電信詐騙犯罪的特點(diǎn)及偵查對(duì)策

一、電信欺詐犯罪概論(一)不同詐騙類型的案件處理現(xiàn)在中國沒有關(guān)于電信欺詐的具體規(guī)定。事實(shí)上，它通常被歸類為欺詐犯罪的類型，并被視為欺詐和搖擺欺詐的普通案例。結(jié)合現(xiàn)行立法上對(duì)詐騙犯罪的規(guī)定,筆者認(rèn)為,電信詐騙犯罪是指犯罪嫌疑人以非法占有為目的,通過電話、短信或網(wǎng)絡(luò)等多種途徑,采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法,騙取公私財(cái)物數(shù)額較大的行為。(二)傳統(tǒng)電信詐騙手段與類型目前,電信詐騙主要是利用現(xiàn)代先進(jìn)的通信工具和技術(shù)作案,其基本類型可以分為電話詐騙、短信詐騙和網(wǎng)絡(luò)詐騙三種。事實(shí)上,這三種方式所采用的詐騙手段和內(nèi)容大致相同,或是相互交叉。所以,也可以直接依據(jù)其詐騙手段,對(duì)電信詐騙類型做一劃分。實(shí)踐中常見和多發(fā)的類型主要有以下幾種:電話欠費(fèi)型;透支消費(fèi)型;冒充熟人型;虛假中獎(jiǎng)型;編造事故型;網(wǎng)絡(luò)交易型等等,而且新的詐騙手法不斷出現(xiàn),如網(wǎng)銀升級(jí)型等。總之,電信詐騙的手段可謂是五花八門、花樣百出。二、電信欺詐犯罪的特點(diǎn)(一)受害者的范圍犯罪嫌疑人通常在某一段時(shí)間內(nèi)向某一段號(hào)碼或某一個(gè)地區(qū)群撥電話或群發(fā)短信,或是通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布各種虛假信息,所以,電信詐騙案件的侵害對(duì)象往往具有不確定性。從地域范圍上看,受騙對(duì)象可能身處不同的地區(qū),。從人員身份上看,受騙對(duì)象可能屬于社會(huì)各個(gè)階層,從事于各個(gè)行業(yè)。同時(shí),由于犯罪嫌疑人的指揮、轉(zhuǎn)賬、取款等犯罪環(huán)節(jié)往往處于不同地區(qū),具有一定的跨域性,案件又多涉及多個(gè)管轄地,造成案件管轄上的空白與沖突。(二)小組負(fù)責(zé),分散分散電信詐騙犯罪大多以團(tuán)伙的形式出現(xiàn),并呈公司化、集團(tuán)化管理。犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織嚴(yán)密、分工明確。團(tuán)伙多采取組長負(fù)責(zé)制,按業(yè)績提成。橫向上,接打電話、辦卡、轉(zhuǎn)賬、取款等各個(gè)環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé),而且各個(gè)小組相互獨(dú)立、相互分散?？v向上,電信詐騙團(tuán)伙內(nèi)部多為單線聯(lián)系,下一層級(jí)一般不會(huì)了解上一層級(jí)的情況,而核心人員往往藏身境外,通過異地遙控指揮,使得偵查機(jī)關(guān)難以一網(wǎng)打盡。(三)通過發(fā)送虛假短信實(shí)施詐騙的方式電信詐騙的作案手段可謂多種多樣、五花八門。犯罪嫌疑人利用人們趨利避害的心理,編造各種理由,從傳統(tǒng)的中獎(jiǎng)詐騙到汽車退稅,從冒充熟人到冒充公檢法工作人員,從手機(jī)短信詐騙到網(wǎng)絡(luò)交易詐騙,等等,詐騙手法不斷升級(jí)。最近某地公安機(jī)關(guān)即破獲一起電信詐騙案件,犯罪嫌疑人通過發(fā)送虛假短信,告知受害人網(wǎng)銀升級(jí),然后利用虛假銀行網(wǎng)頁,獲取受害人賬號(hào)密碼,實(shí)施詐騙。據(jù)統(tǒng)計(jì),當(dāng)前活躍在社會(huì)面上的電信詐騙形式將近30種,而且還在不斷變換新的詐騙手段。(四)傳統(tǒng)智能性難以追蹤電信詐騙的操作過程看似簡(jiǎn)單,作案工具往往只需多部手機(jī)和電腦,多張手機(jī)卡和銀行卡,或是幾部群發(fā)器、群撥器等,然而這種犯罪卻蘊(yùn)含著一定的智能性,反偵查意識(shí)較強(qiáng)。