精品文檔-下載后可編輯年6月基金從業(yè)《法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題2023年6月基金從業(yè)《法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題

1.[單選][1分]公募基金發(fā)生重大事件時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)履行臨時(shí)信息披露義務(wù)。以下不屬于臨時(shí)信息披露的事件的是（）。

A.更換出具基金公開(kāi)募集注冊(cè)申請(qǐng)的法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所

B.更換審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.更換基金管理人

D.更換基金托管人

2.[單選][1分]某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為"今年以來(lái)收益率超15%"的營(yíng)銷(xiāo)文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）。

A.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

3.[單選][1分]為了確保內(nèi)部控制機(jī)制能夠有效運(yùn)行，在設(shè)計(jì)內(nèi)部控制機(jī)制時(shí)應(yīng)遵循（）原則。

A.權(quán)力集中、全面控制

B.權(quán)力分配、相互監(jiān)督

C.權(quán)力分配、相互制衡

D.權(quán)力集中、全面監(jiān)督

4.[單選][1分]以下不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)包含的重要信息的是（）。

A.該基金產(chǎn)品的爭(zhēng)議解決費(fèi)用的承擔(dān)方式

B.該基金產(chǎn)品的投資范圍包括了科創(chuàng)板股票

C.該基金產(chǎn)品有3年鎖定期，鎖定期內(nèi)不得贖回

D.該基金產(chǎn)品有不同類(lèi)別，A類(lèi)份額和B類(lèi)份額的管理費(fèi)水平不同

5.[單選][1分]某貨幣基金T日總份額為100億份，T+1日接受申購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份。以下說(shuō)法正確的是（）。

A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)

B.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全額贖回

C.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人需接受全額贖回

D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回

6.[單選][1分]某私募股權(quán)投資基金的推介材料中含有以下表述，其中違反信息披露相關(guān)禁止性規(guī)定的是（）。

A.本基金管理人的歷史投資業(yè)績(jī)介紹如下，請(qǐng)投資者知悉，管理人的歷史業(yè)績(jī)不構(gòu)成今后投資的必然保證

B.本基金名稱(chēng)為***基金，以有限合伙形式設(shè)立，基金注冊(cè)地址位于北京

C.本基金以科技相關(guān)行業(yè)為主要投資領(lǐng)域

D.本基金由2022年全國(guó)私募股權(quán)基金業(yè)績(jī)最佳的A機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

7.[單選][1分]基金公司建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制，定期測(cè)試應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，是為了防范（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

8.[單選][1分]隨著人們生活水平的大幅度提高，個(gè)人資產(chǎn)處置方式的增加，（）能幫助投資者克服單一投資產(chǎn)品或投資方法的困惑。

A.資產(chǎn)配置教育

B.權(quán)益保護(hù)教育

C.投資決策教育

D.合規(guī)風(fēng)控教育

9.[單選][1分]某基金公司的董事會(huì)不顧行業(yè)特點(diǎn)和公司現(xiàn)狀，給公司下達(dá)了很高的績(jī)效考核指標(biāo)，該公司管理層非常激進(jìn)，導(dǎo)致公司發(fā)生多起違規(guī)事件，該公司在內(nèi)部控制上存在的首要問(wèn)題是（）問(wèn)題。

A.控制活動(dòng)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信息溝通

D.控制環(huán)境

10.[單選][1分]下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用合規(guī)的是（）

A.購(gòu)買(mǎi)上市公司定向增發(fā)的股票

B.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)

C.購(gòu)買(mǎi)基金托管人的股權(quán)

D.用于承銷(xiāo)公開(kāi)發(fā)行的股票和債券

11.[單選][1分]關(guān)于違法失信，以下表述正確的是（）。

A.違法失信信息在誠(chéng)信檔案中的效力為期限5年

B.因證券期貨違法行為被市場(chǎng)禁入的信息效力期限為15年

C.超過(guò)效力期限的違法失信信息，不再進(jìn)行誠(chéng)信信息公開(kāi)，但繼續(xù)接受誠(chéng)信信息申請(qǐng)查詢(xún)

D.違法失信信息的效力期限自對(duì)違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算

12.[單選][1分]關(guān)于基金管理人監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范監(jiān)察稽核人員的任職條件

