業(yè)務(wù)和系統(tǒng)一體化，增強(qiáng)企業(yè)競爭力。TM

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CPIC

P07壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改造方案建議書介紹2004年2月概述?2004

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2應(yīng)用架構(gòu)項(xiàng)目范圍業(yè)務(wù)處理調(diào)整目錄項(xiàng)目背景?2004

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3根據(jù)CPIC的ITSP規(guī)劃的整體要求，P07項(xiàng)目應(yīng)該與P10項(xiàng)目(實(shí)施未來壽險(xiǎn)應(yīng)用系統(tǒng))進(jìn)行有效地集成以實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)的一體化。CPIC壽險(xiǎn)總公司目前經(jīng)過多年系統(tǒng)建設(shè)，已經(jīng)擁有穩(wěn)定運(yùn)行的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)(包括柜面出納系統(tǒng))、行政出納系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)，且業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)之間已經(jīng)形成了較為完整的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)。由于預(yù)計(jì)P07項(xiàng)目將先于P10建成，因此未來將有一段時(shí)間P07財(cái)務(wù)系統(tǒng)需要與現(xiàn)有壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立穩(wěn)定、有效的業(yè)務(wù)核算接口，以獲取財(cái)務(wù)核算必要的業(yè)務(wù)信信息。但現(xiàn)有的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)的部分功能與數(shù)據(jù)(主要是財(cái)務(wù)憑證生成環(huán)節(jié)與行行政出納處理環(huán)節(jié))尚不能支持新舊財(cái)務(wù)系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡。概述漸進(jìn)改造目標(biāo)?2004

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4為未來P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的最終上線做好準(zhǔn)備，支持未來P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)上線時(shí)系系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡;進(jìn)一步完善與實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員對壽險(xiǎn)接口系統(tǒng)的功能性需求，統(tǒng)一一行政出納的操作平臺，方便和優(yōu)化業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員的日常操作與業(yè)務(wù)處理。配合和保障CPIC壽險(xiǎn)公司內(nèi)部SOP的實(shí)施和推廣，完善業(yè)務(wù)核算的數(shù)據(jù)與信息處理要求;概述概述?2004

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5漸進(jìn)改造原則在壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)的漸進(jìn)改造中，將遵守以下建設(shè)原則：平穩(wěn)過渡原則穩(wěn)定性原則效用性原則實(shí)用性原則目錄概述?2004

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6應(yīng)用架構(gòu)項(xiàng)目范圍業(yè)務(wù)處理調(diào)整應(yīng)用架構(gòu)壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與現(xiàn)有財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口現(xiàn)狀?2004

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7應(yīng)用架構(gòu)壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的接口架構(gòu)?2004

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8應(yīng)用架構(gòu)漸進(jìn)改造后壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口架構(gòu)?2004

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9目錄概述應(yīng)用架構(gòu)?2004

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10項(xiàng)目范圍業(yè)務(wù)處理調(diào)整項(xiàng)目范圍?2004

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11編號任務(wù)類別任務(wù)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)說明業(yè)務(wù)柜面收付行政出納會計(jì)1配合P07上線平穩(wěn)過渡徹底分離業(yè)務(wù)柜面出納和行政出納

以財(cái)務(wù)系統(tǒng)中的出納模塊為

基礎(chǔ)移植現(xiàn)有行政出納系統(tǒng)。此部分改造工作將涉及對銀

行日記賬、銀行對帳單勾帳，銀行賬戶余額查詢等功能流

程。2配合P07上線平穩(wěn)過渡增加“報(bào)帳”功能

改變壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的交互方式。此部分改造工作將涉及日結(jié)及自動憑證生成等功能流程。3配合P07上線平穩(wěn)過渡建立業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金臺帳和應(yīng)收保費(fèi)催收臺帳

屬于“報(bào)帳”所要實(shí)現(xiàn)的功能項(xiàng)目范圍?2004

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12編號任務(wù)類別任務(wù)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)說明業(yè)務(wù)柜面收付行政出納會計(jì)4完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng)的功能增加解、領(lǐng)款的自動憑證生成

在現(xiàn)有業(yè)務(wù)柜面出納的財(cái)務(wù)

憑證模塊中增加業(yè)務(wù)出納解、領(lǐng)款自動憑證生成。5完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng)的功能應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理

