試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷53)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.證券投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。A)風(fēng)險(xiǎn)固定B)具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)C)收益穩(wěn)定D)強(qiáng)化監(jiān)管答案:B解析:①基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)；②通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。[單選題]2.下列選項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告內(nèi)容的是（）。A)份額累計(jì)凈值B)最近7日年化收益率C)份額凈值D)資產(chǎn)凈值答案:B解析:普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。本題考察基金凈值公告[單選題]3.管理層會(huì)議的主席一般是（）。A)董事長(zhǎng)B)總經(jīng)理C)督察長(zhǎng)D)監(jiān)事長(zhǎng)答案:B解析:管理層會(huì)議一般由高管成員組成，主席為總經(jīng)理，主要就公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、管理和決策。[單選題]4.QDII基金募集認(rèn)購(gòu)有如下特點(diǎn)（）。Ⅰ．基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格Ⅱ．基金管理人可根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大?、螅甉DII基金份額可用人民幣認(rèn)購(gòu)Ⅳ．QDII基金份額可用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察各類(lèi)基金（開(kāi)放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序：QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開(kāi)放式基金相比，在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。[單選題]5.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是()。A)天驥基金B(yǎng))淄博基金C)基金開(kāi)元D)基金金泰答案:B解析:1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金--淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱(chēng)?淄博基金?)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金。[單選題]6.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是()。A)為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷(xiāo)售，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)約定在支付銷(xiāo)售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B)為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等值禮物C)為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來(lái)也贈(zèng)送禮物D)基金管理公司可以依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量，向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用答案:D解析:基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。[單選題]7.目前，我國(guó)公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括()。A)證券公司B)信托公司C)農(nóng)村商業(yè)銀行D)保險(xiǎn)公司答案:B解析:選項(xiàng)B，信托公司不屬于公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。[單選題]8.（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-?基金開(kāi)元?和?基金金泰?，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A)1997年11月27日B)1998年3月27日C)2000年10月8日D)2003年10月28日答案:B解析:1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-?基金開(kāi)元?和?基金金泰?，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕[單選題]9.基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。A)確?；鹦袠I(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展B)保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C)確?；鹦袠I(yè)競(jìng)爭(zhēng)的有序性D)保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益答案:B解析:基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的準(zhǔn)確、真實(shí)、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。[單選題]10.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢(xún)問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買(mǎi)了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ．非法匯集他人資金Ⅱ．違反規(guī)定的向合格投資人以外的個(gè)人募集資金Ⅲ．向不特定的對(duì)象宣傳推介基金產(chǎn)品Ⅳ．違規(guī)接受低于最低限額的申購(gòu)A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來(lái)源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。Ⅰ項(xiàng)違規(guī)。非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。Ⅱ項(xiàng)違規(guī)。非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。Ⅲ項(xiàng)違規(guī)。[單選題]11.基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。A)基金合同B)基金份額上市交易公告書(shū)C)年度報(bào)告D)基金凈值公告答案:A解析:基金合同屬于募集信息披露文件。[單選題]12.客戶服務(wù)流程包括（）。A)投資咨詢(xún)與基金咨詢(xún)B)受理投訴C)投資跟蹤與評(píng)價(jià)D)以上都是答案:D解析:客戶服務(wù)流程；為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的客戶服務(wù)部門(mén)并做好服務(wù)人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢(xún)與基金咨詢(xún)、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。[單選題]13.(2016年)對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A)10日B)30C)3個(gè)月D)6個(gè)月答案:D解析:D對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前．應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。[單選題]14.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。A)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B)利益共享C)專(zhuān)業(yè)管理D)集中投資答案:D解析:證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。[單選題]15.從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A)公募基金和私募基金B(yǎng))開(kāi)放式基金和封閉式基金C)在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金D)公司型基金和契約型基金答案:C解析:根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。[單選題]16.（）是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。