B.對(duì)違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的有關(guān)部門(mén)和人員，基金管理人應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期或者不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

D.基金管理人督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)積極配合股東工作，服從并執(zhí)行股東下達(dá)的指令

13.[單選][1分]以下關(guān)于金融資產(chǎn)的論述錯(cuò)誤的是（）。

A.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和票據(jù)金融資產(chǎn)兩類(lèi)

B.金融資產(chǎn)標(biāo)示了明確的價(jià)值

C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

D.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

14.[單選][1分]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明

B.要求投資者提供收入證明

C.有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專(zhuān)業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)

D.對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查

15.[單選][1分]關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提

B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率

D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)

16.[單選][1分]某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、壓低乙公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于（）。

A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B.內(nèi)幕交易

C.正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

D.基于信息的操縱市場(chǎng)

17.[單選][1分]某基金管理公司的一名基金經(jīng)理在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購(gòu)另一公司的消息，這位同學(xué)是該市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理的行為（）。

A.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基本要求，同時(shí)違反了法律

B.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律

C.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得操縱市場(chǎng)的基本要求，同時(shí)違反了法律

D.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得欺詐客戶(hù)的基本要求，同時(shí)違反了法律

18.[單選][1分]下列關(guān)于私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金可委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

B.私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

C.私募基金管理人委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金可自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金，不能自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

19.[單選][1分]封閉式基金折價(jià)率是指（）。

A.（基金份額凈值-單位市價(jià)）/基金份額凈值

B.單位市價(jià)/基金份額凈值

C.基金份額凈值/單位市價(jià)

D.（基金份額凈值-單位市價(jià)）/單位市價(jià)

20.[單選][1分]關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于基金份額持有人對(duì)基金投資運(yùn)作及時(shí)提出建議

B.有利于基金份額持有人評(píng)價(jià)其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平

C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有

D.有利于投資者判斷是否適合投資

21.[單選][1分]中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書(shū)、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢(xún)問(wèn)。據(jù)此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。

A.拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查

B.違法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.涉嫌證券期貨犯罪

D.涉嫌證券期貨違法

22.[單選][1分]某投資者通過(guò)某銀行投資1000元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，該申購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率是1.5%，申購(gòu)日的基金份額凈值為1.15元，該投資者可得到的基金份額為（）。

A.869.57份

B.856.71份

C.856.52份

D.1000份

23.[單選][1分]2022年3月1日星期三，某私募基金公司發(fā)生有關(guān)所管理私募基金投資運(yùn)作方面的重大事項(xiàng)按規(guī)定需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由于2022年3月國(guó)家沒(méi)有法定假日，該報(bào)告的截止日應(yīng)該為（）。

A.2022年3月13日

B.2022年3月6日

C.2022年3月8日

D.2022年3月16日

24.[單選][1分]根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，以下滿(mǎn)足私募基金合格投資者要求的是（）

A.最近1年個(gè)人年收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人

B.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人

C.最近3年個(gè)人年收入不低于40萬(wàn)元的個(gè)人

D.總資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位

25.[單選][1分]關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)于投資者T日的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日的基金份額凈值進(jìn)行確認(rèn)處理

B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成對(duì)基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

C.基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)

26.[單選][1分]下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。

A.基金合同期限為3年，基金募集金額為4．5億元，基金份額持有人為900人

B.基金合同期限為5年，基金募集金額為4．5億元，基金份額持有人為900人

C.基金合同期限為3年，基金募集金額為2．5億元，基金份額持有人為1500人

D.基金合同期限為5年，基立募集金額為2．5億元，基金份額持有人為1500人

27.[單選][1分]小張出于本金風(fēng)險(xiǎn)考慮，賣(mài)出所有股票投資持倉(cāng)，購(gòu)買(mǎi)了某銀行推出的可實(shí)時(shí)贖回的余額寶產(chǎn)品，獲取較為固定的理財(cái)收益。以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.小張放棄了具有收益不確定性的股票投資，轉(zhuǎn)而通過(guò)儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)姆绞将@取相應(yīng)的利息收益

B.小張的上述行為不僅是其個(gè)人的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，也是現(xiàn)代金融供求組成部分

C.由于本金安全得不到銀行的保證，小張的理財(cái)行為被歸類(lèi)為投資理財(cái)

