PAGEPAGE1蘭州大學網(wǎng)絡教育學院（設計）開題報告論文（設計）題目：國有商業(yè)銀行股份制運行研究專業(yè)(方向)：金融學年級、班：2007級金融學專業(yè)學生姓名：常永杰指導教師：2010年4月一、論文（設計）選題的依據(jù)（選題的目的和意義、該選題國內外的研究現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢等）目的和意義目前,作為我國金融結構主體的國有商業(yè)銀行歷經20多年改革,仍然停留在一種形式上或外延性改革階段,一些層次的矛盾雖已暴露,但還未得到根本解決,尤其是在銀行產權制度上的改革還僅僅停留在公有產權的內部分解的轉換經營機制上,并沒有深入到產權制度的內核,以至于商業(yè)銀行經營效率沒有得到根本性的改觀。根據(jù)產權經濟理論,一種經營管理方式和經營機制只有與特定的經濟組織結構,特別是產權結構相適應時才能產生效率。因此,對國有商業(yè)銀行出現(xiàn)的種種問題,急需建立與現(xiàn)代企業(yè)制度的運行方式相符合的產權結構,實踐證明,股份制作為市場經濟條件下比較靈活有效的產權組織形式,同樣也適應我國商業(yè)銀行的產權制度改革。在我國,對國有商業(yè)銀行進行股份制改革無疑是非常必要的。現(xiàn)階段研究現(xiàn)狀及國內發(fā)展趨勢國有商業(yè)銀行改革,是我國金融改革的核心環(huán)節(jié),為此我國曾進行了多方面的探索與嘗試,如強化內部管理、機構重組、政策性職能分離、不良貸款化解等,但國有銀行自我約束的機制仍沒有建立起來,效率低下和經營風險等問題依舊存在,其原因關鍵在于這些改革措施僅僅停留在淺層次的表面上,而沒有涉及深層次的產權制度。很多學者建議深層次改革國有銀行產權制度，而國家對國有商業(yè)銀行的改革也逐漸向這方面轉移。二、論文（設計）的主要研究內容及預期目標主要研究內容(一)、國有商業(yè)銀行股份制改革的必要性1.股份制改革有助于把國有商業(yè)銀行建成真正的商業(yè)銀行。2.股份制改革是增補銀行資本金的重要途徑。3.股份制改革有助于分散原本由國家承擔的金融風險。4.股份制改革有利于國有商業(yè)銀行國際化的發(fā)展。(二)、國有商業(yè)銀行股份制改革的可行性1.國家的政策保障。2.部分股份制商業(yè)銀行的成功運作為國有商業(yè)銀行的股份制改造提供了實踐經驗。3.日益完善的證券市場為股份制改造奠定了良好的環(huán)境條件和現(xiàn)實基礎。(三)、國有商業(yè)銀行股份化改革的思路。1.實行股份制改革,進股權結構合理化。2.完善公司治理的組織結構。3.完善激勵機制，約束機制和監(jiān)管機制。4.完善市場經濟，培育公司治理結構的生成環(huán)境。5.中央銀行要通過立法加強對商業(yè)銀行法人治理結構的監(jiān)管。(四)、如何實行股份制1.國有商業(yè)銀行應選擇什么樣的方式進行股份制改革。2.在國家控股條件下,如何實行規(guī)范的股份制。3.實行股份制改革的商業(yè)銀行應抓緊處理不良資產。預期目標通過對國有商業(yè)銀行股份制改革與發(fā)展的探討，分析出如何按現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，對國有商業(yè)銀行進行全面改革，使其與國際金融業(yè)制度對接，全面增強國際競爭實力。三、論文（設計）的主要研究方案（擬采用的研究方法、準備工作情況及主要措施）(一)研究方法：1.熟練掌握相關理論知識。使用文獻研究法，定性分析法。2.采用規(guī)范分析與實證分析相結合:即理論分析和舉例相結合的方法。3.理論聯(lián)系實際進行論文寫作。使用信息研究法和經驗總結法。(二)準備工作情況及主要措施：1.首先查詢國內外的相關理論文獻，對其認真學習和總結2.查詢與論文相關的材料，進行分析和總結3.把寫作意圖與導師討論，分析方法的可行性4.按照討論的結果，著手進行論文初稿的寫作5.把論文的初稿與導師討論，對其進行修改6.最終確定論文四、論文（設計）研究工作進展安排第一階段：開題報告2009-12-142010-01-03第二階段：初稿提交2010-01-042010-03-19第三階段：定稿提交2010-03-202010-04-04第四階段：終稿提交2010-04-052010-04-18第五階段：答辯申請2010-04-192010-04-25五、主要參考文獻1.王煦逸《從產權理論看國有商業(yè)銀行股份制改造》同濟大學學報（社會科學版）2003年—12月P34-39．2.張杰《中國國有銀行的資本金謎團》經濟研究出版社2003年—1月P30-36．3.李利明《背水一戰(zhàn)：中國國有商業(yè)銀行股份制改革》中信出版社2008年—7月P107—1094.朱正罡《國有商業(yè)銀行國際化經營戰(zhàn)略》中國金融出版社2006年—6月P45—475.沈如軍《國有商業(yè)銀行資源配置》北京濟管理出版社2002年—7月P88-906.熊繼州《論國有商業(yè)銀行體制再造》中國金融出版社2004年—3月P77—787.胡建忠《國有商業(yè)銀行理財方略》中國金融出版社2000年12月P12—158．索貴彬、石智勇《國有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新和風險管理》中國物資出版社2007年04月

P25-269．劉玉珍《對完善商業(yè)銀行內部控制機制的思考》[J].理論與實踐,2003(10).10．馬彥、張國強《淺論我國企業(yè)內部控制》[J].商業(yè)經濟,2005(8).11．劉玉珍《對完善商業(yè)銀行內部控制機制的思