主要問題在于是否能從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫中提取相關(guān)數(shù)據(jù)6完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng)的功能增加特殊收付（集中收付、代理

收付、異地收付）方式

在漸進(jìn)改造過程中實(shí)現(xiàn)相關(guān)入口，待P07上線時(shí)啟用功能項(xiàng)目范圍?2004

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13編號任務(wù)類別任務(wù)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)說明業(yè)務(wù)柜面收付行政出納會計(jì)7完善現(xiàn)有行政出納系統(tǒng)的功能實(shí)現(xiàn)銀行對帳單的自動導(dǎo)入

實(shí)現(xiàn)電子銀行對帳單的自動導(dǎo)入8完善現(xiàn)有會計(jì)系統(tǒng)的功能優(yōu)化業(yè)務(wù)部門—財(cái)務(wù)帳套對照設(shè)置

優(yōu)化業(yè)務(wù)部門—財(cái)務(wù)帳套對照表的設(shè)置方法，按照組織機(jī)構(gòu)的層次關(guān)系來設(shè)定和維護(hù)該對照表。9完善現(xiàn)有會計(jì)系統(tǒng)的功能各種對照表的統(tǒng)一管理與維護(hù)

帳套對照表、科目對照表以及憑證模板的集中維護(hù)和管理。10完善現(xiàn)有會計(jì)系統(tǒng)的功能加強(qiáng)對操作人員銀行帳戶使用的授權(quán)管理

銀行賬戶的統(tǒng)一管理及授權(quán)。目錄概述應(yīng)用架構(gòu)項(xiàng)目范圍業(yè)務(wù)處理調(diào)整?2004

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14系統(tǒng)交互改造－共用銀行帳戶余?2004

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15額控制業(yè)務(wù)出納和行政出納共用同一銀行帳號不可避免。通過把業(yè)務(wù)柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個子賬戶，并以配額來代表這兩個子賬戶的余額；在銀行日記帳和銀行對帳單勾對的時(shí)候，這兩個“子賬戶””依然是合并起來成為單獨(dú)的一個真真實(shí)銀行賬戶；但對于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業(yè)務(wù)柜員和行政出納將觀察到其各自“子賬戶”的配額而非整個賬戶的余額；涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：日結(jié)報(bào)帳；業(yè)務(wù)收支；行政收支。A.

日結(jié)報(bào)帳；業(yè)務(wù)收支；行政收支。系統(tǒng)交互改造－共用銀行帳戶余額控制業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：?2004

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16業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：A.

日結(jié)報(bào)帳；B.

業(yè)務(wù)收支；C.

行政收支。系統(tǒng)交互改造－共用銀行帳戶余額控制?2004

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17日結(jié)報(bào)帳；業(yè)務(wù)收支；C.

行政收支。系統(tǒng)交互改造－共用銀行帳戶余額控制業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：?2004

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18系統(tǒng)交互改造－柜面報(bào)帳與憑證生成?2004

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19系統(tǒng)交互改造－報(bào)帳清單與憑證模板?2004

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20報(bào)帳清單和憑證生成模板的明細(xì)表格見業(yè)務(wù)方案對柜面收付的改造?2004

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21對壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造采用非?！吧髦亍钡膽B(tài)度，改造將集中在柜面收付模塊，對于一般其他的

業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作不作改動。對于日常進(jìn)行業(yè)務(wù)處

理的人員來說，業(yè)務(wù)處理流程和操作方式的改

變主要在后臺實(shí)現(xiàn)。增加報(bào)帳流程增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理準(zhǔn)備金計(jì)提臺帳報(bào)帳流程對柜面收付的改造－增加報(bào)帳流?2004

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22程增加報(bào)帳流程增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理準(zhǔn)備金計(jì)提臺帳報(bào)帳流程確認(rèn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成了某個工作時(shí)間的工作，下一步可以進(jìn)行財(cái)務(wù)處理；將財(cái)務(wù)核算需要的業(yè)務(wù)信息提交至財(cái)務(wù)系統(tǒng)；報(bào)賬動作意味著財(cái)務(wù)核算所需要的業(yè)務(wù)信息從業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到了財(cái)務(wù)，該過程是不可撤銷的，業(yè)務(wù)柜員的操作錯誤因盡量在報(bào)賬之前加以修正。為了兩個系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)的一致性，在報(bào)賬動作完成之后的修正行為均不得直接修改原有數(shù)據(jù)，而是通過紅沖來達(dá)成數(shù)據(jù)差錯調(diào)整的目的。從形式上來說，業(yè)務(wù)操作的改變只是增加了報(bào)帳環(huán)節(jié)，其他的計(jì)算和運(yùn)行都由系統(tǒng)完成。對柜面收付的改造－增加報(bào)帳流?2004