D.在發(fā)生金融危機(jī)或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的情況下，小張的本金有一定收回風(fēng)險(xiǎn)

28.[單選][1分]關(guān)于信托主體，以下表述正確的是（）。

A.委托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為受托人的最大利益處理信托事務(wù)

B.共同受托人處理信托事務(wù)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，不需要承擔(dān)連帶清償責(zé)任

C.受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)

D.受托人依合同取得報(bào)酬外，仍可利用信托財(cái)產(chǎn)為自己適當(dāng)收取利益

29.[單選][1分]在上述私募基金的募集階段，JT基金主要的違規(guī)行為是（）。

A.承諾收益

B.提前投資運(yùn)作認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)

C.公開(kāi)推介

D.虛假宣傳

30.[單選][1分]關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的

B.投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的50%

C.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年

D.可以投資其他符合條件的FOF

31.[單選][1分]A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過(guò)

B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式

C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)

D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開(kāi)

32.[單選][1分]C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開(kāi)，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒(méi)有區(qū)別

B.該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3的持有人參加即可召開(kāi)

C.此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過(guò)

D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場(chǎng)方式

33.[單選][1分]基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)為（）。

A.基金經(jīng)理辦公會(huì)

B.基金管理公司董事會(huì)

C.基金管理公司股東

D.投資決策委員會(huì)

34.[單選][1分]股權(quán)投資基金管理人在安排投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)時(shí)，作為特殊風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)提示投資者的是（）。

A.基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.聘請(qǐng)投資顧問(wèn)所涉風(fēng)險(xiǎn)

C.投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

35.[單選][1分]關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金募集期限的規(guī)定，下列表述正確的是（）。

A.超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，需要重新提交注冊(cè)申請(qǐng)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行募集

C.超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)事項(xiàng)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

D.基金募集的期限自收到準(zhǔn)予注冊(cè)的文件之日起計(jì)算

36.[單選][1分]以下不屬于基金重大事件的是（）

A.基金的基金經(jīng)理變更

B.股票型基金第二大重倉(cāng)股臨時(shí)停牌

C.封閉式基金召開(kāi)持有人大會(huì)

D.基金管理公司總經(jīng)理變更

37.[單選][1分]以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是（）。

A.督察長(zhǎng)不得從事基金銷(xiāo)售相關(guān)的工作

B.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議

C.督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)

D.督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見(jiàn)

38.[單選][1分]當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A.0.25%

B.0.5%

C.5%

D.10%

39.[單選][1分]由于申購(gòu)HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產(chǎn)品類(lèi)型由原來(lái)的混合型基金轉(zhuǎn)型為投資其他私募基金的基金中基金，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項(xiàng)向相關(guān)部門(mén)進(jìn)行報(bào)告，報(bào)告對(duì)象為（）。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在JT基金所在地的派出機(jī)構(gòu)

40.[單選][1分]下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)限對(duì)基金托管人資格進(jìn)行審核的是（）

A.證監(jiān)會(huì)和國(guó)家金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

41.[單選][1分]基金投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.基金持有人凈贖回基金份額達(dá)基金總份額的5%，投資組合無(wú)法應(yīng)對(duì)贖回要求的風(fēng)險(xiǎn)

C.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

42.[單選][1分]某私募基金管理人通過(guò)偽造文件簽字等方式，挪用某基金財(cái)產(chǎn)4240萬(wàn)元，為其發(fā)行的另一資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行補(bǔ)資，收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰決定書(shū)，對(duì)該行為描述恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.挪用受托資產(chǎn)，不公平對(duì)待投資者

B.以明顯偏離市場(chǎng)公允估值的價(jià)格進(jìn)行交易

C.直接或間接通過(guò)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人的方式輸送利益

D.讓渡資產(chǎn)管理賬戶(hù)實(shí)際投資決策權(quán)限

43.[單選][1分]從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來(lái)看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中的（）。

A.挪用基金資產(chǎn)

B.將固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)

C.不公平對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn)

D.從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)

44.[單選][1分]封閉式基金應(yīng)至少（）披露一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每月

B.每周

C.每季度

D.每日

45.[單選][1分]下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

C.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)

D.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

46.[單選][1分]基金管理人編制完成公募基金產(chǎn)品年度報(bào)告的時(shí)間是（）。

A.每年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)

