第頁共頁外貿(mào)信譽(yù)證審核(5篇)外貿(mào)信譽(yù)證審核篇一信譽(yù)證是銀行用以保證買方或進(jìn)口方有支付才能的憑證。在國際貿(mào)易活動中，買賣雙方可能互不信任，買方擔(dān)憂預(yù)付款后，賣方不按合同要求發(fā)貨；賣方也擔(dān)憂在發(fā)貨或提交貨運單據(jù)后買方不付款。因此需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信譽(yù)代替商業(yè)信譽(yù)。銀行在這一活動中所使用的工具就是信譽(yù)證。可見，信譽(yù)證是銀行有條件保證付款的證書，成為國際貿(mào)易活動中常見的結(jié)算方式。按照這種結(jié)算方式的一般規(guī)定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信譽(yù)證，通知異地賣方開戶銀行轉(zhuǎn)告賣方，賣方按合同和信譽(yù)證規(guī)定的條款發(fā)貨，銀行代買方付款。信譽(yù)證方式有三個特點：一是信譽(yù)證不依附于買賣合同，銀行在審單時強(qiáng)調(diào)的是信譽(yù)證與根底貿(mào)易相別離的書面形式上的認(rèn)證。二是信譽(yù)證是憑單付款，不以貨物為準(zhǔn)。只要單據(jù)相符，開證行就應(yīng)無條件付款。三是信譽(yù)證是一種銀行信譽(yù)，它是銀行的一種擔(dān)保文件.作用:1.對出口商的作用：1〕保證出口商憑與信譽(yù)證規(guī)定相符的單據(jù)獲得貨款。2〕出口商可以按時收匯。3〕出口商可憑信譽(yù)證通過打包貸款或押匯獲得資金融通。2.對進(jìn)口商的作用：1〕可保證進(jìn)口商獲得代表貨物的單據(jù)。2〕保證進(jìn)口商可按時、按質(zhì)、按量收到貨物。3〕進(jìn)口商可憑自己的資信及開證行對自己的信任，少交或免交局部押金，從而獲得資金融通。3.對銀行的作用：1〕可利用進(jìn)口商在申請開證時交的押金或擔(dān)保品為銀行利用資金提供便利。2〕在信譽(yù)證業(yè)務(wù)中，銀行每做一項效勞均可獲得各種收益，如開證費、通知費、議付費、保兌費、修改費等各種費用。外貿(mào)信譽(yù)證審核篇二applicant名稱錯誤。maurlcio→mauricioapplicant地址錯誤。rm1008-1→1beneficiary名稱錯誤。import-export→export-import信譽(yù)證到期地在國外，開證行柜臺前→通知行柜臺前copenhagen信譽(yù)證金額錯誤。us$733,320.22→us$722,000.00,with5%moreorless匯票付款期限推延了。30daysaftersight→30daysafterb/ldate裝運期提早了。12月15日→12月31日提單條款中運費規(guī)定有誤。freighttobecollected→freightprepaid提單條款中正本份數(shù)。2/3→3/3，并去掉寄單證明條款。發(fā)票由巴拿馬領(lǐng)事館簽證。因中國與巴拿馬未建交。建議改為由中國貿(mào)促會簽章。箱單條款中有關(guān)包裝。newgunnybags→gunnybags保險條款中加保率錯誤。plus110%→plus10%數(shù)量未有5%增減。合同日期錯誤。11月18日→11月8日交單日太緊。5天→15天目的港不妥。panama→colonr.p.應(yīng)該允許分批和轉(zhuǎn)運檢驗條款應(yīng)作修改去掉限制生效條款沒有信譽(yù)證適用的慣例。subjecttoucp500外貿(mào)信譽(yù)證審核篇三1.信譽(yù)證不符案某出口公司對美成交女上衣1000件，合同規(guī)定綠色和紅色上衣按3︰7搭配，即綠色300件，紅色700件。后國外來證上改為紅色30%，綠色70%，但該出口公司仍按原合同規(guī)定的花色比例裝船出口，后信譽(yù)證遭銀行拒付?！?〕為什么銀行拒付？〔2〕收到來證后，我方應(yīng)如何處理？1〕信譽(yù)證項下要求單證必須相符，否那么銀行不予議付。本案中裝運單與信譽(yù)證不符，所以銀行可以拒付?！?〕賣方應(yīng)于收證后立即通知開證人改證，絕不能置信譽(yù)證于不顧而單憑合同規(guī)定行事。2.l/c獨立于買賣合同【案情】國外貿(mào)易公司從我進(jìn)出口公司購置小麥500噸，合同規(guī)定，1月30日前開出l/c，2月5日前裝船。1月28日買方開來l/c，有效期至2月10日。后由于賣方不能按期裝船，故電請買方將裝船期延至2月17日并將l/c有效期延至2月20日，買方回電表示同意，但未通知開證行。2月17日貨物裝船后賣方到銀行議付時，遭到回絕?！?〕銀行是否有權(quán)回絕付款，為什么？2〕作為賣方，應(yīng)當(dāng)如何處理此事？〔1〕銀行有權(quán)拒付。