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23程增加報(bào)帳流程增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理準(zhǔn)備金計(jì)提臺帳報(bào)帳流程業(yè)務(wù)解、領(lǐng)款的日結(jié)報(bào)帳是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報(bào)帳中的一個組成部分，是本次漸進(jìn)改造過程中擬增加的內(nèi)容之一，從本質(zhì)上是系統(tǒng)后臺完成的工作，不會對具體的業(yè)務(wù)操作產(chǎn)生影響。對柜面收付的改造－增加報(bào)帳流?2004

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24程增加報(bào)帳流程增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理準(zhǔn)備金計(jì)提臺帳報(bào)帳流程業(yè)務(wù)應(yīng)付、實(shí)付的單獨(dú)記帳處理是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報(bào)帳中的一個組成部分，是本次漸進(jìn)改

造過程中擬修正的內(nèi)容之一。按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的要求，經(jīng)過業(yè)務(wù)處理完畢的應(yīng)付款業(yè)務(wù)，要進(jìn)相關(guān)成本帳，應(yīng)單獨(dú)將會計(jì)分錄轉(zhuǎn)到會計(jì)系統(tǒng)，而不管是否實(shí)際付款，而目前必須

等到實(shí)際付款以后，應(yīng)付款的會計(jì)分錄才隨實(shí)際付款分錄一并轉(zhuǎn)到會計(jì)系統(tǒng)。目前的方

式給會計(jì)核算帶來不便。應(yīng)付與實(shí)付款單獨(dú)記賬處理以后，需要查詢應(yīng)付款的明細(xì)，同

時(shí)，業(yè)務(wù)處理完畢以后，轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)出納，形成應(yīng)支付的明細(xì)，業(yè)務(wù)出納可以查詢那些要

支付的款項(xiàng)。應(yīng)收、實(shí)收的分離更多是在程序后臺完成，不會在業(yè)務(wù)處理流程方面造成很大的改變。對柜面收付的改造－增加報(bào)帳流?2004

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25程增加報(bào)帳流程增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理準(zhǔn)備金計(jì)提臺帳報(bào)帳流程業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金計(jì)提臺帳的報(bào)賬將通過業(yè)務(wù)柜面的期末月結(jié)報(bào)帳動作觸發(fā)，其數(shù)據(jù)則主要來自精算系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果。對行政出納的改造?2004

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26行政出納系統(tǒng)的改造是本次改造的重點(diǎn)之一，改造后的出納系統(tǒng)完全和業(yè)務(wù)柜面收付系統(tǒng)

分離，形式上和其他系統(tǒng)更為統(tǒng)一。在進(jìn)行

行政出納系統(tǒng)的改造中，同時(shí)將進(jìn)行功能完善的工作，以滿足壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員對于接口系統(tǒng)的性能、功能與操作性的實(shí)際需求。行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬銀行對帳單自動導(dǎo)入功能銀行對帳處理行政出納日結(jié)對行政出納的改造－一般行出納?2004

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27業(yè)務(wù)行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬銀行對帳單自動導(dǎo)入功能銀行對帳處理行政出納日結(jié)行政出納在收款、付款、解款、領(lǐng)款和轉(zhuǎn)帳的業(yè)務(wù)流程和處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷移視覺效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。對行政出納的改造－一般行出納業(yè)務(wù)行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬銀行對帳單自動導(dǎo)入功能銀行對帳處理行政出納日結(jié)?2004

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28對行政出納的改造－銀行對帳單導(dǎo)入行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬銀行對帳單自動導(dǎo)入功能銀行對帳處理行政出納日結(jié)為了減少壽險(xiǎn)財(cái)務(wù)人員