B.每年結(jié)束之日起一個(gè)月內(nèi)

C.每年結(jié)束之日起六個(gè)月內(nèi)

D.每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)

47.[單選][1分]封閉式基金與開(kāi)放式基金最主要的區(qū)別在于（）。

A.開(kāi)放式基金風(fēng)險(xiǎn)較高，封閉式基金風(fēng)險(xiǎn)較低

B.開(kāi)放式基金是場(chǎng)外交易，封閉式基金可以在交易所交易

C.開(kāi)放式基金只能投資股票，封閉式基金可投資股票、債券等

D.開(kāi)放式基金份額不固定，封式基金份額固定

48.[單選][1分]基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)因素不包括（）。

A.基金歷史交易規(guī)模、持倉(cāng)比例

B.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

C.基金成立以來(lái)有無(wú)違法行為發(fā)生

D.招募說(shuō)明書(shū)列示的基金管理費(fèi)率、收益分配政策

49.[單選][1分]貨幣市場(chǎng)基金在開(kāi)放期必須每日披露每萬(wàn)份收益和（）。

A.基金累計(jì)份額凈值

B.基金份額凈值

C.偏離度

D.基金7日年化收益率

50.[單選][1分]關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.基金管理人不可以自行銷(xiāo)售其募集的基金產(chǎn)品

B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品

C.各類(lèi)商業(yè)銀行可以直接銷(xiāo)售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D.獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

51.[單選][1分]基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到以下信息中，不屬于保密信息的是（）。

A.公司投資標(biāo)的備選庫(kù)

B.公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃

C.公司客戶(hù)申贖記錄

D.公司已發(fā)布的基金年報(bào)

52.[單選][1分]下列屬于另類(lèi)投資基金的是（）。

A.公募指數(shù)型證券投資基金

B.私募藝術(shù)品基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.私募證券投資基金

53.[單選][1分]關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.除管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)不得擅自制作宣傳推介材料

B.除管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用其內(nèi)容

C.與銀行活期存款利率相比，貨幣市場(chǎng)基金收益率一般情況下更高

D.在充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，按照業(yè)績(jī)披露的原則宣傳基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

54.[單選][1分]關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是（）

A.承銷(xiāo)證券

B.買(mǎi)賣(mài)股票或債券

C.向基金管理人、基金托管人出資

D.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

55.[單選][1分]關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的準(zhǔn)入條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.必須具備選擇優(yōu)秀基金管理人的方法體系

B.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

D.制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度

56.[單選][1分]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷(xiāo)售費(fèi)用，關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是（）。

A.包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.包括申購(gòu)費(fèi)

C.包括銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.包括管理費(fèi)

57.[單選][1分]A銀行擬對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以便更好的推薦給投資者，關(guān)于A銀行的基金評(píng)價(jià)，以下做法不合規(guī)的是（）。

A.A銀行通過(guò)基金投資者投票對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

B.A銀行對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體區(qū)分和反映

C.A邀請(qǐng)第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由A銀行內(nèi)部的特定部門(mén)完成

58.[單選][1分]投資者T日贖回1萬(wàn)份某開(kāi)放式基金，當(dāng)日基金份額凈值為1.5000元，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，其可以得到的凈贖回金額為（）元。

A.14950

B.14925.37

C.14975

D.14925

59.[單選][1分]基金管理人除依法取得報(bào)酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)。以下選項(xiàng)中，違背了忠實(shí)義務(wù)的是（）。

Ⅰ利用基金財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益

Ⅱ?qū)⒒鹭?cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)

Ⅲ將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

Ⅳ公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

60.[單選][1分]關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，以下說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)應(yīng)該符合國(guó)家，金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫(xiě)完整的技術(shù)資料

Ⅱ.在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)立保障系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性

Ⅲ.信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察、稽核等部門(mén)的聯(lián)合驗(yàn)收

Ⅳ.應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

61.[單選][1分]關(guān)于公募基金管理公司基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ經(jīng)托管人確認(rèn)的基金宣傳推介材料，不必再經(jīng)基金管理人有關(guān)人員審查簽字

Ⅱ代理客戶(hù)辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)，可以不經(jīng)過(guò)客戶(hù)授權(quán)