A)合格管理B)合規(guī)管理C)違約管理D)違規(guī)管理答案:B解析:合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。[單選題]17.基金合同中債券投資下限等于或者大于__________，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債券比例值等于或者大于__________，滿足其中一個(gè)條件即為偏債型基金。（）A)30％；50％B)50％；60％C)50％；50％D)60％；70％答案:D解析:基金合同中債券投資下限等于或者大于60％，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債券比例值等于或者大于70％，滿足其中一個(gè)條件即為偏債型基金。[單選題]18.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中，對(duì)開(kāi)戶資料和銷(xiāo)售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。A)1B)5C)10D)15答案:D解析:在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中，對(duì)開(kāi)戶資料和銷(xiāo)售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為15年。[單選題]19.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A)25%B)20%C)30%D)10%答案:A解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]20.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A)6個(gè)月B)1年C)3年D)5年答案:A解析:證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。[單選題]21.合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是制度、（）和流程的執(zhí)行情況。A)系統(tǒng)B)程序C)規(guī)章D)計(jì)劃答案:B解析:合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況。無(wú)論是基金公司的財(cái)務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，這些檢查的每項(xiàng)內(nèi)容都有專(zhuān)門(mén)的法律法規(guī)及公司制度進(jìn)行規(guī)范，合規(guī)檢查主要看基金管理人業(yè)務(wù)部門(mén)是否落實(shí)了這些法律法規(guī)和公司制度。[單選題]22.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金之間區(qū)別的說(shuō)法，不正確的有（）。A)封閉式基金的基金份額是固定的，開(kāi)放式基金的基金份額不固定B)開(kāi)放式基金通過(guò)交易所交易，封閉式基金通過(guò)基金管理人指定的銷(xiāo)售渠道交易C)封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開(kāi)放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn))封閉式基金的交易價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，非上市交易型開(kāi)放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響答案:B解析:B項(xiàng)，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷(xiāo)售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。[單選題]23.根據(jù)基金投資目標(biāo)劃分,基金的類(lèi)型不包括()。A)收入型基金B(yǎng))穩(wěn)健型基金C)平衡型基金D)激進(jìn)型基金答案:D解析:[單選題]24.職業(yè)道德的特征不包括（）。A)特殊性B)抽象性C)規(guī)范性D)繼承性答案:B解析:職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性的特征。[單選題]25.QDⅡ是（）的首字母縮寫(xiě)。A)境外機(jī)構(gòu)投資者B)合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D)合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者答案:D解析:QDⅡ是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫(xiě)。[單選題]26.狹義的監(jiān)管方式不包括()。A)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的審核注冊(cè)B)對(duì)基金機(jī)構(gòu)行為的檢查C)對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為的處置D)對(duì)基金機(jī)構(gòu)出現(xiàn)某些法定情形后的處置答案:A解析:本題考查基金監(jiān)管體系。狹義的監(jiān)管方式，也稱(chēng)為監(jiān)管措施，通常不包括市場(chǎng)進(jìn)入準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施[單選題]27.FOF產(chǎn)品可以通過(guò)不同的（）等維度劃分成不同的類(lèi)型。Ⅰ、投資標(biāo)的Ⅱ、投資策略Ⅲ、投資目標(biāo)Ⅳ、投資數(shù)量A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:FOF產(chǎn)品可以通過(guò)不同的投資標(biāo)的、投資策略、投資目標(biāo)等維度劃分成不同的類(lèi)型。[單選題]28.某基金公司向特定客戶募集--特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，共有150個(gè)客戶各委托200萬(wàn)元，40個(gè)客戶各委托300萬(wàn)元，20個(gè)客戶各委托1000萬(wàn)元，1個(gè)客戶委托10億元，2個(gè)客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計(jì)劃在審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資時(shí)，未獲得通過(guò)，原因是()。A)委托人人數(shù)超過(guò)200人B)單筆委托金額超過(guò)10億元C)委托總金額超過(guò)50億元D)單筆委托金額超過(guò)2億元答案:A解析:為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷(xiāo)售資產(chǎn)管理計(jì)劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人;客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，但不得超過(guò)50億元人民幣;中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外?？键c(diǎn)：資產(chǎn)管理計(jì)劃人員要求所屬章節(jié)：第一章第三節(jié)理解[單選題]29.對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不超過(guò)（）年。A)1B)2C)3D)5答案:C解析:對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不超過(guò)3年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。[單選題]30.下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)可以投資的金融工具的是()。A)可轉(zhuǎn)換債券B)1年以?xún)?nèi)的中央銀行票據(jù)C)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券D)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券答案:B解析:貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券;③剩余期限超過(guò)397天的債券;④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;⑤國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;⑥流通受限的證券。[單選題]31.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的()特點(diǎn)。A)嚴(yán)格監(jiān)管B)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C)集合理財(cái)D)組合投資答案:C解析:本題考查證券投資基金的特點(diǎn)?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)[單選題]32.證券登記結(jié)算公司的職能不包括()。