2021年初級(jí)銀行從業(yè)《銀行管理》考試題庫(kù)精選及解

析《合規(guī)管理》

［單選題］以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）0

A合規(guī)文化是銀行的自身需求

B合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向

C合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)

D合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的心

參考答案：D

［單選題］根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下

列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（）

A審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，

并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合

規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決

B審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策

的實(shí)施

C任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

D授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)

或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

進(jìn)行日常監(jiān)督

參考答案：C

［單選題］下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正

確的是（）。

A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有

關(guān)聯(lián)性

B商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可

能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)

D商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

［單選題］商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)

對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A合規(guī)管理人員

B負(fù)責(zé)人

C高管人員

D全體員工

參考答案：B

［單選題］關(guān)于合規(guī)管理，下列表述不正確的是

()0

A合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和

準(zhǔn)則相一致

B相關(guān)部門(mén)實(shí)施合規(guī)管理的政策和程序，督促、監(jiān)

控銀行的合規(guī)工作，不定期對(duì)銀行的合規(guī)工作進(jìn)行考核

評(píng)價(jià)，發(fā)現(xiàn)并糾正其中的偏差和不足等

C商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)

規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，

促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

參考答案：B

［多選題］合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)包括（）0

A樹(shù)立"有效互動(dòng)”的理念

B樹(shù)立"合規(guī)人人有責(zé)”的理念

C樹(shù)立"合規(guī)從高層做起”的理念

D樹(shù)立"主動(dòng)合規(guī)''理念

E樹(shù)立"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念

參考答案：ABCDE

［多選題］以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（）等內(nèi)

容。

A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架

C特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)估

D合規(guī)性測(cè)試

E合規(guī)培訓(xùn)與教育

參考答案：ACDE

［多選題］根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)

定，合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和

準(zhǔn)則相一致，其中的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括（）

0

A行政法規(guī)

B自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

C自律性組織的行為守則和職業(yè)操守

D部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件

E經(jīng)營(yíng)規(guī)則

參考答案：ABCDE

［多選題］下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法，正確的有（）

0

A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守法律可能遭受

法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)

B合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可

能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)

C合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因無(wú)法滿(mǎn)足相關(guān)的商業(yè)準(zhǔn)

則，導(dǎo)致不能履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)

D合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律要求，發(fā)

生爭(zhēng)謝訴訟而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)

E合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論

參考答案：AB