犯罪嫌疑人多具備現(xiàn)代先進(jìn)的通信及網(wǎng)絡(luò)知識(shí),作案時(shí)選擇使用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)和任意顯號(hào)軟件或“一號(hào)通”服務(wù)技術(shù),使得詐騙手法更具迷惑性,難以跟蹤定位;犯罪嫌疑人所使用的手機(jī)卡和銀行卡都是無記名不掛失的或是以虛假身份開辦的,并且?？▽Ｓ?詐騙一旦得逞,犯罪嫌疑人就會(huì)迅速拋棄或是銷毀,使得難以取證、查找作案人。三、電信詐騙犯罪的現(xiàn)狀近年來,國家曾多次部署開展打擊電信詐騙犯罪案件的專項(xiàng)斗爭(zhēng),取得了一定成效。然而,由于各種因素的影響,現(xiàn)今電信詐騙仍處于高發(fā)狀態(tài)。要更徹底有效地打擊電信詐騙犯罪,必須認(rèn)清電信詐騙犯罪案件偵查中所存在的問題與難點(diǎn)。這種困難的存在,既有電信詐騙犯罪自身的特點(diǎn)所導(dǎo)致,同時(shí)也受到社會(huì)監(jiān)管以及偵查工作機(jī)制中所存在的問題的影響。(一)傳統(tǒng)詐騙技術(shù)在應(yīng)用目的裝置時(shí)難以追蹤,導(dǎo)致難以被獲取電信詐騙犯罪不同于其他類型的犯罪,沒有傳統(tǒng)意義上的犯罪現(xiàn)場(chǎng),犯罪過程是在一種遠(yuǎn)程、非接觸式的情況下完成的。犯罪嫌疑人使用的先進(jìn)的VOIP網(wǎng)絡(luò)電話和任意顯號(hào)軟件,往往難以跟蹤,而且這種技術(shù)所產(chǎn)生的電子信息證據(jù)通常也不易收集和固定;犯罪嫌疑人通常使用虛假的銀行卡、手機(jī)卡,一旦詐騙成功,就會(huì)立即丟棄、銷毀,而難以被獲取。另外,受害人多分散在全國各地,也造成了取證困難。(二)涉案金額難定在電信詐騙案件中,有些受害人由于被騙金額小不愿報(bào)案,或者因?yàn)橛行┰p騙內(nèi)容本身涉及國家法律所禁止的違法行為而不敢報(bào)案,這些都給核定和追查具體的涉案金額帶來了困難。另外,犯罪嫌疑人都設(shè)立了多級(jí)賬戶,詐騙一旦得逞,犯罪嫌疑人就會(huì)通過銀行快速層層轉(zhuǎn)賬,最后在分布全國各地的ATM機(jī)上提現(xiàn),作案時(shí)間極短,受害人的巨款甚至可以在一小時(shí)之內(nèi)被全部取走。如果錢款被轉(zhuǎn)往境外,更是難以追回。(三)偵查協(xié)作的功利性障礙電信詐騙案件侵害對(duì)象多,涉及地域廣。偵查機(jī)關(guān)在偵破一起電信詐騙案件中,往往需要投入大量的警力、經(jīng)費(fèi),備齊各種法律手續(xù)到各地、各部門調(diào)查取證,耗時(shí)耗力。除了地域性障礙,在偵查協(xié)作中,還存在著一種功利性障礙。由于案件管轄的沖突或是協(xié)作考核指標(biāo)的缺失,有關(guān)偵查機(jī)關(guān)往往為了本地部門利益,不樂于配合或是各自為戰(zhàn)。銀行、電信部門則可能出于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)以及經(jīng)濟(jì)利益等考量,不積極配合偵查措施的運(yùn)用,造成贓款難于及時(shí)追回。(四)刑法規(guī)定不規(guī)范,行業(yè)規(guī)范缺失電信詐騙犯罪是一種新型的詐騙犯罪類型,我國現(xiàn)行法律法規(guī)中對(duì)此尚未有專門性的規(guī)定。實(shí)踐中,普遍依據(jù)《刑法》第266條普通詐騙犯罪的刑法條文進(jìn)行定罪量刑,造成處罰偏輕。另外,各地在數(shù)額認(rèn)定、證據(jù)規(guī)格等方面標(biāo)準(zhǔn)不一、規(guī)范混亂。同時(shí),電信詐騙犯罪也暴露出我國相關(guān)行業(yè)規(guī)范的缺失和不力。