A)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理B)證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記C)對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理D)受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益答案:C解析:證券登記結(jié)算公司依法履行以下職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，證券的存管和過(guò)戶，證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記，證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理，受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益，辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢(xún)、信息、咨詢(xún)和培訓(xùn)服務(wù)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)，如為證券持有人代理投票服務(wù)等。[單選題]33.投資基金主要是一種（）投資工具。A)間接B)綜合C)分散D)直接答案:A解析:投資基金主要是一種間接投資工具。[單選題]34.就全球而言，進(jìn)入（）世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A)19B)20C)21D)18答案:C解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，世界基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)速度明顯加快。[單選題]35.（）屬于股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金三者共同遵守的申購(gòu)和贖回原則。A)未知價(jià)交易原則B)確定價(jià)原則C)金額申購(gòu)、份額贖回原則D)份額申購(gòu)、金額贖回原則答案:C解析:開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則包括未知價(jià)交易原則和?金額申購(gòu)、份額贖回原則?。②貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則包括確定價(jià)原則和?金額申購(gòu)、份額贖回原則?。[單選題]36.貨幣資金來(lái)源于（）。A)國(guó)有企業(yè)B)居民C)金融機(jī)構(gòu)D)事業(yè)單位答案:B解析:貨幣資金來(lái)源于居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)。個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者[單選題]37.()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A)基金行業(yè)自律B)政府基金監(jiān)管C)社會(huì)力量監(jiān)督D)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控答案:B解析:B[單選題]38.從資產(chǎn)配置的角度看，恒定混合策略更適用于()。A)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的投資者B)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的投資者C)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者D)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較不穩(wěn)定的投資者答案:C解析:從資產(chǎn)配置的角度看，恒定混合策略更適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者。[單選題]39.在證券交易所的交易日里，下列哪個(gè)時(shí)間段，投資者可辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。A)9：00-10：30B)10：30-11：30C)11：30-12：00D)12：30-13：00答案:B解析:投資者可辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日，開(kāi)放時(shí)間為9：30-11：30和13：00-15：00，除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。[單選題]40.對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A)3B)5C)10D)15答案:D解析:數(shù)據(jù)的保存--應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。[單選題]41.金融市場(chǎng)是一個(gè)（）。A)不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)B)完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)C)寡頭壟斷市場(chǎng)D)完全壟斷市場(chǎng)答案:A解析:金融市場(chǎng)是一個(gè)不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)，金融機(jī)構(gòu)特別是一些大型金融機(jī)構(gòu)存在著一定程度的壟斷，對(duì)金融市場(chǎng)價(jià)格具有一定程度的影響力甚至控制力，金融市場(chǎng)難以實(shí)現(xiàn)完全自由競(jìng)爭(zhēng)。[單選題]42.申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A)基金募集申請(qǐng)報(bào)告B)基金合同草案C)基金托管協(xié)議草案D)招募說(shuō)明書(shū)正式文本答案:D解析:另外還有：招募說(shuō)明書(shū)草案等四個(gè)主要文件。[單選題]43.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人（）導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)。A)經(jīng)營(yíng)B)管理C)外部事件D)以上都是答案:D解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)和主要管理措施；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)則是指由基金管理人經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]44.若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向()匯報(bào)。A)監(jiān)事會(huì)B)股東大會(huì)C)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D)董事會(huì)答案:D解析:若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。[單選題]45.下列關(guān)于期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者B)可以為單一客戶和特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C)單一客戶的起始委托資產(chǎn)不低于100萬(wàn)D)單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人數(shù)需超過(guò)200人答案:D解析:期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬(wàn)元人民幣。資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。合格投資者應(yīng)當(dāng)符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定。[單選題]46.（）是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體。A)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B)證券交易所C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)D)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:C解析:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。[單選題]47.下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A)基金管理人、基金投資人B)基金管理人、基金托管人C)基金托管人、基金投資人D)基金投資者、基金監(jiān)管者答案:B解析:基金管理人和基金托管人既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。[單選題]48.(2016年)監(jiān)事會(huì)至少每年召開(kāi)（）次會(huì)議。A)1B)2C)3D)4答案:A解析:監(jiān)事會(huì)至少每年召開(kāi)1次會(huì)議。[單選題]49.投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A)TB)T+2C)T+1D)T+3答案:B解析:投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。[單選題]50.基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A)對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B)報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C)整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額D)期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)答案:D解析:基金投資組合報(bào)告的披露的內(nèi)容。