的工作量與確保數(shù)據(jù)的

準(zhǔn)確性，系統(tǒng)將增強(qiáng)系統(tǒng)統(tǒng)銀行對帳單相關(guān)功能

模塊，方便對帳人員使

用帳單勾對。包括和銀行行合作將數(shù)字化對帳單

導(dǎo)入到系統(tǒng)和增強(qiáng)輔助

匹配能力。?2004

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29對行政出納的改造－銀行對帳處?2004

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30理行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬銀行對帳單自動導(dǎo)入功能銀行對帳處理行政出納日結(jié)原行政出納系統(tǒng)的對帳處理功能處理的數(shù)據(jù)既包括業(yè)務(wù)柜面收付的銀行帳又包含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政出納與業(yè)務(wù)柜面收付分離后，對帳處理的工作將集中到財(cái)務(wù)系統(tǒng)出納模塊實(shí)現(xiàn)

開發(fā)期初未達(dá)帳的錄入窗口，并將期初（上系統(tǒng)期初）未達(dá)帳，作為以后未達(dá)帳的勾帳的內(nèi)容。

設(shè)置編制銀行余額調(diào)節(jié)表的截止時(shí)間—可自由設(shè)置。

銀行勾帳處理：分系統(tǒng)自動勾帳和手工勾帳。

對于系統(tǒng)自動勾帳的，可以設(shè)置勾帳的依據(jù)選項(xiàng)，選擇勾帳依據(jù)以后，系統(tǒng)自動勾帳。勾帳依據(jù)包括：（1）金額；（2）日期。對日期選項(xiàng)，可以選擇t+0,1,2,3,4,5,6,7。選擇t+2，就是以銀行記賬日期為準(zhǔn)，我方記賬在前后2天之內(nèi)的紀(jì)錄進(jìn)行勾對，（3）票據(jù)號碼。按照紀(jì)錄的票據(jù)號碼進(jìn)行勾帳，無票據(jù)號碼碼的不能勾對。自動勾帳結(jié)束后，轉(zhuǎn)入人工勾帳。

對于目前的手工勾帳，選擇了我方記賬的項(xiàng)目，系統(tǒng)將根據(jù)金額標(biāo)示銀行的對應(yīng)金額的紀(jì)錄。

勾帳日期的保存與銀行余額調(diào)節(jié)表的保對行政出納的改造－銀行對帳處理理行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬銀行對帳單自動導(dǎo)入功能銀行對帳處理行政出納日結(jié)原行政出納系統(tǒng)的對帳處理功功能處理的數(shù)據(jù)既包括業(yè)務(wù)柜柜面收付的銀行帳又包含行政政出納記錄的銀行帳，所以將將行政出納與業(yè)務(wù)柜面收付分分離后，對帳處理的工作將集集中到財(cái)務(wù)系統(tǒng)出納模塊實(shí)現(xiàn)現(xiàn)?2004

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31對行政出納的改造－行政出納日結(jié)行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬銀行對帳單自動導(dǎo)入功能銀行對帳處理行政出納日結(jié)行政出納的日結(jié)依然沿用老的處理流流程(如下圖所示)，改造工作將使得行政出納與業(yè)務(wù)柜面分別報(bào)賬?，F(xiàn)

狀是是行政出納信息手工在財(cái)務(wù)系

統(tǒng)中生成憑證，改造后由于行政出

納信息已經(jīng)在財(cái)務(wù)系統(tǒng)，只要增加

生成憑證的轉(zhuǎn)化機(jī)制完全可以自動

生成憑證?2004

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32對財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造?2004

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33財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造真對目前財(cái)務(wù)系統(tǒng)的一些功能進(jìn)行改進(jìn)和增強(qiáng)。目的一是方便財(cái)務(wù)人員的日常處理和使用，二是滿足行政出納和業(yè)務(wù)出納分離后的系統(tǒng)需要。銀行帳戶管理及授權(quán)科目對照表、憑證模板維護(hù)憑證自動生成確認(rèn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)－帳套對照表維護(hù)對財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造－帳戶管理及?2004

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34授權(quán)銀行帳戶管理及授權(quán)科目對照表、憑證模板維護(hù)憑證自動生成確認(rèn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)－帳套對照表維護(hù)

銀行帳戶在行政出納和業(yè)務(wù)出納兩個分離的系統(tǒng)中