電信部門提供的無記名不掛失的手機(jī)卡、“400捆綁技術(shù)”和銀行部門的批量開戶制度、資金流轉(zhuǎn)制度的監(jiān)管薄弱都為犯罪分子所利用四、強(qiáng)烈、深惡痛絕當(dāng)前,電信詐騙犯罪已經(jīng)成為社會(huì)治安的突出問題和社會(huì)公害,群眾反映強(qiáng)烈、深惡痛絕。為徹底有效地打擊這種犯罪,偵查機(jī)關(guān)應(yīng)認(rèn)真分析其犯罪規(guī)律和特點(diǎn),研究制定多種偵查對(duì)策,堅(jiān)持打防并舉,綜合治理,突出重點(diǎn),全力偵查破案和防控電信詐騙犯罪。(一)搭建統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺(tái)針對(duì)電信詐騙犯罪的特點(diǎn),偵查機(jī)關(guān)應(yīng)樹立信息化偵查的意識(shí),以情報(bào)信息為支撐,建立情報(bào)信息系統(tǒng),加強(qiáng)情報(bào)信息的收集、分析研判和應(yīng)用。公安機(jī)關(guān)要利用現(xiàn)代通信技術(shù)和公安信息網(wǎng)絡(luò)搭建全國統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺(tái),實(shí)現(xiàn)情報(bào)信息的共享與技術(shù)服務(wù)。各地在發(fā)案以后,第一時(shí)間內(nèi)把案件情況輸入到平臺(tái)內(nèi),通過關(guān)鍵詞搜索及網(wǎng)上比對(duì),發(fā)現(xiàn)線索,實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)距離網(wǎng)上串并案,達(dá)到快速破案的目的。同時(shí),偵查機(jī)關(guān)在基礎(chǔ)工作中應(yīng)注意收集深層次、內(nèi)幕性、預(yù)警性的情報(bào)信息,深入分析研究此類犯罪的活動(dòng)規(guī)律和特點(diǎn),對(duì)犯罪動(dòng)向做出準(zhǔn)確預(yù)判,及時(shí)防范、精確打擊。(二)充分利用犯罪科技技術(shù)，獲得證據(jù)1.涉案服務(wù)器分析偵查機(jī)關(guān)要應(yīng)用高科技技術(shù)手段,深入分析犯罪嫌疑人的手機(jī)話單信息,定位上傳涉案服務(wù)器IP地址,進(jìn)行相關(guān)信息“碰撞”分析,發(fā)現(xiàn)犯罪分子的身份和活動(dòng)情況。另一方面,及時(shí)調(diào)取和善于分析銀行的視頻監(jiān)控錄像,綜合運(yùn)用時(shí)空鎖定、圖像辨認(rèn)等視頻偵查技戰(zhàn)法,發(fā)現(xiàn)線索,追回贓物,抓捕犯罪嫌疑人。2.收集并備份存詐騙信息在案件現(xiàn)場(chǎng),偵查機(jī)關(guān)要及時(shí)查扣涉案手機(jī)、電話、電腦、銀行卡等作案工具,運(yùn)用電子證據(jù)的固定技術(shù)與恢復(fù)技術(shù),及時(shí)全面地搜集、提取、備份儲(chǔ)存在網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)上的詐騙信息內(nèi)容。另外,及時(shí)向電信、銀行部門調(diào)取犯罪嫌疑人的話單記錄、賬戶交易記錄及憑證等證據(jù)。(三)建立和完善合作研究機(jī)制，共同尋找贓物1.建立信息平臺(tái),提供快速聯(lián)動(dòng)反應(yīng)機(jī)制電信詐騙案件涉案地點(diǎn)多、面廣,各地偵查機(jī)關(guān)要樹立全國一盤棋的思想,加強(qiáng)溝通聯(lián)絡(luò),通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺(tái),建立跨區(qū)域協(xié)作共享和快速聯(lián)動(dòng)反應(yīng)機(jī)制。案發(fā)后,各涉案地要有針對(duì)性地開展偵查、取證、抓捕等工作,最后統(tǒng)一由窩點(diǎn)地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)偵查破案,達(dá)到低成本、快速破案的目的。