[單選題]51.(2017年)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的（）。Ⅰ．辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ．核準(zhǔn)并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)Ⅳ．查處違法行為并予以公告A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。（2）辦理基金備案（Ⅰ項(xiàng)正確）。（3）對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處．并予以公告（Ⅳ項(xiàng)正確）。（4）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)（Ⅲ項(xiàng)正確）。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法正確，選C項(xiàng)。[單選題]52.關(guān)于銀行作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)銀行收取的基金銷(xiāo)售費(fèi)率較低B)銀行擁有成熟的資金清算體系C)銀行擁有龐大的客戶基礎(chǔ)D)銀行擁有覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)答案:A解析:銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任，而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無(wú)可比擬。對(duì)于大部分基金公司來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品銷(xiāo)售主要通過(guò)銀行渠道來(lái)完成。[單選題]53.（）的出臺(tái)為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。A)《證券投資基金法》B)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法》C)《證券投資基金管理暫行辦法》D)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》答案:A解析:《證券投資基金法》的出臺(tái)為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。[單選題]54.價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。A)安全性一樣B)安全性無(wú)法比較C)安全性相對(duì)較低D)安全性相對(duì)較高答案:D解析:根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏?、市凈率通常較高。[單選題]55.我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于()。A)2005年12月B)2003年6月C)2003年12月D)2005年6月答案:C解析:本題考查中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展。我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于2003年12月[單選題]56.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）。A)性質(zhì)不同B)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C)投資主體要求不同D)信息披露程度不同答案:C解析:基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在3個(gè)方面：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險(xiǎn)持性不同、信息披露程度不同。[單選題]57.（）是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。A)道德B)法律C)行政法規(guī)D)思想觀念答案:A解析:道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。[單選題]58.甲在擔(dān)任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報(bào)告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學(xué)乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。A)守法合規(guī)B)誠(chéng)實(shí)守信C)保守秘密D)忠誠(chéng)盡責(zé)答案:C解析:保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息，具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息，且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。[單選題]59.關(guān)于基金年度報(bào)告，不正確的是（）。A)基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報(bào)告披露的基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中表現(xiàn)B)在年度報(bào)告的扉頁(yè)需作出投資風(fēng)險(xiǎn)提示C)基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)通過(guò)審計(jì)D)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]60.關(guān)于基金、股票與債券的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。Ⅰ基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證Ⅱ股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域Ⅲ債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入Ⅳ通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，加個(gè)波動(dòng)性較大A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;考點(diǎn)：基金、股票與債券的特點(diǎn)所屬章節(jié)：第二章第一節(jié)理解。[單選題]61.（）年美國(guó)財(cái)政金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》A)2003年B)2015年C)2013年D)2005年答案:C解析:2013年美國(guó)財(cái)政金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)@##[單選題]62.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以下屬于純粹事前指標(biāo)的是()。A)夏普比率B)跟蹤誤差C)貝塔系數(shù)D)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值答案:C解析:風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以分成事前和事后兩類(lèi)。事后指標(biāo)通常用來(lái)評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，而事前指標(biāo)則通常用來(lái)衡量和預(yù)測(cè)目前組合在將來(lái)的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。貝塔系數(shù)(β)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。因此，貝塔系數(shù)屬于事前指標(biāo)。[單選題]63.與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露的特點(diǎn)有（）。Ⅰ半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)Ⅱ半年度報(bào)告披露凈值增長(zhǎng)率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同Ⅲ半年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)Ⅳ半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露有以下特點(diǎn)：（1）半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。（2）半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。（3）半年度報(bào)告披露凈值增長(zhǎng)率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同。半年度報(bào)告需要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率，但無(wú)須披露過(guò)去5年的凈值增長(zhǎng)率。（4）半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。