據(jù)《ucp500》規(guī)定，l/c雖是根據(jù)合同開出的，但一經(jīng)開出就獨立于買賣合同。銀行只受信譽(yù)證條款的約束。本案雖合同條款改變，但l/c條款未改，故銀行只按原l/c條款辦事，2月17日超出了原l/c的有效期，故銀行可以拒付。〔2〕作為賣方，當(dāng)銀行拒付時，可根據(jù)修改后的合同條款要求買方履行付款義務(wù)，賣方也可要求修改信譽(yù)證。外貿(mào)信譽(yù)證審核篇四以下信譽(yù)證內(nèi)容自華利陶瓷廠與一塞浦路斯客戶所開立并順利支付的信譽(yù)證to:bankofcyprusltdlettersofcreditdepartmentntcosiamercialoperationscenterinternationalpisiontel:******fax:******telex:2451-4933kypriacyswift:bcypcy2ndate:23march2024applicationfortheissuanceofaletterofcreditswiftmt700sentto:mt700轉(zhuǎn)送至standardcharterdbankunit1-852/fshunnindsquareo1wangmercialcentre,shennanroadeast,shenzhen518008unitedkingdom.:78:instructionstothepay/accep/negbank議付行negoofdocsthrubankofchinalimitedchinais可通過中國銀行議付，請deductrromyourpaymenttobeneficiariestheamountofusd15,00(是15還是1500，請指明)于受益人的帳戶中扣去usd15,00representingrecordingationbanktoobtain作為記錄費。reimbursementfromouraccountwithreimbursingbank3businessdaysfollowingtheirauthenticatedtelex/swiftadvicetous,statinga)ourcreditnumber,b)amountclaimed,c)valueofdocumentsd)shipment/dispatchdateande)thatdocsareinstrictpliancewithcreditexecutionforwardtous,bankofcypruspublicapnyltd,nicosiamercial.,10kyriacosmatsiav.1082ites,nigosia,cyprus,alldocsinonelotbycourierserviceatbeneficiariesexpense.所有單據(jù)應(yīng)由償付行于三個工作日內(nèi)通過快件形式發(fā)給我們，費用由受益人承當(dāng)。creditissubjecttou.c.p.1993本信譽(yù)證根據(jù)跟單信譽(yù)證統(tǒng)一慣例ucp500〔1993年版〕開出i.c.cttourricctyourchargesfrommer’sapproval.外貿(mào)信譽(yù)證審核篇五文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有信譽(yù)證的審核許多不符點單據(jù)的產(chǎn)生以及提交后被銀行退回，大多是對收到的信譽(yù)證事先檢查不夠造成的，往往使一些本來可以糾正的錯誤由于審核不及時沒能加以及時地修改。因此，一般應(yīng)在收到信譽(yù)證的當(dāng)天對照有關(guān)的合同認(rèn)真地按以下各條仔細(xì)檢查，這樣可以及早發(fā)現(xiàn)錯誤采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。收到信譽(yù)證后檢查和審核的要點：(一).檢查信譽(yù)證的付款保證是否有效。應(yīng)注意有以下情況之一的，不是一項有效的付款保證或該項付款保證是存在缺陷問題的：1.信譽(yù)證明確說明是可以撤消的；此信譽(yù)證由于毋須通知受益人或未經(jīng)受益人同意可以隨時撤消或變更，應(yīng)該說對受益人是沒有付款保證的，對于此類信譽(yù)證，一般不予承受；文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有信譽(yù)證中如沒有說明該信譽(yù)證是否可以撤消，按ucp500的規(guī)定，應(yīng)理解是不可以撤消的；2.應(yīng)該保兌的信譽(yù)證未按要求由有關(guān)銀行進(jìn)展保兌；3.信譽(yù)證未生效；4.有條件的生效的信譽(yù)證；如：“待獲得進(jìn)口答應(yīng)證后才能生效”。5.