同時(shí),注重區(qū)際間與國際間的偵查協(xié)作,加強(qiáng)與域外警察機(jī)關(guān)和國際刑警組織的合作。2.加強(qiáng)社會(huì)面的控制和治理,尤其是對(duì)流竄作案突出的基層民警治安與巡警部門要在日常管理工作中,注意發(fā)現(xiàn)社會(huì)治安漏洞和可疑情況,加強(qiáng)對(duì)社會(huì)面的控制和治理;基層派出所要積極配合偵查機(jī)關(guān),加強(qiáng)對(duì)高危人群的梳理和監(jiān)控,尤其是外出流竄作案突出的原籍地,注重源頭治理;網(wǎng)監(jiān)等技術(shù)部門要及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)提供技術(shù)支持,協(xié)助破案。3.配合偵查機(jī)關(guān)要從源頭封堵電信詐騙犯罪,切斷其犯罪的經(jīng)濟(jì)鏈條,偵查機(jī)關(guān)必須加強(qiáng)與銀行、電信部門的合作,建立可疑信息的快速交換機(jī)制以及緊急協(xié)商配合制度。銀行、電信部門在日常工作中,要注意發(fā)現(xiàn)賬戶交易或短信群發(fā)中的異常情況,及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān),并按規(guī)定采取緊急停止支付、屏蔽違法信息等措施;在偵查階段,要積極配合偵查機(jī)關(guān)做好對(duì)涉案銀行賬戶與涉案手機(jī)、電話的查詢、監(jiān)控、凍結(jié)或停機(jī)工作,為偵查機(jī)關(guān)調(diào)查取證與抓捕犯罪嫌疑人提供便利條件。電信部門還要配合偵查機(jī)關(guān)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處為不法分子提供任意顯號(hào)和非法改號(hào)軟件以及“一號(hào)通”、“400”捆綁電話、中繼網(wǎng)關(guān)、境外服務(wù)器的通信運(yùn)營商、代理商,堅(jiān)決打擊非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。同時(shí),偵查機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與新聞媒體的合作,依靠各種大眾媒介,加大宣傳力度,及時(shí)揭露社會(huì)上的詐騙手段,提高群眾的安全防范意識(shí)和能力。(四)不同偵查措施,在法律的限度內(nèi),各有側(cè)重地開展偵查犯罪預(yù)防在偵查破案中,偵查機(jī)關(guān)要根據(jù)案件的具體情況,在法律的限度內(nèi),有針對(duì)性地采取各種偵查措施,靈活地運(yùn)用偵查謀略,以有效地打擊電信詐騙犯罪。1.建立偵查隊(duì)的研究工作各地偵查機(jī)關(guān)根據(jù)本地情況可以組建一支業(yè)務(wù)精、責(zé)任心強(qiáng)的專業(yè)偵查隊(duì),專門負(fù)責(zé)對(duì)此類案件規(guī)律特點(diǎn)的分析研究工作和案件偵破工作。在案件高發(fā)區(qū)域和時(shí)期,公安機(jī)關(guān)要適時(shí)開展全國性或地域性的專項(xiàng)打擊行動(dòng),整合資源,統(tǒng)一部署,有效地打擊和震懾犯罪。2.逆用偵查現(xiàn)有證據(jù)有條件的案件中,偵查機(jī)關(guān)要善于“拉出”電信詐騙犯罪團(tuán)伙成員,為我所用,實(shí)施逆用偵查,或選用秘密力量或偵查員對(duì)犯罪嫌疑人實(shí)施貼靠偵查,以掌握犯罪團(tuán)伙的內(nèi)部情況以及活動(dòng)動(dòng)態(tài),收集犯罪證據(jù),打擊預(yù)謀犯罪。3.適時(shí)運(yùn)用誘惑偵查手段針對(duì)電信詐騙犯罪的有組織性和隱蔽性,偵查機(jī)關(guān)可以在法律規(guī)定