（5）半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。（6）財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露。半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露。例如：①半年度報(bào)告無(wú)須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告。②半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明，無(wú)須說(shuō)明2個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目。（7）重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，無(wú)須披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。（8）半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無(wú)須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明；而年度報(bào)告摘要的報(bào)表附注在說(shuō)明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)徲?jì)意見(jiàn)的不同而有所差別。[單選題]64.下列不屬于《基金中基金指引》規(guī)范的內(nèi)容范圍的是（）。A)明確FOF的定義B)強(qiáng)化集中投資，防范風(fēng)險(xiǎn)C)減少雙重收費(fèi)D)強(qiáng)化FOF信息披露答案:B解析:《基金中基金指引》主要針對(duì)FOF的定義、分散投資、基金費(fèi)用、基金份額持有人大會(huì)、信息披露等方面進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。[單選題]65.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A)樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B)積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C)基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念D)基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容答案:D解析:基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]66.下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是()。A)投資決策教育B)資產(chǎn)配置教育C)權(quán)益保護(hù)教育D)投資理念教育答案:D解析:綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容:投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。[單選題]67.（）是樹(shù)立整個(gè)基金行業(yè)公信力的基石。A)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高效監(jiān)管B)行業(yè)自律組織的發(fā)展C)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的基金信息披露D)基金管理人內(nèi)部申請(qǐng)核準(zhǔn)答案:C解析:真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的基金信息披露是樹(shù)立整個(gè)基金行業(yè)公信力的基石。[單選題]68.境內(nèi)IPO市場(chǎng)包括()Ⅰ.主板Ⅱ.中小企業(yè)板Ⅲ.創(chuàng)業(yè)板Ⅳ.全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:境內(nèi)IPO市場(chǎng)包括主板、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板。[單選題]69.(2016年)增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。A)追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B)追求資本增值C)追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D)經(jīng)常性收入與資本增值兼顧答案:B解析:B增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。[單選題]70.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括（）。A)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B)明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C)信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D)在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案:C解析:基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。[單選題]71.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A)日本B)美國(guó)C)瑞士D)德國(guó)答案:B解析:美囯占據(jù)主導(dǎo)地位，其他囯家和地區(qū)發(fā)展迅猛。[單選題]72.下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是()。A)決策失誤B)法律法規(guī)C)執(zhí)行不力D)操作風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。[單選題]73.下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A)取得基金從業(yè)資格B)最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰C)通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試D)具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷答案:D解析:具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。[單選題]74.注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）。A)基金合同草案B)招募說(shuō)明書(shū)草案C)律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)D)上市報(bào)告書(shū)答案:D解析:注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書(shū)草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。[單選題]75.下列（）不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取的監(jiān)管措施。A)檢查B)調(diào)查取證C)限制交易D)刑事處罰答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：1．檢查2．調(diào)查取證3．限制交易4．行政處罰故D項(xiàng)符合題意。[單選題]76.（）決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。A)監(jiān)事會(huì)B)股東會(huì)C)董事會(huì)D)經(jīng)理答案:C解析:董事會(huì)決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。[單選題]77.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A)3B)12C)6D)24答案:C解析:基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。[單選題]78.下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A)基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念B)基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能C)嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)象D)基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則答案:A解析:本題考察基金公司內(nèi)部控制的基本要素；基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益?；鸸芾砣说慕M織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門(mén)有明確的授權(quán)分工，操作相互獨(dú)立。公司應(yīng)當(dāng)建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：（1）各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說(shuō)明書(shū)和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書(shū)面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。