信譽(yù)證密押不符；6.信譽(yù)證簡電或預(yù)先通知；7.由開證人直接寄送的信譽(yù)證;8.由開證人提供的開立信譽(yù)證申請書;(二).檢查信譽(yù)證的付款時間是否與有關(guān)合同規(guī)定相一致。應(yīng)特別注意以下情況:文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有1.信譽(yù)證中規(guī)定有關(guān)款項須在向銀行交單后假設(shè)干天內(nèi)或見票后假設(shè)干天內(nèi)付款等情況。對此,應(yīng)檢查此類付款時間是否符合合同規(guī)定或貴司的要求。2.信譽(yù)證在國外到期。規(guī)定信譽(yù)證國外到期,有關(guān)單據(jù)必須寄送國外,由于我們無法掌握單據(jù)到達(dá)國外銀行所需的時間且容易延誤或喪失,有一定的風(fēng)險.通常我們要求在國內(nèi)交單付款.在來不及修改的情況下，必須應(yīng)提早一個郵程〔郵程的長短應(yīng)根據(jù)地區(qū)遠(yuǎn)近而定〕以最快方式寄送。3．如信譽(yù)證中的裝期和效期是同一天即通常所稱的“雙到期”，在實際業(yè)務(wù)操作中，應(yīng)將裝期提早一定的時間〔一般在效期前10天〕，以便有合理的時間來制單結(jié)匯。(三).檢查信譽(yù)證受益人和開證人的名稱和地址是否完好和準(zhǔn)確。受益人應(yīng)特別注意信譽(yù)證上的受益人名稱和地址應(yīng)與其印就好的文件上的名稱和地址內(nèi)容相一致.買方的公司名稱和地址寫法是不是也完全正確？在填寫發(fā)貨票時照抄信譽(yù)證上寫錯了的買方公司名號和地址是有可能的，假如受益人的名稱不正確，將會給今后的收匯文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有帶來不便。(四).檢查裝期的有關(guān)規(guī)定是否符合要求。逾信譽(yù)證規(guī)定裝期的運輸單據(jù)將構(gòu)成不符點,銀行有權(quán)不付款。檢查信譽(yù)證規(guī)定的裝期應(yīng)注意以下幾點:1.能否信譽(yù)證規(guī)定的裝期內(nèi)備妥有關(guān)貨物并按期出運;如來證收到時裝期太近，無法按期裝運，應(yīng)及時與客戶聯(lián)絡(luò)修改。2.實際裝期與交單期時間相距時間太短;3.信譽(yù)證中規(guī)定了分批出運的時間和數(shù)量，應(yīng)注意能否辦到，否那么，任何一批未按期出運，以后各期即告失效；(五).檢查能否在信譽(yù)證規(guī)定的交單期交單。如來證中規(guī)定向銀行交單的日期不得遲于提單日期后假設(shè)干天，假如過了限期或單據(jù)不齊有錯漏，銀行有權(quán)不付款。文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有交單期通常按以下原那么處理：1．信譽(yù)證有規(guī)定的，應(yīng)按信譽(yù)證規(guī)定的交單期向銀行交單；2．信譽(yù)證沒有規(guī)定的，向銀行交單的日期不得遲于提單日期后21天；應(yīng)充分考慮辦理以下事宜對交單期的影響：1.消費及包裝所需的時間。2.內(nèi)陸運輸或集港運輸所需時間。3.進(jìn)展必要的檢驗如法定商檢或客檢所需的時間。4.申領(lǐng)出口答應(yīng)證/fa產(chǎn)地證所需的時間〔假如需要〕。5.報關(guān)查驗所需的時間。6.船期安排情況。文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有7.到商會和/或領(lǐng)事館辦理認(rèn)證或出具有關(guān)證明所需的時間(假如需要)。8.申領(lǐng)檢驗證明書如sgs驗貨報告/omicletter或其他驗貨報告如客檢證等所需的時間。9.制造、整理、審核信譽(yù)證規(guī)定的文件所需的時間。10.單據(jù)送交銀行所需的時間包括單據(jù)送交銀行后經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)有誤退回更正的時間。(六).檢查信譽(yù)證內(nèi)容是否完好。假如信譽(yù)證是以電傳或電報拍發(fā)給了通知行即“電訊送達(dá)”，那么應(yīng)核實電文內(nèi)容是否完好，假如電文無另外注明，并寫明是根據(jù)國際商會叢刊第500號即<<跟單信譽(yù)證統(tǒng)一慣例解釋通那么》，那么，該電文是可以被當(dāng)作有效信譽(yù)證執(zhí)行。(七).檢查信譽(yù)證的通知方式是否平安、可靠。信譽(yù)證一般是通過受益人所在國家或地區(qū)的通知/保兌行通知給文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有受益人的。