資金預算，確定融資規(guī)模及產(chǎn)品種類。

以下以ABC公司各經(jīng)營業(yè)務狀況來分析資金預算及融資規(guī)劃。ABC公司是一家經(jīng)營道路橋梁建設施工、大路橋梁施工材料生產(chǎn)的多元化經(jīng)營的公司。公司內部設置生產(chǎn)業(yè)務單元、工程業(yè)務單元、綜合管理等模塊。公司內部設置生產(chǎn)業(yè)務單元和工程業(yè)務單元，選購、財務、人力等職能由公司各職能機構統(tǒng)一負責。

一、生產(chǎn)業(yè)務單元資金預算編制

生產(chǎn)型業(yè)務單元資金預算的編制以銷售猜測為基礎，ABC公司的生產(chǎn)業(yè)務型單元經(jīng)營受季節(jié)影響，公司為加強業(yè)務管理根據(jù)季度對經(jīng)營的各項數(shù)據(jù)進行預算掌握，預算編制常用的方式有銷售百分比法、回歸分析法、計算機猜測的方法。以下簡要說明如何編制生產(chǎn)企業(yè)資金預算。

ABC公司的生產(chǎn)業(yè)務型單元主要生產(chǎn)高速大路施工需要的材料，該業(yè)務單元生產(chǎn)受到季節(jié)影響明顯，根據(jù)季度對編制預算如表1。

一季度完成銷售收入15%，二季度完成銷售收入30%，三季度完成銷售收入40%，四季度完成銷售收入15%；

一季度完成現(xiàn)金收入為銷售收入70%，二季度完成現(xiàn)金收入為銷售收入70%，三季度完成現(xiàn)金收入為銷售收入80%，四季度完成現(xiàn)金收入為銷售收入90%；

上季度應收賬款在本季全部收回；

材料中有30%的需要通過現(xiàn)款選購，剩余70%的材料通過銀行承兌匯票選購，保證金30%；

人工屬于工資、社保支出全部是付現(xiàn)成本；

材料中有30%的需要通過現(xiàn)款選購，剩余70%的材料通過銀行承兌匯票選購，保證金30%。

二、工程業(yè)務單元資金預算編制

工程類資金預算應當以每個項目為預算單元，分別項目計算投入資金，依據(jù)項目資金投入方案及項目回款方案來制定資金預算，在編制時可以借助工程項目預算來進行測算。ABC公司的工程單元整體估計明年將施工5個項目，項目狀況如表2。

ABC公司項目預付款10-20%，進度款65%-80%，質保金5-10%，質保一年。

ABC公司實行統(tǒng)一選購，材料約占項目成本76%，勞務約占21%，項目管理費用約占3%，項目管理費用包括項目現(xiàn)場人員工資，零星物資選購及項目現(xiàn)場支出費用。為掌握現(xiàn)金支出，公司項目材料全部使用銀行承兌匯票結算，材料預付30%，到貨支付30%，驗收支付10%，質保10%一年。根據(jù)預算全年現(xiàn)金收支匯總如表3。

三、整體資金預算

公司的市場開發(fā)等職能由各個業(yè)務單元單獨負責，公司整體銷售費用掌握在銷售收入2.5%，但選購、財務、人力資源由公司統(tǒng)一調度，職能部門的預算由各個部門單獨編制報送公司審核后執(zhí)行，管理費用掌握在銷售收入2%以內。財務費用財務費用是固定資產(chǎn)貸款利息按季度收息及日常業(yè)務費用，全部付現(xiàn)。

在計算出公司經(jīng)營現(xiàn)金流量后，對公司公司三項費用根據(jù)以部門為單位進行預算，今年開具的銀票約有1600萬元在明年解付，1000萬貸款需要在明年二季度支付，依據(jù)以上數(shù)據(jù)明年現(xiàn)金流量匯總表如表4。

依據(jù)猜測可知ABC公司明年二季度將消失現(xiàn)金缺口估計700萬元，為了保證公司正常經(jīng)營借入貸款800萬元，同時可以看到在三季度公司消失大額現(xiàn)金盈余，從降低整體財務費用率角度對現(xiàn)金盈余可以通過投資短期債券、貨幣掉期業(yè)務，或者