（2）建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門(mén)和崗位之間相互監(jiān)督制衡。（3）公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)獨(dú)立于其他部門(mén)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。[單選題]79.關(guān)于基金管理人在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行深入研究與分析的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)有利于資源的合理配置B)有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播C)有利于市場(chǎng)合理定價(jià)D)有利于推動(dòng)股指持續(xù)上升答案:D解析:基金管理人在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。[單選題]80.（），以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A)證券投資基金B(yǎng))風(fēng)險(xiǎn)投資基金C)對(duì)沖基金D)另類(lèi)投資基金答案:B解析:考查風(fēng)險(xiǎn)投資基金的定義。[單選題]81.申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括()。A)基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、法律意見(jiàn)書(shū)草案B)基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書(shū)草案C)發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書(shū)D)申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、法律意見(jiàn)書(shū)答案:D解析:注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：(1)申請(qǐng)報(bào)告。(2)基金合同草案。(3)基金托管協(xié)議草案(4)招募說(shuō)明書(shū)草案。(5)律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。[單選題]82.(2016年)對(duì)于變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)的基金管理公司，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A)15B)30C)45D)60答案:D解析:基金管理公司變更持有5％以上的股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。[單選題]83.（）年，首例?證券投資基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為?被發(fā)現(xiàn)。A)2005B)2006C)2007D)2008答案:C解析:2007年，首例?證券投資基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為?被發(fā)現(xiàn)。[單選題]84.下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A)在信息披露、投資限制等方面沒(méi)有監(jiān)管要求，方式非常靈活B)私募基金的法律形式均為有限合伙型C)只能向特定投資者募集資金D)對(duì)投資者的家庭財(cái)務(wù)水平有一定要求，對(duì)投資者能力沒(méi)有要求答案:C解析:私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。私募基金的法律形式包括契約型、公司型、有限合伙型等。[單選題]85.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷(xiāo)售具有()。A)一次性B)效益性C)適用性D)靈活性答案:C解析:[單選題]86.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的基本職責(zé)有()。Ⅰ.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)基金經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議Ⅱ.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃Ⅲ.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求Ⅳ.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:本題考查合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：(1)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)基金經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議。(2)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃。(3)審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。(4)協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。(5)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。(6)積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。(7)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)。(8)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試。(9)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況[單選題]87.招募說(shuō)明書(shū)摘要出現(xiàn)在每()更新的招募說(shuō)明書(shū)中。A)3個(gè)月B)6個(gè)月C)9個(gè)月D)12個(gè)月答案:B解析:招募說(shuō)明書(shū)摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中。[單選題]88.基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A)向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B)內(nèi)容符合合規(guī)性C)預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案:C解析:基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形:1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;2、預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5、夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;6、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形[單選題]89.普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元B)最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織C)金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷D)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷答案:C解析:符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者，但基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元（故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意），且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。[單選題]90.以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是（）。A)只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B)只能用證券認(rèn)購(gòu)C)可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)D)不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)答案:C解析:根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類(lèi)，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。[單選題]91.采用開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶的情形不包括（）。A)繼承B)捐贈(zèng)C)收購(gòu)D)經(jīng)注