PAGE4-防范和打擊非法集資有關知識一、什么是非法集資？非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備以下四個特征：一是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。是否向社會公眾吸收資金、是否向社會公開宣傳，是民間借貸與非法集資的重要區(qū)別。二、非法集資活動有哪些常見種類和形式？非法集資活動涉及內容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：（1）借股權投資(入股分紅)、高科技開發(fā)、種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、電子商務、典當、融資租賃為名進行非法集資；（3）以第三方支付、網絡借貸平臺、眾籌平臺、電子黃金投資等新型網絡金融名義非法集資；（4）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；（5）以簽訂商品經銷合同、商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；（6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；（7）利用網絡構造“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；（8）對物業(yè)、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；（9）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；三、近年來非法集資有哪些典型手法？一是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構的政策，謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照，虛構民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。二是非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名非法集資，主要是發(fā)售虛假的理財產品，或虛構借款方、以提供借款擔保名義非法吸收資金。三是打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或虛構國際知名公司設立網站，并在網上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或許諾高額預期回報，誘騙人們向指定的個人賬戶匯入資金，然后關閉網站，攜款逃匿。四是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或者通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。五是以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。六是假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網金融創(chuàng)新概念，設立所謂P2P網絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金，突然關閉網站或攜款潛逃?！肮矙C關提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強風險意識，謹慎選擇投資渠道?！彼?、非法集資活動對社會和個人有什么危害？非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事一些不法機構以很高的杠桿率吸引客戶參與交易，蘊含著極大的風險。3、個別機構往往利用群眾對政府的信任，編造所謂“經政府有關部門批準”的信息，其實只是經過工商注冊成