Ⅲ應(yīng)嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定

Ⅳ應(yīng)嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

62.[單選][1分]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)所代銷(xiāo)的股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)是（）。

Ⅰ.基金托管人托管規(guī)模

Ⅱ.基金的歷史業(yè)績(jī)

Ⅲ.基金凈值的波動(dòng)率

Ⅳ.基金的投資范圍

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

63.[單選][1分]以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是（）。

Ⅰ某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司

Ⅱ某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ某大學(xué)教育基金會(huì)

Ⅳ某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

64.[單選][1分]監(jiān)事會(huì)對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括（）。

Ⅰ當(dāng)董事或經(jīng)理人員開(kāi)展業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)時(shí)通知其停止違法行為

Ⅱ隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

Ⅲ審核董事會(huì)編制地提供給股東會(huì)的報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

Ⅳ當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，可以直接召集股東召開(kāi)股東會(huì)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65.[單選][1分]基金職業(yè)道德教育的途徑主要包括（）。

Ⅰ崗前職業(yè)道德教育

Ⅱ中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

Ⅲ社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督

Ⅳ崗位職業(yè)道德教育

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66.[單選][1分]關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述正確的是（）。

Ⅰ建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)

Ⅱ配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要的支持和保障

Ⅲ發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告和整改

Ⅳ審批合規(guī)管理的基本制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

67.[單選][1分]基金宣傳推介材料的范圍包括（）

Ⅰ微信公眾號(hào)文章

Ⅱ朋友圈廣告

Ⅲ信函

Ⅳ傳真

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

68.[單選][1分]某資產(chǎn)管理公司擬開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)，銷(xiāo)售其管理的私募基金產(chǎn)品，以下行為不合規(guī)的是（）。

Ⅰ通過(guò)與投資者簽訂《委托投資協(xié)議書(shū)》的方式，間接向投資金額不足20萬(wàn)元的投資者募集資金

Ⅱ鼓勵(lì)員工通過(guò)撥打不特定陌生客戶(hù)電話，推介公司的基金產(chǎn)品

Ⅲ在其網(wǎng)站上用“使投資利潤(rùn)呈現(xiàn)出最大化的奇跡效應(yīng)”宣傳其投資經(jīng)理

Ⅳ在其網(wǎng)站上設(shè)置特定對(duì)象確定程序，向已注冊(cè)的用戶(hù)定期推送私募基金投資策略報(bào)告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

69.[單選][1分]基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人編制的（）等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書(shū)面文件或者蓋章確認(rèn)。

Ⅰ基金資產(chǎn)及份額凈值

Ⅱ申購(gòu)贖回價(jià)格

Ⅲ基金定期報(bào)告

Ⅳ定期更新的招募說(shuō)明書(shū)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

70.[單選][1分]公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確（）。

Ⅰ內(nèi)控目標(biāo)

Ⅱ內(nèi)控原則

Ⅲ內(nèi)控措施

Ⅳ控制環(huán)境

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

71.[單選][1分]可以依法申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格的機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.期貨公司Ⅲ.保險(xiǎn)公司Ⅳ.保險(xiǎn)代理公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

72.[單選][1分]按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理的機(jī)構(gòu)包括（）。

Ⅰ基金管理公司

Ⅱ證券資產(chǎn)管理公司

Ⅲ保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

Ⅳ銀行理財(cái)子公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

73.[單選][1分]基金銷(xiāo)售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。

Ⅰ對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

Ⅱ?qū)甬a(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置

Ⅲ對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)

Ⅳ對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

74.[單選][1分]關(guān)于基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的收取，以下說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金銷(xiāo)售和對(duì)持有人的服務(wù)

Ⅱ基金管理人要按照基金合同規(guī)定的費(fèi)率收取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，不能開(kāi)展優(yōu)惠活動(dòng)

Ⅲ基金收取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金，不能再收取基金贖回費(fèi)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅲ

75.[單選][1分]關(guān)于ETF和QDII基金，下列說(shuō)法正確的是（）。

ⅠQDII基金可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)

Ⅱ發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格

ⅢETF份額認(rèn)購(gòu)時(shí)，滬、深證券投資基金賬戶(hù)只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)交易，不能參與證券認(rèn)購(gòu)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