這種方式的信譽(yù)證通知比擬平安，因為根據(jù)國際商會叢刊第500號<<跟單信譽(yù)證統(tǒng)一慣例解釋通那么》的有關(guān)規(guī)定，通知行應(yīng)對所通知的信譽(yù)證的真實性負(fù)責(zé)；假如不是這樣寄交的，遇到以下情況之一的應(yīng)特別注意：1.信譽(yù)證是直接從海外寄給您單位的，那么您單位應(yīng)該小心查明它的來歷。2.信譽(yù)證是從本地某個地址寄出，要求您單位把貨運單據(jù)寄往海外，而您單位并不理解他們指定的那家銀行。對于上述情況，應(yīng)該首先通過銀行調(diào)查核實。(八).檢查信譽(yù)證的金額、幣制是否符合合同規(guī)定。主要檢查內(nèi)容有：1.信譽(yù)證金額是否正確。2.信譽(yù)證的金額應(yīng)該與事先協(xié)商的相一致。文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有3.信譽(yù)證中的單價與總值要準(zhǔn)確，大小寫并用內(nèi)容要一致。4.如數(shù)量上可以有一定幅度的伸縮，那么，信譽(yù)證也應(yīng)相應(yīng)規(guī)定在支付金額時允許有一定幅度。5.假如在金額前使用了“大約”一詞，其意思是允許金額有10%的伸縮。6.檢查幣制是否正確。如合同中規(guī)定的幣制是“英鎊”，而信譽(yù)證中使用的是“美元”。(九).檢查信譽(yù)證的數(shù)量是否與合同規(guī)定相一致。應(yīng)注意以下幾點：1.除非信譽(yù)證規(guī)定數(shù)量不得有增減，那么，在付款金額不超過信譽(yù)證金額的情況下，貨物數(shù)量可以容許有5%的增減。2.特別注意的是以上提到的貨物數(shù)量可以有5%增減的規(guī)定一般適用于大宗貨物，對于以包裝單位或以個體為計算單位的貨物不適文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有用。如：5000pcs100%cottonshirts〔5000件全棉襯衫〕由于數(shù)量單位是“件”，實際交貨時只能是5000件，而不能有5%的增減。(十).檢查價格條款是否符合合同規(guī)定。不同的價格條款涉及到詳細(xì)的費用如運費、保險費由誰分擔(dān)。如：合同中規(guī)定是：fobshanghaiatusd根據(jù)此價格條款有關(guān)的運費和保險費由買方即開證人承當(dāng)；假如信譽(yù)證中的價格條款沒有按合同的規(guī)定作上述表示，而是做了如下規(guī)定：cifnewyorkatusd對此條款如不及時修改，那么受益人將承當(dāng)有關(guān)的運費和保險費。(十一).檢查貨物是否允許分批出運。除信譽(yù)證另有規(guī)定外，貨物是允許分批付運的。特別注意：如信譽(yù)證中規(guī)定了每一批貨物出運確實切時間，那么必須按此照辦，如不能辦到，必須修改。文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有(十二).檢查貨物是否允許轉(zhuǎn)運。除信譽(yù)證另有規(guī)定外，貨物是允許轉(zhuǎn)運的。(十三).檢查有關(guān)的費用條款。主要內(nèi)容有：1.信譽(yù)證中規(guī)定的有關(guān)費用如運費或檢驗費等應(yīng)事先協(xié)商一致，否那么，對于額外的費用原那么上不應(yīng)承當(dāng)；2.銀行費用如事先未商定，應(yīng)以雙方共同承當(dāng)為宜；(十四).檢查信譽(yù)證規(guī)定的文件能否提供或及時提供。主要有：1.一些需要認(rèn)證的單據(jù)特別是使館認(rèn)證等能否及時辦理和提供。2.由其他機(jī)構(gòu)或部門出具的有關(guān)文件如出口答應(yīng)證、運費收據(jù)、檢驗證明等能否提供或及時提供。文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有3.信譽(yù)證中指定船齡、船籍、船公司或不準(zhǔn)在某港口轉(zhuǎn)船等條款能否辦到等。(十五).檢查信譽(yù)證中有無陷阱條款。應(yīng)特別注意以下信譽(yù)證條款是有很大陷阱的條款，具有很大的風(fēng)險：1.1/3正本提單直接寄送客人的條款。假如承受此條款，將隨時面臨貨、款兩空的危險。2.將客檢證作為議付文件的條款。承受此條款，受益人正常處理信譽(yù)證業(yè)務(wù)的主動權(quán)很大程度上掌握在對方手里，影響平安收匯。(十六).檢查信譽(yù)證中有無矛盾之處。如:明明是空運,卻要求提供海運提單;文檔文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有明明價格條款是fob,保險應(yīng)由買方辦理,而